Hawala and crime
حوالہ اور جرائم منی لانڈرنگ میں استعمال ہونے والے حوالہ کی قابل ذکر مثالیں بیان کرتے ہیں۔ ملک کے لحاظ سے یو ایس اے پوسٹ-9/11 منی لانڈرنگ کریک ڈاؤن کچھ سرکاری اہلکار اس بات پر زور دیتے ہیں کہ حوالہ کا استعمال منی لانڈرنگ کو آسان بنانے، ٹیکس سے بچنے اور گمنام طریقے سے دولت منتقل کرنے کے لیے کیا جا سکتا ہے۔ اس کے نتیجے میں، یہ کچھ امریکی ریاستوں، ہندوستان اور پاکستان میں غیر قانونی ہے۔ 11 ستمبر کے دہشت گردانہ حملوں کے بعد، امریکی حکومت کو شبہ ہوا کہ کچھ حوالہ دلالوں نے دہشت گرد تنظیموں کو ان کی سرگرمیوں کی مالی اعانت کے لیے رقم منتقل کرنے میں مدد کی ہوگی، اور 9/11 کمیشن رپورٹ میں کہا گیا ہے کہ "القاعدہ نے حوالہ کے ذریعے اکٹھا کی گئی رقم کو اکثر منتقل کیا"۔ عالمی سطح پر منی لانڈرنگ کے خلاف منظم اقدامات متعارف کرانے کے لیے امریکی حکام کے شدید دباؤ کے نتیجے میں متعدد حوالہ نیٹ ورکس کو بند کر دیا گیا اور متعدد حوالہ داروں پر منی لانڈرنگ کے الزام میں کامیابی سے مقدمہ چلایا گیا۔ تاہم، اس بات کے بہت کم شواہد موجود ہیں کہ ان اقدامات نے حکام کو دہشت گردوں یا منشیات کے اسمگلروں کی ایک بڑی تعداد کی شناخت اور گرفتاری کے قریب لایا۔ ماہرین نے اس بات پر زور دیا کہ ان غیر رسمی نیٹ ورکس کو استعمال کرنے والوں کی بھاری اکثریت جائز مقاصد کے لیے ایسا کر رہی تھی، اور صرف ریاستی حمایت یافتہ بینکنگ سسٹم کے علاوہ ٹرانزیکشن میڈیم استعمال کرنے کا انتخاب کیا۔ آج افغانستان میں حوالہ نظام بین الاقوامی اور ملکی این جی اوز، عطیہ دہندگان تنظیموں اور ترقیاتی امدادی اداروں کی اکثریت کے لیے ہنگامی امداد اور انسانی اور ترقیاتی امداد کی فراہمی کے لیے مالیاتی خدمات فراہم کرنے میں اہم کردار ادا کرتا ہے۔ نومبر 2001 میں، امریکی انتظامیہ نے البرکات کے اثاثے منجمد کر دیے، جو کہ ایک صومالی ترسیلی حوالہ کمپنی ہے جسے بنیادی طور پر بڑی تعداد میں صومالی تارکین وطن استعمال کرتے تھے۔ کئی ممالک میں اس کے بہت سے ایجنٹوں کو ابتدائی طور پر گرفتار کیا گیا تھا، حالانکہ بعد میں ان کے خلاف کوئی ٹھوس ثبوت نہ ملنے کے بعد انہیں رہا کر دیا گیا۔ اگست 2006 میں البرکات کے آخری نمائندوں کو امریکی دہشت گردی کی فہرست سے ہٹا دیا گیا تھا، حالانکہ کچھ اثاثے منجمد ہیں۔ ماس میڈیا نے قیاس آرائی کی ہے کہ صومالیہ کے قزاق بین الاقوامی سطح پر فنڈز منتقل کرنے کے لیے حوالہ نظام کا استعمال کرتے ہیں، مثال کے طور پر پڑوسی ملک کینیا میں، جہاں ان لین دین پر نہ تو ٹیکس لگایا جاتا ہے اور نہ ہی ریکارڈ کیا جاتا ہے۔ جنوری 2010 میں، افغانستان کے سب سے بڑے حوالہ رقم کی منتقلی کے کاروبار، نیو انصاری ایکسچینج کا کابل آفس، ملک کے قومی انسداد سیاسی بدعنوانی یونٹ، حساس تفتیشی یونٹ کے چھاپے کے بعد بند کر دیا گیا تھا، مبینہ طور پر اس وجہ سے کہ یہ کمپنی افیون کی غیر قانونی تجارت سے حاصل ہونے والے منافع کی منی لانڈرنگ اور بھتہ خوری اور منشیات کی اسمگلنگ کے ذریعے حکومت کے اتحادی جنگجوؤں کے ذریعے کمائی گئی نقد رقم کی منتقلی میں ملوث تھی۔ ہزاروں ریکارڈ ضبط کیے گئے، جن سے اس کمپنی اور ملک میں سیاسی اور کاروباری شخصیات اور این جی اوز بشمول صدر حامد کرزئی کے رشتہ داروں کی طرف سے رقم کی منتقلی کے درمیان روابط پائے گئے۔ اگست 2010 میں، کرزئی نے چھاپہ مارنے والی ٹاسک فورس، اور امریکی مشاورتی اینٹی کرپشن گروپ، میجر کرائمز ٹاسک فورس کا کنٹرول سنبھال لیا۔ انہوں نے ایک کمیشن کو ماضی اور موجودہ انسداد بدعنوانی کی تحقیقات کا جائزہ لینے کا حکم دیا۔ اکتوبر 2010 اور جون 2012 کے درمیان، امریکی حکومت نے چار صومالی مدعا علیہان پر حوالوں کا استعمال کرتے ہوئے ال-شباب کے لیے 10,900 ڈالر کی منی لانڈرنگ کا الزام عائد کیا۔ مدعا علیہان میں بسالی سعید مولین، محمد محمد محمد، عیسی دوریہ اور احمد ناصر تالل محمد شامل تھے۔ فرد جرم کا انحصار فارن انٹیلی جنس سرویلنس ایکٹ کے تحت غیر قانونی طور پر جمع کردہ میٹا ڈیٹا پر تھا۔ ان سزاؤں کو امریکی 9 ویں سرکٹ کورٹ آف اپیل نے برقرار رکھا۔ جرمنی 2021 میں 1.6 ارب یورو مالیت کا 75 ٹن سونا ایک گینگ کے ذریعے جرمنی سے ترکی منتقل کیا گیا تھا۔ سویڈن فروری 2022 میں، اسٹاک ہوم میں سوڈرمالم پر ایک ایکسچینج آفس اس کاروبار کی بنیاد رہا ہے جس نے متعدد مجرمانہ نیٹ ورکس کے لیے رقم کی منی لانڈرنگ کی۔ مجموعی طور پر، ایکسچینج آفس نے مجرمانہ نیٹ ورکس کے لیے SEK 200 ملین [$21,472,700 at] سے زیادہ کی لانڈرنگ کی ہے۔ حوالہ جات منی لانڈرنگ