Bank of Moscow
بینک آف ماسکو (بینک آف ماسکو) ایک روسی بینک تھا جس نے مئی 2016 تک کارپوریٹ اور خوردہ صارفین دونوں کو بینکنگ خدمات فراہم کیں۔ ماسکو میں واقع اس بینک کے 267 آؤٹ لیٹس تھے، جن میں برانچ آفس اور کیش ڈیسک شامل تھے۔ بی او ایم کے 114,000 سے زیادہ کارپوریٹ اور 9 ملین خوردہ گاہک تھے۔ 2011 میں یہ روس کا پانچواں سب سے بڑا بینک تھا۔ یکم جولائی 2016 تک، اس کے پورٹ فولیو میں 63 لاکھ بینکنگ کارڈ تھے۔ اس کا مرکزی دفتر ماسکو میں ماسکو انٹرنیشنل بینک کی عمارت میں واقع تھا، جو کزنیٹسکی موسٹ اور روزڈسٹوینکا گلیوں کے کونے پر تھا۔ 10 مئی 2016 کو وی ٹی بی بینک میں اس کے انضمام کو حتمی شکل دی گئی۔ 2011 میں، وی ٹی بی بینک کے دشمنانہ قبضے کے بعد، 9 بلین امریکی ڈالر کے وی ٹی بی نے دعوی کیا کہ انہیں کئی دھوکہ دہی والے قرضے ملے ہیں، اور بینک کو 14 بلین امریکی ڈالر کا بے مثال بیل آؤٹ ملا۔ اگرچہ روس نے ملزم دھوکہ دہی میں مشتبہ کردار کے لیے آندرے بوروڈن کے لیے بین الاقوامی گرفتاری کا وارنٹ جاری کیا، لیکن اسے فروری 2013 میں برطانیہ میں سیاسی پناہ دی گئی۔ تاریخ 1995: بینک ماسکو میونسپل بینک-بینک آف ماسکو کے نام سے قائم کیا گیا تھا۔ 1999: بینک آف ماسکو نے روسی لینڈ بینک (آر زیڈ بی) میں 45 فیصد حصص حاصل کیے۔ فروری 2011 تک، ماسکو حکومت کی 46.48% ملکیت مکمل طور پر وی ٹی بی بینک کو فروخت کر دی گئی تھی۔ وی ٹی بی نے کیپٹل انشورنس گروپ کا 25 فیصد کے علاوہ ایک حصہ بھی حاصل کیا، جس کا بینک آف ماسکو میں 17.32 فیصد حصہ تھا۔ خریداری کی کل قیمت 103 ارب روبل تھی۔ وی ٹی بی کے علاوہ، روسی الفا بینک، اور یونی کریڈٹ کے ذیلی ادارے بینک آسٹریا نے ماسکو حکومت کے حصص خریدنے میں بڑی دلچسپی کا اعلان کیا۔ یہ فروخت وی ٹی بی کو (ماسکو کے میئر کے دفتر کے نمائندے کے مطابق) پیش کردہ زیادہ قیمت اور مکمل دستاویزات کی دستیابی کی وجہ سے کی گئی تھی، جس میں روسی فیڈرل اینٹی مونوپولی سروس سے خریداری کا اجازت نامہ بھی شامل ہے۔ مارچ 2011 میں، وی ٹی بی نے کریڈٹ سوئس (2.77%) کی ملکیت والے حصص اور سوئس فنڈ (1.7 ٪) کی ملکیت والے حصص خریدے، جس سے اس کا حصہ تقریبا 51 ٪ کے کنٹرولنگ سود پر آگیا۔ اپریل 2011 کے اوائل میں، آندرے بورودین اور لیو الالویوف نے بینک آف ماسکو میں اپنا 20.32 ٪ حصص سابق روسی وزیر توانائی اگور یوسفوف کے بیٹے ویتالی یوسفوف کو فروخت کر دیا۔ ویتالی یوسفوف نے اس حصول کے لیے بینک آف ماسکو سے 1.1 بلین امریکی ڈالر کا قرض لیا تھا۔ خود بورودین، جن پر اس وقت تک غیر حاضری میں عہدے کے غلط استعمال کا الزام عائد کیا گیا تھا، نے کہا کہ یہ لین دین "ہاتھ سے پھاڑ کر" کیا گیا تھا، اور بینک میں قیادت کی تبدیلی چھاپوں کا باعث بنی۔ ستمبر 2011 کے آخر تک، وی ٹی بی نے بینک آف ماسکو کے 80 فیصد سے زیادہ حصص حاصل کر لیے تھے، جو وائٹل یوسفوف (20 فیصد)، اور سلیمان کیریموف (3.88%) سے خریدے گئے تھے۔ میٹروپولیٹن انشورنس گروپ کے ایک پیکیج کے حصے کے طور پر بھی حصص حاصل کیے گئے تھے۔ میڈیا نے تجویز کیا کہ جب بورودین چلا گیا تو بینک کے قرض کے پورٹ فولیو کا نصف سے زیادہ حصہ بورودین سے وابستہ کمپنیوں کو جاری کردہ قرضوں پر مشتمل تھا۔ خود بورودین نے اس معلومات پر تبصرہ کرنے سے انکار کر دیا۔ اخبار "ویدوموستی" کی تحقیقات کے مطابق، بورودین سے وابستہ کمپنیوں کو بینک کی طرف سے دیئے گئے قرضوں کی کل رقم تقریبا 217 بلین روبل تھی، جو بینک کی ایکویٹی سے زیادہ تھی۔ اخبار کے مطابق، ان قرضوں کا ایک اہم حصہ ایسے قرضوں کی ادائیگی کے لیے استعمال کیا گیا جو مشکوک تھے یا مائع اثاثوں سے محفوظ نہیں تھے، اور بعد میں اس معلومات کی تصدیق روسی فیڈریشن کے اکاؤنٹس چیمبر کے معائنے سے ہوئی۔ بعد میں، وی ٹی بی کی طرف سے یہ اعلان کیا گیا کہ بینک کے پاس 380 بلین روبل کا خراب قرض ہے۔ نتیجے کے طور پر، ستمبر 2011 کے آخر میں ڈپازٹ انشورنس ایجنسی نے 10 سال کے لیے قرض فراہم کیا، جس کی رقم 295 بلین روبل تھی۔ بینک کے کھاتوں میں نو تشکیل شدہ "سوراخوں" کو پورا کرنے کے لیے سالانہ (ڈی آئی اے نے خود بینک آف روس کو رقم فراہم کی) 0.51% پر۔ 29 جولائی 2014: آفس آف فارن ایسٹس کنٹرول (او ایف اے سی) نے شائع کیا کہ بینک آف ماسکو اور وی ٹی بی بینک او اے او، جو روس کا دوسرا سب سے بڑا بینک ہے، کو سیکٹرل پابندیوں کی شناخت کی فہرست میں شامل کیا گیا ہے۔ ریاستہائے متحدہ کے کسی شخص یا ریاستہائے متحدہ میں کسی شخص پر ان بینکوں کی طرف سے جاری کردہ ایکویٹی خریدنے یا ان بینکوں کو رقم قرض دینے (یعنی ان بینکوں کی طرف سے جاری کردہ قرض خریدنے) پر پابندی ہے۔ یہ منظوری ان بینکوں یا ان کی جائیداد یا جائیداد میں مفادات کے ساتھ "90 دن کی پختگی یا نئی ایکویٹی سے زیادہ کے نئے قرض میں لین دین کرنے، مالی اعانت فراہم کرنے، یا بصورت دیگر لین دین کرنے" کے لیے ہے۔ 31 جولائی 2014: وی ٹی بی اور اس کی ذیلی تنظیمیں، جیسے بینک آف ماسکو، کو 2014 کے کریمین بحران میں اس کے کردار کی وجہ سے یورپی یونین کی پابندیوں کی فہرست میں شامل کیا گیا۔ یورپی یونین میں وی ٹی بی کے اثاثے اور اس کی ذیلی تنظیمیں، جیسے بینک آف ماسکو، کو منجمد کرنا ہوگا۔ 13 اگست 2014: ریاستہائے متحدہ نے سیکٹرل پابندیوں کے تحت اداروں کی وضاحت کی۔ ریاستہائے متحدہ نے وی ٹی بی بینک پر اس کے ذیلی اداروں ("وی ٹی بی گروپ") اور بینک آف ماسکو کے ساتھ مل کر اپنے پیرنٹ بینک، وی ٹی بی بینک او اے او، اور دیگر اداروں کے ذریعے اپنی سیکٹرل پابندیاں بڑھا دی ہیں جن کی وی ٹی بی کی انفرادی طور پر یا مجموعی طور پر 50 فیصد یا اس سے زیادہ ملکیت ہے، براہ راست یا بالواسطہ طور پر۔ نیز، امریکی افراد کسی تیسرے فریق کے انٹرمیڈیٹری کا استعمال نہیں کر سکتے، اور انہیں "غیر بلاک شدہ ادارے کے ساتھ لین دین کے دوران احتیاط کا استعمال کرنا چاہیے جس میں ایک یا زیادہ بلاک شدہ افراد کا نمایاں ملکیت سود ہے جو 50 فیصد سے کم ہے یا جسے ایک یا زیادہ بلاک شدہ افراد اکثریتی ملکیت کے سود کے علاوہ دوسرے ذرائع سے کنٹرول کر سکتے ہیں"۔ 12 ستمبر 2014: امریکہ نے یوکرین کے بحران کے دوران ایگزیکٹو آرڈر 13662 پابندیوں سے وابستہ ہدایات کی ایک مربوط فہرست جاری کی۔ روسی مالیاتی شعبے کے لیے، ہدایت نامہ 1 میں ترمیم کی گئی تاکہ 12 ستمبر 2014 کو یا اس کے بعد جاری کردہ نئے ایکویٹی یا نئے قرض میں "تمام لین دین، مالی اعانت کی فراہمی، اور دیگر لین دین" کے لیے روسی مالیاتی شعبے پر مالیاتی پابندیوں کو بڑھا کر 30 دن سے زیادہ کی مدت تک بڑھایا جا سکے۔ 29 جولائی 2018 سے 12 ستمبر 2018 تک جاری کردہ نیا ایکویٹی یا نیا قرض 90 دن کی پختگی سے زیادہ ہونے پر منظور کیا گیا تھا۔ 22 دسمبر 2015: ریاستہائے متحدہ نے واضح طور پر وی ٹی بی بینک اور اس کی ذیلی کمپنیوں کی فہرست دی جو منظور شدہ ہیں۔ وی ٹی بی اور اس کے ماتحت اداروں پر سابقہ ریاستہائے متحدہ کی پابندیوں نے پہلے ہی وی ٹی بی، وی ٹی بی گلوبل، بینک آف ماسکو، اور دیگر اداروں کو ریاستہائے متحدہ میں کسی بھی امریکی شخص یا شخص سے طویل مدتی مالی مدد حاصل کرنے سے روک دیا ہے۔ 1 ستمبر 2016: ریاستہائے متحدہ نے واضح طور پر بینک آف ماسکو اور اس کی ذیلی کمپنیوں کی فہرست دی جو منظور شدہ ہیں۔ وی ٹی بی اور اس کے ماتحت اداروں پر سابقہ ریاستہائے متحدہ کی پابندیوں نے پہلے ہی وی ٹی بی، وی ٹی بی گلوبل، بینک آف ماسکو، اور دیگر اداروں کو ریاستہائے متحدہ میں کسی بھی امریکی شخص یا شخص سے طویل مدتی مالی مدد حاصل کرنے سے روک دیا ہے۔ 28 نومبر 2017: ریاستہائے متحدہ نے روسی مالیاتی شعبے پر ایگزیکٹو آرڈر 13662 پابندیوں میں اضافہ کیا۔ روسی مالیاتی شعبے کے لیے، 28 نومبر 2017 کو یا اس کے بعد جاری کردہ نئے ایکویٹی یا نئے قرض میں "تمام لین دین، مالی اعانت کی فراہمی، اور دیگر لین دین" کے لیے روسی مالیاتی شعبے پر مالیاتی پابندیوں کو 14 دن سے زیادہ کی پختگی تک بڑھانے کے لیے ہدایت نامہ 1 میں ترمیم کی گئی تھی۔ 12 ستمبر 2014 سے 28 نومبر 2017 تک جاری کردہ نیا ایکویٹی یا نیا قرض 30 دن کی پختگی سے زیادہ ہونے پر منظور کیا گیا تھا۔ حوالہ جات بیرونی روابط بینک ویب سائٹ وی ٹی بی ماسکو میں مقیم روس کی کمپنیوں کے غیر فعال بینک روسی برانڈز کے روسی ادارے جو امریکی محکمہ خزانہ کی پابندیوں کے تابع ہیں