BMP Global Distribution Inc v Bank of Nova Scotia
பி. எம். பி குளோபல் டிஸ்ட்ரிபியூஷன் இன்க் வி பாங்க் ஆஃப் நோவா ஸ்கோடியா, என்பது கனடாவின் உச்ச நீதிமன்றத்தின் மறுசீரமைப்பு மற்றும் தடமறிதல் சட்டம் தொடர்பான ஒரு குறிப்பிடத்தக்க வழக்கு, இந்த வழக்கில் ஒரு மோசடி காசோலையை டெபாசிட் செய்ததில் தவறுதலாக செலுத்தப்பட்ட நிதியை மீட்டெடுப்பதற்கான வங்கியின் உரிமையைக் கையாள்கிறது. பி. எம். பி, அல்லாத குச்சி பேக்வேர் விநியோகிக்கும் ஒரு நிறுவனம், அமெரிக்காவில் அத்தகைய பொருட்களை விநியோகிக்கும் உரிமைகளை விற்பனை செய்வதற்காக மூன்றாம் தரப்பினருடன் ஒரு ஒப்பந்தத்தில் கையெழுத்திட்டது. அதைத் தொடர்ந்து, பி. எம். பி. க்கு செலுத்த வேண்டிய 904,563 டாலர் அங்கீகரிக்கப்படாத காசோலையைப் பெற்றது. இந்த காசோலை கனடாவின் ராயல் வங்கியில் (ஆர். பி. சி) உள்ள ஒரு நிறுவனத்தின் கணக்கில் பெறப்பட்டது. இந்த நிறுவனமோ அல்லது காசோலையைக் கொண்ட உறையை அனுப்பியவரின் பெயரோ பி. எம். பி. க்குத் தெரியாது, அல்லது பேக்வேர் விநியோகிக்கும் உரிமையை வாங்கும் வணிகத்துடன் வெளிப்படையாக இணைக்கப்படவில்லை. பி. எம். பி பேங்க் ஆஃப் நோவா ஸ்கோடியாவுடன் ("பி. என். எஸ்") வங்கிசேர்ந்து, காசோலையை அதன் கணக்கில் டெபாசிட் செய்ய ஏற்பாடு செய்தது. காசோலை அகற்றப்பட்டு, பின்னர் பி. எம். பி. க்கு நிதி விடுவிக்கப்பட்ட பிறகு, பி. எம். பி. யின் அதிபர்கள் மற்றும் தொடர்புடைய நிறுவனத்தால் நடத்தப்பட்ட பி. என். எஸ். இல் உள்ள பிற கணக்குகளுக்கு அடுத்த பத்து நாட்களில் பல பரிமாற்றங்கள் நடந்தன. $904,563க்கான காசோலை போலியானது என்று ஆர். பி. சி பின்னர் பி. என். எஸ்-க்கு அறிவித்தது, ஏனெனில் இழுப்பவரின் கையொப்பங்கள் போலியானவை மற்றும் பி. என். எஸ்-இன் உதவியைக் கோரியது. பி. எம். பி. யின் கணக்கிலும் அது தொடர்பான அனைத்து கணக்குகளிலும் நடந்த அனைத்து பரிவர்த்தனைகளையும் பி. என். எஸ். இடைமறித்து, போலி காசோலையின் வருமானத்தை மீட்டெடுக்க பி. எம். பி. யின் உதவியை நாடியது. பி. எம். பி இன்னும் வைத்திருக்கும் தொகையை தக்க வைத்துக் கொள்ள வலியுறுத்தினார். போலி காசோலையுடன் இணைக்கப்பட்டுள்ள தனது கட்டுப்பாட்டில் உள்ள கணக்குகளில் உள்ள நிதிகளை பி. என். எஸ் பின்னர் கட்டுப்படுத்தியது. ஆர். பி. சி மற்றும் பி. என். எஸ் ஒரு ஒப்பந்தத்தில் கையெழுத்திட்டன, இதன் மூலம் ஆர். பி. சி. யின் வேண்டுகோளின் பேரில், கட்டுப்படுத்தப்பட்ட நிதியை ஆர். பி. சி. க்கு மாற்ற பி. என். எஸ். மற்றும் ஆர். பி. சி கட்டுப்பாடு மற்றும் பரிமாற்றம் தொடர்பான எந்தவொரு இழப்புகளுக்கும் பி. என். எஸ். க்கு இழப்பீடு வழங்குவதாகும். பி. என். எஸ் $777,336 ஐ ஆர். பி. சி. க்கு மாற்றியது. பிரிட்டிஷ் கொலம்பியா உச்ச நீதிமன்றத்தின் முன் உள்ள அசல் வழக்கில், விசாரணை நீதிபதி பி. என். எஸ் மொத்தம் 777,336 டாலர் நிதி இழப்பீடுகளை செலுத்த உத்தரவிட்டார், மேலும் தகவல்களை தவறாக வெளிப்படுத்தியதற்கும் அவதூறு செய்ததற்கும் இழப்பீடு வழங்கினார். அவரது பார்வையில், பி. எம். பி மற்றும் தொடர்புடைய கணக்குகளில் வரவு வைக்கப்பட்ட தொகைகளைத் திரும்பப் பெறுவதன் மூலம் பி. என். எஸ் சேவை ஒப்பந்தத்தையும், வங்கியாளர்/வாடிக்கையாளர் உறவுகளுக்கு பொருந்தக்கூடிய சட்டத்தையும் மீறியது. பிரிட்டிஷ் கொலம்பியா மேல்முறையீட்டு நீதிமன்றத்தில் மேல்முறையீடு செய்தபோது, பி. எம். பி. க்கு எதிரான பி. என். எஸ். இன் மேல்முறையீடு பி. எம். பி. யின் இழப்பீட்டை $101 ஆகக் குறைப்பதன் மூலம் அனுமதிக்கப்பட்டது. தொடர்புடைய கணக்குகளில் கண்டுபிடிக்கப்பட்ட நிதிகளைப் பொறுத்தவரை, பி. எம். பி. யின் பரிமாற்றங்கள் சரியானவை என்றும், காசோலைகள் உண்மையான பரிமாற்ற நோட்டுகள் என்றும் நீதிமன்றம் கண்டறிந்து, பி. எம். பி. யின் தொடர்புடைய தரப்பினருக்கு எதிரான மேல்முறையீடுகளை தள்ளுபடி செய்தது. உச்ச நீதிமன்றத்தில் மேல்முறையீடு ஒருமித்த தீர்ப்பில், பி. எம். பி. யின் மேல்முறையீடு தள்ளுபடி செய்யப்பட்டது, மேலும் பி. என். எஸ். இன் குறுக்கு மேல்முறையீடு அனுமதிக்கப்பட்டது. நிதியை மீட்டெடுப்பதற்கான உரிமை பார்க்லேஸ் வங்கி வி. சிம்ஸில் குறிப்பிடப்பட்டுள்ளபடி, ஒரு நபர் மற்றொருவருக்கு பணம் செலுத்தினால், அது அவர் பணம் செலுத்துவதற்கு காரணமாகிறது, அவர் அல்லது அவள் அதை மீட்டெடுக்க முதல் பார்வையில் உரிமை உண்டு. எவ்வாறாயினும், பணம் செலுத்துபவர் அனைத்து நிகழ்வுகளிலும் பணம் வைத்திருக்க வேண்டும் என்று விரும்பினால் அல்லது சட்டத்தில் அவ்வாறு கருதப்படுகிறார் ("கட்டணத்தின் இறுதித்தன்மை" என்ற கொள்கை); பணம் நல்ல பரிசீலனைக்காக செய்யப்படுகிறது; அல்லது பணம் செலுத்துபவர் நல்ல நம்பிக்கையுடன் தனது நிலையை மாற்றியுள்ளார் அல்லது சட்டத்தில் அவ்வாறு செய்ததாகக் கருதப்படுகிறார் என்றால் நபரின் கோரிக்கை தோல்வியடையக்கூடும். இது சம்பந்தமாக, பி. எம். பி தனது பாதுகாப்பில் பின்வரும் புள்ளிகளை எழுப்பியதுஃ பணம் செலுத்தும் இறுதி நிலவரம் குறித்துஃ இது பொதுவான சட்டத்தின் ஒரு பகுதியாகும், மேலும் மோசடி செய்பவரைத் தவிர வேறு யாரிடமிருந்தும் போலி காசோலையின் செலுத்தப்பட்ட வருமானத்தை மீட்டெடுப்பதில் இருந்து கடன் வாங்கும் வங்கியைத் தடுக்கிறது. பில் ஆஃப் எக்ஸ்சேஞ்ச் சட்டத்தின் திட்டம் ஆர். பி. சி. யை பி. என். எஸ் அல்லது பி. எம். பி. யிலிருந்து மீட்டெடுக்க அனுமதிக்காது. பி. என். எஸ் மற்றும் பி. எம். பி இடையேயான சேவை ஒப்பந்தம் பி. என். எஸ் அத்தகைய வருமானத்தை பி. எம். பி. யிலிருந்து நல்ல பரிசீலனையில் மீட்டெடுப்பதைத் தடுக்கிறதுஃ ஆர். பி. சி. செலுத்துபவரின் (அதாவது, பி. என். எஸ்) நிலை மாற்றத்தின் இழப்பை ஏற்க வேண்டும்ஃ பி. என். எஸ். இன் பங்கு சேகரிக்கும் வங்கியின் பங்கிலிருந்து கடன் வாங்குபவரின் பங்காக மாற்றப்பட்டது. ஆர். பி. சி. யின் பணம் ஒரு போலி காசோலையின் அடிப்படையில் செய்யப்பட்டது மற்றும் இந்த வழக்கின் சூழ்நிலைகளில் பி. எம். பி. க்கு பாதுகாப்பு கிடைக்கவில்லை. பி. என். எஸ்ஸைக் கண்டுபிடிப்பதற்கான கொள்கைகள் பி. எம். பி. யின் கணக்கில் உள்ள தொகையை கோரவும், தொடர்புடைய கணக்குகளில் உள்ள நிதிகளைக் கண்டறியவும் உரிமை இருந்தது. பி. எம். பி. யின் கணக்கில் உள்ள பணத்தை அடையாளம் காணும் பிரச்சினை எதுவும் இல்லை. நிதிகளை அடையாளம் காண முடிந்தால், வங்கிக் கணக்குகளில் நிதிகளைக் கண்டுபிடிப்பது பொதுவான சட்டத்தில் சாத்தியமாகும். இடைப்பட்ட தரப்பினரில் ஒருவர் தனது சொந்த நிதியிலிருந்து பணம் செலுத்துவதன் மூலம் சங்கிலியை உடைக்கும்போது, உரிமை கோருபவரின் நிதியை அடையாளம் காண்பது இனி சாத்தியமில்லை. இருப்பினும், ஒரு காசோலை ஒரு தீர்வு முறை வழியாகச் செல்வது அல்லது அது சான்றளிக்கப்பட்டிருக்கலாம் என்ற உண்மை, சங்கிலியை உடைக்காது, ஏனெனில் நிதிகள் தங்கள் அடையாளத்தை இழக்கவில்லை. கண்டறிதல் வழிமுறைகள் தோல்வியுற்றால் மட்டுமே தடமறிதல் சாத்தியமற்றது. நீதிமன்றத்தால் குறிப்பிடப்பட்டபடி, போலி காசோலைகளை டெபாசிட் செய்தால் கனேடிய நிதி நிறுவனங்களுக்கு இந்த முடிவு சில பாதுகாப்பை வழங்கியுள்ளது. எவ்வாறாயினும், நீதிமன்றம், கனடா டிரஸ்ட்கோ அடமான நிறுவனம் வி. கனடாவில், அதன் கொள்கைகளை மற்ற வகையான மோசடி கொடுப்பனவுகளுக்கு நீட்டிக்க வேண்டாம் என்று முடிவு செய்தது, இருப்பினும் அந்த வழக்கில் கருத்து வேறுபாடு கொண்ட கருத்து அணுகுமுறையை அங்கீகரித்தது. மேற்கோள்கள் வெளி இணைப்புகள் கனேடிய வழக்குச் சட்டம் ஸ்கோடியாபாங்கில் கனேடிய உச்ச நீதிமன்ற வழக்குகள் 2009