Graeme Hart
கிரேம் ரிச்சர்ட் ஹார்ட் (பிறப்பு 1955) ஒரு நியூசிலாந்து பில்லியனர் தொழிலதிபர் மற்றும் நாட்டின் பணக்கார நபர் ஆவார். அவர் ஊடகங்களிலிருந்து விலகி இருக்க விரும்புகிறார் மற்றும் சில பொது தோற்றங்களில் தோன்றுகிறார். மார்ச் 2022 நிலவரப்படி, அவரது நிகர மதிப்பு 9.7 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்கள் என மதிப்பிடப்பட்டுள்ளது. மற்ற அந்நியச் செலாவணி வாங்குதல் (எல். பி. ஓ) தனியார் பங்கு முதலீட்டாளர்களைப் போலவே, ஹார்ட்டும் குறைவான செயல்திறன் கொண்ட மற்றும் குறைவான மதிப்புள்ள நிறுவனங்களை வாங்குவதில் விருப்பம் கொண்டுள்ளார், அவை நிலையான பணப்புழக்கங்களைக் கொண்டுள்ளன, அவை சிறந்த பண மேலாண்மை, செலவுக் குறைப்பு மற்றும் பிற வணிகங்களுடன் மறுசீரமைப்பு மூலம் மாற்றப்படலாம். 2006 ஆம் ஆண்டு கார்ட்டர் ஹோல்ட் ஹார்வியை வாங்கியதிலிருந்து அவர் காகித பேக்கேஜிங் துறையில் தனது கையகப்படுத்துதல்களை மையமாகக் கொண்டுள்ளார். 2008 ஆம் ஆண்டில் அல்கோவா பேக்கேஜிங் & நுகர்வோர் குழுமத்திற்காக அமெரிக்க டாலர் 2.7bn க்கு அவர் வாங்கிய மிகப்பெரிய கையகப்படுத்தல், பின்னர் ரெனால்ட்ஸ் பேக்கேஜிங் குழுமம் என்று மறுபெயரிடப்பட்டது. அவர் தனது வணிகங்களை நேரடியாக நிர்வகிக்கவில்லை, மேலும் நிறுவனங்களின் மறு மூலதனம் தொடர்பான நிதியுதவியில் அதிக கவனம் செலுத்துகிறார். மார்ச் 2022 நிலவரப்படி ஹார்ட் உலகின் 274 வது பணக்காரர் என்று ஃபோர்ப்ஸ் தெரிவித்துள்ளது. 2022 ஆம் ஆண்டில், ஹார்ட் நியூசிலாந்து பிசினஸ் ஹால் ஆஃப் ஃபேமில் சேர்க்கப்பட்டார். ஆரம்ப ஆண்டுகளில் ஹார்ட் 16 வயதில் பள்ளியை விட்டு வெளியேறிய பிறகு டவ்-டிரக் டிரைவராகவும், பேனல் பீட்டராகவும் பணியாற்றினார். நியூசிலாந்தின் ஆக்லாந்தின் மத்திய புறநகர்ப் பகுதியில் அமைந்துள்ள மவுண்ட் ரோஸ்கில் இலக்கணப் பள்ளியில் பயின்றார். 1987 ஆம் ஆண்டில், ஹார்ட் ஒடாகோ பல்கலைக்கழகத்தில் எம்பிஏ முடித்தார். அவரது ஆராய்ச்சி ஆய்வறிக்கை, எம்பிஏவின் ஒரு பகுதியாக, ரேங்க் குரூப் லிமிடெட்டை வளர்ப்பதற்கான அவரது மூலோபாயத்தை கோடிட்டுக் காட்டியது, அந்த நேரத்தில் பெரிய ஆக்லாந்து பகுதிக்கு சேவை செய்யும் ஒரு சிறிய "கட்சி வாடகை" நிறுவனம். இந்த ஆய்வறிக்கையில் கோடிட்டுக் காட்டப்பட்ட ஹார்ட் மூலோபாயம், கடனுக்கு நிதியளிக்க நன்கு செயல்படும் நிறுவனங்களின் நேர்மறையான பணப்புழக்கத்தை பயன்படுத்துகிறது, இது செலுத்தப்படும்போது, ஆரம்ப முதலீட்டாளர்களின் பங்கு மதிப்பை அதிகரிக்கிறது. 1990 ஆம் ஆண்டில் அரசு அச்சிடும் அலுவலகத்தை அதன் மூலதன மதிப்பை விட குறைவான விலைக்கு வாங்கியபோது ஹார்ட் ஒரு பெரிய திருப்புமுனையை பெற்றார். இந்த கொள்முதல் 1.4x வருவாயாக இருந்தது மற்றும் ஹார்ட்டுக்கு தாராளமாக பணம் செலுத்தும் நிபந்தனைகள் வழங்கப்பட்டன. பின்னர் நியூசிலாந்து பிரதமர் டேவிட் லாங்கே ஆரம்பத்தில் இந்த பரிவர்த்தனையில் கையெழுத்திட மறுத்துவிட்டார். அடுத்த ஆண்டு அவர் விட்ட்கோல்ஸ் குழுமத்தை வாங்கினார், அதில் அந்த நேரத்தில் புத்தகக் கடைகளின் சில்லறை சங்கிலி மற்றும் அலுவலகம் மற்றும் எழுதுபொருள் நிறுவனங்கள் இருந்தன. அதன்பிறகு அவர் இந்த நலன்களை விற்றுவிட்டார். ரேங்க் குரூப் ரேங்க் குரூப் லிமிடெட் என்பது ஹார்ட்டின் தனியார் முதலீட்டு நிறுவனமாகும். இது ரெனால்ட்ஸ் நுகர்வோர் தயாரிப்புகளின் உரிமையாளர், பர்ன்ஸ் பில்ப் மற்றும் கார்ட்டர் ஹோல்ட் ஹார்வி. 2004 ஆம் ஆண்டில் பர்ன்ஸ் பில்ப் மற்றும் மிதக்கும் குட்மேன் ஃபீல்டர் ஆகியோரின் சொத்துக்களை விற்ற பிறகு ராங்க் சுமார் NZ $3 பில்லியன் ரொக்க சொத்துக்களைக் கொண்டிருந்தார். டிசம்பர் 2006 இல் அவர் இன்டர்நேஷனல் பேப்பரின் பானங்கள் பேக்கேஜிங் வணிகமான எவர்கிரீன் பேக்கேஜிங்கை NZ $725 மில்லியனுக்கு வாங்க ஒப்புக்கொண்டார். மே 2007 இல் அவர் சுவிஸ் பேக்கேஜிங் நிறுவனமான SIG ஐ NZ $3.2 பில்லியனுக்கு வாங்கினார். ஸ்வீடிஷ் நிறுவனமான டெட்ரா லாவலுக்கு அடுத்தபடியாக உலகின் இரண்டாவது பெரிய உணவு மற்றும் பான பெட்டி பேக்கேஜிங் நிறுவனமாக எஸ். ஐ. ஜி பிரிவு காம்பிப்லாக் உள்ளது. ஆகஸ்ட் 2007 இல் ஹார்ட் வட கரோலினாவின் அமெரிக்க காகித பேக்கேஜிங் நிறுவனமான ப்ளூ ரிட்ஜ் பேப்பர் தயாரிப்புகளை 450 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர் வாங்குவதை முடித்தார், இது ஆர்கன்சாஸின் எவர்கிரீன் பேக்கேஜிங்குடன் இணைக்க விரும்புகிறது. இந்த கையகப்படுத்தல்கள் ரேங்க் குழுமத்தை காகித தயாரிப்புகள் வணிகத்தில் உலகின் இரண்டாவது பெரிய நிறுவனமாக ஆக்குகின்றன. மார்ச் 2015 இல் ரெனால்ட்ஸ் குரூப் ஹோல்டிங்ஸ் ஒனெக்ஸ் கார்ப்பரேஷனுக்கு எஸ். ஐ. ஜி விற்பனையை நிறைவு செய்தது. ஹார்ட் நிறுவனத்தின் வாகனம் ஒரு கல்ஃப்ஸ்ட்ரீம் G650-ER, பதிவு செய்யப்பட்ட N946JB ஆகும். பர்ன்ஸ் பில்ப் பர்ன்ஸ் பில்ப் அண்ட் கம்பெனி லிமிடெட் என்பது ஆஸ்திரேலிய மற்றும் நியூசிலாந்து உணவு உற்பத்தி நிறுவனமாகும், இது ASX மற்றும் NZX இல் பட்டியலிடப்பட்டுள்ளது. ஹார்ட் செப்டம்பர் 2004 முதல் தலைவராகவும், செப்டம்பர் 1997 முதல் இயக்குநர்கள் குழுவில் உறுப்பினராகவும் உள்ளார். 2003 ஆம் ஆண்டில் பர்ன்ஸ் பில்ப் ஒரு ஐபிஓ மூலம் மீண்டும் பட்டியலிடப்படுவதற்கு முன்பு மிகப் பெரிய உணவுக் குழுவான குட்மேன் ஃபீல்டரை 2.4 பில்லியன் டாலர் மதிப்பிலான எதிர்மறையான கையகப்படுத்தலை நிகழ்த்தினார். அதன் ஈஸ்ட் மற்றும் மசாலா வணிகத்தை இங்கிலாந்தின் அசோசியேட்டட் பிரிட்டிஷ் ஃபுட்ஸ் நிறுவனத்திற்கும், அங்கிள் டோபிஸ் நெஸ்லேவுக்கு NZ $1.1 பில்லியனுக்கும், ப்ளூபேர்ட் ஃபுட்ஸ் பெப்சிகோவுக்கு NZ $245 மில்லியனுக்கும் விற்றதைத் தொடர்ந்து, நிறுவனம் பெரும்பாலும் பணமாக்கப்பட்ட ஷெல்லாக மாறியது. 2006 டிசம்பரில், ஹார்ட் தனக்கு ஏற்கனவே சொந்தமில்லாத பர்ன்ஸ் பில்ப் நிறுவனத்தின் 42 சதவீதத்தை 1.6 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர் மதிப்பிலான கையகப்படுத்தலை முடித்தார். வெற்றிகரமாக கையகப்படுத்தப்பட்ட பிறகு பர்ன்ஸ் பில்ப் ASX மற்றும் NZX இலிருந்து நீக்கப்பட்டார். இந்த ஒப்பந்தம் அவருக்கு $2.9 பில்லியன் பர்ன்ஸ் பில்ப் பணத்தின் மொத்த கட்டுப்பாட்டை வழங்கியது, இது கடனின் நிகரமாகும், பின்னர் அவர் தனது கார்ட்டர் ஹோல்ட் ஹார்வி சாம்ராஜ்யத்தை மேலும் கட்டியெழுப்ப பயன்படுத்தலாம். குட்மேன் ஃபீல்டரில் பர்ன் பில்பின் 20 சதவீத பங்குகளை ஹார்ட் அக்டோபர் 2007 இல் NZ $675.8 மில்லியனுக்கு விற்றார். கார்ட்டர் ஹோல்ட் ஹார்வி 2006 ஆம் ஆண்டில் நியூசிலாந்து மரம் மற்றும் காகித வணிகமான கார்ட்டர் ஹோல்ட் ஹார்வி (சி. எச். எச்) க்கு ஹார்ட் நியூசிலாந்து $3 பில்லியனை செலுத்தினார். கொள்முதல் செய்த உடனேயே அவர் போராடும் நிறுவனத்தை மறுசீரமைக்கத் தொடங்கினார், CHH இன் காடுகளை அமெரிக்காவை தளமாகக் கொண்ட ஹான்காக் டம்பர் குழுமத்திற்கு NZ $2 பில்லியன் வரை விற்பனை செய்தார். ஹார்ட் சி. எச். எச் இன் தலைமை அலுவலக சொத்து, பல்வேறு மரச்சாமான்கள் மற்றும் பேக்கேஜிங் ஆலைகளை NZ $300 மில்லியனுக்கும் அதிகமாக விற்றுள்ளார். 2007 ஆம் ஆண்டில் அவர் சி. எச். எச் இன் கட்டிட விநியோக வணிகத்தை விற்பனை செய்வதாக அறிவித்தார், இது சில மதிப்பீடுகள் NZ $2.3bn ஐப் பெறக்கூடும், ஆனால் அதை விற்பனை செய்வதில் தோல்வியடைந்தது. அக்டோபர் 2010 முதல் CHH இன் பேக்கேஜிங் பக்கத்திற்கு ஹார்ட் ஒரு வாங்குபவரைத் தேடி வந்தார். ஏப்ரல் 2014 இல், சிஎச்ஹெச் தனது பல்ப், பேப்பர் & பேக்கேஜிங் வணிகத்தை ஜப்பானிய கூட்டமைப்புக்கு NZ $1.037 பில்லியனுக்கு விற்பனை செய்வதாக அறிவித்தது, இந்த ஒப்பந்தம் 2014 ஆம் ஆண்டின் இரண்டாம் பாதியில் முடிவடைந்தது. 2008 ஆம் ஆண்டில் ஹார்ட் அல்கோவா (ஏஏ) பேக்கேஜிங் & நுகர்வோர் குழுவிற்கு 2.7 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களை செலுத்தினார். அவர் நிறுவனத்தை பிரித்து, அதை ரெனால்ட்ஸ் பேக்கேஜிங் குரூப் என்று மறுபெயரிட்டார், இது இப்போது அமெரிக்காவின் இல்லினாய்ஸில் உள்ள லேக் ஃபாரஸ்டை தலைமையிடமாகக் கொண்டுள்ளது. இந்த வணிகம் பேக்கேஜிங் தொழில்துறையில் இருந்தாலும், இது காகித பேக்கேஜிங் தொடர்பானதல்ல, பெரும்பாலும் அலுமினிய படலம் மற்றும் பிளாஸ்டிக் மூடுதல் வணிகத்தில் உள்ளது. ஆல்கோவா நிறுவனத்திடமிருந்து வாங்கப்பட்டதிலிருந்து, ஹார்ட் ரெனால்ட்ஸில் உள்ள பணியாளர்களில் 20 சதவீதத்திற்கும் அதிகமானவர்களைக் குறைத்துள்ளார், பெரும்பாலும் ரிச்மண்ட், வர்ஜீனியாவில் உள்ள முதன்மை ரெனால்ட்ஸ் ராப் ஃபாயில் ஆலை மற்றும் மறுசீரமைப்பு முயற்சிகள் உட்பட ஆலை பணிநிறுத்தங்கள் மூலம். இதன் விளைவாக நிறுவனத்திற்கு கணிசமான சேமிப்பு மற்றும் லாப வரம்பு உயர்ந்துள்ளது, இது அக்டோபர் 2009 இல் நிறுவனத்தின் சார்பாக அதிக கடனை வழங்கவும், தனது ஆரம்ப முதலீட்டில் அதிக வருவாயைப் பெறவும் அனுமதித்தது. நவம்பர் 2009 மற்றும் மே 2010 இல், ஹார்ட், கூடுதல் கடன் நிதியுதவி மூலம் தனக்குச் சொந்தமான பேக்கேஜிங் குழுக்களை ரெனால்ட்ஸ் குரூப் ஹோல்டிங்ஸ் லிமிடெட்டில் இணைத்துள்ளார். ஆர்ஜிஹெச்எல் நான்கு இயக்கப் பிரிவுகளின் கலவையாகும்ஃ எஸ்ஐஜி (சூரிச்சை தலைமையிடமாகக் கொண்ட ஒரு பான பேக்கேஜிங் உற்பத்தியாளர்), க்ளோசர் சிஸ்டம்ஸ் இன்டர்நேஷனல் (இண்டியானாபோலிஸை தலைமையிடமாகக் கொண்ட ஒரு பிளாஸ்டிக் பாட்டில் தொப்பி உற்பத்தியாளர்), எவர்கிரீன் பேக்கேஜிங் (மெம்பிஸை தலைமையிடமாகக் கொண்ட ஒரு பான பேக்கேஜிங் உற்பத்தியாளர்), மற்றும் இல்லினாய்ஸின் லேக் ஃபாரஸ்டில் அமைந்துள்ள ரெனால்ட்ஸ் நுகர்வோர் தயாரிப்புகள் (ஒரு அலுமினிய படலம் மற்றும் பிற பேக்கேஜிங் பொருட்கள் உற்பத்தியாளர்). செயல்பாடுகள் உலகம் முழுவதும் பரவியிருந்தாலும், ஆர்ஜிஹெச்எல் கார்ப்பரேட் தலைமையகம் இல்லினாய்ஸின் லேக் ஃபாரஸ்டில் உள்ள ரெனால்ட்ஸ் நுகர்வோர் தயாரிப்புகளின் அதே அலுவலக கட்டிடத்தில் அமைந்துள்ளது. 17 ஜூன் 2011 அன்று, ரெனால்ட்ஸ் குரூப் ஹோல்டிங்ஸ் பென்சில்வேனியாவின் யார்க்கை தலைமையிடமாகக் கொண்ட கிரஹாம் பேக்கேஜிங் கம்பெனி இன்க் நிறுவனத்தின் நிலுவையில் உள்ள அனைத்து பங்குகளையும் வாங்குவதற்கான தனது விருப்பத்தை அறிவித்தது. இந்த கையகப்படுத்தல் 8 செப்டம்பர் 2011 அன்று ஒரு பங்குக்கு $25.50 (ரொக்கமாக), நிகர கடன் உட்பட மொத்த நிறுவன மதிப்புக்கு, சுமார் 4.5 பில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களுக்கு முடிக்கப்பட்டது. இந்த கையகப்படுத்தல் அமெரிக்காவில் ராங்கின் வளர்ந்து வரும் சுயவிவரத்தை அதிகரித்தது. முன்னதாக 2011 ஆம் ஆண்டில், ஹனிவெல் இன்டர்நேஷனலின் (எஃப். ஆர். ஏ. எம் குழுமம்) வாகன நுகர்வோர் வணிகத்தை 950 மில்லியன் அமெரிக்க டாலர்களுக்கு வாங்க ஒப்புக்கொண்டது. மார்ச் 2015 இல் ரெனால்ட்ஸ் குரூப் ஹோல்டிங்ஸ் ஒனெக்ஸ் கார்ப்பரேஷனுக்கு எஸ். ஐ. ஜி விற்பனையை நிறைவு செய்தது. 2018 முதல், ஹார்ட் மற்றும் அவரது மகன் ஹாரி ஆகியோர் நியூசிலாந்து உணவு பிராண்டுகளான ஆல்ஃபா ஒன், அத்தை பெட்டிஸ், கிரெக்ஸ், ஹான்செல்ஸ், ஹப்பார்ட் ஃபுட்ஸ், திரிஃப்டி, தேசா மற்றும் விடாஃப்ரெஷ் ஆகியவற்றில் நிபுணத்துவம் பெற்ற ஹோல்டிங் நிறுவனமான வால்டர் & வைல்டில் பெரும்பான்மையான பங்குதாரர்களாக உள்ளனர். தனிப்பட்ட வாழ்க்கை கிரேம் ஹார்ட்டுக்கு நியூசிலாந்தில் ஆக்லாந்து, குயின்ஸ்டவுன் மற்றும் வைஹெக் தீவு உட்பட பல குடியிருப்புகள் உள்ளன. ஹார்ட் ஃபிஜியில் ஒரு தீவையும், அமெரிக்காவின் கொலராடோவின் ஆஸ்பனில் இரண்டு சொத்துக்களையும் வைத்திருக்கிறார். அதன் சொந்த நலனுக்காக பணம் சம்பாதிப்பதில் தனக்கு ஆர்வம் இல்லை என்று ஹார்ட் கூறுகிறார். அவர் தனது தனிப்பட்ட செல்வத்தை அவர் செய்யும் செயல்களின் "துணை தயாரிப்பு" என்று விவரிக்கிறார். ஹார்ட் பொது ஊடகங்களில் குறைந்த சுயவிவரத்தை வைத்திருக்க விரும்பினாலும், ஜனவரி 2006 இல் ஆக்லாந்தின் வயடக்ட் துறைமுகத்தில் தனது 58 மீட்டர் (190 ') சொகுசு மோட்டார் படகு யுலிஸஸை அறிமுகப்படுத்தியதில் அவர் குறிப்பிடத்தக்கவர். இந்த படகு கிட்டத்தட்ட 100 மில்லியன் டாலர் மதிப்புடையது மற்றும் நியூ ஆர்லியன்ஸ் கப்பல் கட்டும் இடத்தில் மறுசீரமைப்பின் போது ஏற்பட்ட தீவிபத்தால் அது அழிக்கப்பட்டதால் அதை முடிக்க ஐந்து ஆண்டுகள் பிடித்தன. 2012 ஆம் ஆண்டில் யுலிஸஸ் $49 மில்லியனுக்கு விற்பனைக்கு வைக்கப்பட்டது. ஹார்ட் நோர்வேயில் உள்ள உல்ஸ்டீன் சமூகத்தில் 107 மீட்டர் (351 ') நீளமுள்ள ஒரு புதிய படகு கட்டுமானத்தில் உள்ளது. இந்த படகு குறிப்பாக கிளெவன் வெர்ஃப்ட் கப்பல் தளம் நிபுணத்துவம் பெற்ற கடலோர கடினமான சூழ்நிலைகளில் பயணம் செய்ய மிகவும் பொருத்தமாக இருக்கும். இந்த படகில் ஒரு ஹெலிகாப்டர் டெக், ஒரு ஹேங்கர் மற்றும் 60 பேர் வரை தங்குமிடம் ஆகியவை அடங்கும். முன்பு யுலிஸஸ் என்று பெயரிடப்பட்ட ஹார்ட்டின் சமீபத்திய 107 மீட்டர் (351 ') "பயணப் படகு" முடிக்கப்பட்டு, இறுதியில் 3 செப்டம்பர் 2014 அன்று, ஒஸ்லோவுக்கு வடக்கே உள்ள உல்ஸ்டீன்விக்கில், க்ளீவன் வெர்ஃப்ட் கப்பல் கட்டும் இடத்தில் தொடங்கப்பட்டது. 2017 ஆம் ஆண்டில் அவர் ஒரு புதிய 116 மீட்டர் (380 ') எக்ஸ்ப்ளோரர் படகை வாங்கியதாக தெரிவிக்கப்பட்டது, அதற்கு "யுலிஸஸ்" என்று பெயரிடப்பட்டது, முன்பு அதே பெயரில் இருந்த அவரது 107 மீட்டர் (351') படகு விற்கப்பட்டதால். டிசம்பர் 2018 இல், ஹார்ட் குடும்பம் தெற்கு ஆக்லாந்தில் தங்கள் $28.2m பல் கற்பித்தல் வசதியைத் திறப்பதற்காக ஒடாகோ பல்கலைக்கழகத்திற்கு 10 மில்லியன் டாலர் நன்கொடை அளித்தது. பிப்ரவரி 2022 இல், 2022 ஹங்கா டோங்கா-ஹுங்கா ஹாபாய் வெடிப்பு மற்றும் சுனாமியைத் தொடர்ந்து டோங்கா மக்களுக்கு எட்டு டிராக்டர்கள், 30 மீன்பிடி படகுகள் மற்றும் காலை உணவு நிரம்பிய ஒரு கொள்கலனை ஹார்ட் நன்கொடையாக வழங்கினார். 2022 உள்ளாட்சித் தேர்தலில் வெய்ன் பிரவுனின் மேயர் பிரச்சாரத்திற்கு ஹார்ட் $58,000 க்கும் அதிகமாக நன்கொடை அளித்தார். நியூசிலாந்து ஃபர்ஸ்ட் மற்றும் ACT கட்சிகளுக்கும் அவர் நன்கொடை அளித்துள்ளார். 2023 நியூசிலாந்து பொதுத் தேர்தலின் போது செப்டம்பர் 18 அன்று, ரேடியோ நியூசிலாந்து ஹார்ட் மொத்தம் NZ $700,000 ஐ தேசிய, ACT மற்றும் NZ ஃபர்ஸ்ட் உள்ளிட்ட வலதுசாரி கட்சிகளுக்கு நன்கொடையாக வழங்கியதாக அறிவித்தது. இந்த தொகையில், நேஷனல் NZ $400,000, ACT NZ $200,000 மற்றும் NZ ஃபர்ஸ்ட் NZ $100,000 ஆகியவற்றை ஹார்ட் மற்றும் அவரது நிறுவனமான ரேங்க் குரூப் லிமிடெட் நிறுவனத்திடமிருந்து பெற்றது. குறிப்புகள் வெளிப்புற இணைப்புகள் ரெனால்ட்ஸ் பேக்கேஜிங் 1955 பிறப்புகள் வாழும் மக்கள் மவுண்ட் ரோஸ்கில் இலக்கணப் பள்ளியில் படித்த மக்கள் நியூசிலாந்து வணிகர்கள் ஒடாகோ பல்கலைக்கழக முன்னாள் மாணவர்கள் நியூசிலாந்து பில்லியனர்கள்