Money services business
பணச் சேவைகள் வணிகம் (எம். எஸ். பி) என்பது பணத்தைப் பரிமாற்றும் அல்லது மாற்றும் வணிகங்களை விவரிக்க நிதி கட்டுப்பாட்டாளர்களால் பயன்படுத்தப்படும் சட்டபூர்வமான சொல். பொதுவாக வங்கி அல்லாத நிதி நிறுவனங்களை உள்ளடக்கிய இந்த சேவைகளை வழங்கும் வங்கிகளை விட அதிகமானவற்றை உள்ளடக்கும் வகையில் இந்த வரையறை உருவாக்கப்பட்டது. ஒரு எம். எஸ். பி வெவ்வேறு அதிகார வரம்புகளில் குறிப்பிட்ட அர்த்தங்களைக் கொண்டுள்ளது, ஆனால் பொதுவாக பணத்தை அல்லது பணத்தின் பிரதிநிதிகளை அனுப்பும் எந்தவொரு வணிகத்தையும் உள்ளடக்கியது, பீரோக்ஸ் டி சேஞ்ச் போன்ற வெளிநாட்டு நாணய பரிமாற்றத்தை வழங்குகிறது, அல்லது காசோலை காசோலைகள் அல்லது பணம் தொடர்பான பிற கருவிகள். இது பெரும்பாலும் பணமோசடி தடுப்பு (ஏஎம்எல்) சட்டம் மற்றும் விதிகளின் பின்னணியில் பயன்படுத்தப்படுகிறது. பணச் சேவை வணிகங்கள் வெவ்வேறு நாடுகளில் வெவ்வேறு விதத்தில் கட்டுப்படுத்தப்படுகின்றன. அவர்கள் தங்கள் உள்ளூர் கட்டுப்பாட்டாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகிறார்கள், மேலும் பணமோசடி கண்டறிய ஒரு குறிப்பிட்ட வரம்பை மீறும் வெளிநாட்டு நாணயத்தை வாடிக்கையாளர்கள் கோரினால் வாடிக்கையாளர் உரிய விடாமுயற்சியை நடத்த பதிவு-பராமரிப்பு தேவைகளை கடைபிடிக்க வேண்டும். ஒரு எம். எஸ். பி பெரும்பாலும் வரையறுக்கப்பட்ட அல்லது வங்கி சேவைகள் இல்லாத வளர்ச்சியடையாத பிராந்தியங்களுக்கு ஒரு அத்தியாவசிய நிதி சேவையை வழங்குகிறது, மேலும் மளிகைக் கடைகள், மருந்துக் கடைகள், மருந்தகங்கள் அல்லது வசதியான கடைகள் போன்ற விற்பனை நிலையங்களைக் கொண்ட ஒரு சிறிய நிறுவனமாக இருக்கலாம். இதில் அஞ்சல் அலுவலகங்கள், வங்கிகள் அல்லது முகவர்களின் பிராந்திய நெட்வொர்க்குகள் இருக்கலாம். மேலும் காண்க மாற்று நிதிச் சேவைகள் மேஜர் எம். எஸ். பியின் ஹவாலா சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாட்டு அறிக்கை குறிப்புகள் நிதிச் சேவை அமைப்புகள் பணம்