Tom Petters
تھامس جوزف پیٹرز ایک سابق امریکی تاجر اور پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ کے چیئرمین اور سی ای او ہیں، ایک ایسی کمپنی جس نے پونزی اسکیم میں 2 بلین ڈالر سے زیادہ کی چوری کی تھی۔ اسے 2009 میں بڑے پیمانے پر کاروباری دھوکہ دہی کا مجرم قرار دیا گیا تھا اور اب وہ ریاستہائے متحدہ کے جیل، لیون ورتھ میں قید ہے۔ بڑھتی ہوئی مجرمانہ تحقیقات کے درمیان، پیٹرز نے 29 ستمبر 2008 کو اپنی کمپنی کے سی ای او کے عہدے سے استعفی دے دیا۔ اسے پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ کو 3.65 بلین ڈالر کی پونزی اسکیم کے طور پر چلانے کے لیے متعدد وفاقی جرائم کا مجرم قرار دیا گیا اور اسے 50 سال کی وفاقی سزا ملی۔ ابتدائی سالوں میں پیٹرز کی پرورش سینٹ میں چھ بہن بھائیوں کے ساتھ ہوئی۔ کلاؤڈ، مینیسوٹا۔ انہوں نے درزی، کھال اور کپڑے کی دکان پر کام کیا جس کی بنیاد ان کے پردادا نے رکھی تھی اور 100 سال سے زیادہ عرصے تک ان کے خاندان کے ذریعے چلائی گئی۔ 1973 میں، ہائی اسکول میں رہتے ہوئے، انہوں نے ایر الیکٹرانکس کا آغاز کیا، جو ایک میل آرڈر سٹیریو کمپنی ہے جس کا مقصد کالج کے طلباء ہیں۔ پیٹرز نے کیریئر کو آگے بڑھانے کے لیے چھوڑنے سے پہلے کالج کا صرف ایک سمسٹر مکمل کیا۔ 1980 کی دہائی کے اوائل میں، پیٹرز نے کولوراڈو میں ایک الیکٹرانکس اسٹور چین میں علاقائی مینیجر کے طور پر کام کیا۔ جب یہ کاروبار دیوالیہ ہو گیا تو اس نے کولوراڈو اور کینساس میں اس کے پانچ مقامات خرید لیے۔ پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ 1988 میں، پیٹرز مینیسوٹا واپس چلا گیا اور اس نے ایک تھوک بروکریج، امیکس ٹریڈنگ کی بنیاد رکھی۔ بعد میں اس کا نام بدل کر دی پیٹرز کمپنی رکھ دیا گیا، اور اس نے صارفین کے تجارتی سامان کی مارکیٹنگ کی۔ 1995 میں انہوں نے مینیٹوکا، مینیسوٹا، اور بعد میں ٹوئن سٹیز اور گریٹر مینیسوٹا میں ایک اسٹور سے کلو آؤٹ، اوور اسٹاک اور دیوالیہ کمپنی کے تجارتی سامان فروخت کرنے کے لیے پیٹرز ویئر ہاؤس ڈائریکٹ کا آغاز کیا۔ 1998 میں، وہ ریڈ ٹیگ انکارپوریٹڈ کے زیر انتظام redtag.com کے ذریعے رعایتی تجارتی سامان فروخت کرنے کے لیے آن لائن منتقل ہو گئے۔ 2000 تک انہوں نے ایڈن پریری، مینیسوٹا میں مقیم اپنے آن لائن کاروبار پر توجہ مرکوز کرنے کے لیے اپنے پیٹرز ویئر ہاؤس ڈائریکٹ اسٹورز فروخت کر دیے۔ انہوں نے 2001 میں ڈائریکٹ میل تجارتی کمپنی فنگر ہٹ کمپنیز انکارپوریٹڈ کے ساتھ مل کر ایک نیا آن لائن اسٹور، Redtagbiz.com شروع کیا، جس نے ایک موقع پر ہر سال 1 بلین ڈالر کی فروخت کی اطلاع دی۔ 1998 اور 2008 کے درمیان، پیٹرز نے سرمایہ کاری کے فنڈز کا ایک سلسلہ بنایا جس کے ذریعے انہوں نے مختلف قسم کی پونزی اسکیموں کے ذریعے 4 بلین ڈالر سے زیادہ اکٹھا کیا۔ ان فنڈ کے خاندانی ناموں میں ایرو ہیڈ، لینسلٹ، پام بیچ اور اسٹیورڈشپ شامل تھے۔ ان فنڈز کے ذریعے پیٹرز نے امریکی تاریخ کا تیسرا سب سے بڑا ہیج فنڈ فراڈ کیس انجام دیا۔ پیٹرز نے ان فنڈز کو اپنے بگ باکس اور دیگر حصول کی مالی اعانت کے لیے استعمال کیا۔ اس کے بعد اس نے ان حصولات سے خوردہ آرڈر بنائے اور انہیں فنڈز کے ذریعے زیادہ رقم ادھار لینے کے لیے ضمانت کے طور پر استعمال کیا۔ جب فنگر ہٹ کے مالک، فیڈریٹڈ ڈپارٹمنٹ اسٹورز نے 2002 میں کمپنی کو فروخت یا بند کرنے کا فیصلہ کیا تو پیٹرز نے فنگر ہٹ کے سابق چیئرمین ٹیڈ ڈیکل کے ساتھ مل کر فنگر ہٹ کا نام، صارفین کی فہرست، اور سینٹ میں عمارتیں خریدیں۔ کلاؤڈ، مینیٹنکا، اور پلائی ماؤتھ، مینیسوٹا اور ٹینیسی۔ یہ حصول جون 2002 میں بند ہوا، اور پیٹرز کی تمام کارروائیاں مینیٹنکا میں فنگر ہٹ کے سابقہ صدر دفاتر میں منتقل ہو گئیں۔ ڈیکل نے فنگر ہٹ ڈائریکٹ مارکیٹنگ انکارپوریٹڈ کی ہدایت سنبھالی، جس نے کیٹلاگ بنائے، اور پیٹرز نے فنگر ہٹ فلفلمنٹ کو چلایا، جو سینٹ میں واقع ہے۔ کلاؤڈ تقسیم مرکز۔ نیا فنگر ہٹ نومبر 2002 میں آن لائن اور کیٹلاگ سیلز کے ساتھ دوبارہ شروع ہوا۔ اپریل 2003 میں دی پیٹرز گروپ نے دو اقلیتی سرمایہ کاروں کے ساتھ یوبیڈ خریدا۔ اسی مہینے، فنگر ہٹ ڈائریکٹ انکارپوریٹڈ نے اعلان کیا کہ اس نے انوینٹری اور وصولیوں کی مالی اعانت کے لیے 100 ملین ڈالر کا کریڈٹ حاصل کیا ہے۔ 2003 میں پیٹرز نے نازکا سولیوشنز میں سرمایہ کاری کی، جس کے سی ای او ٹیڈ مونڈیل تھے۔ ڈیکل نے 2004 میں فنگر ہٹ میں اپنی دلچسپی بیچ دی۔ جنوری 2005 میں، پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ نے پولرائڈ برانڈ کو 426 ملین ڈالر میں خریدا، اسے کنزیومر الیکٹرانکس اور نئی ٹیکنالوجیز پر استعمال کرنے کے منصوبوں کے ساتھ۔ 2006 میں پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ نے سن کنٹری ایئر لائنز حاصل کی۔ پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ 3,200 ملازمین اور 60 کمپنیوں میں سرمایہ کاری یا مکمل ملکیت کے ساتھ ایک متنوع ہولڈنگ کمپنی بن گئی، جن میں سے اس نے فعال طور پر 20 کا انتظام کیا۔ شمالی امریکہ، جنوبی امریکہ، ایشیا اور یورپ میں دفاتر کے ساتھ، 2007 میں اس کی آمدنی 2.3 بلین ڈالر تھی۔ استغاثہ، سزا اور سزا سنانا تقریبا 2008 میں، ایف بی آئی نے پیٹرز کی ایک دھوکہ دہی کی اسکیم میں اس کے کردار کی تحقیقات شروع کی جس میں 10 کروڑ ڈالر سے زیادہ کی سرمایہ کاری شامل تھی۔ 24 ستمبر 2008 کو وفاقی تفتیش کاروں نے مینیٹنکا میں پیٹرز کے صدر دفتر پر چھاپہ مارا اور ٹام پیٹرز کے ویزاتا کے گھر کی تلاشی لی۔ ایف بی آئی، آئی آر ایس، اور دیگر وفاقی ایجنسیوں کی طرف سے جاری کردہ دستاویزات میں کہا گیا ہے کہ وہ سرمایہ کاروں کو کسی کمپنی کی مالی اعانت کے لیے راغب کرنے کی اسکیم کا ثبوت تلاش کر رہے ہیں جو دسیوں ملین ڈالر کی خریداری اور فروخت پر مبنی ہے جو کبھی نہیں ہوئی۔ دستاویزات میں کہا گیا ہے کہ پیٹرز اور اس کی کمپنی سے وابستہ ایک گواہ دستاویزات اور دیگر معلومات کے ساتھ آگے آیا، اور بعد میں اس نے ایک خفیہ مائکروفون پہنا اور پیٹرز اور دھوکہ دہی کرنے والے دیگر افراد سے متعلق کئی گفتگو ریکارڈ کی۔ حلف نامے میں الزام لگایا گیا ہے کہ پیٹرز نے بار بار ٹیپ میں سرمایہ کاروں کو غلط معلومات فراہم کرنے کی دھوکہ دہی کی اسکیم کا اعتراف کیا ؛ اس کے علاوہ، پیٹرز نے اپنے ٹیکس گوشواروں کو غلط ثابت کرنے کا اعتراف کیا۔ 29 ستمبر کو انہوں نے پیٹرز گروپ ورلڈ وائیڈ کے سربراہ کے عہدے سے استعفی دے دیا۔ 3 اکتوبر کو پیٹرز کو ویزاتا میں ان کے گھر سے گرفتار کیا گیا۔ استغاثہ نے دستاویزات پیش کرنے کے بعد اسے ضمانت سے انکار کر دیا تھا جس میں الزام لگایا گیا تھا کہ پیٹرز نے مقدمے میں ملوث ایک اور شخص کو ملک چھوڑنے کی ترغیب دی تھی، کہ پیٹرز نے کہا تھا کہ اسے اپنا پاسپورٹ واپس کرنے پر افسوس ہے، اور یہ کہ اس نے پہلے بھی ملک سے فرار ہونے کی بات کی تھی اگر دھوکہ دہی کی اسکیم کا پتہ چلا۔ امریکی اٹارنی کے دفتر نے ان پر میل فراڈ، تار فراڈ، منی لانڈرنگ اور انصاف میں رکاوٹ ڈالنے کا الزام عائد کیا۔ امریکی اٹارنی کے عملے نے نوٹ کیا کہ حکومت کو اس اسکیم کے بارے میں اس وقت تک کچھ نہیں معلوم تھا جب تک کہ پیٹرز کمپنی کے آپریشنز کی نائب صدر ڈیانا کولمین نے اعتراف کرنے کے لیے ان سے رابطہ کیا اور وفاقی حکام کو تحقیقات میں مدد کرنے کی پیشکش کی۔ اس کے نتیجے میں رابرٹ ڈین وائٹ پر مقدمہ چلا، جس نے جھوٹے بینک اسٹیٹمنٹ اور دیگر دستاویزات بنانے میں ملوث ہونے کا اعتراف کیا جو سرمایہ کاروں کو دھوکہ دینے کے لیے استعمال کیے گئے تھے جسے اس نے ایک بڑے پیمانے پر پونزی اسکیم قرار دیا۔ دونوں افراد نے اسکیم کے کام کرنے کے طریقے کے بارے میں حکومت کو معلومات فراہم کرنے کے بدلے میں وفاقی استغاثہ کے ساتھ استدعا کی۔ کولمین اور وائٹ نے بتایا کہ پیٹرز کی ہدایت پر وہ پیٹرز اور دیگر کے لیے دستاویزات تیار کریں گے تاکہ وہ اربوں ڈالر کے قرضے حاصل کر سکیں۔ جعلی ریکارڈ کو یہ ظاہر کرنے کے لیے استعمال کیا گیا کہ پیٹرز کمپنی دو سپلائرز (جن کا نام شریک مدعا علیہان کے طور پر رکھا گیا تھا) سے تجارتی سامان، عام طور پر الیکٹرانک سامان خرید رہی تھی۔ پیٹرز کمپنی قرض دہندگان کو بتائے گی کہ وہ بڑے باکس اسٹورز کے ذریعے سامان فروخت کر رہی ہے اور سودوں کو ثابت کرنے کے لیے خریداری کے آرڈر فراہم کرتی ہے، لیکن سودے جعلی تھے اور دستاویزات جعلی تھیں۔ پی سی آئی کو دی گئی زیادہ تر رقم وعدے کے نوٹوں اور بعض اوقات سیکیورٹی معاہدوں کے ذریعے محفوظ کی جاتی تھی۔ قرض دہندگان دونوں سپلائرز کو رقم فراہم کرتے تھے، جو اسے پیٹرز کمپنی کو منتقل کرتے تھے، کم کمیشن کے ساتھ۔ جیسے جیسے زیادہ قرض دہندگان پیٹرز کمپنی کو قرض دیتے جائیں گے، بقایا قرضوں کی ادائیگی کی جائے گی یا اسی قرض دہندہ سے نئے قرضوں میں شامل کیا جائے گا۔ آمدنی پیٹرز کمپنی اور خود پیٹرز کے پاس گئی، اور پیٹرز کی ملکیت والی دیگر کمپنیوں کو فنڈ دینے، اسکیم میں تعاون کرنے والے دوسروں کو ادائیگی کرنے اور عدالتی حلف نامے کے مطابق، پیٹرز کے "غیر معمولی طرز زندگی" کے لیے استعمال کی گئی۔ پیٹرز کی قانونی پریشانیوں کی وجہ سے سن کنٹری ایئر لائنز نے دیوالیہ پن کے لیے درخواست دائر کی۔ ایئر لائن پیٹرز سے آپریٹنگ لون پر انحصار کر رہی تھی، جو سن کنٹری کے تمام ووٹنگ حصص کی مالک تھی، تاکہ اکتوبر اور نومبر 2008 کے مہینوں کے دوران کم کرایہ والے کیریئر کو اپنے بلوں کی ادائیگی میں مدد کی جا سکے۔ اس کے علاوہ، میٹرو جیم کے سی ای او اور واحد شیئر ہولڈر فرینک ای وینس جونیئر کو ایک التجا معاہدے کے تحت، پی سی آئی نوٹوں سے متعلق سرمایہ کاروں کو غلط بیانی اور غلطیوں میں مدد کرنے اور 180 ماہ قید کی سزا سنائی گئی۔ میٹرو جیم کے پاس 38 بقایا پی سی آئی نوٹ تھے جن کی کل اصل (فیس ویلیو) $130.3 ملین تھی۔ ایف بی آئی کی مجرمانہ شکایت میں فرسٹ ریجنل بینک، لاس اینجلس (سنچری سٹی)، کیلیفورنیا کی شناخت اس بینک کے طور پر کی گئی ہے جس نے لاس اینجلس کے نیشن وائیڈ انٹرنیشنل ریسورسز انکارپوریشن کے کھاتے کے ذریعے 11 بلین ڈالر سے زیادہ منتقل کیے تھے۔ فروری 2008 میں ایک علیحدہ قانونی فائلنگ میں، پیٹرز کے الزامات سامنے آنے سے سات ماہ سے زیادہ پہلے، فیڈرل ڈپازٹ انشورنس کارپوریشن (ایف ڈی آئی سی) نے انفرادی ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس کے حوالے سے منی لانڈرنگ سے متعلق قواعد و ضوابط کی تعمیل کرنے میں ناکامی اور مشکوک سرگرمی کی اطلاع دینے سے متعلق قوانین کی خلاف ورزی کرنے پر فرسٹ ریجنل بینک کا حوالہ دیتے ہوئے جنگ بندی کا حکم جاری کیا۔ 2 دسمبر 2009 کو، ٹام پیٹرز کو سینٹ پال، مینیسوٹا میں امریکی ضلعی عدالت میں سازش، تار اور میل فراڈ کے 20 الزامات میں مجرم پایا گیا۔ اپریل 2010 میں، اسے دھوکہ دہی میں اپنے کردار کے لیے 50 سال قید کی سزا سنائی گئی۔ پانچ دیگر ملازمین نے جرم قبول کر لیا ہے اور سزا کا انتظار کر رہے ہیں۔ پیٹرز کے ساتھی اور بنیادی فنڈ ریزر فرینک وینس پر دھوکہ دہی کے متعدد الزامات عائد کیے گئے ہیں اور انہیں 15 سال قید کی سزا سنائی گئی ہے۔ تین سال سے زیادہ عرصے تک میڈیا سے بات کرنے سے انکار کرنے کے بعد، پیٹرز نے ٹوئن سٹیز بزنس میگزین کے ایڈیٹر ان چیف ڈیل کرشنر سے بات کی، جس نے لیون ورتھ جیل کے اندر کئی گھنٹے اس کا انٹرویو کرتے ہوئے گزارے۔ میگزین کے مئی 2012 کے شمارے میں شائع ہونے والے انٹرویو میں پیٹرز نے اپنی بے گناہی برقرار رکھی۔ گرفتاری سے پہلے پیٹرز کا یہ واحد انٹرویو ہے۔ مئی 2012 میں، پیٹرز نے ایک درخواست بھی دائر کی جس میں امریکی سپریم کورٹ سے اس کی سزا اور سزا پر نظر ثانی کرنے کو کہا گیا۔ پیٹرز کو یونائیٹڈ سٹیٹس پینٹینشیری، لیون ورتھ، لیون ورتھ، کنساس میں قید کیا گیا ہے۔ ان کی سب سے ابتدائی ممکنہ ریلیز کی تاریخ 25 اپریل 2052 ہے، جب وہ 94 سال کے ہوں گے۔ انسان دوستی پیٹرز کو 2002 میں کالج آف سینٹ بینیڈکٹ کے بورڈ آف ٹرسٹیز میں مقرر کیا گیا تھا۔ ان کی والدہ نے اسکول میں تعلیم حاصل کی تھی۔ 2006 میں انہوں نے ملحقہ سینٹ جانز یونیورسٹی کے کیمپس میں سینٹ جانز ایبی کی بہتری کے لیے 20 لاکھ ڈالر دیے۔ مجرمانہ استغاثہ کی روشنی میں، سینٹ جانز ایبی نے پیٹرز کے دیوالیہ پن کے لیے عدالت کے مقرر کردہ وصول کنندہ کو 20 لاکھ ڈالر کا تحفہ واپس کرنے کا انتظام کیا۔ اکتوبر 2007 میں پیٹرز نے تھامس جے پیٹرز سینٹر فار گلوبل ایجوکیشن بنانے کے لیے کالج آف سینٹ بینیڈکٹ کو 35 لاکھ ڈالر کا تحفہ دیا۔ 2006 میں، انہوں نے اپنے ہائی اسکول، کیتھیڈرل ہائی اسکول میں کیپٹل مہم کے شریک چیئرمین کے طور پر خدمات انجام دیں، اور 750,000 ڈالر تک کے عطیات کی پیشکش کی۔ پیٹرز نے جان ٹی پیٹرز فاؤنڈیشن تشکیل دی تاکہ مستقبل کے کالج کے طلباء کو فائدہ پہنچانے کے لیے منتخب یونیورسٹیوں میں تحائف اور اوقاف فراہم کیے جا سکیں۔ یہ فاؤنڈیشن ان کے بیٹے جان تھامس پیٹرز کے اعزاز میں بنائی گئی تھی، جو 2004 میں اٹلی کے شہر فلورنس کے دورے پر مارے گئے تھے۔ کالج کا طالب علم نادانستہ طور پر نجی جائیداد پر بھٹک گیا جہاں مالک الفیو راگی نے اسے غلطی سے گھسنے والا سمجھ لیا اور اسے چاقو کے وار کر کے ہلاک کر دیا۔ " اس کے جواب میں، ستمبر 2004 میں، ٹام پیٹرز نے اپنے مرحوم بیٹے کے کالج، میامی یونیورسٹی کو 10 ملین ڈالر دینے کا وعدہ کیا۔ بعد میں انہوں نے اضافی 4 ملین ڈالر کا وعدہ کیا، جس میں کل دو پروفیسر شپ اور فارمر اسکول آف بزنس کے اندر جان ٹی پیٹرز سینٹر فار لیڈرشپ، ایتھکس اینڈ اسکلز ڈویلپمنٹ کی حمایت کی جائے گی۔ میامی یونیورسٹی نے اس کی سزا کے بعد پیٹرز کا عطیہ واپس کر دیا ہے۔ پیٹرز نے انٹرنیشنل بزنس میں دو نئی فیکلٹی چیئرز بنانے کے لیے فلوریڈا کے ونٹر پارک میں واقع رولنس کالج کو بھی 12 ملین ڈالر کا عطیہ دیا، جہاں وہ بورڈ آف ٹرسٹیز کے رکن تھے۔ حوالہ جات 1957 پیدائش 2008 معاشیات میں امریکی تاجر خوردہ فروشی میں امریکی پیسہ لانڈرنگ کرنے والے امریکی قیدی اور زیر حراست امریکی اعتماد دھوکے باز سینٹ سے لوگ کلاؤڈ، مینیسوٹا ویزاتا کے لوگ، مینیسوٹا کے قیدی اور ریاستہائے متحدہ کی وفاقی حکومت پرامڈ اور پونزی اسکیموں کے زیر حراست امریکی لوگ امریکی کاروباری افراد کو دھوکہ دہی کا مجرم قرار دیا گیا ہے جو جرائم کے مرتکب افراد منی لانڈرنگ کے مرتکب افراد ہیں