Politically exposed person
நிதி ஒழுங்குமுறையில், அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர் (பி. இ. பி) என்பது ஒரு முக்கிய பொது செயல்பாட்டை ஒப்படைத்தவர். ஒரு PEP பொதுவாக அவர்களின் நிலைப்பாடு மற்றும் அவர்கள் வைத்திருக்கும் செல்வாக்கின் காரணமாக லஞ்சம் மற்றும் ஊழலில் ஈடுபடுவதற்கான அதிக ஆபத்தை முன்வைக்கிறது. "அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட நபர்" மற்றும் மூத்த வெளிநாட்டு அரசியல் பிரமுகர் என்ற சொற்கள் பெரும்பாலும் ஒன்றுக்கொன்று மாற்றாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன, குறிப்பாக சர்வதேச மன்றங்களில். எஃப்ஏடிஎஃப் வரையறை ஒரு பிஇபி-க்கு உலகளாவிய வரையறை இல்லை என்றாலும், பல நாடுகள் தங்கள் வரையறைகளை பணமோசடி தொடர்பான நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவின் (எஃப்ஏடிஎஃப்) அடிப்படையில் அடிப்படையாகக் கொண்டுள்ளன. எஃப். ஏ. டி. எஃப் என்பது ஒரு சர்வதேச அமைப்பாகும், இது 1989 ஆம் ஆண்டில் ஜி 7 இன் முன்முயற்சியின் பேரில் நிறுவப்பட்டது மற்றும் ஓஇசிடியால் நடத்தப்பட்டது, இது தரங்களை அமைத்து, பணமோசடி, பயங்கரவாத நிதியுதவி மற்றும் பேரழிவு ஆயுதங்களின் பெருக்கத்திற்கு நிதியளிப்பதற்கு எதிரான நடவடிக்கைகளை செயல்படுத்துவதை ஊக்குவிக்கிறது. பிப்ரவரி 2012 இல், 2003 முதல் திருத்தப்பட்ட எஃப். ஏ. டி. எஃப் இன் சமீபத்திய வரையறை பின்வருமாறுஃ வெளிநாட்டு பி. இ. பி. க்கள்ஃ ஒரு வெளிநாட்டால் முக்கிய பொது செயல்பாடுகளை ஒப்படைக்கப்பட்ட அல்லது ஒப்படைக்கப்பட்ட தனிநபர்கள், எடுத்துக்காட்டாக மாநிலத் தலைவர்கள் அல்லது அரசாங்கத் தலைவர்கள், மூத்த அரசியல்வாதிகள், மூத்த அரசு, நீதித்துறை அல்லது இராணுவ அதிகாரிகள், அரசுக்கு சொந்தமான நிறுவனங்களின் மூத்த நிர்வாகிகள், முக்கியமான அரசியல் கட்சி அதிகாரிகள். உள்நாட்டு PEP கள்ஃ மாநில அல்லது அரசாங்கத் தலைவர்கள், மூத்த அரசியல்வாதிகள், நாடாளுமன்ற உறுப்பினர்கள், மூத்த அரசு, நீதித்துறை அல்லது இராணுவ அதிகாரிகள், அரசுக்கு சொந்தமான நிறுவனங்களின் மூத்த நிர்வாகிகள், முக்கியமான அரசியல் கட்சி அதிகாரிகள் போன்ற முக்கிய பொது செயல்பாடுகளை உள்நாட்டில் ஒப்படைத்த அல்லது ஒப்படைக்கப்பட்ட தனிநபர்கள். அரசுக்குச் சொந்தமான ஒரு நிறுவனம் அல்லது ஒரு சர்வதேச அமைப்பால் ஒரு முக்கிய பணியை ஒப்படைக்கப்பட்ட அல்லது ஒப்படைக்கப்பட்ட நபர்கள் மூத்த நிர்வாகத்தின் உறுப்பினர்களைக் குறிக்கின்றனர், அதாவது. இயக்குநர்கள், துணை இயக்குநர்கள் மற்றும் குழு உறுப்பினர்கள் அல்லது அதற்கு சமமான செயல்பாடுகள். ஒரு PEP க்கான தேவைகள் குடும்ப உறுப்பினர்கள் அல்லது நெருங்கிய கூட்டாளிகள், பகிரங்கமாக அறியப்பட்ட அல்லது நிதி நிறுவனத்தால் நெருங்கிய தனிப்பட்ட அல்லது தொழில்முறை கூட்டாளியாக அறியப்பட்ட எந்தவொரு நபருக்கும் பொருந்தும். வளரும் நாடுகளில் ஊழலைக் குறைப்பதை நோக்கமாகக் கொண்ட 1997 ஓஇசிடி லஞ்ச எதிர்ப்பு மாநாட்டின் முன்னோடியான வரையறை, பிப்ரவரி 1999 இல் நடைமுறைக்கு வந்தது; அது 'வெளிநாட்டு அதிகாரி' என்ற வார்த்தையைப் பயன்படுத்தியது. அமலாக்கம் 39 எஃப். ஏ. டி. எஃப் உறுப்பு நாடுகளில் பெரும்பாலானவை உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு பிஇபிகளை அதிக ஆய்வுடன் நடத்துகின்றன. எஃப். ஏ. டி. எஃப் வழிகாட்டுதல் ஒரு நபர் ஒரு வெளிநாட்டு பி. இ. பி என்றால், அது அவர்களின் சொந்த நாட்டிற்குள் ஒரு உண்மையான உள்நாட்டு பி. இ. பி ஆக மாறுகிறது என்பதைக் குறிக்கிறது. ஆஸ்திரேலியாவின் பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) மற்றும் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு நிதி (சி. டி. எஃப்) விதிகளின் கீழ், பிஇபி என்பது ஆஸ்திரேலியாவிற்கு உள்ளேயும் வெளியேயும் ஒரு அரசாங்க அமைப்பு அல்லது சர்வதேச அமைப்பில் ஒரு முக்கிய பொது நிலை அல்லது செயல்பாடுகளை வகிக்கும் தனிநபர்கள். இந்த வரையறை அவர்களின் உடனடி குடும்ப உறுப்பினர்கள் மற்றும் நெருங்கிய கூட்டாளிகளுக்கும் விரிவடைகிறது. ஏ. எம். எல்/சி. டி. எஃப் விதிகள் மூன்று வகை பிஇபிகளை வரையறுக்கின்றனஃ உள்நாட்டு பிஇபிகள் என்பது ஆஸ்திரேலிய அரசாங்க அமைப்பில் ஒரு முக்கிய பொது நிலை அல்லது செயல்பாட்டைக் கொண்ட தனிநபர்கள். வெளிநாட்டு PEP கள் என்பது ஒரு வெளிநாட்டு நாட்டின் அரசாங்க அமைப்பில் ஒரு முக்கிய பொது நிலை அல்லது செயல்பாட்டைக் கொண்ட தனிநபர்கள். சர்வதேச அமைப்பு PEP கள் என்பது ஒரு சர்வதேச அமைப்பில் ஒரு முக்கிய பொது நிலை அல்லது செயல்பாட்டைக் கொண்ட தனிநபர்கள். எந்தவொரு தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர் அல்லது நன்மை பயக்கும் உரிமையாளர் ஒரு PEP அல்லது ஒரு PEP இன் கூட்டாளியா என்பதை அடையாளம் காண ஒரு அறிக்கையிடல் நிறுவனம் நடைமுறைகளைக் கொண்டிருக்க வேண்டும். அறிக்கையிடும் நிறுவனம் வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு நியமிக்கப்பட்ட சேவையை வழங்குவதற்கு முன்பு அல்லது நடைமுறைக்கு வந்தவுடன் இந்த அடையாள செயல்முறையை மேற்கொள்ள வேண்டும். ஒரு அறிக்கையிடும் நிறுவனம் கூடுதல் விடாமுயற்சி நடவடிக்கைகள் மற்றும் இடர் மேலாண்மை அமைப்புகளை செயல்படுத்த வேண்டும், அங்கு PEP அதிக பணமோசடி அல்லது பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆபத்து அல்லது ஒரு வெளிநாட்டு PEP ஆகும். கனடா அனைத்து வெளிநாட்டு PEP களையும் பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி அபாயத்தை ஏற்படுத்துவதாக கருதுகிறது. குற்றத்தின் வருமானம் (பணமோசடி) மற்றும் பயங்கரவாத நிதிச் சட்டத்தின் சமீபத்திய திருத்தங்களின் கீழ் (இது ஆரம்பத்தில் 2001 இல் நடைமுறைக்கு வந்தது), ஒரு PEP அனைத்து உள்நாட்டு PEP கள் மற்றும் சர்வதேச அமைப்புகளின் தலைவர்களை (HIO கள்) உள்ளடக்கியது. கனடாவிற்குள், ஒரு உள்நாட்டு PEP என்பது "கனேடிய கூட்டாட்சி அரசாங்கம், கனேடிய மாகாண (அல்லது பிராந்திய) அரசாங்கம் அல்லது கனேடிய நகராட்சி அரசாங்கத்தில் அல்லது அதன் சார்பாக ஒரு குறிப்பிட்ட அலுவலகம் அல்லது பதவியை தற்போது வைத்திருக்கும் அல்லது கடந்த 5 ஆண்டுகளுக்குள் வகித்த ஒரு நபர்" என்று வரையறுக்கப்படுகிறது. கனடாவில் உள்ள உள்நாட்டு PEP கள் அவர்கள் பதவியில் இருந்து விலகிய 5 ஆண்டுகள் வரை தங்கள் வகைப்பாட்டைத் தக்க வைத்துக் கொள்கிறார்கள். ஒரு நபர் ஒரு வெளிநாட்டு PEP ஆக உறுதியாக இருக்கும்போது, அவர்கள் என்றென்றும் (இறந்த வெளிநாட்டு PEP கள் உட்பட) இருப்பார்கள். சிலியில், நிதி நிறுவனங்கள் ஒரு PEP இன் நிலைப்பாடு மற்றும் அவர்கள் வைத்திருக்கக்கூடிய செல்வாக்கின் காரணமாக லஞ்சத்தில் ஈடுபட்டிருக்கலாம் என்று சந்தேகிக்கப்படும் எந்தவொரு பரிவர்த்தனையையும் புகாரளிக்க கட்டாயப்படுத்தப்பட்டுள்ளன. 2, 200 முதல் 3,000 நபர்கள் PEP களாக கருதப்படுகிறார்கள், அவர்களில் 150 பேர் வெளிநாட்டவர்கள், மேலும் அவர்களின் இரண்டாம் வகுப்பு உறவினர்கள் நிறுவனங்களால் நிதி கண்காணிப்பில் உள்ளனர். எகிப்து மத்திய கிழக்கு மற்றும் வட ஆபிரிக்க நிதி நடவடிக்கை பணிக்குழுவில் (எம். இ. என். ஏ. எஃப். ஏ. டி. எஃப்) உறுப்பினராக உள்ளது மற்றும் எஃப். ஏ. டி. எஃப் இன் ஏ. எம். எல்/சி. எஃப். டி பரிந்துரைகளை செயல்படுத்த உறுதிபூண்டுள்ளது. எகிப்தில் வெளிநாட்டு மற்றும் உள்நாட்டு PEP களுக்கு PEP ஸ்கிரீனிங் தேவைப்படுகிறது, அதே நேரத்தில் சர்வதேச PEP ஸ்கிரீனிங் தேவையில்லை. ஐரோப்பிய ஒன்றியம் அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட நபர் என்ற சொல்லை 2006/70 ஈசி என்ற உத்தரவில் வரையறுத்தது, பின்னர் அதற்கு பதிலாக 2015/849 (கட்டுரை 3, எண் 9) ஹாங்காங் என்ற உத்தரவால் மாற்றப்பட்டது தேசிய மக்கள் காங்கிரஸின் பிஆர்சி நிலைக்குழுவால் ஹாங்காங் தேசிய பாதுகாப்புச் சட்டம் ஜூன் 2020 இல் திணிக்கப்பட்டதைத் தொடர்ந்து, சில வங்கிகளில் பிஇபிக்களின் ஆய்வு "வாடிக்கையாளர்கள் மற்றும் அவர்களின் கூட்டாளிகளால் பொது மற்றும் ஊடகங்களில் கூறப்பட்ட கருத்துக்கள் மற்றும் சமீபத்திய காலங்களில் சமூக ஊடக இடுகைகள் மூலம் தேடுவதை உள்ளடக்கியது". புதிய சட்டம் "பிரிவினை, நாசவேலை, பயங்கரவாதம் மற்றும் வெளிநாட்டு சக்திகளுடன் கூட்டுசேர்வது என்று பெய்ஜிங் பரவலாக விவரிப்பதை தடைசெய்கிறது", அதிகபட்சமாக ஆயுள் தண்டனை வரை சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படுகிறது. எச். எஸ். பி. சி, கிரெடிட் சுயிஸ், ஜூலியஸ் பேயர் மற்றும் யு. பி. எஸ் ஆகியோர் 20 ஜூலை 2020 செய்திக் கட்டுரைக்காக டெய்லி டெலிகிராஃபுக்கு கருத்து தெரிவிக்க மறுத்துவிட்டனர். ஜனநாயக சார்பு வழக்கறிஞர் ஆல்பர்ட் ஹோ, "அவரைப் போன்றவர்கள்" வரவிருக்கும் காலங்களில் "சிரமங்களை" எதிர்கொள்ளக்கூடும் என்று அஞ்சுவதாகக் கூறினார். ஹாங்காங்கில் உங்கள் நிதி மற்றும் வங்கி நடவடிக்கைகள் அனைத்தையும் நீங்கள் நிறுத்தாவிட்டால், உண்மையில் நீங்கள் அதிகம் செய்ய முடியாது ". சிங்கப்பூரின் சிங்கப்பூர் நாணய ஆணையம் (எம்ஏஎஸ்) அறிவிப்பு 626 இன் கீழ்-பணமோசடி தடுப்பு மற்றும் பயங்கரவாதத்திற்கு நிதியளிப்பதை எதிர்ப்பது (வங்கிகள்), பிஇபிக்கள் என்பது உள்நாட்டு அல்லது வெளிநாட்டு நபர்கள், அவர்கள் முக்கிய பொது செயல்பாடுகளில் ஒப்படைக்கப்பட்டுள்ளனர். முக்கிய பொது செயல்பாடுகளில் ஒரு மாநிலத் தலைவர், ஒரு அரசாங்கத் தலைவர், அரசாங்க அமைச்சர்கள், மூத்த அரசு அல்லது அரசு ஊழியர்கள், மூத்த நீதித்துறை அல்லது இராணுவ அதிகாரிகள், அரசுக்கு சொந்தமான நிறுவனங்களின் மூத்த நிர்வாகிகள், மூத்த அரசியல் கட்சி அதிகாரிகள், சட்டமன்ற உறுப்பினர்கள் மற்றும் சர்வதேச அமைப்புகளின் மூத்த நிர்வாகத்தின் பாத்திரங்கள் அடங்கும். PEP களின் உறவினர்கள் அல்லது நெருங்கிய கூட்டாளிகளும் ("RCA கள்") PEP களாக வகைப்படுத்தப்படுகிறார்கள். பிஇபிகளாக அடையாளம் காணப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள் மீது மேம்பட்ட வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சியைப் பயன்படுத்த நிதி நிறுவனங்கள் எம்ஏஎஸ் தேவைப்படுகிறது. தென்னாப்பிரிக்காவில், நிதி புலனாய்வு மையம் நிதி புலனாய்வு மையச் சட்டத்தை திருத்தியது, இது PEP க்கு பதிலாக அரசியல் செல்வாக்கு மிக்க நபர்களைக் குறிக்கிறது. பொதுத்துறை அதிகாரிகளுடன் வணிக பரிவர்த்தனைகளைக் கொண்ட தனியார் துறை அதிகாரிகள் மற்றும் தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட அதிகாரிகளை பொது சேவைகள் கொள்முதல் ஒப்பந்தங்களில் சேர்ப்பதற்காக இது செய்யப்பட்டது. ஐக்கிய இராச்சியம், இங்கிலாந்தின் PEP வரையறை 2012 FATF வரையறைக்கு ஒத்திருக்கிறது, அதாவது. உள்நாட்டு PEP களின் குறிப்பு உட்பட; இது பணமோசடி ஒழுங்குமுறைகள் 2017 பிரிவு 35 (12) இல் காணப்படுகிறது. ஒரு பிஇபி என்பது கீழே பட்டியலிடப்பட்டுள்ள எந்தவொரு அளவுகோலுக்கும் பொருந்தக்கூடிய எந்தவொரு தனிநபராகவும் கருதப்படுகிறதுஃ முந்தைய ஆண்டில் ஐக்கிய இராச்சியத்திற்கு வெளியே, ஒரு மாநில அல்லது சர்வதேச நிறுவனத்தில் ஒரு முக்கிய பொது செயல்பாட்டை நடத்திய ஒரு வெளிநாட்டு நபர் தணிக்கையாளர்கள் அல்லது மத்திய வங்கிகளின் வாரியங்களின் உறுப்பினர்கள் தூதர்கள், பொறுப்பாளர்கள் மற்றும் ஆயுதப்படைகளில் உயர் பதவியில் உள்ள அதிகாரிகள் அரசுக்கு சொந்தமான நிறுவனங்களின் நிர்வாக, மேலாண்மை அல்லது மேற்பார்வை அமைப்புகளின் உறுப்பினர்கள் மாநிலத் தலைவர்கள், அரசாங்கத் தலைவர்கள், அமைச்சர்கள் மற்றும் துணை அல்லது உதவி அமைச்சர்கள் நாடாளுமன்ற உறுப்பினர்கள் உச்ச நீதிமன்றங்கள், அரசியலமைப்பு நீதிமன்றங்கள் அல்லது பிற உயர் மட்ட நீதித்துறை அமைப்புகளின் உறுப்பினர்கள் இந்த வரையறை வெளிப்படையாக நடுத்தர அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட இளைய அதிகாரிகளை விலக்குகிறது. PEP அந்தஸ்து உறவினர்கள் மற்றும் நெருங்கிய கூட்டாளிகளுக்கும் விரிவடைகிறது. உறவினர்கள் மற்றும் நெருங்கிய கூட்டாளிகளில் வாழ்க்கைத் துணை, வாழ்க்கைத் துணை, குழந்தைகள் மற்றும் அவர்களின் வாழ்க்கைத் துணை அல்லது வாழ்க்கைத் துணை மற்றும் பெற்றோர்கள் அடங்குவர். இந்த வரையறையின் கீழ் மற்ற குடும்ப உறுப்பினர்கள் தகுதி பெறாவிட்டாலும், மற்ற குடும்ப உறுப்பினர்களும் ஊழல் நடவடிக்கைகளுக்கு ஒரு முன்னணியாகப் பயன்படுத்தப்படலாம் என்பதைக் கருத்தில் கொள்வது பொருத்தமானதாக இருக்கலாம். எனவே, அதிகரித்த ஆபத்து காரணிகளைக் கொண்ட பிற நீட்டிக்கப்பட்ட குடும்ப உறுப்பினர்களுக்கு வரையறையைப் பயன்படுத்துவது பொருத்தமானதாக இருக்கலாம் மற்றும் ஒழுங்குமுறையின் தேவைகளைப் பயன்படுத்தலாம் (எ. கா. எதிர்மறையான தகவல்களைக் கொண்ட ஒரு PEP தங்கள் சகோதரரை தங்கள் ஊழலின் வருமானத்தை செயலாக்குவதற்கு ஒரு முன்னணியாகப் பயன்படுத்தலாம்). நெருங்கிய கூட்டாளிகளில் ஒரு சட்ட நிறுவனம் அல்லது சட்ட ஏற்பாடு அல்லது வேறு எந்த நெருங்கிய வணிக உறவுகளின் கூட்டு நன்மை பயக்கும் உரிமையைக் கொண்ட எந்தவொரு நபரும் அடங்குவர். ஒழுங்குமுறையில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ள ஒரு நபரின் நலனுக்காக அமைக்கப்பட்டதாக அறியப்படும் ஒரு சட்ட நிறுவனம் அல்லது சட்ட ஏற்பாட்டின் ஒரே நன்மை பயக்கும் உரிமையைக் கொண்ட எந்தவொரு தனிநபரும் இதில் அடங்கும். நிதி நடத்தை ஆணையம் மற்றும் கூட்டு பணமோசடி வழிநடத்தல் குழு ஆகிய இரண்டும் நிறுவனங்கள் தங்கள் சட்டபூர்வமான கடமைகளுக்கு இணங்க உதவுவதற்காக பிஇபி மற்றும் பிற நோ யுவர் கஸ்டமர் (கேஒய்சி) தொடர்பான விஷயங்களில் விரிவான வழிகாட்டுதல்களை வெளியிடுகின்றன. 4வது ஐரோப்பிய ஒன்றிய ஏஎம்எல் உத்தரவு, உள்நாட்டு பிஇபிகளை உள்ளடக்கும் வரையறையை புதுப்பிக்கும் என்று எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, மேலும் உறவினர்கள்-அந்தஸ்தை வாழ்க்கைத் துணை மற்றும் கூட்டாளருக்கு மட்டுமே மட்டுப்படுத்தும், மேலும் இனி பிஇபிகளின் குழந்தைகள் மற்றும் பெற்றோர்கள் அல்ல. அமெரிக்க வெளிநாட்டு ஊழல் நடைமுறைகள் சட்டத்தில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி, PEPகளைப் போன்ற பண்புகளைக் கொண்ட நபர்களுடன் தொடர்புடைய அமெரிக்க அமலாக்க நிறுவனங்களால் வெளிநாட்டு அதிகாரி என்ற சொல் பயன்படுத்தப்படுகிறது. இது நிதி நிறுவனங்களால் மட்டுமல்லாமல் அனைத்து தொழில்துறைகளிலும் பயன்படுத்தப்படுகிறது. கருவூலத்தின் நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (ஃபின்சென்) 2010 ஆம் ஆண்டு நிலவரப்படி அதன் விதிமுறைகளில் பிஇபி என்ற வார்த்தையைப் பயன்படுத்தவில்லை. சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டிற்கு ஒரு நிதி நிறுவனம் சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டு அறிக்கையை ஃபின்செனிடம் சமர்ப்பிக்க வேண்டும். யு. எஸ். ஏ பேட்ரியாட் சட்டத்தின் பிரிவு 312 ஆல் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளபடி 'மூத்த வெளிநாட்டு அரசியல் உருவம்' என்ற சொல், ஒரு PEP இன் வரையறையைப் போலவே உள்ளது, மேலும் நடுத்தர தரவரிசை அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட இளைய நபர்களையும் விலக்குகிறது. PEP என்ற சொல் 11 உலகளாவிய வங்கிகளின் வொல்ஃப்ஸ்பெர்க் குழுவால் அங்கீகரிக்கப்பட்டுள்ளது (மற்றும் வரையறுக்கப்பட்டுள்ளது). "அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட நபர்" என்ற பெயர் 1990 களின் பிற்பகுதியில் இருந்து வருகிறது, இது "அபாச்சா விவகாரம்" என்று அழைக்கப்பட்டது. சானி அபாச்சா ஒரு நைஜீரிய சர்வாதிகாரி ஆவார், அவர் தனது குடும்ப உறுப்பினர்கள் மற்றும் கூட்டாளிகளுடன் சில ஆண்டுகளாக நைஜீரியாவின் மத்திய வங்கியில் இருந்து பெரிய அளவிலான, முறையான சொத்துக்களை திருட ஏற்பாடு செய்தார். பல பில்லியன் டாலர்கள் திருடப்பட்டதாகவும், அந்த நிதி ஐக்கிய இராச்சியம் மற்றும் சுவிட்சர்லாந்தில் உள்ள வங்கிக் கணக்குகளுக்கு மாற்றப்பட்டதாகவும் நம்பப்படுகிறது. 2001 ஆம் ஆண்டில், அபாச்சா ஆட்சிக்குப் பிறகு வந்த நைஜீரிய அரசாங்கம் பணத்தை மீட்டெடுக்க ஒரு முயற்சியை மேற்கொண்டது. இது சுவிட்சர்லாந்தின் ஃபெடரல் போலீஸ் அலுவலகம் உட்பட பல ஐரோப்பிய நிறுவனங்களில் புகார் அளித்தது, இது 60 சுவிஸ் வங்கிகளை விசாரித்தது. இந்த விசாரணையில், "அரசியல் ரீதியாக அம்பலப்படுத்தப்பட்ட நபர்" என்ற கருத்து வெளிப்பட்டது, அதைச் சுற்றி ஐ. நா. டிசம்பர் 2000 இல் ஒரு குழுவை ஏற்பாடு செய்தது, இது இறுதியில் ஊழலுக்கு எதிரான ஐக்கிய நாடுகளின் மாநாட்டின் அக்டோபர் 2003 தீர்மானத்திற்கு வழிவகுத்தது, டிசம்பர் 2005 இல் நடைமுறைக்கு வந்தது, செயல்படுத்தல் மற்றும் சொத்து மீட்பு பற்றிய வருடாந்திர மதிப்பாய்வுகளுடன். இது 2004 ஆம் ஆண்டில் ஐரோப்பிய ஒன்றிய சட்டமாக மாறியது. PEP-குறிப்பிட்ட இணக்கச் சட்டம் அரசாங்க ஊழல், பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி ஆகியவற்றுக்கு இடையிலான தொடர்பை நிவர்த்தி செய்கிறது. செப்டம்பர் 11,2001 முதல், 100 க்கும் மேற்பட்ட நாடுகள் அரசியல் ஊழலை எதிர்த்துப் போராடும் வகையில் நிதிச் சேவைகள் ஒழுங்குமுறை தொடர்பான தங்கள் சட்டங்களை மாற்றியுள்ளன. வாஷிங்டன் டி. சி. யில் உள்ள ரிக்ஸ் வங்கியைப் போலவே, போதுமான நடைமுறைகளைப் பின்பற்றாமல் பிஇபிகளுடன் வணிகம் செய்ததற்காக நிதி நிறுவனங்கள் மீது கடுமையான அபராதம் விதிக்கப்பட்டுள்ளது. ஒழுங்குமுறை இருந்தபோதிலும், முஅம்மர் கடாபி மற்றும் ஹோஸ்னி முபாரக் போன்ற அரசியல் தலைவர்கள் 2013 ஆம் ஆண்டில் அமெரிக்க வங்கிகளில் உள்ள சொத்துக்களை முடக்கியதாக செய்தி வெளியிட்டனர், அவை உரிய விடாமுயற்சியைப் பின்பற்றவில்லை. இடர் பரிசோதனை மற்றும் PEP தரவுத்தொகுப்புகள் பெரும்பாலான நிதி நிறுவனங்கள் ஒரு PEP ஐ ஒரு சாத்தியமான இணக்க அபாயமாக கருதுகின்றன, மேலும் இந்த வகைக்குள் வரும் கணக்குகளை மேம்பட்ட கண்காணிப்பைச் செய்கின்றன. PEP க்கான ஸ்கிரீனிங் பொதுவாக கணக்குத் திறப்பின் தொடக்கத்தில் செய்யப்படுகிறது, இது நிலையான விடாமுயற்சி அல்லது கேஒய்சி என்று அழைக்கப்படுகிறது. தொடர்ந்து உரிய விடாமுயற்சியின் ஒரு பகுதியாக கணக்குகளை அவ்வப்போது ஸ்கிரீனிங் செய்யப்படுகிறது. ஒழுங்குமுறை, நிதி மற்றும் புகழ்பெற்ற இடர் பரிசோதனைக்கு விளம்பரம் செய்யும் பல நிறுவனங்கள் உள்ளன. PEPகளைக் கண்டுபிடிப்பதற்கான உரிய விடாமுயற்சி நேரம் எடுக்கும் மற்றும் அறியப்பட்ட PEPகளின் புகழ்பெற்ற தரவுத்தளத்திற்கு எதிராக வாடிக்கையாளர்களின் பெயர்கள், பிறந்த தேதிகள், தேசிய அடையாள எண்கள் மற்றும் புகைப்படங்களை சரிபார்க்க வேண்டும், இது பொதுவாக ஒரு மில்லியனுக்கும் அதிகமான சுயவிவரங்களைக் கொண்டுள்ளது. 'அதிகாரப்பூர்வ' PEP பட்டியல் எதுவும் இல்லை. சிஐஏ மற்றும் ஐ. நா. வில் மாநிலத் தலைவர்களின் பட்டியல்கள் உள்ளன, அவை எஃப்ஏடிஎஃப்-இன் பிஇபி வரையறைகளின் கீழ் வருகின்றன. விற்பனையாளர்கள் PEP கள் மற்றும் பிற அதிக ஆபத்துள்ள வாடிக்கையாளர்களின் தங்கள் சொந்த குறிப்பிட்ட தரவுத்தளத்தை பராமரிக்கிறார்கள். பொது பங்களிப்புகளைப் பயன்படுத்தி PEP களின் பல கூட்ட மூலப் பட்டியல்கள் கிடைக்கின்றன. மேலும் காண்கஃ இலஞ்சச் சட்டம் 2010 (யுகேபிஏ) நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (ஃபின்சென்) வெளிநாட்டு ஊழல் நடைமுறைகள் சட்டம் (எஃப். சி. பி. ஏ) வெளிநாட்டு அதிகாரி உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள் (கே. ஒய். சி) பணமோசடி சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாட்டு அறிக்கை அமெரிக்க பேட்ரியாட் சட்டம் வொல்ஃப்ஸ்பெர்க் குழு குறிப்புகள் அரசியல் வங்கி ஒழுங்குமுறை அரசு அதிகாரிகள் ஊழல்