ABLV Bank
اے بی ایل وی بینک بالٹک ریاستوں کے سب سے بڑے نجی بینکوں میں سے ایک تھا، جس کا صدر دفتر ریگا، لٹویا میں تھا اور 1993 سے 2018 تک بیرون ملک نمائندہ دفاتر تھے۔ ریاستہائے متحدہ کے محکمہ خزانہ کی طرف سے منی لانڈرنگ کے الزامات اور قومی ریگولیٹری ایجنسیوں کے مسلسل دباؤ کے بعد، 26 فروری 2018 کو اے بی ایل وی بورڈ نے رضاکارانہ طور پر لیکویڈیشن کا عمل شروع کرنے کے لیے ووٹ دیا۔ لیکویڈیشن پلان کو 12 جون کو منظوری دی گئی تھی۔ اے بی ایل وی کے کاروبار کی تین بنیادی لائنیں تھیں: نجی بینکنگ، سرمایہ کاری اور مالیاتی منصوبہ بندی۔ بینک کی بنیاد 17 ستمبر 1993 کو آئزکراکل شہر میں بینک آف لٹویا کی علاقائی برانچ کی بنیاد پر رکھی گئی تھی، اس طرح بینک کا نام آئزکراکلس بنکا رکھا گیا۔ 1995 میں، بینک کے شیئر ہولڈنگ ڈھانچے میں تبدیلیاں کی گئیں: اور (اولیگ فل بھی)، بینک کے حصص یافتگان اور ایگزیکٹوز بن گئے۔ اس کے علاوہ 1995 میں بینک نے اپنی سرگرمیوں کو بڑھانا شروع کیا اور ریگا میں ایک شاخ قائم کی۔ اگلے سالوں میں، بینک نے غیر ملکی صارفین کو خدمات فراہم کرنے کے شعبے میں کام کیا، انہیں مختلف بینکنگ مصنوعات پیش کیں، جو بنیادی طور پر فنڈز کی منتقلی کی خدمات سے متعلق تھیں۔ 2002 میں AB.LV ٹریڈ مارک بنایا گیا تھا۔ 2004 میں بینک نے اپنی بنیادی سرگرمیوں کی دوسری لائن-سرمایہ کاری کے انتظام کو فروغ دینے پر توجہ مرکوز کی۔ دو ذیلی کمپنیاں قائم کی گئیں: اے بی ایل وی ایسیٹ مینجمنٹ، آئی پی اے ایس، جو سرمایہ کاری کے انتظام سے متعلق ہے، اور اے بی ایل وی کیپٹل مارکیٹس، آئی بی اے ایس، جو بروکریج خدمات فراہم کرتی ہیں۔ 2008 میں، بینک نے ایک نئی حکمت عملی اپنائی، جس میں صارفین کے لیے بنیادی مالیاتی حل کی ترقی پر زور دیا گیا۔ 2009 سے، بینک نے خدمات کی تیسری لائن پیش کی-اثاثوں کے تحفظ اور ساخت سے متعلق ایڈوائزری۔ 2011 میں بینک کا نام بدل کر اے بی ایل وی بینک رکھ دیا گیا۔ نئے برانڈ اور نام کا مقصد کاروبار کی منتخب کردہ لائنوں کے ساتھ وابستگی بڑھانا، بین الاقوامی سطح پر بینک کی ساکھ کو مضبوط کرنا، اس دوران سابق برانڈ سے روابط برقرار رکھنا تھا۔ 2012 میں اے بی ایل وی بینک لکسمبرگ کی ذیلی کمپنیوں کو لکسمبرگ میں بینکنگ سرگرمیوں کے لیے لائسنس ملا۔ 2013 میں، اے بی ایل وی بینک نے اپنی 20 ویں سالگرہ منائی، اور قبرص میں ایک نمائندہ دفتر کھولا گیا۔ یورو منی میگزین نے اے بی ایل وی بینک کو لٹویا کے بہترین بینک کے طور پر تسلیم کیا۔ گروپ کی ترقی جاری رہی اور 2021 تک اے بی ایل وی گروپ کئی کمپنیوں پر مشتمل تھا-اے بی ایل وی بینک، اے بی ایل وی بینک لکسمبرگ، اے بی ایل وی ایسیٹ مینجمنٹ، اے بی ایل وی کیپٹل مارکیٹس، اے بی ایل وی کارپوریٹ سروسز، اے بی ایل وی کنسلٹنگ سروسز، اور پلر ہولڈنگ کمپنی۔ 31 دسمبر 2012 تک مالیاتی اشارے: اے بی ایل وی گروپ کا خالص منافع 23,4 ملین یورو تھا۔ اے بی ایل وی بینک کے ساتھ ذخائر کی کل رقم 2.66 بلین یورو کے برابر ہے۔ اے بی ایل وی بینک کے اثاثوں کی کل رقم 3.4 بلین یورو تھی۔ 2014 میں، ای بی ایل وی بینک کی براہ راست نگرانی یورپی سنٹرل بینک نے نیشنل ریگولیٹر-فنانشل اینڈ کیپٹل مارکیٹ کمیشن (ایف سی ایم سی، ایف کے ٹی کے) کے تعاون سے ای سی بی کے سنگل سپروائزری میکانزم کے فریم ورک کے اندر شروع کی۔ 2015 میں اے بی ایل وی گروپ نے ہانگ کانگ میں ایک نمائندہ دفتر کھولا۔ 2016 میں، ایک ایکسپورٹر سپورٹ آرگنائزیشن-دی ریڈ جیکٹس-نے بینک کو لیٹوین کے بہترین ایکسپورٹر برانڈز میں سے ایک کے طور پر تسلیم کیا۔ اثاثوں اور کاروبار کے لحاظ سے، بینک سویڈن بینک اور ایس ای بی کے بعد لٹویا میں سرفہرست تین میں داخل ہوا۔ اے بی ایل وی بینک بانڈز کا حوالہ سیکیورٹیز ایکسچینج نیس ڈیک ریگا کی فہرست میں دیا گیا تھا۔ 2016 میں، ریاستہائے متحدہ کے محکمہ انصاف نے الزام لگایا کہ گلنارا کریمووا کو دھوکہ دہی سے 80 کروڑ ڈالر موصول ہوئے اور اس میں سے کچھ ازبکستان میں تین ٹیلی کمیونیکیشن آپریٹرز کے ذریعہ اس سے منسلک کمپنیوں کے لیے اے بی ایل وی بینک اور پیریکس بینک کے ذریعے تھے۔ 2017 میں، بلیو اسٹار اسٹریٹیجیز کے سیلی پینٹر اور جو پہلے پیریکس بینک میں کام کر چکے تھے، نے مبینہ طور پر لٹویا سے اینڈرس اسلنڈ کو، جو اٹلانٹک کونسل میں تھے، ایک خفیہ ادائیگی کی، تاکہ وہ ایک مضمون لکھیں جس میں کہا گیا تھا کہ اے بی ایل وی بینک منی لانڈرنگ میں ملوث نہیں تھا۔ اس سے قبل 2011 میں، ڈومبروسکیس اور اسلنڈ ایک ایسی کتاب کے مصنف تھے جس میں اے بی ایل وی بینک میں ڈومبروسکی کے کردار کی تعریف کی گئی تھی اور اے بی ایل وی بینک کے خاتمے کے لیے سویڈن کی جھوٹی مذمت کی گئی تھی۔ بینک کی تباہی 2018 سے اے بی ایل وی رضاکارانہ طور پر لیکویڈیشن میں ہے۔ 13 فروری، 2018 کو، فنسین (امریکی محکمہ خزانہ کے مالیاتی جرائم کے نفاذ کے نیٹ ورک) نے اے بی ایل وی کے خلاف مختلف الزامات کے ساتھ ایک پیغام شائع کیا-منی لانڈرنگ میں ملوث ہونے کے شکوک و شبہات اور کرنسی کے کنٹرول سے بچنے سے لے کر شمالی کوریا کو اس کے جوہری پروگرام کے نفاذ میں مدد کرنے تک۔ اس حقیقت کے باوجود کہ "ملزم" کو 60 دنوں کے اندر اس پیغام کا معقول جواب دینے کا حق تھا، جو اپریل 2018 میں فنسین نے کیا تھا۔ 24 فروری 2018 کو، یورپی مرکزی بینک (ای سی بی) نے اعلان کیا کہ اے بی ایل وی کو لٹویا کے قوانین کے مطابق ختم کر دیا جائے گا۔ لیٹوین حکام نے قومی سرمائے کے ساتھ سب سے بڑے بینک کی حفاظت کے لیے کچھ نہیں کیا، اور وزیر خزانہ ڈانا ریزنیس اوزولا اور وزیر اعظم ماریس کوسنکسس نے فوری طور پر اعلان کیا کہ بینک کے لیکویڈیشن سے معیشت کو کوئی نقصان نہیں پہنچے گا۔ اسی دوران، لکسمبرگ کمرشل کورٹ نے لکسمبرگ کے ریگولیٹر کی اے بی ایل وی بینک لکسمبرگ کو لیکویڈ کرنے کی درخواست کو مسترد کر دیا۔ بین الاقوامی کمپنی ویمر ہیل کی امریکی برانچ کے وکلاء کی رپورٹ میں، جو بینک کی طرف راغب ہوا، یہ اشارہ کیا گیا کہ فنسین نہ صرف لیٹوین بینک کے خلاف الزامات کو ثابت کرنے میں ناکام رہا، بلکہ اس نے بینک میں بنائے گئے منی لانڈرنگ کی روک تھام کے نظام کا بھی مطالعہ نہیں کیا اور حالیہ برسوں میں اس میں ہونے والی نمایاں بہتریوں کو نظر انداز کیا۔ اس خط پر سی آئی اے کے سابق ڈپٹی ڈائریکٹر اور فنسین کے کنٹرولر ڈیوڈ کوہن نے دستخط کیے تھے، جو اب ولمر ہیل میں پارٹنر ہیں۔ لائسنس معطل کرنے کے بعد، بینک کے حصص یافتگان نے بینک کی خود تباہی کا فیصلہ کیا، حالانکہ دیوالیہ پن کے منتظمین اور وکلاء نے اس عمل میں حصہ لینے کا دعوی کیا جس سے انہیں ایک بڑا سکور ملتا ہے-سیکیورٹیز مارکیٹ اور سرمائے پر کمیشن کو 40 سے زیادہ درخواستیں جمع کرائی گئیں۔ پبلشر سینڈریس کاٹلز، جنہوں نے فنسین کے بیان کے نتائج کی آزادانہ تحقیقات کی قیادت کی، نے لٹویا کی وزارت خزانہ کے عجیب اشاروں کی طرف توجہ مبذول کروائی: ان کے پارلیمانی سکریٹری نے کہا کہ بینک کو خود کو تباہ کرنے کی اجازت نہ دینا ممکن تھا۔ سی کیپائلز نے کہا کہ "آپ کو حیران نہیں ہونا چاہیے اگر مستقبل قریب میں معلومات کا بہاؤ اے بی ایل وی بینک مالکان کی ساکھ کو کمزور کرنا ہے تاکہ یہ رائے پیدا کی جا سکے کہ لیکویڈیشن کے ساتھ اس پر بھروسہ کرنا ناممکن ہے"، اس بات کو یاد کرتے ہوئے کہ سماج حیران ہے کہ انہوں نے تقریبا ایک ہزار ملازمین کے ساتھ اس کافی صحت مند لیٹوین انٹرپرائز کو صرف اس وجہ سے ختم کیا کہ کسی دوسرے براعظم میں کسی نے کچھ مبہم شکوک و شبہات کا اظہار کیا۔ ان واقعات کے ایک سال بعد، مالیاتی ریگولیٹر ایف کے ٹی کے پیٹریس پٹنش کے سربراہ نے پبلسٹ سینڈریس ٹو دی کپ کے ساتھ ایک انٹرویو میں کہا: "ہمارا مقصد 13.02 سے FinCEN پیغام حاصل کرنا ہے۔ 2018 کو واپس لے لیا گیا۔ "انہوں نے اعتراف کیا کہ لٹویا چھوڑنے والے غیر رہائشیوں کے ذخائر (اور ان کے اخراج کی رقم اربوں یورو تھی) ایسٹونیا، جرمنی، جمہوریہ چیک، برطانیہ، ریاستہائے متحدہ، قبرص، مالٹا وغیرہ میں گئے۔ ہیڈکوارٹر اے بی ایل وی بینک کا مرکزی دفتر ریگا کے نام نہاد پرسکون مرکز میں واقع ہے، جو 20 ویں صدی کے آغاز میں آرٹ نوو ٹینیمنٹ ہاؤس میں واقع ہے۔ اس گھر کے مصنف آرکیٹیکٹ انجینئر مسٹر ہیبیگ ہیں، جبکہ اگواڑے کو مسٹر گیسیک نے ڈیزائن کیا تھا۔ اے بی ایل وی کی نمائندگی 9 غیر ملکی ممالک (روس، یوکرین، بیلاروس، قازقستان، آذربائیجان، ازبکستان، ہانگ کانگ، قبرص اور لکسمبرگ) میں کی جاتی ہے-مختلف شہروں میں 11 نمائندہ دفاتر اور لکسمبرگ میں ذیلی بینک اے بی ایل وی بینک لکسمبرگ، ایس اے۔ بینک کے 34 صفحات پر مشتمل جواب میں امریکی قانون، عدالتی فیصلوں، کانگریس کے مواد، بینک کے اندرونی دستاویزات اور دیگر دستاویزات کے 170 سے زیادہ حوالہ جات موجود تھے۔ کاروبار کی لائنیں اے بی ایل وی بینک بینکنگ مصنوعات اور خدمات کی وسیع رینج فراہم کرتا ہے: تصفیہ اور نقد خدمات ؛ ادائیگی کارڈ ؛ ریموٹ اکاؤنٹ مینجمنٹ ؛ قرض ؛ دستاویزی آپریشن ؛ فیوڈیوشیری ٹرانزیکشنز ؛ سیف ڈپازٹ باکسز اے بی ایل وی گروپ سرمایہ کاری کے انتظام اور بروکریج خدمات فراہم کرتا ہے، جیسے: ڈپازٹ ؛ بینک بانڈز، میوچل فنڈز ؛ اثاثہ جات کا انتظام ؛ بروکریج خدمات ؛ سیکیورٹیز کسٹڈی۔ مشاورتی خدمات فراہم کرتے ہوئے، اے بی ایل وی گروپ گاہکوں کے اثاثوں کے تحفظ اور موثر انتظام کے لیے قانونی اور ٹیکس حل پیش کرتا ہے: اثاثوں کا تحفظ ؛ خیراتی فاؤنڈیشنز ؛ تجارتی کمپنیاں ؛ قانونی مشورے ؛ ٹیکس مشورے ؛ انتظامی خدمات۔ حصص یافتگان بینک کا کنٹرولنگ سود ارنسٹس برنیس (43 ٪) اور اولیگس فیلیس (43 ٪) کے پاس تھا۔ بینک کے دیگر حصص یافتگان میں اعلی انتظامیہ، ملازمین، اور بینک کے طویل مدتی شراکت دار اور گاہک شامل ہیں۔ اے بی ایل وی بینک ایسوسی ایشن آف لیٹوین کمرشل بینکوں کا ایک رکن ہے، جو ملکی اور غیر ملکی بازاروں میں لیٹوین بینکوں کے مفادات کا تحفظ کرتا ہے، بینکنگ ماہرین کی تصدیق کرتا ہے۔ پابندیاں اے بی ایل وی کو ریاستہائے متحدہ نے شمالی کوریا کے لیے ممنوعہ لین دین میں سہولت فراہم کرنے کے لیے منظور کیا تھا۔ بینک پر امریکی مالیاتی نیٹ ورک سے پابندی عائد کر دی گئی ہے۔ بل براؤڈر نے الزام لگایا ہے کہ بینک کو روسیوں کے ذریعے منی لانڈرنگ کے مقاصد کے لیے استعمال کیا جا رہا تھا، اس شکایت کی تحقیقات یورپی سنٹرل بینک اور لیٹوین اینٹی لانڈرنگ اتھارٹی کر رہے ہیں۔ یہ بھی دیکھیں کہ پیریکس بینک بنکا بالٹیجا کیو بینکاس مارٹنز بنکس ڈیفنی کیروانا گیلیزیا پیلیٹس بینک نوٹس بیرونی روابط 1993 میں قائم ہونے والے لٹویا کے بینک ریگا لیٹوین کمپنیوں میں قائم کمپنیاں 1993 میں قائم ہونے والے لٹویا کے غیر فعال بینک 2018 میں لٹویا میں منقطع ہو گئے