Business Consulting International
بزنس کنسلٹنگ انٹرنیشنل لندن میں قائم ایک سرمایہ کاری کمپنی تھی جو 2008 میں سٹی آف لندن پولیس کی تحقیقات میں برطانیہ کی سب سے بڑی پونزی اسکیم کے طور پر بے نقاب ہونے کے بعد منہدم ہو گئی تھی، جس کا تخمینہ 115 ملین پاؤنڈ تھا۔ یہ کاروبار لندن میں مقیم ہندوستانی تاجر کوٹیلیہ نندن پروتھی نے کینتھ پیکاک اور جان اینڈرسن کے ساتھ شراکت میں قائم کیا اور چلایا، جو دونوں سننگڈیل، سرے میں رہتے تھے۔ 1 ریلٹن میوز، نائٹس برج میں کرائے کے دفاتر کی بنیاد پر، بی سی آئی کی تجویز یہ تھی کہ گاہکوں نے اسے رقم ادھار دی، تاکہ بی سی آئی بدلے میں اس رقم کو بہت زیادہ شرح سود پر "پریشان" کاروباروں کو ادھار دے سکے جو خود کو مختصر مدت کے لیے بینکوں سے ادھار لینے سے قاصر پاتے تھے۔ پروتھی نے بی سی آئی کے ذریعے سرمایہ کاروں کو چار ہفتوں اور ایک سال کے درمیان کے قلیل مدتی فکسڈ ڈپازٹس پر ماہانہ 4 فیصد سے 20 فیصد کے درمیان واپسی کی پیشکش کی، جبکہ اینڈرسن اور مور نے اپنی مشاورتی کمپنیوں کے ذریعے قدرے کم شرحوں کا وعدہ کیا، اور اپنے ڈپازٹس کو براہ راست پروتھی کو منتقل کیا۔ آپریشن کے آخری تین سالوں (2005-نومبر 2008) میں، شراکت داروں میں سے ہر ایک نے اپنی طرف متوجہ کیا: اینڈرسن: 130 کلائنٹ، مجموعی طور پر 8.4 ملین پاؤنڈ اور میور کے درمیان سرمایہ کاری کرتے ہوئے: 175 کلائنٹ، مجموعی طور پر 9 ملین پاؤنڈ اور 10 ملین پاؤنڈ کے درمیان سرمایہ کاری کرتے ہوئے: 290 کلائنٹ، کل £ 49.5M میور میں سرمایہ کاری کرتے ہوئے، سرے کاؤنٹی کرکٹ کلب کے ایک رکن، بہت سی کھیلوں کی شخصیات کو اس اسکیم کی طرف راغب کیا۔ تینوں شراکت دار لارڈز اور دی اوول میں بھی باقاعدگی سے ملیں گے، جہاں وہ ممکنہ سرمایہ کاروں سے بھی ملاقات کریں گے۔ پروتھی نے اپیکس موٹر اسپورٹس بھی خریدا، جس میں انہوں نے فنڈز کی سرمایہ کاری کی، اور جس میں انہوں نے انویسٹمنٹ کلائنٹس کو برطانیہ اور عالمی موٹر اسپورٹس ایونٹس میں شرکت کے لیے مدعو کیا۔ نومبر 2008 میں، بی سی آئی اور شراکت داروں کے اثاثے منجمد کر دیے گئے تاکہ سٹی آف لندن پولیس کو تحقیقات کرنے کی اجازت دی جا سکے۔ ہائی کورٹ میں کاغذات جمع کرتے ہوئے فنانشل سروسز اتھارٹی نے بی سی آئی اور اس کے شراکت داروں پر فنانشل سروسز اینڈ مارکیٹس ایکٹ 2000 کی خلاف ورزی کرتے ہوئے اجتماعی سرمایہ کاری اسکیم کے لیے غیر قانونی طور پر ڈپازٹ قبول کرنے کا الزام لگایا، کیونکہ وہ اس طرح کے کاروبار کو چلانے کے مجاز نہیں تھے۔ ایک ہی دفاتر میں کام کرنے کے باوجود، پروتھی نے فوری طور پر دعوی کیا کہ اینڈرسن اور مور ان سے آزادانہ طور پر کام کرتے تھے اور اس لیے ایسی کوئی منظم "اسکیم" نہیں تھی۔ تینوں نے یہ بھی جواب دیا کہ پیسہ کبھی بھی "اجتماعی" سرمایہ کاری کے لیے جمع نہیں کیا گیا تھا، اور اس لیے وہ قانون کی خلاف ورزی نہیں کر سکتے تھے۔ ایف ایس اے نے سرمایہ کاری شدہ رقوم کی تلاش شروع کی، جو عالمی سطح پر دبئی، جزائر کیمین، تھائی لینڈ اور برمودا تک پھیل گئی۔ برطانیہ میں انہوں نے ضبط کیے: 10 لاکھ پاؤنڈ کے زیورات ؛ 250,000 پاؤنڈ نقد ؛ اور 16 کاریں، جن میں بینٹلیس، دو فیراری اور ایک لیمبورگینی شامل ہیں۔ پروتھی ریلٹن میوز ایئر لمیٹڈ کا واحد شیئر ہولڈر تھا، جو برمودا میں مقیم ایک کمپنی ہے جس کے پاس جڑواں انجن والا سیسنا سائٹیشن I جیٹ طیارہ تھا، جو وی پی-بی جی ای کے طور پر رجسٹرڈ تھا۔ یہ طیارہ 30 مارچ 2008 کو بگگن ہل ہوائی اڈے، کینٹ کے قریب گر کر تباہ ہو گیا، جس میں پانچ افراد ہلاک ہو گئے، جن میں: ڈیوڈ لیسلی، ایک ٹورنگ کار ڈرائیور ؛ رچرڈ لائیڈ، ایک ریسنگ ڈرائیور اور اے پی ای ایکس ٹیم کے شریک مالک ؛ اور کرس ایلارٹن، ایک ڈیٹا انجینئر شامل ہیں۔ وہ ایف آئی اے جی ٹی 3 یورپی چیمپئن شپ کی تیاری میں اپیکس موٹرسپورٹ کی جانچ کے لیے فرانس کے نوگارو سرکٹ کا سفر کر رہے تھے۔ ہوائی جہاز کے لیے 10 لاکھ ڈالر (610,000 پاؤنڈ) کے بیمہ دعوے سے کوئی بھی رقم اب ایف ایس اے کے پاس جمع کی جائے گی۔ 25 مارچ 2010 کو مقدمے کی سماعت میں، ہائی کورٹ نے فیصلہ دیا کہ پروتھی، اینڈرسن اور مور، بزنس کنسلٹنگ انٹرنیشنل، جان اینڈرسن کنسلٹنگ اور کینتھ پیکاک کنسلٹنگ کے طور پر تجارت کرتے ہوئے، برطانیہ کے صارفین سے غیر قانونی طور پر ڈپازٹ قبول کر رہے تھے۔ 29 جون 2010 کو، ہائی کورٹ نے اعلان کیا کہ تینوں کو ایک مقررہ مدت کے اندر ایف ایس اے £115M ادا کرنا ہوگا، تقسیم: پروتھی £ 89.8M ؛ اینڈرسن £ 13.2M ؛ مور £ 11.6M۔ لیکن ایسا کرنے میں ناکام ہونے پر، ہائی کورٹ نے ان میں سے ہر ایک کو دیوالیہ قرار دے دیا، تاکہ ایف ایس اے کو کلائنٹ فنڈز کی زیادہ سے زیادہ رقم وصول کرنے کی اجازت دی جا سکے۔ 30 جولائی 2010 کو، پروتھی پر دھوکہ دہی کے 30 جرائم کا الزام لگایا گیا جن میں جعلی کاروبار چلانا، منی لانڈرنگ اور دھوکہ دہی کے ذریعے رقم حاصل کرنا شامل ہیں، بعد میں ضمانت پر رہا کر دیا گیا۔ مرکزی مقدمہ 2012 کے اوائل میں ساؤتھ وارک کراؤن کورٹ میں جج مائیکل گلیڈ ہیل کیو سی کے سامنے طے کیا گیا تھا، تاکہ ایف ایس اے کو فنڈز کی وصولی کے لیے وقت دیا جا سکے۔ 30 جنوری 2012 کو، مقدمے کی سماعت شروع ہونے سے پہلے، پروتھی نے مقدمے کی سماعت سے پہلے کی سماعت میں قصوروار ہونے کا اعتراف کیا: دھوکہ دہی کے ذریعے رقم کی منتقلی حاصل کرنے کے چار نمونے شمار ؛ دھوکہ دہی کے کاروبار میں حصہ لینے کی ایک گنتی ؛ غیر مجاز ریگولیٹڈ سرگرمی کی ایک گنتی ؛ اور مجرمانہ املاک کو تبدیل کرنے اور ہٹانے کی ایک گنتی۔ 5 مارچ کو، اینڈرسن اور مور کو غیر مجاز ریگولیٹڈ سرگرمی کا مجرم قرار دیا گیا، جس کی منصوبہ بندی پروتھی نے کی تھی۔ 7 مارچ کو اینڈرسن اور مور کو لاپرواہی سے گمراہ کن، جھوٹا یا دھوکہ دہی کا وعدہ کرنے کا مجرم نہیں پایا گیا۔ ججوں نے انہیں دھوکہ دہی کی ایک ایک گنتی سے بھی صاف کر دیا۔ حوالہ جات اہرام اور پونزی اسکیمیں برطانیہ میں لندن فراڈ میں مقیم عظیم کساد بازاری مالیاتی خدمات کی کمپنیاں