Business Consulting International
பிசினஸ் கன்சல்டிங் இன்டர்நேஷனல் என்பது லண்டனை தளமாகக் கொண்ட ஒரு முதலீட்டு நிறுவனமாகும், இது 2008 ஆம் ஆண்டில் லண்டன் நகர போலீஸ் விசாரணையால் ஐக்கிய இராச்சியத்தின் மிகப்பெரிய பான்சி திட்டமாக 115 மில்லியன் பவுண்டுகள் என மதிப்பிடப்பட்ட பின்னர் சரிந்தது. லண்டனைச் சேர்ந்த இந்திய தொழிலதிபர் கௌடில்யா நந்தன் புரூதி, கென்னத் பீகாக் மற்றும் ஜான் ஆண்டர்சன் ஆகியோருடன் இணைந்து இந்த வணிகத்தை நிறுவி நடத்தினார். 1 ரெல்டன் மியூஸ், நைட்ஸ் பிரிட்ஜில் உள்ள வாடகை அலுவலகங்களை அடிப்படையாகக் கொண்டு, பி. சி. ஐ. யின் முன்மொழிவு என்னவென்றால், வாடிக்கையாளர்கள் அதற்கு பணம் கடன் கொடுக்க வேண்டும், இதனால் பி. சி. ஐ அந்த பணத்தை மிகக் குறைந்த வட்டி விகிதத்தில் வங்கிகளிடமிருந்து குறுகிய காலத்திற்கு கடன் வாங்க முடியாத "துயரமடைந்த" வணிகங்களுக்கு கடன் வழங்க முடியும். ப்ருதி பிசிஐ மூலம் முதலீட்டாளர்களுக்கு நான்கு வாரங்கள் முதல் ஒரு ஆண்டு வரையிலான குறுகிய கால நிலையான வைப்புகளில் மாதத்திற்கு 4 சதவீதம் முதல் 20 சதவீதம் வரை வருவாயை வழங்கியது, அதே நேரத்தில் ஆண்டர்சன் மற்றும் மயில் தங்கள் சொந்த ஆலோசனை நிறுவனங்கள் மூலம் சற்றே குறைந்த விகிதங்களை உறுதியளித்தனர், தங்கள் வைப்புத்தொகையை நேரடியாக ப்ருத்திக்கு அனுப்பினர். கடந்த மூன்று ஆண்டுகால செயல்பாட்டில் (2005-நவம்பர் 2008), பங்குதாரர்கள் ஒவ்வொருவரும் ஈர்த்தனர்ஃ ஆண்டர்சன்ஃ 130 வாடிக்கையாளர்கள், மொத்தம் 8,4 மில்லியன் பவுண்டுகள் முதல் 10 மில்லியன் பவுண்டுகள் வரை முதலீடு செய்த மயில்ஃ 175 வாடிக்கையாளர்கள், மொத்தம் 9 மில்லியன் பவுண்டுகள் முதல் 10 மில்லியன் பவுண்டுகள் வரை முதலீடு செய்த ப்ரூதிஃ 290 வாடிக்கையாளர்கள், மொத்தம் £ 49.5M மயில், சர்ரே கவுண்டி கிரிக்கெட் கிளப்பின் உறுப்பினர், பல விளையாட்டு பிரமுகர்களை இந்த திட்டத்திற்கு ஈர்த்தார். மூன்று கூட்டாளிகளும் லார்ட்ஸ் மற்றும் தி ஓவலில் தவறாமல் சந்திப்பார்கள், அங்கு அவர்கள் சாத்தியமான முதலீட்டாளர்களையும் சந்திப்பார்கள். ப்ருதி கூடுதலாக அபெக்ஸ் மோட்டார்ஸ்போர்ட்ஸ் நிறுவனத்தையும் வாங்கினார், அதில் அவர் நிதியை முதலீடு செய்தார், மேலும் முதலீட்டு வாடிக்கையாளர்களை பல்வேறு இங்கிலாந்து மற்றும் உலகளாவிய மோட்டார்ஸ்போர்ட்ஸ் நிகழ்வுகளில் பங்கேற்க அழைத்தார். நவம்பர் 2008 இல், லண்டன் நகர காவல்துறையால் விசாரணை மேற்கொள்ள அனுமதிக்கும் வகையில் பிசிஐ மற்றும் பங்குதாரர்களின் சொத்துக்கள் முடக்கப்பட்டன. உயர்நீதிமன்றத்தில் ஆவணங்களை தாக்கல் செய்த நிதிச் சேவைகள் ஆணையம், பிசிஐ மற்றும் அதன் கூட்டாளர்கள் நிதிச் சேவைகள் மற்றும் சந்தைகள் சட்டம் 2000 ஐ மீறி ஒரு கூட்டு முதலீட்டுத் திட்டத்திற்கு சட்டவிரோதமாக வைப்புத்தொகைகளை ஏற்றுக்கொண்டதாக குற்றம் சாட்டியது, ஏனெனில் அத்தகைய நிறுவனத்தை இயக்க அவர்களுக்கு அதிகாரம் இல்லை. ஒரே அலுவலகங்களில் பணிபுரிந்த போதிலும், ஆண்டர்சனும் மயிலும் தன்னிடமிருந்து சுயாதீனமாக செயல்பட்டதாகவும், எனவே அத்தகைய ஒழுங்கமைக்கப்பட்ட "திட்டம்" இல்லை என்றும் ப்ருத்தி உடனடியாக கூறினார். மூவரும் பணத்தை ஒருபோதும் "கூட்டாக" முதலீடு செய்யவில்லை என்றும், எனவே அவர்கள் சட்டத்தை மீறியிருக்க முடியாது என்றும் வாதிட்டனர். எஃப்எஸ்ஏ முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்தைத் தேடத் தொடங்கியது, இது உலகளவில் துபாய், கேமன் தீவுகள், தாய்லாந்து மற்றும் பெர்முடா வரை விரிவடைந்தது. இங்கிலாந்தில் அவர்கள் பறிமுதல் செய்தனர்ஃ 1 மில்லியன் பவுண்டுகள் நகைகள்; 250,000 பவுண்டுகள் ரொக்கம்; மற்றும் பென்ட்லிஸ், இரண்டு ஃபெராரிஸ் மற்றும் ஒரு லம்போர்கினி உட்பட 16 கார்கள். பெர்முடாவை தளமாகக் கொண்ட ரில்டன் மியூஸ் ஏர் லிமிடெட் நிறுவனத்தின் ஒரே பங்குதாரராக ப்ரூத்தி இருந்தார், இது இரட்டை என்ஜின் செஸ்னா சைடேஷன் I ஜெட் விமானத்தை வைத்திருந்தது, இது வி. பி-பி. ஜி. இ. யாக பதிவு செய்யப்பட்டது. இந்த விமானம் 30 மார்ச் 2008 அன்று கென்ட்டில் உள்ள பிக்ஜின் ஹில் விமான நிலையத்திற்கு அருகே விபத்துக்குள்ளானது, இதில் ஐந்து பேர் கொல்லப்பட்டனர்ஃ டேவிட் லெஸ்லி, ஒரு சுற்றுலா கார் ஓட்டுநர்; ரிச்சர்ட் லாயிட், ஒரு பந்தய ஓட்டுநர் மற்றும் ஏ. பி. இ. எக்ஸ் அணியின் இணை உரிமையாளர்; மற்றும் கிறிஸ் அலார்டன், ஒரு தரவு பொறியாளர். எஃப்ஐஏ ஜிடி3 ஐரோப்பிய சாம்பியன்ஷிப்பிற்கான தயாரிப்பில் அபெக்ஸ் மோட்டார்ஸ்போர்ட்டை சோதிக்க அவர்கள் பிரான்சில் உள்ள நோகாரோ சர்க்யூட்டிற்கு பயணம் செய்து கொண்டிருந்தனர். விமானத்திற்கான 1 மில்லியன் டாலர் (610,000 பவுண்டுகள்) காப்பீட்டு உரிமைகோரலில் இருந்து எந்தவொரு பணமும் இப்போது எஃப்எஸ்ஏவில் டெபாசிட் செய்யப்படும். 25 மார்ச் 2010 அன்று நடந்த விசாரணையில், பிருத்தி, ஆண்டர்சன் மற்றும் மயில், பிசினஸ் கன்சல்டிங் இன்டர்நேஷனல், ஜான் ஆண்டர்சன் கன்சல்டிங் மற்றும் கென்னத் மயில் கன்சல்டிங் என வர்த்தகம் செய்து, இங்கிலாந்து நுகர்வோரிடமிருந்து வைப்புத்தொகைகளை சட்டவிரோதமாக ஏற்றுக்கொள்கிறார்கள் என்று உயர் நீதிமன்றம் தீர்ப்பளித்தது. 29 ஜூன் 2010 அன்று, உயர் நீதிமன்றம் மூவரும் ஒரு வரையறுக்கப்பட்ட காலத்திற்குள் FSA £115M ஐ செலுத்த வேண்டும் என்று அறிவித்தது, பிரிக்கப்பட்டதுஃ ப்ருதி £ 89.8M; ஆண்டர்சன் £ 13.2M; மயில் £ 11.6M. ஆனால் அவ்வாறு செய்யத் தவறியதால், உயர் நீதிமன்றம் அவர்கள் ஒவ்வொருவரையும் திவாலாகிவிட்டதாக அறிவித்தது, எஃப்எஸ்ஏ அதிகபட்ச வாடிக்கையாளர் நிதியை மீட்டெடுக்க அனுமதித்தது. ஜூலை 30,2010 அன்று, போலி வணிகத்தை நடத்துவது, பணமோசடி மற்றும் ஏமாற்றுவதன் மூலம் பணம் சம்பாதிப்பது உள்ளிட்ட 30 மோசடி குற்றங்கள் மீது புரூதி மீது குற்றம் சாட்டப்பட்டது, பின்னர் ஜாமீனில் விடுவிக்கப்பட்டார். பிரதான விசாரணை 2012 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில் சவுத்வார்க் கிரவுன் நீதிமன்றத்தில், நீதிபதி மைக்கேல் கிளெட்ஹில் கியூசி முன், எஃப்எஸ்ஏ நிதியை மீட்டெடுக்க நேரத்தை அனுமதிக்க திட்டமிடப்பட்டது. ஜனவரி 30,2012 அன்று, விசாரணை தொடங்குவதற்கு முன்பு, விசாரணைக்கு முந்தைய விசாரணையில் ப்ரூத்தி குற்றத்தை ஒப்புக்கொண்டார்ஃ மோசடி மூலம் பணப் பரிமாற்றங்களைப் பெற்றதற்கான நான்கு மாதிரி எண்ணிக்கைகள்; ஒரு மோசடி வணிகத்தில் பங்கேற்றதற்கான ஒரு எண்ணிக்கை; அங்கீகரிக்கப்படாத ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட செயல்பாட்டின் ஒரு எண்ணிக்கை; மற்றும் குற்றவியல் சொத்துக்களை மாற்றுவதற்கும் அகற்றுவதற்கும் ஒரு எண்ணிக்கை. மார்ச் 5 அன்று, ஆண்டர்சன் மற்றும் மயில் ஆகியோர் அங்கீகரிக்கப்படாத ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நடவடிக்கையில் குற்றம் சாட்டப்பட்டனர், இது ப்ருத்தியால் திட்டமிடப்பட்ட ஒரு திட்டமாகும். மார்ச் 7 அன்று, ஆண்டர்சன் மற்றும் மயில் கவனக்குறைவாக தவறான, தவறான அல்லது ஏமாற்றும் வாக்குறுதியை அளித்ததாக குற்றம் சாட்டப்படவில்லை. ஜூரர்கள் தலா ஒரு மோசடி எண்ணிக்கையிலிருந்து அவர்களை விடுவித்தனர். குறிப்புகள் பிரமிடு மற்றும் பொன்சி திட்டங்கள் ஐக்கிய இராச்சியத்தில் லண்டன் மோசடியை தளமாகக் கொண்ட பெரும் மந்தநிலை நிதிச் சேவை நிறுவனங்கள்