CFTC Whistleblower Program
کموڈٹی فیوچر ٹریڈنگ کمیشن کا سیٹی بجانے والا پروگرام 2010 کے ڈوڈ فرینک ایکٹ کی منظوری کے ساتھ بنایا گیا تھا۔ یہ پروگرام ان افراد کو انعام دیتا ہے جو کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ (سی ای اے) کی ممکنہ خلاف ورزیوں کی اطلاع دیتے ہیں۔ یہ پروگرام دعووں کو دائر کرنے والے سیٹی بجانے والوں کے لیے جوابی تحفظات میں بھی توسیع کرتا ہے۔ وہ سیٹی بجانے والے جو رضاکارانہ طور پر کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ کی خلاف ورزیوں کی اطلاع دیتے ہیں اور جن کی معلومات ایک کامیاب نفاذ کی کارروائی کا باعث بنتی ہیں جس کے نتیجے میں مالیاتی پابندیاں $1,000,000 سے تجاوز کر جاتی ہیں۔ سیٹی بجانے والوں کو ایوارڈ کانگریس کے قائم کردہ سی ایف ٹی سی کنزیومر پروٹیکشن فنڈ سے ادا کیے جاتے ہیں۔ اس فنڈ کی مالی اعانت کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ کی خلاف ورزی کرنے والے افراد کے ذریعے ضبط کی گئی رقم سے کی جاتی ہے۔ اکتوبر 2021 تک، سی ایف ٹی سی وائسل بلوور پروگرام نے 2014 میں پہلا ایوارڈ جاری کرنے کے بعد سے 300 ملین ڈالر کے وائسل بلوور ایوارڈز سے نوازا ہے۔ تاریخ اور کارروائیاں ڈوڈ فرینک وال اسٹریٹ ریفارم اینڈ کنزیومر ایکٹ 2008 کی بڑی کساد بازاری کے بعد 2010 میں منظور کیا گیا تھا۔ اس ایکٹ کا مقصد مالیاتی ضابطے کو تقویت دینا اور سی ایف ٹی سی کے اختیار کو تبادلے کی مارکیٹ کی نگرانی کے لیے بااختیار بنانا ہے۔ ڈوڈ فرینک ایکٹ نے کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ میں ترمیم کرتے ہوئے سیکشن 23 کو شامل کیا، جسے "کموڈٹی وائسل بلوور انسینٹوز اینڈ پروٹیکشن" کا نام دیا گیا۔ سیکشن 23 اور وہ قواعد و ضوابط جو سی ایف ٹی سی نے سیکشن کی دفعات کو نافذ کرنے کے لیے جاری کیے ہیں وہ سیٹی بجانے والے پروگرام کو چلاتے ہیں۔ یہ سیکشن ان اصولوں اور طریقہ کار کو بھی طے کرتا ہے جن پر ممکنہ سیٹی بجانے والوں کو ایوارڈ حاصل کرنے کے لیے عمل کرنا چاہیے۔ قابل ذکر بات یہ ہے کہ سیٹی بجانے والوں کو "اصل معلومات فراہم کرنی چاہئیں جو 1 ملین ڈالر سے زیادہ کے کل سول جرمانے کے ساتھ سی ایف ٹی سی کے نفاذ کی کارروائیوں کا باعث بنتی ہیں"۔ سیٹی بجانے والے قوانین اکتوبر 2011 میں نافذ ہوئے اور جولائی 2017 میں ان میں ترمیم کی گئی۔ کانگریس کو دی گئی سی ایف ٹی سی کی 2021 کی سالانہ رپورٹ کے مطابق، ایجنسی نے 6 سیٹی بجانے والے ایوارڈز دیے جو 2020 کے مالی سال میں مجموعی طور پر 30 لاکھ ڈالر سے زیادہ تھے، جو یکم اکتوبر 2020 سے 30 ستمبر 2021 تک تھے۔ 2021 کے مالی سال کے دوران، سی ٹی ایف سی وائسل بلوئر پروگرام نے 74 وائسل بلوئر ایوارڈ کی درخواستوں سے خطاب کرتے ہوئے 65 حتمی احکامات جاری کیے اور نوٹ کیا کہ متعدد ایوارڈ وصول کنندگان نے پہلے دیگر ایجنسیوں جیسے یو ایس سیکیورٹیز اینڈ ایکسچینج کمیشن کو اپنے انکشافات کیے۔ تمام سی ایف ٹی سی سیٹیبل بلوور ایوارڈز کسٹمر پروٹیکشن فنڈ سے ادا کیے جاتے ہیں۔ 6 جولائی 2021 کو صدر جو بائیڈن نے ہنگامی قانون سازی پر دستخط کیے جس نے سی ایف ٹی سی وائسل بلوور پروگرام کو گرنے سے بچایا۔ یہ پروگرام ایک بڑے سیٹی بجانے والے ایوارڈ کی وجہ سے تباہی کے دہانے پر تھا جس نے کسٹمر پروٹیکشن فنڈ کو ختم کرنے کی دھمکی دی تھی۔ اس طرح، ہنگامی قانون سازی نے خاص طور پر سی ایف ٹی سی کے آفس آف دی وائسل بلوئر کی کارروائیوں کے لیے ایک علیحدہ فنڈ بنا کر بحران کو حل کیا۔ یہ نیا فنڈ اس فنڈ سے الگ ہے جس میں سے سی ایف ٹی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی سی ایف ٹی سی سیٹی بجانے والوں کو رازداری اور جوابی کارروائی کے خلاف تحفظ فراہم کرتا ہے۔ قابل ذکر ایوارڈز کی خلاف ورزیاں متعدد خلاف ورزیاں ہیں جن پر افراد سی ایف ٹی سی کو سیٹی بجا سکتے ہیں۔ ذیل میں ان خلاف ورزیوں کی مثالوں کی فہرست دی گئی ہے جن پر سی ایف ٹی سی کے سیٹی بجانے والوں نے آواز اٹھائی ہے۔ بدعنوان طرز عمل سی ایف ٹی سی کا کہنا ہے کہ ایجنسی "سی ای اے کی دفعات کو نافذ کرے گی جو بدعنوان طرز عمل کا احاطہ کرتی ہیں"، جس میں ایسے اقدامات شامل ہو سکتے ہیں جو "اجناس کی منڈیوں میں قیمتوں کو متاثر کرتے ہیں جو امریکی مشتقات کی قیمتوں کو چلاتے ہیں یا جو معیارات میں ہیرا پھیری کے لیے استعمال ہوتے ہیں"، "تجارت، مشورے دینے، یا تبادلوں یا مشتقات میں لین دین جیسی منظم سرگرمیوں کے سلسلے میں کاروبار کو محفوظ بنانے کے لیے استعمال ہونے والی بدعنوان ادائیگیاں، سرمایہ کاروں کے خیال میں فنڈز سے ادا کیے جانے والے فنڈز کو سرمایہ کاری کے لیے استعمال کیا جا رہا تھا"، اور "بدعنوان طرز عمل جو مواد غیر عوامی معلومات کو غلط استعمال کرنے کے لیے استعمال کیے جاتے ہیں جو تاجر جاننا چاہیں گے۔" بدعنوان طریقوں کی دیگر مثالوں میں رشوت یا رشوت کے مقدمات شامل ہیں۔ اس حصے میں، سی ایف ٹی سی قارئین کو یاد دلاتا ہے کہ سیٹی بجانے والے قواعد کے مطابق، ایک سیٹی بجانے والے کی تعریف ایک یا زیادہ افراد کے طور پر کی گئی ہے: اس طرح، اس میں "کمپنی یا کسی اور ادارے" کو قواعد کی "سیٹی بجانے والے" کی تعریف سے خارج کر دیا گیا ہے۔ سی ایف ٹی سی ان افراد کے لیے ہدایات فراہم کرتا ہے جو ہر انفرادی سیکشن میں دھوکہ دہی کی اطلاع دینا چاہتے ہیں۔ سپوفنگ ایک ایسا عمل ہے جس میں ایک تاجر "عمل درآمد سے پہلے آرڈر کو منسوخ کرنے کے ارادے سے فیوچر مارکیٹ میں آرڈر دیتا ہے"۔ سپوفنگ کا مطلوبہ نتیجہ سپلائی یا ڈیمانڈ کی ظاہری شکل میں ہیرا پھیری کرنا اور دوسرے تاجروں کو سپوفر کے حق میں فیصلے کرنے پر مجبور کرنا ہے، اور سپوفنگ ایک وفاقی جرم ہے جس کی سزا فی خلاف ورزی 10 سال تک قید ہے۔ سپوفنگ پر سیٹی بجانے کے لیے، کسی فرد کو اس کمپنی میں کام کرنے کی ضرورت نہیں ہے جس پر وہ سیٹی بجارہے ہیں: "دھوکہ دہی کے شکار اور مارکیٹ کے دیگر شرکاء جو دوسروں کی طرف سے کی جانے والی بدانتظامی کا مشاہدہ کرتے ہیں وہ سپوفنگ کی شناخت کرنے اور سیٹی بجانے والوں کے طور پر اہل ہونے کے لیے بہترین ہو سکتے ہیں۔" بینک سیکرسی ایکٹ "بی ایس اے سے متعلق" فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک (فنسین) کے ضوابط میں فیوچر کمیشن کے تاجروں اور بروکرز کو متعارف کرانے کے لیے بینک سیکرسی ایکٹ کی تعمیل کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، جو ان اداروں کو متعدد ضوابط کی تعمیل کرنے پر مجبور کرتا ہے۔ افراد مختلف قسم کے متعلقہ طرز عمل کی تلاش میں ہو سکتے ہیں، جن میں شامل ہیں: "غلط نگرانی اور ریکارڈ کی خلاف ورزیاں"، "افسران، ملازمین، اور ایجنٹوں کے کھاتوں کو کھولنے اور ہینڈل کرنے کی مستعدی سے نگرانی کرنے میں ناکامی"، "صارفین اور بازاروں کو دھوکہ دہی اور بدعنوانی سے بچانے میں ناکامی"، "ریگولیٹرز کے ذریعہ تفویض کردہ تجارتی حدود کا غلط نفاذ"، "فرم کے تعمیل پروگرام کے حصے کے طور پر صارفین کی شناخت کے پروگرام کی ناکافی تعمیر"، اور "مشکوک سرگرمی کی رپورٹیں درج کرنے میں ناکامی"۔ کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ اور سی ایف ٹی سی ریگولیشن کی دفعہ 6 (سی) (1) اندرونی تجارت کو غیر قانونی بناتی ہے، دوسری چیزوں کے علاوہ، پہلے سے موجود ڈیوٹی کی خلاف ورزی میں مادی غیر عوامی معلومات (ایم این پی آئی) کی بنیاد پر تجارت یا ایم این پی آئی کی بنیاد پر تجارت جو دھوکہ دہی یا دھوکہ دہی سے حاصل کی گئی تھی۔ اس کے علاوہ، مارکیٹ کے شرکاء کو بہت سے حالات میں کلائنٹ یا کاؤنٹر پارٹی کی معلومات کی حفاظت کرنے کی ضرورت ہوتی ہے، اور ایسا کرنے میں ناکامی سی ایف ٹی سی ریگولیشنز 23.410، 155.3، یا 155.4 کی خلاف ورزی کر سکتی ہے۔ غیر ملکی بدعنوان طرز عمل "غیر ملکی سرکاری اہلکاروں کی رشوت یا اسی طرح کے طرز عمل سے منسلک" سی ای اے کی خلاف ورزیوں پر افراد سیٹی بجا سکتے ہیں۔ ویب پیج میں کہا گیا ہے کہ وہ کمپنیاں اور افراد جو ایسے طریقوں میں ملوث ہیں جو "ذاتی ادائیگیوں یا انعامات کے ساتھ غیر ملکی عہدیداروں کو غلط طریقے سے متاثر کرنے کی کوشش کرتے ہیں" وہ "دھوکہ دہی، ہیرا پھیری، غلط رپورٹنگ، یا سی ای اے اور کمیشن کے ضوابط کے تحت متعدد دیگر اقسام کی خلاف ورزیوں کے لیے" ذمہ دار ہو سکتے ہیں۔ ڈیجیٹل اثاثے اور ورچوئل کرنسی آئی آر ایس کی ورچوئل کرنسی کی تعریف "قدر کی ڈیجیٹل نمائندگی ہے جو تبادلے کے ذریعہ، اکاؤنٹ کی اکائی، اور/یا قدر کے ذخیرے کے طور پر کام کرتی ہے"۔ سی ایف ٹی سی کے مطابق، ورچوئل کرنسیاں سی ای اے کے تحت اجناس کے طور پر اہل ہیں۔ "جب مشتق معاہدے میں ورچوئل کرنسی کا استعمال کیا جاتا ہے، یا اگر بین ریاستی تجارت میں تجارت کی جانے والی ورچوئل کرنسی میں دھوکہ دہی یا ہیرا پھیری ہوتی ہے، تو سی ای اے کا سی ایف ٹی سی نفاذ عمل میں آتا ہے۔" سی ایف ٹی سی ورچوئل کرنسی سے متعلق کچھ قسم کی بدانتظامی کی فہرست دیتا ہے، بشمول "قیمت میں ہیرا پھیری (جیسے پمپ اینڈ ڈمپ اسکیمیں) جس میں ورچوئل کرنسیاں اور دیگر ورچوئل اثاثے شامل ہیں"، "ورچوئل کرنسیوں کی پہلے سے ترتیب شدہ یا صاف تجارت، یا ورچوئل کرنسیوں پر مبنی تبادلے یا مستقبل کے معاہدے"، "ورچوئل کرنسی فیوچرز یا آپشن معاہدے یا غیر رجسٹرڈ گھریلو پلیٹ فارم یا سہولت پر تجارت شدہ تبادلے"، "کچھ اسکیمیں جن میں غیر رجسٹرڈ افراد کے ذریعہ خوردہ صارفین کو مارکیٹنگ کی جانے والی ورچوئل کرنسیاں شامل ہیں، جیسے کہ آف ایکسچینج لیوریجڈ، مارجنڈ، یا افراد کے ساتھ مالی سامان کے لین دین، یہاں تک کہ دھوکہ دہی یا ہیرا پھیری کے براہ راست ثبوت کے بغیر"، اور "نگرانی کی ناکامی یا دھوکہ دہی کا طرز عمل (مثال سی ایف ٹی سی افراد کو یاد دلاتا ہے کہ "انہیں سیٹی بجانے والا بننے کے لیے 'اندرونی' (جیسے ایپ ڈویلپر یا ملازم) ہونے کی ضرورت نہیں ہے۔ دھوکہ دہی کے شکار اور بازار کے دیگر شرکاء جو دوسروں کی طرف سے کی جانے والی بدانتظامی کا مشاہدہ کرتے ہیں وہ بھی سیٹی بجانے والے کے طور پر اہل ہو سکتے ہیں۔ " ایک سیٹی بجانے والے کی شکایت درج کرنا ممکنہ سی ایف ٹی سی سیٹی بجانے والوں کو ایک فارم ٹی سی آر (ٹپ، شکایت، یا ریفرل) جمع کرانا چاہیے جب وہ کموڈٹی ایکسچینج ایکٹ کی ممکنہ خلاف ورزی کی نشاندہی کریں اور وہ سیٹی بجانے والے کے قواعد میں پیش کردہ جوابی کارروائی اور رازداری کے تحفظات کو سمجھیں۔ سی ایف ٹی سی وائسل بلوور آفس اس کے بعد فارم ٹی سی آر کی تحریری رسید کی تصدیق کرے گا اور تصدیق نمبر فراہم کرے گا۔ ویب پیج میں کہا گیا ہے کہ چونکہ تحقیقات خفیہ ہیں، اس لیے جس شخص نے فارم ٹی سی آر جمع کرایا ہے اسے سیٹی بجانے والے دفتر سے اپنی شکایت کی حیثیت سے متعلق اپ ڈیٹس موصول ہونے کی توقع نہیں کرنی چاہیے۔ ممکنہ سیٹی بجانے والوں کے لیے تفصیلی تقاضے ہیں جو اپنے انکشافات کو گمنام طریقے سے کرنا چاہتے ہیں۔ سیٹی بجانے والے قانونی مشیر کے ساتھ یا اس کے بغیر گمنام طور پر فائل کر سکتے ہیں ؛ اگر کوئی سیٹی بجانے والا جو گمنام رہنا چاہتا ہے کسی وکیل کا استعمال کرتا ہے، تو وکیل سیٹی بجانے والے کی جانب سے سی ایف ٹی سی کو فارم ٹی سی آر فائل کر سکتا ہے۔ تاہم، جب ایجنسی سیٹی بجانے والے کے ایوارڈ کی ادائیگی کرنے کا فیصلہ کرتی ہے، تو سی ایف ٹی سی سیٹی بجانے والے کے وکیل سے سیٹی بجانے والے کی شناخت کی تصدیق کرنے کا مطالبہ کر سکتا ہے۔ ڈیپارٹمنٹ آف ڈیفنس وائسل بلوئر پروگرام ایس ای سی آفس آف دی وائسل بلوئر آئی آر ایس وائسل بلوئر آفس حوالہ جات وائسل بلوئنگ ان دی یونائیٹڈ سٹیٹس وائسل بلوئر پروٹیکشن قانون سازی وائسل بلوئر ریوارڈ پروگرام 2010 اسٹیبلشمنٹ ان دی یونائیٹڈ سٹیٹس 2010 قانون سازی یونائیٹڈ سٹیٹس فیڈرل کموڈٹی اینڈ فیوچر قانون سازی 2010 امریکی قانون میں