text: Размер рынка обратного факторинга в 2022 году оценивался в 522,4 млрд долларов США и, по прогнозам, в период с 2023 по 2032 год будет зарегистрирован CAGR более 10% из-за растущего спроса на оборотный капитал. Поскольку компании стремятся оптимизировать свой денежный поток и управление оборотным капиталом, они обращаются к обратному факторингу в качестве решения. Это финансовое соглашение позволяет компаниям продлить условия оплаты поставщикам, гарантируя, что поставщики получат ранние платежи со скидкой. Это эффективно освобождает оборотный капитал для покупателей, укрепляет отношения с поставщиками и обеспечивает беспроигрышное решение для обеих сторон, участвующих в цепочке поставок.
  По мере роста процентных ставок и расходов по займам компании изучают альтернативное финансирование Варианты, такие как обратный факторинг. Это решение для финансирования цепочки поставок позволяет компаниям получать доступ к финансированию по более низким процентным ставкам, используя кредитоспособность своих крупных покупателей. Он обеспечивает экономически эффективный и эффективный способ обеспечения оборотного капитала, что делает его привлекательным выбором для предприятий, сталкивающихся с дорогостоящими традиционными вариантами финансирования.
  Атрибут отчёта | Детали |
  Базовый год: | 2022 |
  Обр Size in 2022: | USD 522.4 Billion |
  Прогнозный период: | 2023 to 2032 |
  Прогнозный период 2023 to 2032 CAGR: | 10% |
  Исторические данные для: | 2018 to 2022 |
  Количество страниц: | 230 |
  Таблицы, графики и рисунки: | 277 |
  Охваченные сегменты | Категория, конечное использование, финансовое учреждение |
  Драйверы роста: |
  Трудности и вызовы: |
  Обратный факторинг сложен и включает в себя множество сторон, включая поставщиков, покупателей и финансовые учреждения. Мошеннические действия, такие как двойное финансирование или искажение счетов-фактур, могут привести к финансовым потерям и ущербу для доверия к процессу финансирования. Реализация надежного Обнаружение и предотвращение мошенничества Меры имеют решающее значение для снижения этих рисков и обеспечения целостности операций обратного факторинга.
  COVID-19 оказал негативное влияние на рынок обратного факторинга. Пандемия нарушила цепочки поставок, вызвав неопределенность в условиях оплаты и задержки в расчетах по счетам. Предприятия сосредоточились на сохранении денежных средств, что привело к снижению спроса на услуги обратного факторинга. Кроме того, экономические спады и финансовые трудности среди компаний сделали финансирование поставщиков менее привлекательным.
  Интеграция с финансированием цепочки поставок является новой тенденцией в отрасли, поскольку компании ищут более всеобъемлющие и эффективные способы управления своей цепочкой поставок. Объединив обратный факторинг с более широкими программами финансирования цепочки поставок, предприятия могут удовлетворить более широкий спектр финансовых потребностей в своей экосистеме цепочки поставок. Эта интеграция обеспечивает беспрепятственный поток средств, оптимизацию оборотного капитала, снижение рисков и укрепление отношений с поставщиками. Это позволяет компаниям применять целостный подход к управлению цепочками финансовых поставок, обеспечивая конкурентное преимущество в современной сложной глобальной бизнес-среде.
  Эти цифровые платформы используют технологии для оптимизации и автоматизации процесса обратного факторинга, что делает его более доступным для более широкого круга предприятий. Онлайн-платформы предлагают удобный и прозрачный способ взаимодействия компаний со своими поставщиками, облегчая быструю обработку счетов-фактур, эффективную дисконтацию и улучшенное управление денежными потоками.
  Основываясь на финансовом учреждении, рынок обратного факторинга классифицируется на банки и небанковские финансовые учреждения. Сегмент банков имеет долю рынка около 77% в 2022 году из-за их ключевой роли в содействии этим финансовым соглашениям. Они обеспечивают финансовую инфраструктуру, кредитную оценку и финансирование, необходимые для успешных программ обратного факторинга. С ростом спроса на решения для финансирования цепочки поставок банки расширяют свои предложения, сотрудничают с предприятиями и используют технологии для оптимизации и масштабирования своих услуг обратного факторинга. Например, в мае 2023 года Индийский банк запустил механизм финансирования цепочки поставок на своей цифровой платформе. Предприятие будет предоставлять краткосрочное финансирование оборотного капитала поставщикам / дилерам корпораций.
  Исходя из конечного использования, рынок обратного факторинга делится на производство, транспорт и логистику, информационные технологии, здравоохранение, строительство и другие. Производственный сегмент занимал доминирующую долю в 2022 году из-за его уникальных финансовых потребностей и сложностей цепочки поставок. Производители часто имеют обширные сети поставщиков и полагаются на своевременные платежи для поддержания бесперебойной работы. Обратный факторинг решает эти проблемы, позволяя производителям предоставлять выгодные условия оплаты поставщикам, получая доступ к скидкам на ранние платежи от финансовых учреждений. Это укрепляет отношения с поставщиками, оптимизирует оборотный капитал, уменьшает сбои в цепочке поставок и повышает финансовую стабильность для производителей.
  Европа возглавила рынок обратного факторинга с основной долей около 49% в 2022 году из-за его широкого распространения и благоприятной нормативной среды. Европейские компании, особенно Германия и Великобритания, используют обратный факторинг для оптимизации оборотного капитала, улучшения отношений с поставщиками и обеспечения стабильной цепочки поставок. Например, в марте 2023 года энергетическая компания Eni представила программу финансирования устойчивых цепочек поставок, направленную на содействие устойчивости в цепочке поставок энергии. Поставщики, которые привержены устойчивому развитию, могут запросить ранние платежи по счетам-фактурам через эту программу, стимулируя экологически ответственную практику и поддерживая устойчивые инициативы. Кроме того, Европейский союз ввел правила для содействия финансированию цепочки поставок, что еще больше поощряет его принятие.
  Основные игроки, работающие на рынке обратного факторинга:
  По категориям, 2018 - 2032
  По конечному использованию, 2018 - 2032
  Финансовым учреждением, 2018 - 2032
  Указанная выше информация предоставляется для следующих регионов и стран: