ABLV Bank
பால்டிக் மாநிலங்களில் உள்ள மிகப்பெரிய தனியார் வங்கிகளில் ஒன்றான ஏபிஎல்வி வங்கி, லாட்வியாவின் ரிகாவை தலைமையிடமாகக் கொண்டு 1993 முதல் 2018 வரை வெளிநாடுகளில் பிரதிநிதித்துவ அலுவலகங்களைக் கொண்டிருந்தது. அமெரிக்க கருவூலத் துறையின் பணமோசடி குற்றச்சாட்டுகள் மற்றும் தேசிய ஒழுங்குமுறை முகமைகளின் தொடர்ச்சியான அழுத்தத்தைத் தொடர்ந்து, 26 பிப்ரவரி 2018 அன்று ஏபிஎல்வி வாரியம் தன்னார்வ கலைப்பு செயல்முறையைத் தொடங்க வாக்களித்தது. பணிநீக்கத் திட்டம் ஜூன் 12 அன்று அங்கீகரிக்கப்பட்டது. ஏபிஎல்வி மூன்று முதன்மை வணிக வழிகளைக் கொண்டிருந்ததுஃ தனியார் வங்கி, முதலீடு மற்றும் நிதி திட்டமிடல். ஐஸ்கிராக்லே நகரில் உள்ள பாங்க் ஆஃப் லாட்வியா பிராந்திய கிளையின் அடிப்படையில் 1993 செப்டம்பர் 17 அன்று இந்த வங்கி நிறுவப்பட்டது, இதனால் இந்த வங்கிக்கு ஐஸ்கிராக்லேஸ் பாங்கா என்று பெயரிடப்பட்டது. லாட்வியாவின் மிகப்பெரிய வங்கிகளில் முதல் மூன்று இடங்களில் உள்ள பாதை 1995 ஆம் ஆண்டில், வங்கியின் பங்குதாரர் கட்டமைப்பில் மாற்றங்கள் செய்யப்பட்டனஃ மேலும் (ஒலெக் ஃபில்), வங்கியின் பங்குதாரர்கள் மற்றும் நிர்வாகிகளாக மாறினர். 1995 ஆம் ஆண்டில், வங்கி தனது செயல்பாடுகளை விரிவுபடுத்தத் தொடங்கியது மற்றும் ரிகாவில் ஒரு கிளையை நிறுவியது. அடுத்த ஆண்டுகளில், வெளிநாட்டு வாடிக்கையாளர்களுக்கு சேவைகளை வழங்கும் துறையில் வங்கி செயல்பட்டது, அவர்களுக்கு பல்வேறு வங்கி தயாரிப்புகளை வழங்கியது, முக்கியமாக நிதி பரிமாற்ற சேவை தொடர்பானது. 2002 ஆம் ஆண்டில் AB.LV வர்த்தக முத்திரை உருவாக்கப்பட்டது. 2004 ஆம் ஆண்டில், வங்கி அதன் முதன்மை நடவடிக்கைகளின் இரண்டாவது வரிசையை உருவாக்குவதில் கவனம் செலுத்தியது-முதலீட்டு மேலாண்மை. முதலீட்டு மேலாண்மையைக் கையாளும் ஏபிஎல்வி அசெட் மேனேஜ்மென்ட், ஐபிஏஎஸ் மற்றும் தரகு சேவைகளை வழங்கும் ஏபிஎல்வி கேபிடல் மார்க்கெட்ஸ், ஐபிஏஎஸ் ஆகிய இரண்டு துணை நிறுவனங்கள் நிறுவப்பட்டன. 2008 ஆம் ஆண்டில், வங்கி ஒரு புதிய மூலோபாயத்தை ஏற்றுக்கொண்டது, வாடிக்கையாளர்களுக்கான பெஸ்போக் நிதி தீர்வுகளின் வளர்ச்சியை வலியுறுத்தியது. 2009 முதல், வங்கி மூன்றாவது வரிசை சேவைகளை வழங்கியது-சொத்து பாதுகாப்பு மற்றும் கட்டமைப்பு குறித்த ஆலோசனை. 2011 ஆம் ஆண்டில் வங்கியின் பெயர் ஏபிஎல்வி வங்கி என்று மாற்றப்பட்டது. புதிய பிராண்ட் மற்றும் பெயர் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட வணிக வரிசைகளுடன் தொடர்பை அதிகரிப்பதற்கும், சர்வதேச அளவில் வங்கியின் நற்பெயரை வலுப்படுத்துவதற்கும், இதற்கிடையில் முன்னாள் பிராண்டுடன் இணைப்புகளைத் தக்கவைத்துக்கொள்வதற்கும் நோக்கமாக இருந்தது. 2012 ஆம் ஆண்டில், ஏபிஎல்வி வங்கி லக்சம்பர்க் துணை நிறுவனங்கள் லக்சம்பர்க்கில் வங்கி நடவடிக்கைகளுக்கான உரிமத்தைப் பெற்றன. 2013 ஆம் ஆண்டில், ஏபிஎல்வி வங்கி அதன் 20 வது ஆண்டு விழாவைக் கொண்டாடியது, மேலும் சைப்ரஸில் ஒரு பிரதிநிதி அலுவலகம் திறக்கப்பட்டது. யூரோமனி இதழ் ஏ. பி. எல். வி வங்கியை லாட்வியாவின் சிறந்த வங்கியாக அங்கீகரித்தது. 2021ஆம் ஆண்டுக்குள் ஏபிஎல்வி குழுமம் ஏபிஎல்வி வங்கி, ஏபிஎல்வி வங்கி லக்சம்பர்க், ஏபிஎல்வி சொத்து மேலாண்மை, ஏபிஎல்வி மூலதன சந்தைகள், ஏபிஎல்வி கார்ப்பரேட் சர்வீசஸ், ஏபிஎல்வி கன்சல்டிங் சர்வீசஸ் மற்றும் பில்லர் ஹோல்டிங் கம்பெனி ஆகிய பல நிறுவனங்களைக் கொண்டிருந்தது. 31 டிசம்பர் 2012 நிலவரப்படி நிதிக் குறியீடுகள்ஃ ஏபிஎல்வி குழுமத்தின் நிகர லாபம் 23,4 மில்லியன் யூரோக்கள் ஆகும். ஏபிஎல்வி வங்கியில் உள்ள மொத்த வைப்புத்தொகை 2.6 பில்லியன் யூரோக்களுக்கு சமம். ஏபிஎல்வி வங்கியின் மொத்த சொத்துக்களின் அளவு 3 பில்லியன் யூரோக்கள் ஆகும். 2014 ஆம் ஆண்டில், ஈசிபி-யின் ஒற்றை மேற்பார்வை பொறிமுறையின் கட்டமைப்பிற்குள் தேசிய கட்டுப்பாட்டாளர்-நிதி மற்றும் மூலதன சந்தை ஆணையத்தின் (எஃப்சிஎம்சி, எஃப். கே. டி. கே) ஒத்துழைப்புடன் ஐரோப்பிய மத்திய வங்கியால் ஏபிஎல்வி வங்கி நேரடியாக மேற்பார்வையிடத் தொடங்கியது. 2015 ஆம் ஆண்டில் ஏபிஎல்வி குழு ஹாங்காங்கில் ஒரு பிரதிநிதி அலுவலகத்தைத் திறந்தது. 2016 ஆம் ஆண்டில், ஒரு ஏற்றுமதியாளர் ஆதரவு அமைப்பு-தி ரெட் ஜாக்கெட்டுகள்-லாட்வியாவின் சிறந்த ஏற்றுமதியாளர் பிராண்டுகளில் ஒன்றாக வங்கியை அங்கீகரித்தது. சொத்துக்கள் மற்றும் விற்றுமுதல் அடிப்படையில், ஸ்வீடன் வங்கி மற்றும் எஸ். இ. பி. க்கு அடுத்தபடியாக லாட்வியாவில் முதல் மூன்று இடங்களில் வங்கி நுழைந்தது. ஏபிஎல்வி வங்கி பத்திரங்கள் நாஸ்டாக் ரிகாவின் பத்திரங்கள் பரிமாற்றப் பட்டியலில் மேற்கோள் காட்டப்பட்டன. 2016 ஆம் ஆண்டில், குல்னாரா கரிமோவா 800 மில்லியன் டாலர்களை மோசடியாகப் பெற்றதாகவும், அதில் சில ஏபிஎல்வி வங்கி மற்றும் பரேக்ஸ் வங்கி மூலம் உஸ்பெகிஸ்தானில் உள்ள மூன்று தொலைத்தொடர்பு ஆபரேட்டர்களால் அவருடன் இணைக்கப்பட்ட நிறுவனங்களுக்கு வழங்கப்பட்டதாகவும் அமெரிக்க நீதித்துறை குற்றம் சாட்டியது. 2017 ஆம் ஆண்டில், ப்ளூ ஸ்டார் ஸ்ட்ராடஜீஸின் சாலி பெயிண்டர் மற்றும் முன்பு பரேக்ஸ் வங்கியில் பணியாற்றியவர், லாட்வியாவிலிருந்து அட்லாண்டிக் கவுன்சிலில் இருந்த ஆண்டர்ஸ் அஸ்லண்டிற்கு ஏபிஎல்வி வங்கி பணமோசடியில் ஈடுபடவில்லை என்று ஒரு கட்டுரையை எழுதுவதற்காக ஒரு ரகசிய கட்டணத்தை இடைத்தரகர் செய்ததாகக் கூறப்படுகிறது. முன்னதாக 2011 ஆம் ஆண்டில், டோம்ப்ரோவ்ஸ்கிஸ் மற்றும் அஸ்லண்ட் ஆகியோர் ஏபிஎல்வி வங்கியில் டோம்ப்ரோவ்ஸ்கியின் பங்கைப் பாராட்டிய ஒரு புத்தகத்தின் ஆசிரியர்களாக இருந்தனர், மேலும் ஏபிஎல்வி வங்கியின் சரிவுக்கு ஸ்வீடனை பொய்யாகக் கண்டித்தனர். வங்கியின் அழிவு 2018 முதல், ஏபிஎல்வி தன்னார்வ கலைப்பில் உள்ளது. பிப்ரவரி 13,2018 அன்று, ஃபின்சென் (அமெரிக்க கருவூலத் துறையின் நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க்) ஏபிஎல்வி மீது பல்வேறு குற்றச்சாட்டுகளுடன் ஒரு செய்தியை வெளியிட்டது-பணமோசடியில் உடந்தையாக இருந்ததற்கான சந்தேகங்கள் மற்றும் நாணயக் கட்டுப்பாடுகளைத் தவிர்ப்பது முதல் வட கொரியா தனது அணுசக்தி திட்டத்தை செயல்படுத்த உதவுவது வரை. ஏப்ரல் 2018 இல் ஃபின்சென் செய்த இந்த செய்திக்கு 60 நாட்களுக்குள் நியாயமான முறையில் பதிலளிக்க "குற்றம் சாட்டப்பட்டவருக்கு" உரிமை இருந்தபோதிலும். பிப்ரவரி 24,2018 அன்று, ஐரோப்பிய மத்திய வங்கி (ஈசிபி) லாட்வியாவின் சட்டங்களின்படி ஏபிஎல்வி கலைக்கப்படும் என்று அறிவித்தது. லாட்விய அதிகாரிகள் தேசிய மூலதனத்துடன் மிகப்பெரிய வங்கியைப் பாதுகாக்க எதுவும் செய்யவில்லை, நிதியமைச்சர் டானா ரெய்ஸ்னிஸ்-ஓசோலா மற்றும் பிரதமர் மாரிஸ் குசின்ஸ்கிஸ் ஆகியோர் வங்கியை கலைப்பது பொருளாதாரத்திற்கு தீங்கு விளைவிக்காது என்று விரைவாக அறிவித்தனர்; அதே நேரத்தில், லக்சம்பர்க் வணிக நீதிமன்றம் லக்சம்பர்க் கட்டுப்பாட்டாளரின் கோரிக்கையை நிராகரித்தது. வங்கியால் ஈர்க்கப்பட்ட சர்வதேச நிறுவனமான விமர்ஹேலின் அமெரிக்க கிளையின் வழக்கறிஞர்களின் அறிக்கையில், லாட்வியன் வங்கிக்கு எதிரான குற்றச்சாட்டுகளை நிரூபிக்க ஃபின்சென் தவறியது மட்டுமல்லாமல், வங்கியில் உருவாக்கப்பட்ட பணமோசடி தடுப்பு முறையை கூட ஆய்வு செய்யவில்லை என்றும் சமீபத்திய ஆண்டுகளில் அதன் குறிப்பிடத்தக்க முன்னேற்றங்களை புறக்கணித்ததாகவும் சுட்டிக்காட்டப்பட்டது. இந்தக் கடிதத்தில் முன்னாள் சிஐஏ துணை இயக்குநரும், இப்போது வில்மர்ஹேல் நிறுவனத்தில் பங்குதாரராக உள்ள ஃபின்சென் கட்டுப்பாட்டாளருமான டேவிட் கோஹன் கையெழுத்திட்டார். உரிமத்தை இடைநிறுத்திய பிறகு, வங்கியின் பங்குதாரர்கள் வங்கியின் சுய அழிவு குறித்து முடிவு செய்தனர், இருப்பினும் திவால் நிர்வாகிகள் மற்றும் வழக்கறிஞர்கள் இந்த செயல்பாட்டில் பங்கேற்பதாகக் கூறினர், இது அவர்களுக்கு ஒரு பெரிய மதிப்பெண்ணை நிரப்பியது-பத்திரங்கள் சந்தை மற்றும் மூலதனம் குறித்து ஆணையத்திற்கு 40 க்கும் மேற்பட்ட விண்ணப்பங்கள் சமர்ப்பிக்கப்பட்டன. ஃபின்சென் அறிக்கையின் விளைவுகள் குறித்து ஒரு சுயாதீன விசாரணைக்கு தலைமை தாங்கிய வெளியீட்டாளர் சாண்ட்ரிஸ் காட்டில்ஸ், லாட்வியாவின் நிதி அமைச்சகத்தின் விசித்திரமான சமிக்ஞைகளுக்கு கவனத்தை ஈர்த்தார்ஃ அவரது நாடாளுமன்ற செயலாளர் வங்கியை சுயமாக அழிக்க அனுமதிக்க முடியாது என்று கூறினார். "ஏபிஎல்வி வங்கி உரிமையாளர்களின் நற்பெயரைக் குறைமதிப்பிற்கு உட்படுத்தி, அதை கலைப்பதன் மூலம் அதை நம்புவது சாத்தியமில்லை என்ற கருத்தை உருவாக்குவதற்கு எதிர்காலத்தில் தகவல் பாய்கிறது என்றால் நீங்கள் ஆச்சரியப்பட வேண்டியதில்லை" என்று சி. கேபில்ஸ் கூறினார், மற்றொரு கண்டத்தில் யாரோ ஒருவர் சில தெளிவற்ற சந்தேகங்களை வெளிப்படுத்தியதால் மட்டுமே கிட்டத்தட்ட ஆயிரம் ஊழியர்களைக் கொண்ட இந்த போதுமான ஆரோக்கியமான லாட்வியன் நிறுவனத்தை அவர்கள் ஏன் அகற்றினர் என்று சமூகம் குழப்பமடைந்துள்ளது. இந்த நிகழ்வுகளுக்கு ஒரு வருடம் கழித்து, நிதி கட்டுப்பாட்டாளர் எஃப். கே. டி. கே பெடரிஸ் புட்னிஷ், கோப்பைகளுக்கு விளம்பரதாரர் சாண்ட்ரிஸுக்கு அளித்த பேட்டியில் கூறினார்ஃ "13.02 இலிருந்து ஃபின்சென் செய்தியை அடைவதே எங்கள் குறிக்கோள். 2018 ஆம் ஆண்டு ரத்து செய்யப்பட்டது. லாட்வியாவை விட்டு வெளியேறிய வெளிநாட்டினரின் வைப்புத்தொகை (மற்றும் அவர்களின் வெளியேற்றம் பில்லியன் கணக்கான யூரோக்கள்) எஸ்டோனியா, ஜெர்மனி, செக் குடியரசு, ஐக்கிய இராச்சியம், அமெரிக்கா, சைப்ரஸ், மால்டா போன்ற நாடுகளுக்குச் சென்றதாக அவர் ஒப்புக்கொண்டார். தலைமையகம் ஏ. பி. எல். வி வங்கியின் முக்கிய அலுவலகம் ரிகாவின் அமைதியான மையம் என்று அழைக்கப்படும் இடத்தில், 20 ஆம் நூற்றாண்டின் தொடக்கத்தில் இருந்த ஒரு ஆர்ட் நோவியூ குடியிருப்பு வீட்டில் அமைந்துள்ளது. இந்த வீட்டின் ஆசிரியர் கட்டிடக் கலைஞர்-பொறியாளர் திரு ஹிபிக் ஆவார், அதே நேரத்தில் முகப்புகள் திரு கீசெக்கால் வடிவமைக்கப்பட்டன. ஏபிஎல்வி 9 வெளிநாடுகளில் (ரஷ்யா, உக்ரைன், பெலாரஸ், கஜகஸ்தான், அஜர்பைஜான், உஸ்பெகிஸ்தான், ஹாங்காங், சைப்ரஸ் மற்றும் லக்சம்பர்க்) பிரதிநிதித்துவம் செய்கிறது-பல்வேறு நகரங்களில் 11 பிரதிநிதி அலுவலகங்கள் மற்றும் லக்சம்பர்க் ஏபிஎல்வி வங்கி லக்சம்பர்க், எஸ். ஏ. வங்கியின் 34 பக்க பதிலில் அமெரிக்க சட்டம், நீதிமன்ற முடிவுகள், காங்கிரஸின் பொருட்கள், வங்கியின் உள் ஆவணங்கள் மற்றும் பிற ஆவணங்கள் பற்றிய 170 க்கும் மேற்பட்ட குறிப்புகள் இருந்தன. ஏபிஎல்வி வங்கி பரந்த அளவிலான வங்கி தயாரிப்புகள் மற்றும் சேவைகளை வழங்குகிறதுஃ தீர்வு மற்றும் பண சேவைகள்; கட்டண அட்டைகள்; தொலைநிலை கணக்கு மேலாண்மை; கடன்கள்; ஆவண செயல்பாடுகள்; நம்பகமான பரிவர்த்தனைகள்; பாதுகாப்பான வைப்பு பெட்டிகள் ஏபிஎல்வி குழு முதலீட்டு மேலாண்மை மற்றும் தரகு சேவைகளை வழங்குகிறது, அதாவதுஃ வைப்புத்தொகை; வங்கி பத்திரங்கள், பரஸ்பர நிதிகள்; சொத்து மேலாண்மை; தரகு சேவைகள்; பத்திரங்கள் காவலில். ஆலோசனை சேவைகளை வழங்குவதன் மூலம், ஏபிஎல்வி குழு வாடிக்கையாளர்களின் சொத்துக்களைப் பாதுகாப்பதற்கும் திறம்பட நிர்வகிப்பதற்கும் சட்ட மற்றும் வரி தீர்வுகளை வழங்குகிறதுஃ சொத்து பாதுகாப்பு; அறக்கட்டளை அடித்தளங்கள்; வணிக நிறுவனங்கள்; சட்ட ஆலோசனை; வரி ஆலோசனை; நிர்வாக சேவைகள். பங்குதாரர்கள் வங்கியின் கட்டுப்பாட்டு வட்டியை எர்னஸ்ட்ஸ் பெர்னிஸ் (43 சதவீதம்) மற்றும் ஒலெக்ஸ் ஃபைல்ஸ் (43 சதவீதம்) வைத்திருந்தனர். வங்கியின் பிற பங்குதாரர்களில் உயர் நிர்வாகம், ஊழியர்கள் மற்றும் வங்கியின் நீண்டகால பங்காளிகள் மற்றும் வாடிக்கையாளர்கள் அடங்குவர். ஏபிஎல்வி வங்கி லாட்விய வணிக வங்கிகளின் சங்கத்தின் உறுப்பினராக உள்ளது, இது உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு சந்தைகளில் லாட்விய வங்கிகளின் நலன்களைப் பாதுகாக்கிறது, வங்கி நிபுணர்களுக்கு சான்றளிக்கிறது. வட கொரியாவுக்கான தடைசெய்யப்பட்ட பரிவர்த்தனைகளை எளிதாக்கியதற்காக அமெரிக்காவால் ஏபிஎல்வி தடைசெய்யப்பட்டது. அமெரிக்க நிதி வலையமைப்பிலிருந்து வங்கி தடை செய்யப்பட்டுள்ளது. இந்த வங்கியை ரஷ்யர்கள் பணமோசடி நோக்கங்களுக்காகப் பயன்படுத்துவதாக பில் ப்ரோடர் குற்றம் சாட்டியுள்ளார், இந்த புகாரை ஐரோப்பிய மத்திய வங்கி மற்றும் லாட்விய மோசடி தடுப்பு ஆணையம் விசாரித்து வருகின்றன. பாரெக்ஸ் வங்கி பாங்கா பால்டிஜா கியோ வங்காஸ் மார்டின்ஸ் பங்கஸ் டாஃப்னே கருவானா கலீசியா பிலாடஸ் வங்கி குறிப்புகள் வெளிப்புற இணைப்புகள் 1993 இல் நிறுவப்பட்ட லாட்வியா வங்கிகள் ரிகாவை தளமாகக் கொண்ட நிறுவனங்கள் லாட்வியா நிறுவனங்கள் 1993 இல் நிறுவப்பட்டன லாட்வியாவில் 2018 இல் நிறுவப்பட்ட வங்கிகள் செயலிழந்தன