Moneycorp
منی کارپ ایک بین الاقوامی ادائیگی فنٹیک ہے جو ادائیگی کی مصنوعات اور خدمات فراہم کرتا ہے۔ کمپنی کی بنیاد 1979 میں لندن میں رکھی گئی تھی۔ اس کے گاہکوں میں کارپوریشنز، مالیاتی ادارے اور افراد شامل ہیں اور اس کا برطانیہ، شمالی امریکہ، یورپ، برازیل، ہانگ کانگ اور متحدہ عرب امارات میں اثر ہے۔ منی کارپ 120 سے زیادہ کرنسیوں میں خدمات کے ایک مجموعے کے ذریعے ادائیگیاں پیش کرتا ہے، جن میں فارن ایکسچینج اسپاٹ، فارورڈ کنٹریکٹ اور آپشن کنٹریکٹ شامل ہیں، لیکن ان تک محدود نہیں۔ منی کارپ کو اس کی ادائیگی کی ٹیکنالوجی کے ذریعے فعال کیا گیا ہے، جس میں لیکویڈیٹی فراہم کرنے والے، بڑے پیمانے پر ادائیگیوں کے لیے اے پی آئی-انضمام، اور ایک تفویض شدہ اکاؤنٹ مینیجر کے ساتھ سیلف سروس پلیٹ فارم شامل ہیں۔ منی کارپ اپنے مالیاتی جرائم کی نگرانی کے نظام، بینک گریڈ کی تعمیل، اور کلائنٹ فنڈز کی مناسب علیحدگی کے ذریعے تمام قابل اطلاق قوانین اور ریگولیٹری معیارات کی تعمیل کرتا ہے۔ مزید برآں، منی کارپ تمام آپریٹنگ دائرہ اختیار میں تمام مطلوبہ بینکنگ اور منی ٹرانسمیٹر لائسنس کو برقرار رکھتا ہے۔ یہ کمپنی 1979 میں برطانیہ میں مقیم روایتی زرمبادلہ خوردہ فروش کے طور پر قائم کی گئی تھی، جو مقامی بینکوں کے ساتھ مقابلہ کرتے ہوئے وسطی لندن کے مقامات پر افراد کے لیے خدمات فراہم کرتی ہے۔ برسوں بعد، کمپنی نے اپنے ریٹیل ڈویژن کو کئی ہوائی اڈوں تک بڑھا دیا۔ 2000 کے اوائل میں، منی کارپ نے پورے برطانیہ میں توسیع کی کیونکہ اس نے نجی کلائنٹس کے لیے بین الاقوامی ادائیگی کی صلاحیتیں فراہم کرنا شروع کیں، اس کے بعد کارپوریٹ کلائنٹس پر توجہ مرکوز کی گئی۔ اس دوران منی کارپ نے لائسنسنگ اور ٹیکنالوجی اپ گریڈ کے ذریعے ٹیکنالوجی اور ادائیگیوں پر توجہ مرکوز کی۔ 2014 میں، منی کارپ کو برج پوائنٹ نے 212 ملین پاؤنڈ میں خریدا تھا۔ اور اسپین، رومانیہ اور ریاستہائے متحدہ میں منی سروس بزنس لائسنس حاصل کرتے ہوئے بین الاقوامی سطح پر توسیع کی۔ منی کارپ نے بالترتیب منی کارپ بینکو ڈی کمبیو اور منی کارپ بینک بناتے ہوئے برازیل اور جبرالٹر میں بینکنگ لائسنس بھی حاصل کیے۔ کچھ سال بعد، کمپنی نے 2018 میں ہانگ کانگ میں اور 2020 میں کینیڈا میں منی سروس بزنس لائسنس بھی حاصل کیے۔ نومبر 2019 میں، منی کارپ ریاستہائے متحدہ کے فیڈرل ریزرو کے فارن بینک انٹرنیشنل کیش سروسز (ایف بی آئی سی ایس) پروگرام کے دو بینک ممبروں میں سے پہلا بن گیا، جو منی کارپ کو فیڈرل ریزرو امریکی ڈالر کرنسی خدمات تک براہ راست رسائی فراہم کرتا ہے۔ یو ایس فیڈرل ریزرو کے ساتھ یہ تعلق منی کارپ کے فنانشل انسٹی ٹیوشنز گروپ (ایف آئی جی) کے ذریعے بین الاقوامی مالیاتی اداروں کے لیے ادائیگی کے گیٹ وے کے طور پر کام کرتا ہے۔ منی کارپ ایف آئی جی عالمی سطح پر اداروں میں بینک نوٹوں کی محفوظ تقسیم کو فعال کرنے، بینک نوٹوں کی وطن واپسی اور دوبارہ گردش کو فروغ دینے پر مرکوز ہے۔ منی کارپ ایف آئی جی کے ذریعے کمپنی نے تجارتی اور مرکزی بینکوں سمیت مالیاتی اداروں کا ایک کسٹمر بیس بنایا ہے۔ اپنی توسیع کے دوران، منی کارپ اپنے جدید ترین مالیاتی جرائم کی نگرانی کے نظام، بینک گریڈ کی تعمیل، اور کلائنٹ فنڈز کی مناسب علیحدگی کے ذریعے سلامتی اور تعمیل پر توجہ مرکوز کرتے ہوئے اپنی تکنیکی اختراعات کو بڑھانے کے ساتھ ساتھ اپنی بالکل نئی ادائیگی کی ٹیکنالوجی کو تیار کرنا جاری رکھے ہوئے ہے۔ منی کارپ نے کہا کہ اس کے 40,000 سے زیادہ گاہک ہیں اور وہ 190 سے زیادہ ممالک کو ادائیگیاں بھیجتی ہے۔ کمپنی کے بین الاقوامی سطح پر 150 سے زیادہ شراکت دار ہیں۔ مختلف تجارتی ڈویژنوں میں خدمات، منی کارپ اپنے کلائنٹس کو پیش کرتا ہے: انٹرنیشنل پیمنٹس ایف ایکس رسک مینجمنٹ اسٹریٹجیز ماس پیمنٹس اینڈ اے پی آئیز ملٹی کرنسی والیٹس ہول سیل بینک نوٹ انٹرنیشنل بینک اکاؤنٹس نوٹس ڈپازٹ اکاؤنٹس پری پیڈ ایکسپلورر کارڈز بائی ماسٹر کارڈ آپریشنز کمپنی کا صدر دفتر لندن، برطانیہ میں ہے، جس میں آئرلینڈ، پرتگال، اسپین، ریاستہائے متحدہ امریکہ، کینیڈا، دبئی، رومانیہ، ہانگ کانگ اور برازیل سمیت دنیا بھر میں اضافی دفاتر ہیں۔ کمپنی کو متعدد تجارتی ڈویژنوں میں تقسیم کیا گیا ہے، بشمول: یونائیٹڈ کنگڈم ٹی ٹی ٹی منی کارپ لمیٹڈ (کمپنی نمبر 738837) انگلینڈ میں رجسٹرڈ ہے۔ اس کا رجسٹرڈ دفتر فلور 5، زگ زگ بلڈنگ، 70 وکٹوریہ اسٹریٹ، لندن، ایس ڈبلیو 1 ای 6 ایس کیو میں ہے۔ منی کارپ ٹی ٹی ٹی منی کارپ لمیٹڈ کا ایک تجارتی نام ہے جو ادائیگی کی خدمات کی فراہمی کے لیے پیمنٹ سروس ریگولیشنز 2017 (حوالہ نمبر 308919) کے تحت فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی کے ذریعے مجاز ہے۔ منی کارپ فنانشل رسک مینجمنٹ لمیٹڈ (کمپنی نمبر 5774742) انگلینڈ میں رجسٹرڈ ہے۔ اس کا رجسٹرڈ دفتر فلور 5، زگ زگ بلڈنگ، 70 وکٹوریہ اسٹریٹ، لندن، ایس ڈبلیو 1 ای 6 ایس کیو میں ہے۔ منی کارپ ایف آر ایم منی کارپ فنانشل رسک مینجمنٹ لمیٹڈ کا تجارتی نام ہے اور نامزد سرمایہ کاری کے کاروبار (فرم حوالہ نمبر 452443) کی فراہمی کے لیے فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی کے ذریعے مجاز اور منظم ہے۔ ماسٹر کارڈ ایک رجسٹرڈ ٹریڈ مارک ہے، اور حلقوں کا ڈیزائن ماسٹر کارڈ انٹرنیشنل انکارپوریٹڈ کا ٹریڈ مارک ہے۔ ایکسپلورر ٹی ایم کارڈ پری پے ٹیکنالوجیز لمیٹڈ (پی پی ایس) کے ذریعے جاری کیا جاتا ہے، جس کا رجسٹرڈ دفتر فلور 6، 3 شیلڈن اسکوائر، لندن ڈبلیو 2 6 ایچ وائی یو کے پر ہے۔ پی پی ایس کو برطانیہ کی فنانشل کنڈکٹ اتھارٹی کے ذریعے فرم ریفرنس نمبر 900010 آئرلینڈ، اسپین، اور رومانیہ منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ (کمپنی نمبر 612120) کے ساتھ ای-منی کے اجرا کے لیے مجاز اور منظم کیا جاتا ہے جو آئرلینڈ میں رجسٹرڈ ہے۔ اس کا رجسٹرڈ دفتر 24 ونڈسر پلیس، ڈبلن 2 ہے۔ منی کارپ منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ کا ایک تجارتی نام ہے جسے سنٹرل بینک آف آئرلینڈ نے یورپی کمیونٹیز (الیکٹرانک منی) ریگولیشنز 2011 کے تحت الیکٹرانک منی اور ادائیگی کی خدمات کی فراہمی کے لیے اور سنٹرل بینک آف آئرلینڈ کے ساتھ یورپی یونین (مارکیٹس ان فنانشل انسٹرومینٹس) ریگولیشنز 2017 (فرم ریفرنس نمبر C184118) کے تحت نامزد سرمایہ کاری کے کاروبار کی فراہمی کے لیے اختیار دیا ہے۔ فرانس منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ (کمپنی نمبر 918 864 067 00023) رجسٹرڈ ہے اور اس نے 1 ستمبر 2022 کو فرانس میں کام شروع کیا۔ بنیادی دفتر 255 بولیوارڈ پیری 75017 پیرس میں واقع ہے اور رجسٹرڈ دفتر 24 ونڈسر پلیس-ڈبلن 2 ہے۔ منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ-سکورسیل فرانسیس منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ کا ایک تجارتی نام ہے جسے لیس گریفس ڈیس ٹریبیونو ڈی کامرس نے این اے ایف کوڈ 6619 بی کے تحت مالیاتی خدمات فراہم کرنے کا اختیار دیا ہے۔ جبرالٹر (منی کارپ بینک) منی کارپ بینک منی کارپ بینک لمیٹڈ کا تجارتی نام ہے۔ منی کارپ بینک لمیٹڈ جبرالٹر میں کمپنی نمبر 113151 کے تحت رجسٹرڈ ہے جس کا رجسٹرڈ دفتر 7/بی کنگز یارڈ لین، جبرالٹر، جی ایکس 11 1 اے اے پر ہے۔ منی کارپ بینک کو جبرالٹر فنانشل سروسز کمیشن (جی ایف ایس سی) نے فنانشل سروسز (بینکنگ) ایکٹ کی کلاس 15 کے تحت الیکٹرانک منی کی سرگرمیاں انجام دینے کا اختیار دیا ہے اور اسے فنانشل سروسز (الیکٹرانک منی) ریگولیشنز 2011 کی تعمیل کرنے کی ضرورت ہے۔ منی کارپ بینک کسی مجاز کریڈٹ ادارے کے ساتھ علیحدہ کلائنٹ کھاتوں میں جمع ہونے پر تمام متعلقہ فنڈز کی حفاظت کرتا ہے۔ الیکٹرانک منی جبرالٹر ڈپازٹ گارنٹی اسکیم یا کسی اور معاوضے کی اسکیم کے ذریعے محفوظ نہیں ہے۔ ایکسپلورر ملٹی کرنسی کارڈ منی کارپ بینک لمیٹڈ کے ذریعہ جاری کیا جاتا ہے، ماسٹر کارڈ انٹرنیشنل انکارپوریٹڈ کے لائسنس کے مطابق۔ ماسٹر کارڈ ایک رجسٹرڈ ٹریڈ مارک ہے، اور حلقوں کا ڈیزائن ماسٹر کارڈ انٹرنیشنل انکارپوریٹڈ کا ٹریڈ مارک ہے۔ منی کارپ بینک لمیٹڈ کو جی ایف ایس سی نے فنانشل سروسز (بینکنگ) ایکٹ کے کلاس 1 کے تحت عوام سے ڈپازٹ اور دیگر قابل ادائیگی فنڈز قبول کرنے کی سرگرمیاں انجام دینے کا اختیار دیا ہے اور اسے جبرالٹر ڈپازٹ گارنٹی اسکیم کے ذریعے تحفظ حاصل ہے۔ منی کارپ بینک جی ایف ایس سی کے تحت مجاز ہے اور فریڈم آف سروسز پاسپورٹ کے تحت کام کرتا ہے۔ بینکنگ کنسولیڈیشن ڈائریکٹیو کے تحت سرگرمیوں کے لیے (سرحد پار خدمات)۔ دیگر یورپی اقتصادی علاقہ (ای ای اے) ممالک منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ (کمپنی نمبر 612120) آئرلینڈ میں رجسٹرڈ ہے۔ اس کا رجسٹرڈ دفتر 24 ونڈسر پلیس، ڈبلن 2 ہے۔ منی کارپ منی کارپ ٹیکنالوجیز لمیٹڈ کا ایک تجارتی نام ہے جسے سنٹرل بینک آف آئرلینڈ نے یورپی کمیونٹیز (الیکٹرانک منی) ریگولیشنز 2011 کے تحت الیکٹرانک منی اور ادائیگی کی خدمات کی فراہمی کے لیے اور سنٹرل بینک آف آئرلینڈ کے ساتھ یورپی یونین (مارکیٹس ان فنانشل انسٹرومینٹس) ریگولیشنز 2017 (فرم ریفرنس نمبر C184118) کے تحت نامزد سرمایہ کاری کے کاروبار کی فراہمی کے لیے اختیار دیا ہے۔ یو ایس اے منی کارپ یو ایس انکارپوریشن ("منی کارپ") ایک رہوڈ آئی لینڈ کارپوریشن (#000115949) ہے اور یہ ریاستہائے متحدہ کے محکمہ خزانہ (#ڈی سی این 31000118771945) کے بیورو فنانشل کرائمز انفورسمنٹ نیٹ ورک ("فنسین") کے ساتھ منی سروسز بزنس (ایم ایس بی) کے طور پر وفاقی طور پر رجسٹرڈ ہے۔ منی کارپ انکارپوریٹڈ ریاستہائے متحدہ امریکہ کی ریاست ڈیلاویئر میں فائل نمبر 4052694 کے تحت رجسٹرڈ ایک کمپنی ہے۔ اس کے رجسٹرڈ ایجنٹوں کا پتہ 28 اولڈ روڈنیک لین، ڈوور، کینٹ، ڈی ای 19901، یو ایس برازیل منی کارپ بینکو ڈی کیمبیو ایس اے ایک مالیاتی ادارہ ہے جو سنٹرل بینک آف برازیل میں نمبر 24214 کے تحت رجسٹرڈ ہے، جو ریاست ساؤ پالو کی کمرشل رجسٹری (جے یو سی ای ایس پی) میں این آئی آر ای نمبر 35300338022 کے ساتھ رجسٹرڈ ہے اور وزارت فزنڈا (سی این پی جے) کے نیشنل رجسٹر آف لیگل پرسنز میں نمبر 08.609.934/<آئی ڈی 3 کے تحت رجسٹرڈ ہے، جس کا صدر دفتر رووا جوکیم فلوریانو، 1052، 7 او اندر، اٹائم بی بی، ساؤ پالو، ریاست ساؤ پالو، برازیل، سی ای پی 04534-004 شہر میں ہے۔ متحدہ عرب امارات ٹی ٹی ٹی منی کارپ لمیٹڈ کے پاس دبئی انٹرنیشنل فنانشل سینٹر کے ساتھ تجارتی لائسنس (سی ایل 2738) ہے اور اسے دبئی فنانشل سروسز اتھارٹی (ڈی ایف ایس اے) کے ذریعہ نمائندہ دفتر کے طور پر منظم کیا جاتا ہے۔ ڈی ایف ایس اے کا رجسٹرڈ ادارہ نمبر F004243 ہانگ کانگ منی کارپ (ہانگ کانگ) لمیٹڈ ہے، رجسٹرڈ نمبر 2602916 یونٹ 1510، 15 ویں منزل، سینٹر، 99 کوئینز روڈ سینٹرل، ہانگ کانگ کے پاس آپریٹنگ منی سروس (لائسنس نمبر۔ 18-04-02400) محکمہ کسٹمز اینڈ ایکسائز، منی سروس سپرویژن بیورو، ہانگ کانگ کے تحت۔ سینئر مینجمنٹ ٹیم میں شامل ہیں: مارک ہورگن، سی ای او ویلیزار تاراشیف، سی ایف او ایلن بوکیٹ، چیئرمین یما ایلی، سی او او پیٹر گرین، جنرل کونسل اور سی آر سی او حوالہ جات بیرونی روابط برطانیہ کے ویسٹ منسٹر شہر میں مقیم غیر ملکی زرمبادلہ کمپنیاں 1962 میں انگلینڈ میں قائم ہونے والی مالیاتی خدمات کی کمپنیاں جن کا صدر دفتر انگلینڈ کے ادائیگی کے نظام میں ہے۔