REVISED AML/CFT 40/9 RECOMMENDATIONS
REVISED AML/CFT 40/9 RECOMMENDATIONS 

{|cellspacing="3" class="europetable" width="100%"
|- valign="top" 
|width="50%" class="MainPageBG" style="border:1px solid #2f2f2f; padding: .5em 1em 1em; color: #000; background-color: #f8fff8"|
(English)

Recommendation 
 
A. LEGAL SYSTEMS 

Scope of the criminal offence of money laundering 

1. Countries should criminalise money laundering on the basis of the 1988 
United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and 
Psychotropic Substances (the Vienna Convention) and the 2000 United Nations 
Convention on Transnational Organized Crime (the Palermo Convention). 
Countries should apply the crime of money laundering to all serious offences, 
with a view to including the widest range of predicate offences. Predicate 
offences may be described by reference to all offences, or to a threshold linked 
either to a category of serious offences or to the penalty of imprisonment 
applicable to the predicate offence (threshold approach), or to a list of predicate 
offences, or a combination of these approaches. 
Where countries apply a threshold approach, predicate offences should at a 
minimum comprise all offences that fall within the category of serious offences 
under their national law or should include offences which are punishable by a 
maximum penalty of more than one year’s imprisonment or for those countries 
that have a minimum threshold for offences in their legal system, predicate 
offences should comprise all offences, which are punished by a minimum penalty 
of more than six months imprisonment. 
Whichever approach is adopted, each country should at a minimum include a 
range of offences within each of the designated categories of offences. 
Predicate offences for money laundering should extend to conduct that occurred 
in another country, which constitutes an offence in that country, and which 
would have constituted a predicate offence had it occurred domestically. 
Countries may provide that the only prerequisite is that the conduct would have 
constituted a predicate offence had it occurred domestically. 
Countries may provide that the offence of money laundering does not apply to 
persons who committed the predicate offence, where this is required by 
fundamental principles of their domestic law. 

2. Countries should ensure that: 

a) The intent and knowledge required to prove the offence of money laundering 
is consistent with the standards set forth in the Vienna and Palermo Conventions, 
including the concept that such mental state may be inferred from objective 
factual circumstances. 

b) Criminal liability, and, where that is not possible, civil or administrative 
liability, should apply to legal persons. This should not preclude parallel 
criminal, civil or administrative proceedings with respect to legal persons in 
countries in which such forms of liability are available. Legal persons should be 
subject to effective, proportionate and dissuasive sanctions. Such measures 
should be without prejudice to the criminal liability of individuals. 

3. Countries should adopt measures similar to those set forth in the Vienna and 
Palermo Conventions, including legislative measures, to enable their competent 
authorities to confiscate property laundered, proceeds from money laundering or 
predicate offences, instrumentalities used in or intended for use in the 
commission of these offences, or property of corresponding value, without 
prejudicing the rights of bona fide third parties. 
Such measures should include the authority to: (a) identify, trace and evaluate 
property which is subject to confiscation; (b) carry out provisional measures, 
such as freezing and seizing, to prevent any dealing, transfer or disposal of such 
property; (c) take steps that will prevent or void actions that prejudice the State’s 
ability to recover property that is subject to confiscation; and (d) take any 
appropriate investigative measures. 
Countries may consider adopting measures that allow such proceeds or 
instrumentalities to be confiscated without requiring a criminal conviction, or 
which require an offender to demonstrate the lawful origin of the property 
alleged to be liable to confiscation, to the extent that such a requirement is 
consistent with the principles of their domestic law.

B. MEASURES TO BE TAKEN BY FI AND NFBPs TO PREVENT ML & FT 

4. Countries should ensure that financial institution secrecy laws do not inhibit 
implementation of the FATF Recommendations. 

Customer due diligence and record-keeping  

5. Financial institutions should not keep anonymous accounts or accounts in 
obviously fictitious names. 
Financial institutions should undertake customer due diligence measures, 
including identifying and verifying the identity of their customers, when: 

• establishing business relations; 
• carrying out occasional transactions: (i) above the applicable designated 
threshold; or (ii) that are wire transfers in the circumstances covered by 
the Interpretative Note to Special Recommendation VII; 
• there is a suspicion of money laundering or terrorist financing; or 
• the financial institution has doubts about the veracity or adequacy of 
previously obtained customer identification data. 

The customer due diligence (CDD) measures to be taken are as follows: 

a) Identifying the customer and verifying that customer’s identity using reliable, 
independent source documents, data or information4. 

b) Identifying the beneficial owner, and taking reasonable measures to verify the 
identity of the beneficial owner such that the financial institution is satisfied that 
it knows who the beneficial owner is. For legal persons and arrangements this 
should include financial institutions taking reasonable measures to understand the 
ownership and control structure of the customer. 

c) Obtaining information on the purpose and intended nature of the business 
relationship. 

d) Conducting ongoing due diligence on the business relationship and scrutiny of 
transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that 
the transactions being conducted are consistent with the institutions knowledge 
of the customer, their business and risk profile, including, where necessary, 
thesource of funds. 

Financial institutions should apply each of the CDD measures under (a) to (d) 
above, but may determine the extent of such measures on a risk sensitive basis 
depending on the type of customer, business relationship or transaction. The 
measures that are taken should be consistent with any guidelines issued by 
competent authorities. For higher risk categories, financial institutions should 
perform enhanced due diligence. In certain circumstances, where there are low 
risks, countries may decide that financial institutions can apply reduced or 
simplified measures. 

Financial institutions should verify the identity of the customer and beneficial 
owner before or during the course of establishing a business relationship or 
conducting transactions for occasional customers. Countries may permit financial 
institutions to complete the verification as soon as reasonably practicable 
following the establishment of the relationship, where the money laundering risks 
are effectively managed and where this is essential not to interrupt the normal 
conduct of business. 

Where the financial institution is unable to comply with paragraphs (a) to (c) 
above, it should not open the account, commence business relations or perform 
the transaction; or should terminate the business relationship; and should 
consider making a suspicious transactions report in relation to the customer. 
These requirements should apply to all new customers, though financial 
institutions should also apply this Recommendation to existing customers on the 
basis of materiality and risk, and should conduct due diligence on such existing 
relationships at appropriate times. 

6. Financial institutions should, in relation to politically exposed persons, in 
addition to performing normal due diligence measures: 

a) Have appropriate risk management systems to determine whether the customer 
is a politically exposed person. 

b) Obtain senior management approval for establishing business relationships 
with such customers. 

c) Take reasonable measures to establish the source of wealth and source of 
funds. 

d) Conduct enhanced ongoing monitoring of the business relationship. 

7. Financial institutions should, in relation to cross-border correspondent banking 
and other similar relationships, in addition to performing normal due diligence 
measures: 

a) Gather sufficient information about a respondent institution to understand fully 
the nature of the respondents business and to determine from publicly available 
information the reputation of the institution and the quality of supervision, 
including whether it has been subject to a money laundering or terrorist financing 
investigation or regulatory action. 

b) Assess the respondent institution’s anti-money laundering and terrorist 
financing controls. 

c) Obtain approval from senior management before establishing new 
correspondent relationships. 

d) Document the respective responsibilities of each institution. 

e) With respect to payable-through accounts, be satisfied that the respondent 
bank has verified the identity of and performed on going due diligence on the 
customers having direct access to accounts of the correspondent and that it is able 
to provide relevant customer identification data upon request to the 
correspondent bank. anonymity, and take measures, if needed, to prevent their use in money 
laundering schemes. In particular, financial institutions should have policies and procedures in place 
to address any specific risks associated with non-face to face business 
relationships or transactions. 

8. Financial institutions should pay special attention to any money laundering 
threats that may arise from new or developing technologies that might favor 

9. Countries may permit financial institutions to rely on intermediaries or other 
third parties to perform elements (a)-(c) of the CDD process or to introduce 
business, provided that the criteria set out below are met. Where such reliance is 
permitted, the ultimate responsibility for customer identification and verification 
remains with the financial institution relying on the third party. 
The criteria that should be met are as follows: 

(a) A financial institution relying upon a third party should immediately obtain 
the necessary information concerning elements (a)-(c) of the CDD process. 
Financial institutions should take adequate steps to satisfy themselves that copies 
of identification data and other relevant documentation relating to the CDD 
requirements will be made available from the third party upon request without 
delay. 

b) The financial institution should satisfy itself that the third party is regulated 
and supervised for, and has measures in place to comply with CDD requirements in 
line with Recommendations 5 and 10. It is left to each country to determine in which 
countries the third party that meets the conditions can be based, having regard to 
information available on countries that do not or do not adequately apply the FATF 
Recommendations. 

10. Financial institutions should maintain, for at least five years, all necessary 
records on transactions, both domestic or international, to enable them to comply 
swiftly with information requests from the competent authorities. Such records 
must be sufficient to permit reconstruction of individual transactions (including 
the amounts and types of currency involved if any) so as to provide, if necessary, 
evidence for prosecution of criminal activity. 
Financial institutions should keep records on the identification data obtained 
through the customer due diligence process (e.g. copies or records of official 
identification documents like passports, identity cards, driving licenses or similar 
documents), account files and business correspondence for at least five years 
after the business relationship is ended. 
The identification data and transaction records should be available to domestic 
competent authorities upon appropriate authority. 

11. Financial institutions should pay special attention to all complex, unusual 
large transactions, and all unusual patterns of transactions, which have no 
apparent economic or visible lawful purpose. The background and purpose of 
such transactions should, as far as possible, be examined, the findings established 
in writing, and be available to help competent authorities and auditors. 

12. The customer due diligence and record-keeping requirements set out in 
Recommendations 5, 6, and 8 to 11 apply to designated non-financial businesses 
and professions in the following situations: 

a) Casinos where customers engage in financial transactions equal to or above the 
applicable designated threshold. 

b) Real estate agents – when they are involved in transactions for their client 
concerning the buying and selling of real estate. 

c) Dealers in precious metals and dealers in precious stones – when they engage 
in any cash transaction with a customer equal to or above the applicable 
designated threshold. 

d) Lawyers, notaries, other independent legal professionals and accountants when 
they prepare for or carry out transactions for their client concerning the following 
activities: 

• buying and selling of real estate;. 
• managing of client money, securities or other assets; 
• management of bank, savings or securities accounts; 
• organization of contributions for the creation, operation or management of 
companies; 
• creation, operation or management of legal persons or arrangements, and 
buying and selling of business entities. 

e) Trust and company service providers when they prepare for or carry out
transactions for a client concerning the activities listed in the definition in the 
Glossary. 

Reporting of suspicious transactions and compliance 

13. If a financial institution suspects or has reasonable grounds to suspect that 
funds are the proceeds of a criminal activity, or are related to terrorist financing, 
it should be required, directly by law or regulation, to report promptly its 
suspicions to the financial intelligence unit (FIU). 

14. Financial institutions, their directors, officers and employees should be: 

a) Protected by legal provisions from criminal and civil liability for breach of any 
restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, 
regulatory or administrative provision, if they report their suspicions in good 
faith to the FIU, even if they did not know precisely what the underlying criminal 
activity was, and regardless of whether illegal activity actually occurred.
 
b) Prohibited by law from disclosing the fact that a suspicious transaction report 
(STR) or related information is being reported to the FIU. 

15. Financial institutions should develop programmes against money laundering 
and terrorist financing. These programmes should include: 

a) The development of internal policies, procedures and controls, including 
appropriate compliance management arrangements, and adequate 
screening procedures to ensure high standards when hiring employees. 

b) An ongoing employee-training programme. 

c) An audit function to test the system. 

16. The requirements set out in Recommendations 13 to 15, and 21 apply to all 
designated non-financial businesses and professions, subject to the following 
qualifications: 

a) Lawyers, notaries, other independent legal professionals and accountants 
should be required to report suspicious transactions when, on behalf of or for a 
client, they engage in a financial transaction in relation to the activities described 
in Recommendation 12(d). 
Countries are strongly encouraged to extend the reporting requirement to the rest 
of the professional activities of accountants, including auditing. 

b) Dealers in precious metals and dealers in precious stones should be required to 
report suspicious transactions when they engage in any cash transaction with a 
customer equal to or above the applicable designated threshold. 

c) Trust and company service providers should be required to report suspicious 
transactions for a client when, on behalf of or for a client, they engage in a 
transaction in relation to the activities referred to Recommendation 12(e). 
Lawyers, notaries, other independent legal professionals, and accountants acting 
as independent legal professionals, are not required to report their suspicions if 
the relevant information was obtained in circumstances where they are subject to 
professional secrecy or legal professional privilege. Other measures to deter ML & FT
safeguards to ensure proper use of information and without impeding in any way 
the freedom of capital movements. 

17. Countries should ensure that effective, proportionate and dissuasive 
sanctions, whether criminal, civil or administrative, are available to deal with 
natural or legal persons covered by these Recommendations that fail to comply 
with anti-money laundering or terrorist financing requirements. 

18. Countries should not approve the establishment or accept the continued 
operation of shell banks. Financial institutions should refuse to enter into, or 
continue, a correspondent banking relationship with shell banks. Financial 
institutions should also guard against establishing relations with respondent 
foreign financial institutions that permit their accounts to be used by shell banks. 

19. Countries should consider: 

a) Implementing feasible measures to detect or monitor the physical cross-border 
transportation of currency and bearer negotiable instruments, subject to strict 

b) The feasibility and utility of a system where banks and other financial 
institutions and intermediaries would report all domestic and international 
currency transactions above a fixed amount, to a national central agency with a 
computerized data base, available to competent authorities for use in money 
laundering or terrorist financing cases, subject to strict safeguards to ensure 
proper use of the information. 

20. Countries should consider applying the FATF Recommendations to 
businesses and professions, other than designated non-financial businesses and 
professions that pose a money laundering or terrorist financing risk. 
Countries should further encourage the development of modern and secure 
techniques of money management that are less vulnerable to money laundering. 

21. Financial institutions should give special attention to business relationships 
and transactions with persons, including companies and financial institutions, 
from countries, which do not or insufficiently apply the FATF 
Recommendations. Whenever these transactions have no apparent economic or 
visible lawful purpose, their background and purpose should, as far as possible, 
be examined, the findings established in writing, and be available to help 
competent authorities. Where such a country continues not to apply or 
insufficiently applies the FATF Recommendations, countries should be able to 
apply appropriate countermeasures

22. Financial institutions should ensure that the principles applicable to financial 
institutions, which are mentioned above are also applied to branches and majority 
owned subsidiaries located abroad, especially in countries, which do not or 
insufficiently apply the FATF Recommendations, to the extent that local 
applicable laws and regulations permit. When local applicable laws and 
regulations prohibit this implementation, competent authorities in the country of 
the parent institution should be informed by the financial institutions that they 
cannot apply the FATF recommendations 

Regulation and supervision

23. Countries should ensure that financial institutions are subject to adequate 
regulation and supervision and are effectively implementing the FATF 
Recommendations. Competent authorities should take the necessary legal or 
regulatory measures to prevent criminals or their associates from holding or 
being the beneficial owner of a significant or controlling interest or holding a 
management function in a financial institution. For financial institutions subject 
to the Core Principles, the regulatory and supervisory measures that apply for 
prudential purposes and which are also relevant to money laundering, should 
apply in a similar manner for anti-money laundering and terrorist financing 
purposes. 

Other financial institutions should be licensed or registered and appropriately 
regulated, and subject to supervision or oversight for anti-money laundering 
purposes, having regard to the risk of money laundering or terrorist financing in 
that sector. At a minimum, businesses providing a service of money or value 
transfer, or of money or currency changing should be licensed or registered, and 
subject to effective systems for monitoring and ensuring compliance with 
national requirements to combat money laundering and terrorist financing. 

24. Designated non-financial businesses and professions should be subject to 
regulatory and supervisory measures as set out below. 

a) Casinos should be subject to a comprehensive regulatory and supervisory 
regime that ensures that they have effectively implemented the necessary anti-
money laundering and terrorist-financing measures. At a minimum: 
• casinos should be licensed; 
• competent authorities should take the necessary legal or regulatory measures to 
prevent criminals or their associates from holding or being the beneficial owner 
of a significant or controlling interest, holding a management function in, or 
being an operator of a casino 
• competent authorities should ensure that casinos are effectively supervised for 
compliance with requirements to combat money laundering and terrorist 
financing. 

b) Countries should ensure that the other categories of designated non-financial 
businesses and professions are subject to effective systems for monitoring and 
ensuring their compliance with requirements to combat money laundering and 
terrorist financing. This should be performed on a risk-sensitive basis. This may 
be performed by a government authority or by an appropriate self-regulatory 
organization, provided that such an organization can ensure that its members 
comply with their obligations to combat money laundering and terrorist 
financing. 

25. The competent authorities should establish guidelines, and provide feedback 
which will assist financial institutions and designated non-financial businesses 
and professions in applying national measures to combat money laundering and 
terrorist financing, and in particular, in detecting and reporting suspicious 
transactions. 

C. INSTITUTIONAL AND OTHER MEASURES NECESSARY IN 
SYSTEMS FOR COMBATING ML & FT 

Competent authorities, their powers and resources 

26. Countries should establish an FIU that serves as a national centre for the 
receiving (and, as permitted, requesting), analysis and dissemination of STR and 
other information regarding potential money laundering or terrorist financing. 
The FIU should have access, directly or indirectly, on a timely basis to the 
financial, administrative and law enforcement information that it requires to 
properly undertake its functions, including the analysis of STR. 

27. Countries should ensure that designated law enforcement authorities have 
responsibility for money laundering and terrorist financing investigations. 
Countries are encouraged to support and develop, as far as possible, special 
investigative techniques suitable for the investigation of money laundering, such 
as controlled delivery, undercover operations and other relevant techniques. 
Countries are also encouraged to use other effective mechanisms such as the use 
of permanent or temporary groups specialized in asset investigation, and cooperative 
investigations with appropriate competent authorities in other countries.
  
28. When conducting investigations of money laundering and underlying 
predicate offences, competent authorities should be able to obtain documents and 
information for use in those investigations, and in prosecutions and related 
actions. This should include powers to use compulsory measures for the 
production of records held by financial institutions and other persons, for the 
search of persons and premises, and for the seizure and obtaining of evidence. 

29. Supervisors should have adequate powers to monitor and ensure compliance 
by financial institutions with requirements to combat money laundering and 
terrorist financing, including the authority to conduct inspections. They should be 
authorized to compel production of any information from financial institutions 
that is relevant to monitoring such compliance, and to impose adequate 
administrative sanctions for failure to comply with such requirements. 

30. Countries should provide their competent authorities involved in combating 
money laundering and terrorist financing with adequate financial, human and 
technical resources. Countries should have in place processes to ensure that the 
staff of those authorities are of high integrity. 

31. Countries should ensure that policy makers, the FIU, law enforcement and 
supervisors have effective mechanisms in place which enable them to co-operate, 
and where appropriate coordinate domestically with each other concerning the 
development and implementation of policies and activities to combat money 
laundering and terrorist financing. 

32. Countries should ensure that their competent authorities can review the 
effectiveness of their systems to combat money laundering and terrorist financing 
systems by maintaining comprehensive statistics on matters relevant to the effectiveness 
and efficiency of such systems. 

This should include statistics on the STR received and disseminated; on money 
laundering and terrorist financing investigations, prosecutions and convictions; 
on property frozen, seized and confiscated; and on mutual legal assistance or 
other international requests for co-operation. 

Transparency of legal persons and arrangements 

33. Countries should take measures to prevent the unlawful use of legal persons 
by money launderers. Countries should ensure that there is adequate, accurate 
and timely information on the beneficial ownership and control of legal persons 
that can be obtained or accessed in a timely fashion by competent authorities. In 
particular, countries that have legal persons that are able to issue bearer shares 
should take appropriate measures to ensure that they are not misused for money 
laundering and be able to demonstrate the adequacy of those measures. Countries 
could consider measures to facilitate access to beneficial ownership and control 
information to financial institutions undertaking the requirements set out in 
Recommendation 5. 

34. Countries should take measures to prevent the unlawful use of legal 
arrangements by money launderers. In particular, countries should ensure that 
there is adequate, accurate and timely information on express trusts, including 
information on the settlor, trustee and beneficiaries which can be obtained or 
accessed in a timely fashion by competent authorities. Countries could consider 
measures to facilitate access to beneficial ownership and control information to 
financial institutions undertaking the requirements set out in Recommendation 5. 

D. INTERNATIONAL CO-OPERATION 

35. Countries should take immediate steps to become party to and implement 
fully the Vienna Convention, the Palermo Convention, and the 1999 United 
Nations International Convention for the Suppression of the Financing of 
Terrorism. Countries are also encouraged to ratify and implement other relevant 
international conventions, such as the 1990 Council of Europe Convention on 
Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime and 
the 2002 Inter-American Convention against Terrorism. 

36. Countries should rapidly, constructively and effectively provide the widest 
possible range of mutual legal assistance in relation to money laundering and 
terrorist financing investigations, prosecutions, and related proceedings. In 
particular, countries should: 

a) Not prohibit or place unreasonable or unduly restrictive conditions on the 
provision of mutual legal assistance. 

b) Ensure that they have clear and efficient processes for the execution of mutual 
legal assistance requests. 

c) Not refuse to execute a request for mutual legal assistance on the sole ground 
that the offence is also considered to involve fiscal matters. 

d) Not refuse to execute a request for mutual legal assistance on the grounds that 
laws require financial institutions to maintain secrecy or confidentiality. 
Countries should ensure that the powers of their competent authorities required 
under Recommendation 28 are also available for use in response to requests for 
mutual legal assistance, and if consistent with their domestic framework, in 
response to direct requests from foreign judicial or law enforcement authorities to 
domestic counterparts. 

To avoid conflicts of jurisdiction, consideration should be given to devising and 
applying mechanisms for determining the best venue for prosecution of 
defendants in the interests of justice in cases that are subject to prosecution in 
more than one country. 

37. Countries should, to the greatest extent possible, render mutual legal 
assistance notwithstanding the absence of dual criminality. 
Where dual criminality is required for mutual legal assistance or extradition, that 
requirement should be deemed to be satisfied regardless of whether both 
countries place the offence within the same category of offence or denominate 
the offence by the same terminology, provided that both countries criminalise the 
conduct underlying the offence. 

38. There should be authority to take expeditious action in response to requests 
by foreign countries to identify, freeze, seize and confiscate property laundered, 
proceeds from money laundering or predicate offences, instrumentalities used in 
or intended for use in the commission of these offences, or property of 
corresponding value. There should also be arrangements for coordinating seizure 
and confiscation proceedings, which may include the sharing of confiscated 
assets. 

39. Countries should recognise money laundering as an extraditable offence. 
Each country should either extradite its own nationals, or where a country does 
not do so solely on the grounds of nationality, that country should, at the request 
of the country seeking extradition, submit the case without undue delay to its 
competent authorities for the purpose of prosecution of the offences set forth in 
the request. Those authorities should take their decision and conduct their 
proceedings in the same manner as in the case of any other offence of a serious 
nature under the domestic law of that country. The countries concerned should 
cooperate with each other, in particular on procedural and evidentiary aspects, to 
ensure the efficiency of such prosecutions. 

Subject to their legal frameworks, countries may consider simplifying extradition 
by allowing direct transmission of extradition requests between appropriate 
ministries, extraditing persons based only on warrants of arrests or judgements, 
and/or introducing a simplified extradition of consenting persons who waive 
formal extradition proceedings. 

Other forms of co-operation 

40. Countries should ensure that their competent authorities provide the widest 
possible range of international co-operation to their foreign counterparts. There 
should be clear and effective gateways to facilitate the prompt and constructive 
exchange directly between counterparts, either spontaneously or upon request, of 
information relating both to money laundering and the underlying predicate 
offences. Exchanges should be permitted without unduly restrictive conditions. 
In particular: 

a) Competent authorities should not refuse a request for assistance on the sole 
ground that the request is also considered to involve fiscal matters. 

b) Countries should not invoke laws that require financial institutions to maintain 
secrecy or confidentiality as a ground for refusing to provide co-operation. 

c) Competent authorities should be able to conduct inquiries; and where possible, 
investigations; on behalf of foreign counterparts. 

Where the ability to obtain information sought by a foreign competent authority 
is not within the mandate of its counterpart, countries are also encouraged to 
permit a prompt and constructive exchange of information with non-counterparts. 
Co-operation with foreign authorities other than counterparts could occur directly 
or indirectly. When uncertain about the appropriate avenue to follow, competent 
authorities should first contact their foreign counterparts for assistance. 
Countries should establish controls and safeguards to ensure that information 
exchanged by competent authorities is used only in an authorised manner, 
consistent with their obligations concerning privacy and data protection.

SPECIAL RECOMENDATION 

SR 1. Each country should take immediate steps to ratify and to implement fully 
the 1999 United Nations International Convention for the Suppression of the 
Financing of Terrorism. 
Countries should also immediately implement the United Nations resolutions 
relating to the prevention and suppression of the financing of terrorist acts, 
particularly United Nations Security Council Resolution 1373. 

SR 2. Each country should criminalize the financing of terrorism, terrorist acts 
and terrorist organizations. Countries should ensure that such offences are 
designated as money laundering predicate offences. 

SR 3. Each country should implement measures to freeze without delay funds or 
other assets of terrorists, those who finance terrorism and terrorist organizations 
in accordance with the 
United Nations resolutions relating to the prevention and suppression of the 
financing of terrorist acts. 
Each country should also adopt and implement measures, including legislative 
ones, which would enable the competent authorities to seize and confiscate 
property that is the proceeds of, or used in, or intended or allocated for use in, the 
financing of terrorism, terrorist acts or terrorist organizations. 

SR 4. If financial institutions, or other businesses or entities subject to anti-
money laundering obligations, suspect or have reasonable grounds to suspect that 
funds are linked or related to, or are to be used for terrorism, terrorist acts or by 
terrorist organizations, they should be required to report promptly their 
suspicions to the competent authorities. 

SR 5. Each country should afford another country, on the basis of a treaty, 
arrangement or other mechanism for mutual legal assistance or information 
exchange, the greatest possible measure of assistance in connection with criminal, 
civil enforcement, and administrative investigations, inquiries and proceedings 
relating to the financing of terrorism, terrorist acts and terrorist organizations. 
Countries should also take all possible measures to ensure that they do not 
provide safe havens for individuals charged with the financing of terrorism, 
terrorist acts or terrorist organizations, and should have procedures in place to 
extradite, where possible, such individuals. 

SR 6. Each country should take measures to ensure that persons or legal entities, 
including agents, that provide a service for the transmission of money or value, 
including transmission through an informal money or value transfer system or 
network, should be licensed or registered and subject to all the FATF 
Recommendations that apply to banks and non-bank financial institutions. Each 
country should ensure that persons or legal entities that carry out this service 
illegally are subject to administrative, civil or criminal sanctions. 

SR 7. Countries should take measures to require financial institutions, including 
money remitters, to include accurate and meaningful originator information 
(name, address and account number) on funds transfers and related messages that 
are sent, and the information should remain with the transfer or related message 
through the payment chain. Countries should take measures to ensure that financial 
institutions, including money remitters, conduct enhanced scrutiny of and monitor for 
suspicious activity funds transfers which do not contain complete originator information 
(name, address and account number). 

SR 8. Countries should review the adequacy of laws and regulations that relate to 
entities that can be abused for the financing of terrorism. Non-profit 
organizations are particularly vulnerable, and countries should ensure that they 
cannot be misused: 

(i) by terrorist organizations posing as legitimate entities; 

(ii) to exploit legitimate entities as conduits for terrorist financing, including for 
the purpose of escaping asset freezing measures; and 

(iii) to conceal or obscure the clandestine diversion of funds intended for 
legitimate purposes to terrorist organizations. 

SR 9. Countries should have measures in place to detect the physical cross-
border transportation of currency and bearer negotiable instruments, including a 
declaration system or other disclosure obligation. 

Countries should ensure that their competent authorities have the legal authority 
to stop or restrain currency or bearer negotiable instruments that are suspected to be related 
to terrorist financing or money laundering, or that are falsely declared or disclosed. 
Countries should ensure that effective, proportionate and dissuasive sanctions are 
available to deal with persons who make false declaration(s) or disclosure(s). In 
cases where the currency or bearer negotiable instruments are related to terrorist 
financing or money laundering, countries should also adopt measures, including legislative 
ones consistent with Recommendation 3 and Special Recommendation III, which 
would enable the confiscation of such currency or instruments. 

|width="50%" class="MainPageBG" style="border:1px solid #2f2f2f; padding: .5em 1em 1em; color: #000; background-color: #f8fff8"|
(Bahasa Indonesia)

Rekomendasi 

A. SISTEM HUKUM 

Ruang lingkup tindak pidana pencucian uang 

1. Negara-negara harus mengkriminalisasi pencucian uang berdasarkan Konvensi 
Persatuan Bangsa-Bangsa (PBB) tentang Perdagangan Gelap Narkotika dan 
Psikotropika, tahun 1988 (Konvensi Vienna), dan Konvensi PBB tentang Tindak 
Pidana Terorganisir Transnasional, tahun 2000 (Konvensi Palermo). 
Negara-negara harus memberlakukan tindak pidana pencucian uang atas semua 
tindak pidana serius yang merupakan sejumlah tindak pidana asal (predicate crime). 
Tindak pidana asal dapat ditentukan meliputi semua tindak pidana, atau terbatas pada 
tindak pidana dengan kategori tindak pidana serius atau berdasarkan lamanya 
hukuman penjara yang dibebankan atas tindak pidana asal (pendekatan threshold), 
atau berdasarkan daftar tindak pidana asal, atau kombinasi antara pendekatanpendekatan ini. 
Jika negara-negara memberlakukan pendekatan threshold, maka tindak pidana asal 
sebaiknya minimum meliputi semua tindak pidana dengan kategori tindak pidana 
serius menurut hukum nasional masing-masing atau mencakup tindak pidana dengan 
hukuman penjara maksimum lebih dari satu tahun atau bagi negara-negara yang 
memiliki batasan minimum untuk tindak pidana dalam system hukumnya masingmasing, 
tindak pidana asal sebaiknya mencakup semua tindak pidana dengan 
hukuman penjara minimum lebih dari enam bulan. 
Pendekatan apapun yang diadopsi, setiap negara setidaknya harus memasukkan 
sejumlah tindak pidana ke dalam setiap kategori tindak pidana yang ditentukan. 
Tindak pidana asal untuk pencucian uang seharusnya mencakup tindakan yang 
terjadi di negara lain yang merupakan tindak pidana menurut negara lain tersebut dan 
dimana tindak pidana asal telah terjadi di negara asal. Negara-negara dapat 
mensyaratkan hanya tindakan yang merupakan tindak pidana asal terjadi di 
negaranya. 
Negara-negara dapat menentukan bahwa tindak pidana pencucian uang tidak berlaku 
terhadap pelaku tindak pidana asal dimana hal ini disyaratkan menurut prinsipprinsip 
dasar hukum domestik yang berlaku di masing-masing negara. 

2. Negara-negara harus menjamin agar: 

a) Unsur maksud dan diketahui yang wajib dibuktikan dalam tindak pidana 
pencucian uang konsisten dengan standar yang ditetapkan dalam Konvensi Vienna 
dan Palermo, termasuk konsep dimana pernyataan mental (adanya niat) tersebut 
terlibat dari situasi-situasi fakta yang objektif. 

b) Sanksi pidana, dan, jika hal ini tidak mungkin, sanksi perdata atau administrasi 
harus berlaku terhadap legal person. Hal ini tidak menghindari proses hukum pidana, 
perdata atau administrasi paralel terhadap legal person di negara-negara dimana 
bentuk sanksi-sanksi tersebut berlaku. Legal person harus dibebankan sanksi yang 
efektif, proporsional dan dissuasive. Tindakan tersebut harus tidak merugikan sanksi 
pidana terhadap individu. 
Provisional measures and confiscation Upaya-upaya provisional (sementara) dan Penyitaan 
 
3. Negara-negara harus mengadopsi upaya-upaya sebagaimana diatur dalam 
Konvensi Vienna dan Palermo, termasuk upaya membuat undang-undang, agar pihak 
berwenang dapat menyita harta kekayaan yang dicuci, kekayaan hasil pencucian 
uang atau tindak pidana asal, bendabenda yang digunakan dalam atau dimaksudkan 
untuk melakukan tindak pidana tersebut, atau harta kekayaan ikutan, tanpa 
merugikan pihak ketiga secara hukum. 
Tindakan-tindakan tersebut harus termasuk wewenang untuk: (
a) mengidentifikasi, 
melacak dan mengevaluasi harta kekayaan yang dapat disita; 
(b) melakukan upayaupaya provisional misalnya memblokir dan menyita, 
mencegah terjadinya setiap transaksi, transfer atau pemindahan atas harta 
kekayaan tersebut; 
(c) mengambil tindakan untuk mencegah atau menghindari terjadinya tindakan-tindakan 
yang merugikan kemampuan Negara mengembalikan harta kekayaan yang disita; dan 
(d) melakukan setiap tindakan investigasi yang tepat. 
Negara-negara dapat mempertimbangkan mengadopsi tindakan-tindakan yang 
membolehkan harta kekayaan atau benda-benda hasil tindak pidana tersebut disita 
tanpa harus ada putusan pidana, atau yang mewajibkan si pelaku membuktikan asalusul harta 
kekayaan yang diduga keras wajib disita, dengan syarat bahwa persyaratan 
tersebut konsisten dengan prinsip-prinsip hukum nasional masing-masing. 

B. TINDAKAN-TINDAKAN YANG DILAKUKAN LEMBAGA KEUANGAN DAN LEMBAGA NON-KEUANGAN 
SERTA LEMBAGA PROFESI UNTUK MENCEGAH PENCUCIAN UANG DAN PENDANAAN TERORIS 

4. Negara-negara harus menjamin agar undangundang tentang kerahasiaan lembaga 
keuangan tidak menghambat pelaksanaan Rekomendasi FATF. 

Pemeriksaan terhadap nasabah dan penyimpanan data

5. Lembaga keuangan tidak boleh menerima rekening anonim atau rekening yang 
jelas-jelas menggunakan nama fiktif. Lembaga keuangan harus melakukan upaya 
pemeriksaan terhadap nasabah, termasuk mengidentifikasi dan memeriksa identitas 
nasabahnya, pada saat: 

• membuka rekening; 
• melakukan transaksi-transaksi tertentu: (i) dengan jumlah diatas batas yang 
ditentukan; atau (ii) yaitu transfer wire dengan ketentuan termasuk dalam 
catatan interpretasi Rekomendasi Khusus VII; 
• terdapat dugaan terjadinya pencucian uang atau pendanaan teroris; atau 
• lembaga keuangan memiliki keraguan atas autentikasi atau kecukupan data 
identifikasi nasabah yang diperoleh sebelumnya. 

Tindakan pemeriksaan terhadap nasabah (CDD) dilakukan berikut ini: 

a) mengidentifikasi nasabah dan memeriksa identitas nasabah dari sumber 
dokumen, data atau informasi tersendiri yang dapat dipercaya. 

b) mengidentifikasi pihak penerima, dan mengambil tindakan yang beralasan 
untuk memeriksa identitas pihak penerima agar lembaga keuangan meyakini bahwa 
ia mengetahui siapa pihak penerima. Untuk legal person dan legal arrangement, 
pemeriksaan oleh lembaga keuangan termasuk mengambil tindakan yang beralasan 
untuk mengetahui kepemilikan dan struktur pengawasan nasabah. 

c) mendapatkan informasi tentang tujuan dan maksud hubungan usaha. 

d) melakukan pemeriksaan terus-menerus terhadap hubungan usaha dan analisis 
transaksi-transaksi yang dilakukan secara menyeluruh dalam hubungan usaha 
tersebut guna menjamin bahwa transaksi yang dilakukan konsisten dengan apa yang 
diketahui lembaga keuangan atas nasabah, kegiatan usahanya dan profil resiko, 
termasuk sumber dana jika diperlukan. 

Lembaga keuangan harus menerapkan masingmasing pemeriksaan terhadap nasabah 
menurut poin (a) dan (b) diatas, tetapi dapat menentukan sampai sejauhmana 
tindakan dilakukan berlandaskan pada sensitivitas risiko, tergantung pada jenis 
nasabah, hubungan usaha atau transaksi. Tindakan yang diambil harus konsisten 
dengan setiap petunjuk yang dikeluarkan oleh pihak berwenang. Untuk kategori 
berisiko tinggi, lembaga keuangan harus melakukan pemeriksaan lebih mendalam. 
Dalam situasi tertentu, jika terdapat risiko rendah, negara-negara dapat memutuskan 
bahwa lembaga keuangan dapat menerapkan tindakan-tindakan yang 
disederhanakan. 

Lembaga keuangan harus memeriksa identitas nasabah dan pihak penerima atau 
selama berlangsungnya hubungan usaha atau selama melakukan transaksi untuk 
nasabah tertentu. 

Negara-negara dapat mengijinkan lembaga keuangan melengkapi pemeriksaan 
selama dapat dilaksanakan secara sewajarnya karena pembukaan rekening, dimana 
risiko-risiko pencucian uang secara efektif diantisipasi dan jika hal ini penting untuk 
tidak menginterupsi kegiatan usaha normal. 

Jika lembaga keuangan tidak dapat memenuhi ketentuan ayat (a) sampai (c), maka 
sebaiknya tidak menerima pembukaan rekening, tidak melakukan hubungan usaha 
atau tidak melakukan transaksi; atau sebaiknya memutuskan hubungan usaha; dan 
mempertimbangkan untuk membuat laporan transaksi yang mencurigakan atas 
nasabah. 

Persyaratan ini harus berlaku terhadap semua nasabah baru, akan tetapi, lembaga 
keuangan juga harus memberlakukan Rekomendasi ini terhadap nasabah yang telah 
ada atas dasar materialitas dan risiko, dan harus melakukan pemeriksaan atas 
hubungan usaha yang ada pada saat diperlukan. 

6. Terhadap politically exposed persons (pejabat, tokoh publik, dll), lembaga 
keuangan dalam hal melakukan tindakan pemeriksaan normal harus: 

a) memiliki sistem manajemen yang tepat untuk menentukan apakah nasabah adalah 
orang yang dieksploitasi secara politik. 

b) mendapatkan persetujuan manajemen senior dalam membuka hubungan usaha 
dengan nasabah tersebut. 

c) mengambil tindakan yang beralasan untuk mendapatkan sumber kekayaan dan 
sumber dana. 

d) melakukan monitoring terus-menerus secara seksama atas hubungan usaha. 

7. Terhadap bank koresponden lintas batas Negara dan hubungan-hubungan usaha 
sejenis lainnya, lembaga keuangan dalam hal melakukan tindakan pemeriksaan 
normal harus: 

a) mengumpulkan informasi memadai tentang lembaga koresponden untuk 
memahami secara menyeluruh sifat usaha lembaga koresponden dan untuk 
menentukan reputasi lembaga serta kualitas pengawasannya dari informasi umum 
yang tersedia, termasuk apakah lembaga dibebankan investigasi pencucian uang atau 
pendanaan teroris atau diatur dalam undang-undang. 

b) menilai pengawasan atas anti pencucian uang dan pendanaan teroris terhadap 
lembaga koresponden. 

c) mendapatkan persetujuan dari manajemen senior sebelum membuka hubungan 
usaha dengan koresponden baru. 

d) mendokumentasi pertanggungjawaban masing-masing lembaga. 

e) berkaitan dengan “payable-through account”, meyakini bahwa bank koresponden 
telah memeriksa identitas dan melakukan pemeriksaan terus-menerus atas nasabah 
yang memiliki akses langsung dengan rekening koresponden dan dapat menyediakan 
data identifikasi nasabah terkait atas dasar permintaan kepada bank koresponden. 

8. Lembaga keuangan harus memberi perhatian khusus atas setiap ancaman 
pencucian uang yang mungkin terjadi dari teknologi baru atau teknologi berkembang 
yang memungkinkan timbulnya hubungan usaha anonim, dan jika perlu mengambil 
tindakan untuk mencegah digunakan dalam skema pencucian uang. 
Secara khusus, lembaga keuangan harus memiliki kebijakan dan prosedur untuk 
mengatasi setiap risiko tertentu akibat hubungan usaha atau transaksi tanpa tatap 
muka. 

9. Negara-negara dapat mengijinkan lembaga keuangan untuk menguasakan 
perusahaaan perantara atau pihak ketiga lainnya dalam melaksanakan ayat (a) – (c) 
atas proses pemeriksaan terhadap nasabah atau menciptakan usaha semacam ini, 
sepanjang kriteria yang ditentukan berikut terpenuhi. Jika kuasa tersebut dibolehkan, 
tanggung jawab mutlak atas identifikasi dan verifikasi nasabah tetap pada lembaga 
keuangan dengan dikuasakan kepada pihak ketiga. 
Kriteria yang harus dipenuhi adalah: 

a) Suatu lembaga keuangan yang menguasakan pihak ketiga harus segera 
mendapatkan informasi penting tentang unsur-unsur (a) – (c) proses pemeriksaan 
terhadap nasabah. Lembaga keuangan harus mengambil langkah-langkah memadai 
untuk memenuhi persyaratan akan tersedianya salinan data identifikasi dan dokumen 
terkait lainnya dalam rangka pemeriksaan terhadap nasabah dari pihak ketiga 
berdasarkan permintaan tanpa penundaan. 

b) Lembaga keuangan harus memenuhi persyaratan bahwa pihak ketiga diatur dan 
diawasi, dan melakukan tindakan untuk mematuhi syarat-syarat pemeriksaan 
terhadap nasabah sesuai dengan Rekomendasi 5 dan 10. 
Setiap negara diberikan kebebasan untuk menentukan di negara mana pihak ketiga 
yang memenuhi persyaratan berlokasi, berdasarkan ketersediaan informasi tentang 
negara-negara yang tidak memberlakukan atau memberlakukan secara tidak 
memadai Rekomendasi FATF. 

10. Lembaga keuangan harus menyimpan, setidaknya selama lima tahun, semua data 
transaksi penting baik domestik maupun internasional, untuk menjadikan mereka 
dengan cepat memenuhi permintaan akan informasi dari pihak berwenang. Data 
tersebut harus memadai dalam rangka rekonstruksi transaksitransaksi individu 
(termasuk jumlah dan jenis mata uang yang digunakan jika ada) untuk disediakan, 
jika perlu, bukti untuk penuntutan aktivitas pidana. 
Lembaga keuangan harus menyimpan data tentang data identifikasi yang diperoleh 
melalui proses pemeriksaan nasabah (misalnya salinan atau data tentang dokumen 
identifikasi resmi seperti paspor, kartu identitas, surat ijin mengemudi atau dokumen 
sejenis), data rekening serta koreponden usaha untuk setidaknya selama lima tahun 
setelah hubungan usaha berakhir. 
Data identifikasi dan data transaksi harus tersedia bagi pihak berwenang berdasarkan 
kewenangan yang dimilikinya. 

11. Lembaga keuangan harus memberikan perhatian khusus atas semua transaksi 
yang kompleks, tidak biasa dalam jumlah besar, dan semua pola transaksi tidak 
biasa, yang tidak memiliki alasan ekonomis yang jelas atau tidak ada tujuan yang 
sah. Latar belakang dan tujuan transaksi tersebut harus, sejauh mungkin diperiksa, 
temuan-temuan yang didapat dibuat tertulis, dan tersedia untuk membantu pihak 
berwenang dan auditor. 
 
12. Syarat pemeriksaan terhadap nasabah dan penyimpanan data yang diatur dalam 
Rekomendasi 5, 6, dan 8 sampai 11 berlaku atas lembaga non-keuangan dan profesi 
yang ditentukan berikut ini: 
a) Perjudian – jika konsumen melakukan transaksi keuangan dalam jumlah yang 
sama dengan atau diatas jumlah yang ditentukan. 
b) Agen real estate – jika mereka terlibat dalam transaksi untuk kliennya dalam hal 
jual beli real estate. 
c) Penjual barang-barang berharga dan perhiasan – jika mereka melakukan transaksi 
secara tunai dengan konsumen dalam jumlah yang sama dengan atau diatas jumlah 
yang ditentukan. 
d) Pengacara, notaris, profesi hukum mandiri lainnya dan akuntan jika mereka 
mempersiapkan atau melakukan transaksi untuk kliennya tentang kegiatan-kegiatan 
berikut ini: 
• jual beli real estate; 
• mengelola uang, saham atau asset lainnya milik klien; 
• manajemen bank, tabungan atau saham; 
• organisasi kontribusi untuk pendirian, operasional atau manajemen perusahaan; 
• pendirian, operasional atau manajemen legal person atau legal arrangement dan 
jual beli badan usaha. 
e) Wali amanat dan penyedia jasa perusahaan jika mereka menyiapkan atau 
melakukan transaksi untuk seorang klien tentang kegiatan yang terdaftar dalam 
definisi di Daftar Istilah. 

Pelaporan transaksi yang mencurigakan dan kepatuhan 

13. Jika suatu lembaga keuangan menduga atau memiliki alasan kuat untuk menduga 
bahwa dana merupakan kekayaan hasil tindak pidana, atau terkait dengan pendanaan 
teroris, maka diwajibkan, berdasarkan peraturan perundangundangan, melaporkan 
langsung dugaandugaan tersebut kepada financial intelligence unit (FIU). 

14. Lembaga keuangan, direktur, pejabat dan karyawannya harus: 

a) dilindungi oleh ketentuan undang-undang dari tuntutan pidana dan perdata karena 
melanggar ketentuan membocorkan informasi yang terdapat dalam kontrak, atau 
peraturan, perundang-undangan atau ketentuan administrasi, jika mereka melaporkan 
dugaan-dugaan dengan itikad baik kepada FIU, bahkan jika mereka tidak tahu persis 
tindak pidana apa yang dilakukan, dan tanpa menghiraukan apakah kegiatan haram 
benar-benar terjadi. 

b) dilarang menurut undang-undang membocorkan bahwa laporan transaksi yang 
mencurigakan (STR) atau informasi terkait sedang dilaporkan kepada FIU. 

15. Lembaga keuangan harus mengembangkan program tentang pencucian uang dan 
pendanaan teroris. Program ini harus meliputi: 
a) pengembangan kebijakan, prosedur dan pengawasan internal, termasuk pengaturan 
manajemen kepatuhan yang tepat, dan prosedur screening yang memadai guna 
menjamin standar yang tinggi dalam merekruit karyawan. 
b) program pelatihan untuk karyawan yang ada. 
c) fungsi audit untuk menguji sistem. 

16. Syarat-syarat yang diatur dalam Rekomendasi 13 sampai 15, dan 21 berlaku 
terhadap semua lembaga non keuangan dan profesi, tunduk pada kualifikasi berikut 
ini: 

a) Pengacara, notaris, profesi hukum lainnya dan akuntan diwajibkan untuk 
melaporkan transaksi yang mencurigakan jika, atas nama atau untuk klien, mereka 
melakukan suatu transaksi keuangan berkaitan dengan kegiatan-kegiatan yang diatur 
dalam Rekomendasi 12(d). 
Negara-negara sangat dianjurkan untuk memperluas persyaratan pelaporan kepada 
seluruh aktivitas professional daripada akuntan, termasuk auditing. 

b) Pedagang barang-barang berharga dan perhiasan diwajibkan untuk melaporkan 
transaksi-transaksi yang mencurigakan ketika mereka melakukan transaksi tunai 
dengan konsumen dalam jumlah yang sama dengan atau diatas jumlah yang 
ditentukan. 
c) Wali amanat dan penyedia jasa perusahaan diwajibkan untuk melaporkan 
transaksitransaksi yang mencurigakan untuk klien jika, atas nama atau untuk klien, 
mereka melakukan transaksi berkaitan dengan kegiatan-kegiatan yang dimaksud 
dalam Rekomendasi 12(e). 
Pengacara, notaris, professional hukum mandiri lainnya, dan akuntan yang bertindak 
sebagai profesi hukum mandiri, tidak diwajibkan untuk melaporkan dugaan-dugaan 
jika informasi terkait didapat karena menjalankan kerahasiaan profesi atau hak 
istimewa profesi hukum. 

Tindakan lain dalam mendeteksi pencucian uang dan pendanaan teroris 

17. Negara-negara harus menjamin tersedianya sanksi yang efektif, proporsional dan 
dissuasive, baik pidana, perdata maupun administratif untuk dibebankan kepada legal 
person sebagaimana diatur dalam Rekomendasi ini yang gagal memenuhi 
persyaratan anti pencucian uang atau pendanaan teroris. 

18. Negara-negara seharusnya tidak menyetujui pendirian atau menerima kegiatan 
bank-bank “rekayasa”. Lembaga keuangan harus menolak untuk melakukan 
kerjasama, atau melanjutkan hubungan perbankan koresponden dengan bank-bank 
“rekayasa”. Lembaga keuangan juga harus menjaga pembukaan hubungan dengan 
lembaga keuangan asing responden yang membolehkan rekening-rekeningnya 
digunakan oleh bank-bank “rekayasa”. 

19. Negara-negara harus mempertimbangkan: 

a) penerapan suatu mekanisme yang layak untuk mendeteksi pembawaan uang dan 
instrumen lainnya secara lintas batas negara, dengan tidak mengabaikan pergerakan 
capital secara bebas 

b) kelayakan dan pemanfaatan sistem dimana bank-bank dan lembaga keuangan lain 
dan perusahaan perantara dapat melaporkan semua transaksi mata uang domestik dan 
internasional diatas jumlah yang ditentukan kepada badan pusat nasional dengan 
suatu database berbasis komputer, tersedia bagi pihak berwenang untuk digunakan 
dalam kasus pencucian uang dan pendanaan teroris, tunduk pada perlindungan yang 
ketat untuk menjamin penggunaan informasi secara benar. 

20. Negara-negara harus mempertimbang-kan memberlakukan Rekomendasi FATF 
terhadap pelaku usaha dan profesi selain lembaga non keuangan dan profesi yang 
ditentukan, yang memiliki risiko pencucian uang atau pendanaan teroris. 
Negara-negara harus mendukung lebih jauh perkembangan teknik-teknik manajemen 
uang yang modern dan aman yang kurang rentan atas pencucian uang. 
Measures to be taken with respect to countries that do not or sufficiently 
comply with the FATF recommendation 
Tindakan-tindakan yang dilakukan terhadap Negara-negara yang tidak memenuhi 
atau secara tidak memadai memenuhi Rekomendasi FATF 
 
21. Lembaga keuangan harus memberi perhatian khusus atas hubungan usaha dan 
transaksi dengan orang perorangan, termasuk perusahaan dan lembaga keuangan, 
dari negara-negara yang tidak mematuhi atau secara tidak memadai mematuhi 
Rekomendasi FATF. Kapanpun transaksi tersebut tidak memiliki alasan ekonomis 
atau hukum yang jelas, latar belakang dan tujuannya harus sebisa mungkin diperiksa, 
temuan-temuan dibuat secara tertulis, dan tersedia untuk membantu pihak 
berwenang. Jika Negara tersebut tetap tidak mematuhi atau secara tidak memadai 
mematuhi Rekomendasi FATF, negara-negara harus dapat memberlakukan sanksi. 

22. Lembaga keuangan harus menjamin bahwa prinsip-prinsip yang berlaku bagi 
lembaga keuangan, yang disebutkan diatas juga berlaku terhadap kantor-kantor 
cabang dan kantorkantor cabang tambahan mayoritas yang berlokasi di luar negeri, 
terutama di Negara-negara yang tidak mematuhi atau tidak memadai menerapkan 
Rekomendasi FATF, dengan catatan hal ini dibolehkan menurut peraturan dan 
perundangan-undangan setempat. Jika peraturan dan perundangundangan setempat 
melarang pelaksanaan ketentuan ini, pihak berwenang di Negara dimana perusahaan 
induk berada harus diberitahukan oleh lembaga keuangan bahwa mereka tidak 
tunduk pada Rekomendasi FATF. 

Regulasi dan pengawasan 

23. Negara-negara harus menjamin bahwa lembaga keuangan tunduk pada regulasi 
dan pengawasan yang memadai dan menerapkan Rekomendasi FATF secara efektif. 
Pihak berwenang harus mengambil tindakan berupa membuat peraturan guna 
mencegah pelaku kejahatan atau pihak-pihak yang membantunya memegang jabatan 
atau menjadi pihak penerima dengan kekuasaan yang luas atau memegang fungsi 
manajerial dalam suatu lembaga keuangan. Untuk lembaga keuangan yang tunduk 
pada Prinsip-prinsip Dasar, tindakan pembuatan peraturan dan pengawasan yang 
berlaku untuk tujuan kehati-hatian dan yang juga terkait dengan pencucian uang, 
harus berlaku dengan cara-cara yang sama untuk tujuan anti pencucian uang dan 
pendanaan teroris. 

Lembaga keuangan lainnya harus memiliki ijin atau terdaftar dan diatur dengan baik, 
serta tunduk pada pengawasan untuk tujuan anti pencucian uang, guna 
mengantisipasi risiko pencucian uang atau pendanaan teroris in sektor tersebut. 
Setidaknya, pelaku usaha yang menyediakan jasa transfer uang atau dana, atau 
pertukaran uang atau mata uang harus memiliki ijin atau terdaftar dan tunduk pada 
sistem yang efektif untuk memonitor dan menjamin kepatuhan dengan peraturan 
nasional dalam rangka memberantas pencucian uang dan pendanaan teroris. 

Lembaga non-keuangan dan profesi yang ditentukan harus diatur dan diawasi 
sebagaimana ditentukan berikut ini. 
a) Perjudian harus diberlakukan atas rejim regulasi dan pengawasan yang 
komprehensif untuk menjamin agar mereka telah melaksanakan tindakan anti 
pencucian uang dan pendanaan teroris. 
Setidaknya meliputi: 
• perjudian harus memiliki ijin; 
• pihak berwenang harus mengambil tindakan penting berupa membuat peraturan 
untuk mencegah pelaku kejahatan dan para pembantunya memegang jabatan atau 
menjadi pihak penerima dengan kekuasaan yang luas, memegang fungsi manajerial 
di, atau menjadi operator suatu perjudian (kasino). 
• pihak berwenang harus menjamin agar perjudian secara efektif diawasi atas 
kepatuhannya terhadap persyaratan/ketentuan untuk memberantas pencucian uang 
dan pendanaan teroris. 

b) Negara-negara harus menjamin agar jenis lembaga non-keuangan dan profesi 
lainnya yang ditentukan tunduk pada sistem yang efektif untuk memonitor dan 
menjamin kepatuhannya terhadap persyaratan/ ketentuan untuk memberantas 
pencucian uang dan pendanaan teroris. 
Hal ini harus dilakukan berdasarkan sensitivitas risiko. Hal ini bisa dilakukan oleh 
pemerintah atau oleh organisasi selfregulatory yang tepat, mengingat organisasi 
semacam ini dapat menjamin agar para anggotanya mematuhi kewajibankewajibannya untuk 
memberantas pencucian uang dan pendanaan teroris. 

25. Pihak berwenang harus membuat petunjuk, dan memberikan umpan balik yang 
akan membantu lembaga keuangan dan lembaga non-keuangan dan profesi yang 
ditentukan dalam melakukan upaya-upaya nasional memberantas pencucian uang dan 
pendanaan teroris, dan khususnya dalam mendeteksi dan melaporkan transaksi yang 
mencurigakan. 

C. TINDAKAN KELEMBAGAAN DAN TINDAKAN PENTING LAIN 
DALAM SISTEM PEMBERANTASAN PENCUCIAN UANG DAN 
PENDANAAN TERORIS 

Otoritas yang berwenang, kewenangan dan sumber daya 

26. Negara-negara harus mendirikan FIU sebagai suatu lembaga nasional yang 
menerima (dan, jika diijinkan, meminta), menganalisis dan mendistribusi STR dan 
informasi lainnya tentang pencucian uang dan pendanaan teroris yang berpotensi. 
FIU harus memiliki akses baik langsung maupun tidak, atas dasar tepat waktu, 
terhadap informasi keuangan, administrasi dan penegakan hukum yang diperlukan 
dalam rangka menjalankan fungsifungsinya termasuk menganalisis STR. 

27. Negara-negara harus menjamin bahwa penegak hukum yang berwenang memiliki 
tanggung jawab atas investigasi pencucian uang dan pendanaan teroris. 
Negara-negara dianjurkan agar mendukung dan mengembangkan, selama dimungkinkan, 
teknik-teknik investigasi khusus yang sesuai dengan investigasi pencucian uang, 
misalnya controlled delivery, kegiatan penyamaran dan teknik-teknik lainnya. 
Negara-negara juga dianjurkan agar menggunakan mekanisme yang efektif lainnya 
misalnya penggunaan kelompok-kelompok khusus permanen dan temporer dalam 
investigasi aset, dan investigasi gabungan dengan pihak berwenang di negara-negara 
lain. 

28. Ketika menginvestigasi pencucian uang dan tindak pidana asalnya, pihak 
berwenang harus dapat memperoleh dokumen dan informasi untuk digunakan dalam 
investigasi tersebut, dan dalam penuntutan serta tindakan terkait. 
Hal ini termasuk wewenang untuk menggunakan upaya-upaya yang diwajibkan 
dalam memproduksi data oleh lembaga keuangan dan perorangan lainnya, guna 
menggeledah seseorang dan gedung, dan untuk menyita serta mendapatkan bukti. 

29. Pengawas harus memiliki wewenang yang memadai untuk memonitor dan 
menjamin kepatuhan lembaga keuangan terhadap persyaratan/ ketentuan 
pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris, termasuk wewenang 
melakukan inspeksi. 
Pengawas harus diberi wewenang untuk mendapatkan setiap informasi secara paksa 
dari lembaga keuangan dimaha hal ini terkait dengan monitoring terhadap kepatuhan 
tersebut, dan untuk membebankan sanksi administratif bila tidak patuh terhadap 
persyaratan/ketentuan tersebut. 

30. Negara-negara harus menyediakan sumber finansial, SDM dan teknis yang 
memadai kepada pihak berwenang terkait dalam pemberantasan pencucian uang dan 
pendanaan teroris. Negara-negara harus memiliki proses yang menjamin bahwa staf 
pihak berwenang tersebut memiliki integritas tinggi. 

31. Negara-negara harus menjamin bahwa pembuat kebijakan, FIU, penegak hukum 
dan pengawas memiliki mekanisme yang efektif yang membolehkan mereka 
bekerjasama, dan jika dimungkinkan koordinasi secara domesik antara satu dengan 
yang lainnya dalam hal pengembangan dan pelaksanaan kebijakan dan aktivitas 
untuk memberantas pencucian uang dan pendanaan teroris. 

32. Negara-negara harus menjamin bahwa pihak berwenang dapat mereview 
efektivitas system pemberantasan pencucian uang dan pendanaan teroris yang 
dimilikinya dengan mempertahankan statistik komprehensif tentang hal-hal yang 
terkait dengan efektivitas dan efisiensi sistem tersebut. Hal ini harus termasuk 
statistik tentang STR yang diterima dan didistribusikan; investigasi, penuntutan dan 
pemidanaan pencucian uang dan pendanaan teroris; pemblokiran, penyitaan dan 
perampasan harta kekayaan; dan bantuan timbal balik atau permintaan untuk 
bekerjasama internasional lainnya. 

Transparency of legal persons and arrangements

33. Negara-negara harus mengambil tindakan untuk mencegah penggunaan tidak sah 
atas legal person oleh pelaku pencucian uang. 
Negara-negara harus menjamin bahwa terdapat informasi yang memadai, akurat dan 
tepat waktu tentang pihak penerima dan pihak yang menguasai legal person yang 
dapat diperoleh atau diakses secepatnya oleh pihak berwenang. Secara khusus, 
negara-negara yang memiliki legal person yang dapat menerbitkan saham atas bawa 
harus mengambil tindakan tepat untuk menjamin agar mereka tidak disalahgunakan 
untuk pencucian uang dan dapat mendemonstrasikan kecukupan upaya-upaya 
tersebut. 
Negara-negara bisa mempertimbangkan upaya-upaya untuk menfasilitasi akses 
tentang kepemilikan pihak penerima dan menguasai informasi dari lembaga 
keuangan berdasarkan ketentuan yang diatur dalam Rekomendasi 5. 

34. Negara-negara harus mengambil tindakan untuk mencegah penggunaan tidak sah 
atas usaha-usaha sah oleh pelaku pencucian uang. 
Secara khusus, negara-negara harus menjamin tersedianya informasi yang memadai, 
akurat dan tepat waktu tentang wali amanat termasuk informasi tentang penyelesai, 
pihak yang menerima amanat dan pihak penerima yang dapat diperoleh atau diakses 
secepatnya oleh pihak berwenang. 
Negara-negara dapat mempertimbangkan upaya-upaya memfasilitasi akses atas 
kepemilihan penerima dan penguasaan informasi dari lembaga keuangan berdasarkan 
ketentuan yang diatur dalam Rekomendasi 5. 

D. KERJA SAMA INTERNASIONAL 

35. Negara-negara harus mengambil tindakan secepatnya untuk menjadi pihak dan 
melaksanakan sepenuhinya ketentuan Konvensi Vienna, Konvensi Palermo dan 
Konvensi Internasional PBB tahun 1999 tentang the Suppression of the Financing of 
Terrorism. Negara-negara juga dianjurkan untuk meratifikasi konvensi-konvensi 
internasional terkait lainnya, misalnya Konvensi Council of Europe tahun 1990 
tentang Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime 
dan the 2002 Inter-American Convention against Terrorism. 
Mutual legal assistance and extradition Bantuan Hukum Timbal Balik dan Ektradisi 

36. Negara-negara harus secepatnya, secara konstruktif dan efektif memberikan 
peluang besar terciptanya bantuan hukum timbal balik berkaitan dengan investigasi, 
penuntutan dan persidangan pencucian uang dan pendanaan teroris. Secara khusus, 
negara-negara seharusnya: 

a) tidak melarang atau tidak memberlakukan syarat-syarat yang tidak layak atau 
sangat membatasi, ketentuan tentang bantuan hukum timbal balik. 

b) menjamin bahwa mereka memiliki proses yang jelas dan efisien untuk 
mengeksekusi permohonan bantuan hukum timbal balik. 

c) tidak menolak untuk mengeksekusi suatu permohonan bantuan hukum timbal balik 
yang hanya didasarkan bahwa tindak pidana juga dipertimbangkan berkaitan dengan 
masalah-masalah fiskal. 

d) tidak menolak untuk mengeksekusi suatu permohonan bantuan hukum timbal 
balik atas dasar bahwa undang-undang mewajibkan lembaga keuangan menjaga 
kerahasiaan. 

Negara-negara harus menjamin bahwa kewenangan pihak berwenang yang 
diwajibkan menurut Rekomendasi 28 juga tersedia guna mengajukan permohonan 
bantuan timbal balik, dan jika konsisden dengan peraturan setempat, merespon 
permohonan-permohonan langsung dari pengadilan di luar negeri atau penegak 
hukum berwenang untuk disampaikan kepada lembaga domestik. 
Guna menghindari konflik antar negara, perlu dibuat perencanaan dan menerapkan 
mekanisme penentuan nilai-nilai terbaik dalam proses penuntutan terhadap terdakwa 
demi kepentingan keadilan atas kasus-kasus yang tunduk pada penuntutan di lebih 
dari satu negara. 

37. Sedapat mungkin, negara-negara harus menyediakan bantuan hukum timbal 
balik meskipun tidak terdapat kriminalitas ganda (dual criminality). 
Jika kriminalitas ganda diwajibkan untuk bantuan hukum timbal balik atau ektradisi, 
persyaratan tersebut harus dipenuhi tanpa memperhatikan apakah kedua negara 
menetapkan tindak pidana ke dalam kategori tindak pidana yang sama atau 
menggabungkan tindak pidana melalui terminologi yang sama, mengingat bahwa 
kedua negara mengkriminalisasi tindakan sebagai tindak pidana. 

38. Diperlukan wewenang untuk mengambil tindakan cepat guna merespon 
permohonan yang diajukan oleh negara-negara asing untuk mengidentifikasi, 
memblokir, menyita dan merampas harta kekayaan yang dicuci, kekayaan hasil 
tindak pidana atau tindak pidana asal, benda-benda yang digunakan dalam atau 
dimaksudkan untuk melakukan tindak pidana, atau harta kekayaan ikutan. Perlu juga 
adanya pengaturan-pengaturan untuk mengkoordinasi proses penyitaan dan 
perampasan yang dapat meliputi pembagian asset hasil sitaan. 

39. Negara-negara harus memperlakukan pencucian uang sebagai suatu tindak pidana 
yang dapat diekstradisi. Setiap Negara sebaiknya mengektradisi warga negaranya 
sendiri, atau jika suatu negara tidak menerapkan demikian dengan hanya alas an 
kewarganegaraan, maka melalui permohonan ektradisi, negara tersebut sebaiknya 
mengirimkan perkara tanpa perlu penundaan kepada pihak berwenangnya untuk 
tujuan penuntutan tindak pidana yang dimaksud dalam permohonan. Pihak 
berwenang tersebut harus mengambil keputusan dan melaksanakan persidangannya 
dengan cara yang sama dalam penanganan suatu tindak pidana sebagai kejahatan 
serius menurut perundang-undangan negara tersebut. Negara-negara tersebut harus 
bekerjasama satu sama lain, terutama dalam aspek hukum acara dan pembuktian, 
guna menjamin efisiensi penuntutannya. 
Dengan tunduk pada perundangundangannya, negara-negara dapat 
mempertimbangkan menyederhanakan ekstradisi dengan mengijinkan pengiriman 
pemohonan ekstradisi langsung antara menteri yang berwenang, mengekstradisi 
orang hanya berdasarkan surat penangkapan atau putusan hakim, dan/atau melakukan 
ekstradisi sederhana atas orang yang menyetujui siapa yang menyerahkan proses 
ekstradisi formal. 

Bentuk-bentuk kerjasama lainnya 
 
40. Negara-negara harus menjamin bahwa pihak berwenang memberikan peluang 
besar terciptanya kerjasama internasional dengan negara-negara sahabatnya. 
Diperlukan terobosan yang jelas dan efektif untuk memfasilitasi pertukaran informasi 
berkaitan pencucian uang dan tindak pidana asal dengan cepat dan konstruktif 
langsung diantara negaranegara, baik secara spontanitas maupun atas dasar 
permohonan. Pertukaran harus diijinkan tanpa persyaratan-persyaratan yang 
membatasi. Secara khusus: 

a) Pihak berwenang seharusnya tidak menolak suatu permohonan bantuan dengan 
hanya berdasarkan alasan bahwa permohonan juga dirasa berkaitan dengan masalah 
fiskal. 

b) Negara-negara seharusnya tidak memberlaku-kan undang-undang yang 
mewajibkan lembaga keuangan menjaga kerahasiaan sebagai dasar untuk menolak 
melakukan kerjasama. 

c) Pihak berwenang harus dapat mengajukan permohonan; dan jika memungkinkan, 
melakukan investigasi; atas nama negaranegara asing. 

Jika wewenang mendapatkan informasi yang dicari pihak berwenang negara asing 
tidak termasuk wewenang counterpart-nya, negaranegara juga dianjurkan untuk 
mengijinkan pertukaran informasi yang cepat dan konstruktuf dengan non-
counterpart. Kerjasama dengan pihak berwenang asing selain counterpart bisa 
dilakukan secara langsung maupun tidak. Jika tidak ada kepastian tentang tempat 
yang tepat untuk pelaksanaan, pihak berwenang harus pertama kali menghubungi 
counterpart asing atas bantuan. 

Negara-negara harus memiliki pengawasan dan perlindungan untuk menjamin bahwa 
informasi yang ditukar oleh pihak berwenang hanya digunakan dengan cara yang 
dibolehkan, konsisten dengan kewajiban-kewajibannya tentang perlindungan privasi 
dan data. 

REKOMENDASI KHUSUS 

SR 1. Ratifikasi dan Pelaksanaan Ketentuanketentuan PBB 

Setiap negara harus mengambil tindakan sesegera mungkin meratifikasi dan 
melaksanakan ketentuan the 1999 United Nations International Convention tentang 
the Suppression of the Financing of Terrorism secara menyeluruh. Negara-negara 
juga harus secepatnya melaksanakan berbagai resolusi PBB berkaitan dengan 
pencegahan dan pemberantasan pendanaan kegiatan teroris, terutama ketentuan 
United Nations Security Council Resolution 1373. 

SR 2. Kriminalisasi pendanaan terorisme dan pencucian uang 

Setiap negara harus mengkriminalisasi pendanaan terhadap terorisme, kegiatan 
teroris dan organisasi teroris. Negaranegara juga harus menjamin agar tindak pidana 
tersebut diperlakukan sebagai tindak pidana asal pencucian uang. 

SR 3. Pemblokiran dan Penyitaan Harta Kekayaan Teroris 

Setiap negara harus melakukan berbagai upaya untuk memblokir secepatnya dana 
atau harta kekayaan lainnya milik teroris yang membiayai terorisme dan organisasi 
teroris menurut berbagai resolusi PBB berkaitan dengan pencegahan dan 
pemberantasan pendanaan kegiatan teroris. 
Setiap negara juga harus mengadopsi dan melakukan berbagai upaya, termasuk 
membuat undang-undang, yang menjadikan pihak berwenang dapat memblokir dan 
menyita kekayaan yang merupakan hasil tindak pidana, atau digunakan dalam, atau 
dimaksudkan atau dialokasikan untuk digunakan dalam kegiatan teroris atau 
organisasi teroris. 

SR 4. Pelaporan transaksi-transaksi yang mencurigakan terkait dengan terorisme 

Jika lembaga keuangan, atau badan usaha atau perusahaan lainnya yang tunduk 
terhadap kewajiban anti pencucian uang, menduga atau memiliki alasan kuat untuk 
menduga bahwa dana terkait atau terhubung dengan, atau digunakan untuk terorisme, 
kegiatan teroris atau organisasi 
teroris, maka mereka wajib melaporkan dugaan-dugaan tersebut segera kepada pihak 
berwenang. 

SR 5. Kerjasama internasional 

Setiap negara harus mendukung negara lain berdasarkan suatu perjanjian, 
kesepakatan atau mekanisme lain dalam hal bantuan hukum timbal balik atau 
pertukaran informasi, berbagai bantuan lain yang dimungkinkan berkaitan dengan 
penanganan tindak pidana, penegakan hukum perdata, dan investigasi administratif, 
permohonan dan persidangan berkaitan dengan pendanaan terorisme, kegiatan teroris 
dan organisasi teroris. 

Negara-negara juga harus mengambil segala upaya untuk menjamin agar mereka 
tidak menyediakan safe havens kepada perorangan yang dituduh melakukan 
pendanaan terorisme, kegiatan teroris dan organisasi teroris, serta harus memiliki tata 
cara mengektradisi orang tersebut, jika dimungkinkan. 

SR 6. Jasa Pengiriman Uang Alternatif 

Setiap negara harus mengambil segala upaya untuk menjamin agar setiap orang atau 
badan usaha, termasuk agen, yang menyediakan jasa pengiriman uang atau dana, 
termasuk melalui sistem atau jaringan pengiriman uang atau dana informal, harus 
memiliki ijin atau terdaftar dan tunduk terhadap semua Rekomendasi FATF yang 
diberlakukan terhadap bank dan lembaga keuangan non bank. Tiap negara harus 
menjamin agar setiap orang atau badan usaha yang menyediakan jasa tersebut secara 
tidak sah dibebankan sanksi administratif, perdata atau pidana. 

SR 7. Wire Transfers 

Setiap negara harus mengambil segala upaya mewajibkan lembaga keuangan 
termasuk jasa pengiriman uang, untuk meminta informasi akurat dan asli (nama, 
alamat dan nomor rekening) tentang transfer dana dan pesan-pesan terkait yang 
dikirim, dan informasi harus sama dengan transfer dan pesan terkait melalui jaringan 
pembayaran. Tiap negara harus mengupayakan guna menjamin agar lembaga 
keuangan, termasuk jasa pengiriman uang, melakukan pemeriksaan seksama atas 
kegiatan transfer dana yang mencurigakan dengan informasi yang tidak lengkap 
(nama, alamat dan nomor rekening) serta memonitornya. 

SR 8. Organisasi non-profit 

Negara-negara harus mengkaji kecukupan atas peraturan perundang-undangan 
mengatur tentang badan usaha yang dapat disalahgunakan untuk pendanaan 
terorisme. Organisasi non-profit terutama sekali rentan, dan negara-negara harus 
menjamin agar mereka tidak dapat disalahgunakan: 
(i) oleh organisasi teroris untuk 
digunakan sebagai badan usaha sah; 
(ii) untuk mengeksploitasi badan usaha yang sah 
sebagai medium untuk pendanaan teroris, termasuk untuk tujuan menghidari asset 
dari upaya-upaya pemblokiran; dan 
(iii) untuk menyembunyikan atau menyamarkan 
pengiriman dana gelap yang dimaksudkan untuk tujuan-tujuan sah untuk kepentingan 
organisasi teroris. 

SR 9. Jasa Kurir Uang Tunai 

Negara-negara harus berupaya mendeteksi pengiriman mata uang dan alat 
pembayaran atas bawa lintas negara secara fisik, termasuk sistem membuat deklarasi 
atau kewajiban pelaporan lainnya. 

Negara-negara harus menjamin bahwa pihak yang berwenang memiliki kewenangan 
untuk menghentikan atau menahan mata uang atau alat pembayaran atas bawa yang 
diduga kuat terkait dengan pendanaan teroris atau pencucian uang, atau yang 
dilaporkan atau dideklarasi secara tidak benar. 

Negara-negara harus menjamin bahwa sanksi yang efektif, proporsional dan 
dissuasive tersedia untuk dibebankan kepada orang-orang yang membuat deklarasi 
atau pelaporan yang tidak benar. Dalam kasus jika mata uang atau alat pembayaran 
atas bawa terkait dengan pendanaan teroris atau pencucian uang, negara-negara juga 
harus mengambil berbagai tindakan termasuk pembuatan undang-undang yang sesuai 
dengan Rekomendasi Khusus III yang menjadikan mata uang atau alat pembayaran 
atas bawa tersebut dapat disita.
Lain-lain