Money services business
منی سروسز بزنس (ایم ایس بی) ایک قانونی اصطلاح ہے جو مالیاتی ریگولیٹرز ان کاروباروں کو بیان کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں جو پیسے منتقل یا تبدیل کرتے ہیں۔ یہ تعریف صرف بینکوں سے زیادہ کو شامل کرنے کے لیے بنائی گئی تھی جو عام طور پر غیر بینک مالیاتی اداروں کو شامل کرنے کے لیے یہ خدمات فراہم کرتے ہیں۔ ایم ایس بی کے مختلف دائرہ اختیار میں مخصوص معنی ہوتے ہیں، لیکن عام طور پر اس میں کوئی بھی کاروبار شامل ہوتا ہے جو رقم یا پیسے کے نمائندوں کو منتقل کرتا ہے، غیر ملکی کرنسی کا تبادلہ فراہم کرتا ہے جیسے بیوروکس ڈی چینج، یا کیش چیک یا رقم سے متعلق دیگر آلات۔ یہ اکثر اینٹی منی لانڈرنگ (اے ایم ایل) قانون سازی اور قواعد کے تناظر میں استعمال ہوتا ہے۔ منی سروسز کے کاروبار کو مختلف ممالک میں مختلف طریقے سے منظم کیا جاتا ہے۔ وہ اپنے مقامی ریگولیٹرز کے زیر انتظام ہوتے ہیں اور اگر گاہک منی لانڈرنگ کا پتہ لگانے کے لیے مقرر کردہ ایک مخصوص حد سے زیادہ غیر ملکی کرنسی کی رقم کی درخواست کرتے ہیں تو انہیں گاہکوں کی وجہ سے مستعدی سے کام کرنے کے لیے ریکارڈ رکھنے کے تقاضوں پر عمل کرنا پڑتا ہے۔ ایم ایس بی اکثر ان پسماندہ علاقوں کو ضروری مالیاتی خدمات فراہم کرتا ہے جن میں محدود یا کوئی بینکنگ خدمات نہیں ہیں اور یہ ایک چھوٹی تنظیم ہو سکتی ہے جس میں گروسری اسٹورز، ادویات کی دکانیں، فارمیسیاں یا سہولت اسٹورز جیسے آؤٹ لیٹس ہوں۔ اس میں ڈاک خانوں، بینکوں یا ایجنٹوں کے علاقائی نیٹ ورک شامل ہو سکتے ہیں۔ مزید دیکھیں متبادل مالیاتی خدمات میجر ایم ایس بی کی حوالہ مشکوک سرگرمی کی رپورٹ حوالہ جات مالیاتی خدمات کی تنظیمیں منی