Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada
கனடாவின் நிதி பரிவர்த்தனைகள் மற்றும் அறிக்கைகள் பகுப்பாய்வு மையம் (ஃபின்ட்ராக்) கனடாவின் தேசிய நிதி புலனாய்வு நிறுவனமாகும். பணமோசடி கண்டறிதல் மற்றும் விசாரணையை எளிதாக்குவதற்காக குற்றத்தின் வருமானம் (பணமோசடி) சட்டத்தின் கீழ் 2000 ஆம் ஆண்டில் ஃபின்ட்ராக் நிறுவப்பட்டது, பயங்கரவாத நிதியுதவி குறித்து சந்தேகிக்கப்படும் பிற கனேடிய உளவுத்துறை மற்றும் சட்ட அமலாக்க நிறுவனங்களுக்கு நிதி நுண்ணறிவுகளை வெளிப்படுத்த குற்றத்தின் வருமானம் சட்டத்தின் திருத்தங்களைத் தொடர்ந்து ஃபின்ட்ராக்கின் ஆணை டிசம்பர் 2001 இல் விரிவுபடுத்தப்பட்டது. வாடிக்கையாளர் அடையாளம், பதிவு பராமரிப்பு மற்றும் அறிக்கையிடல் நடவடிக்கைகளை மேம்படுத்துவதற்கும், பணச் சேவை வணிகங்கள் மற்றும் அந்நியச் செலாவணி விற்பனையாளர்களுக்கான பதிவு முறையை நிறுவுவதற்கும், பதிவு செய்யாததற்காக புதிய குற்றங்களை உருவாக்குவதற்கும் 2006 ஆம் ஆண்டில் சி-25 மசோதாவின் கீழ் ஃபின்ட்ராக்கின் ஆணை மேலும் விரிவுபடுத்தப்பட்டது. ஃபின்ட்ராக் ஜூன் 2002 முதல் நிதி புலனாய்வு அமைப்புகளின் சர்வதேச அமைப்பான எக்மண்ட் குழுமத்தின் நிதி புலனாய்வு பிரிவுகளில் உறுப்பினராக இருந்து வருகிறது. செயல்பாடுகள் ஃபின்ட்ராக் கட்டுப்படுத்தப்பட்ட நிறுவனங்களிடமிருந்து தகவல்களைப் பெறுகிறதுஃ சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் சந்தேகத்திற்கிடமான பயங்கரவாத சொத்துக்கள் பெரிய பணப் பரிவர்த்தனைகள் வெளியேறும் அல்லது வரும் சர்வதேச மின்னணு நிதிகள் 24 மணி நேர காலத்திற்குள் $10,000 சிஏடிக்கு மேல் பரிமாற்றம் எல்லை தாண்டிய நாணய அறிக்கையிடல் 2009 ஆம் ஆண்டில், ஃபின்ட்ராக் வருடாந்திர அடிப்படையில் மோசடி செய்யப்பட்ட பணத்தின் அளவு $5 முதல் $15 பில்லியன் வரை இருக்கும் என்று மதிப்பிட்டுள்ளது. ஃபின்ட்ராக் வருடாந்திர முடிவுகள், காலாண்டு புதுப்பிப்புகள், செயல்திறன் அறிக்கைகள் மற்றும் அறிவிப்புகளை வெளியிடுகிறது. ஃபின்ட்ராக் ஆண்டுக்கு சுமார் 19 மில்லியன் பரிவர்த்தனைகளை பகுப்பாய்வு செய்கிறது. 2017 ஆம் ஆண்டில், ஃபின்ட்ராக் காவல் படைகளுக்கு 2,000 வெளிப்பாடுகளை வெளியிட்டது. இயக்குநர்கள் ஆளுநரின் விருப்பப்படி ஐந்து ஆண்டுகளுக்கு மிகாமல், முதல் அல்லது அடுத்தடுத்த பதவிக்காலம் முடிவடையும் போது, ஆளுநரின் கவுன்சில் ஆளுநரால் இயக்குநர் நியமிக்கப்படுகிறார், ஆனால் எந்தவொரு நபரும் இயக்குநராக பத்து ஆண்டுகளுக்கு மேல் பதவியில் இருக்கக்கூடாது. சாரா பாக்வெட், நவம்பர் 18,2020 நாடா சேமான், மார்ச் 5,2018 பாரி மக்கில்லோப் (இடைக்கால இயக்குனர்), அக்டோபர் 18,2017-மார்ச் 4,2018. ஜெரால்ட் கோசெட், அக்டோபர் 15,2012-அக்டோபர் 17,2017 ஜீன் எம். ஃப்ளெமிங், மார்ச் 3,2008-2012 கீத் பெர்னாண்டஸ், நடிப்பு இயக்குனர், 2007-2008 ஹார்ஸ்ட் இன்ட்சர், 2000-2007 அறிக்கைகள் பெரும்பாலான ஃபின்ட்ராக் அறிக்கைகளை மின்னணு அல்லது காகிதத்தில் சமர்ப்பிக்கலாம். மின்னணு சமர்ப்பிப்புகளுக்கு, அறிக்கையிடும் நிறுவனங்கள் ஃபின்ட்ராக்கின் மின்னணு அறிக்கையிடல் அமைப்பில் பதிவு செய்யப்பட வேண்டும், மேலும் ஃபின்ட்ராக்கின் வலை படிவம் அல்லது ஒரு தொகுதி அறிக்கையைப் பயன்படுத்தலாம், இது ஒரு பொது விசை சான்றிதழைப் பயன்படுத்தி ஒரே நேரத்தில் பல அறிக்கைகளை சமர்ப்பிக்க உதவுகிறது. பின்வரும் நடவடிக்கைகள் ஃபின்ட்ராக்கிற்கு அறிக்கைகளில் தாக்கல் செய்யப்பட வேண்டும்ஃ சந்தேகத்திற்கிடமான பரிவர்த்தனைகள் பெரிய பண பரிவர்த்தனைகள் பெரிய மெய்நிகர் நாணய பரிவர்த்தனைகள் மின்னணு நிதிகள் இடமாற்றங்கள் கேசினோ விநியோகம் பயங்கரவாத சொத்துக்கள் பெரிய பண பரிவர்த்தனை அறிக்கைகளுக்கு மாற்றாக ஃபின்ட்ராக் பின்வரும் தகவல்களையும் பெறலாம்ஃ எல்லை தாண்டிய நாணயம் அல்லது பண கருவிகள் நிதி அமைச்சர் மூலம் கனேடிய நாடாளுமன்றத்திற்கு தன்னார்வ தகவல் மேற்பார்வை ஃபின்ட்ராக் அறிக்கைகளை தெரிவிக்கின்றன. குற்றத்தின் வருமானம் (பணமோசடி மற்றும் பயங்கரவாத நிதியுதவி) சட்டத்தின் பிரிவு 72 (2) கனடாவின் தனியுரிமை ஆணையரால் ஒவ்வொரு இரண்டு வருடங்களுக்கும் ஃபின்ட்ராக் தணிக்கையை கட்டாயப்படுத்துகிறது. 2019 முதல் அதன் தேசிய பாதுகாப்பு மற்றும் உளவுத்துறை நடவடிக்கைகள் தேசிய பாதுகாப்பு மற்றும் புலனாய்வு மறுஆய்வு முகமை மற்றும் நாடாளுமன்ற உறுப்பினர்களின் தேசிய பாதுகாப்பு மற்றும் புலனாய்வுக் குழுவின் மேற்பார்வைக்கு உட்பட்டவை. விமர்சனம் 2009 ஆம் ஆண்டில், கனடாவின் தனியுரிமை ஆணையர், தனியுரிமைச் சட்டத்தை மீறி, ஃபின்ட்ராக் தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பெறுகிறது மற்றும் தக்க வைத்துக் கொள்கிறது என்றும், இது "ஒருபோதும் பெறப்படாத தனிப்பட்ட தகவல்களைப் பயன்படுத்துவதற்கோ வெளிப்படுத்துவதற்கோ கிடைக்கச் செய்வதன் மூலம் தனியுரிமைக்கு சந்தேகத்திற்கு இடமில்லாத ஆபத்தை அளிக்கிறது" என்றும் தெரிவித்தார். மேலும் காண்க பணமோசடி தடுப்பு ஃபின்சென் நிதி பரிவர்த்தனை வரி சந்தேகத்திற்குரிய செயல்பாட்டு அறிக்கை வரி தவிர்ப்பு மற்றும் வரி ஏய்ப்பு பயங்கரவாதம் மற்றும் நிதி நுண்ணறிவு அலுவலகம் (அமெரிக்கா) குறிப்புகள் வெளி இணைப்புகள் பாதுகாப்பு நுண்ணறிவு சேவை கூட்டாட்சி துறைகள் மற்றும் கனடாவின் பொது பாதுகாப்பு கனடாவின் முகமைகள் 2000 ஒன்ராறியோவில் உள்ள நிறுவனங்கள் வரி ஏய்ப்பு கனடாவின் நிதி ஒழுங்குமுறை அதிகாரிகள் கனடாவில் பயங்கரவாத எதிர்ப்பு 2000 ஆம் ஆண்டில் நிறுவப்பட்ட நிதி அறிக்கையிடல் அரசு முகமைகள்