CFTC Whistleblower Program
பண்ட எதிர்கால வர்த்தக ஆணையத்தின் விசில்ப்ளோவர் திட்டம் 2010 ஆம் ஆண்டு டாட்-ஃபிராங்க் சட்டம் நிறைவேற்றப்பட்டதன் மூலம் உருவாக்கப்பட்டது. பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டம் (சி. இ. ஏ) மீறல்களைப் புகாரளிக்கும் தனிநபர்களுக்கு இந்தத் திட்டம் வெகுமதி அளிக்கிறது. உரிமைகோரல்களைத் தாக்கல் செய்யும் விசில்ப்ளோயர்களுக்கு பதிலடி எதிர்ப்பு பாதுகாப்புகளையும் இந்த திட்டம் விரிவுபடுத்துகிறது. பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டத்தின் மீறல்களை தானாக முன்வந்து புகாரளிக்கும் விசில்ப்ளோயர்கள் மற்றும் அவர்களின் தகவல் வெற்றிகரமான அமலாக்க நடவடிக்கைக்கு வழிவகுக்கிறது, இதன் விளைவாக $1,000,000 ஐத் தாண்டும் பணத் தடைகள் ஏற்படுகின்றன. விசில்ப்ளோயர்களுக்கான விருதுகள் காங்கிரஸால் நிறுவப்பட்ட சிஎஃப்டிசி நுகர்வோர் பாதுகாப்பு நிதியிலிருந்து வழங்கப்படுகின்றன. பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டத்தை மீறிய தனிநபர்களால் பறிமுதல் செய்யப்பட்ட பணத்தால் இந்த நிதி நிதியளிக்கப்படுகிறது. அக்டோபர் 2021 நிலவரப்படி, சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோவர் திட்டம் 2014 ஆம் ஆண்டில் முதல் விருதை வழங்கியதிலிருந்து 300 மில்லியன் டாலர் விசில்ப்ளோவர் விருதுகளை வழங்கியுள்ளது. வரலாறு மற்றும் செயல்பாடுகள் டாட்-ஃபிராங்க் வோல் ஸ்ட்ரீட் சீர்திருத்தம் மற்றும் நுகர்வோர் சட்டம் 2008 பெரும் மந்தநிலைக்குப் பிறகு 2010 இல் நிறைவேற்றப்பட்டது. இந்தச் சட்டம் நிதி ஒழுங்குமுறையை வலுப்படுத்துவதையும், பரிமாற்றச் சந்தையை மேற்பார்வையிட சிஎஃப்டிசியின் அதிகாரத்தை மேம்படுத்துவதையும் நோக்கமாகக் கொண்டது. டாட்-ஃபிராங்க் சட்டம் பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டத்தின் பிரிவு 23 ஐச் சேர்ப்பதன் மூலம் திருத்தியது, இது "பொருட்கள் விசில்ப்ளோவர் ஊக்குவிப்பு மற்றும் பாதுகாப்பு" என்று பெயரிடப்பட்டது. பிரிவு 23 மற்றும் பிரிவின் விதிகளை செயல்படுத்த சிஎஃப்டிசி வழங்கிய விதிகள் மற்றும் ஒழுங்குமுறைகள் விசில்ப்ளோவர் திட்டத்தை நிர்வகிக்கின்றன. ஒரு விருதைப் பெற வருங்கால விசில்ப்ளோயர்கள் பின்பற்ற வேண்டிய விதிகள் மற்றும் நடைமுறைகளையும் இந்தப் பிரிவு அமைக்கிறது. குறிப்பிடத்தக்க வகையில், விசில்ப்ளோயர்கள் "$1 மில்லியனுக்கும் அதிகமான மொத்த சிவில் அபராதங்களுடன் சிஎஃப்டிசி அமலாக்க நடவடிக்கைகளுக்கு வழிவகுக்கும் அசல் தகவல்களை வழங்க வேண்டும்". விசில்ப்ளோவர் விதிகள் அக்டோபர் 2011 இல் நடைமுறைக்கு வந்து ஜூலை 2017 இல் திருத்தப்பட்டன. காங்கிரசுக்கு சிஎஃப்டிசியின் 2021 வருடாந்திர அறிக்கையின்படி, 2020 நிதியாண்டில் மொத்தம் 3 மில்லியன் டாலருக்கும் அதிகமான 6 விசில்ப்ளோவர் விருதுகளை நிறுவனம் வழங்கியது, இது அக்டோபர் 1,2020 முதல் செப்டம்பர் 30,2021 வரை இருந்தது. 2021 நிதியாண்டில், சி. டி. எஃப். சி விசில்ப்ளோவர் திட்டம் 74 விசில்ப்ளோவர் விருது விண்ணப்பங்களை உரையாற்றும் 65 இறுதி உத்தரவுகளை வெளியிட்டது, மேலும் ஏராளமான விருது பெறுபவர்கள் முதலில் அமெரிக்க பத்திரங்கள் மற்றும் பரிவர்த்தனை ஆணையம் போன்ற பிற நிறுவனங்களுக்கு தங்கள் வெளிப்பாடுகளை வெளிப்படுத்தினர். அனைத்து சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோவர் விருதுகளும் வாடிக்கையாளர் பாதுகாப்பு நிதியிலிருந்து வழங்கப்படுகின்றன. ஜூலை 6,2021 அன்று, ஜனாதிபதி ஜோ பிடன் அவசரகால சட்டத்தில் சட்டத்தில் கையெழுத்திட்டார், இது சி. எஃப். டி. சி விசில்ப்ளோவர் திட்டத்தை சரிவிலிருந்து காப்பாற்றியது. வாடிக்கையாளர் பாதுகாப்பு நிதியை அழிக்க அச்சுறுத்திய ஒரு பெரிய விசில்ப்ளோவர் விருது காரணமாக இந்த திட்டம் சரிவின் விளிம்பில் இருந்தது. இவ்வாறு, அவசரகாலச் சட்டம் குறிப்பாக சிஎஃப்டிசியின் விசில்ப்ளோவர் செயல்பாடுகளுக்கான அலுவலகத்திற்கு ஒரு தனி நிதியை உருவாக்குவதன் மூலம் நெருக்கடியை நிவர்த்தி செய்தது. இந்த புதிய நிதி சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோவர் விருதுகள் வழங்கப்படும் நிதியிலிருந்து தனித்தனியாக உள்ளது, இது ஒரு விசில்ப்ளோவர் ஒரு பெரிய விருதைப் பெற்றாலும் விசில்ப்ளோவர் அலுவலகம் தொடர்ந்து செயல்பட முடியும் என்பதை உறுதி செய்கிறது. சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோயர்களுக்கு ரகசியத்தன்மை மற்றும் பதிலடி எதிர்ப்பு பாதுகாப்புகளை வழங்குகிறது. குறிப்பிடத்தக்க விருதுகள் மீறல்கள் சிஎஃப்டிசிக்கு தனிநபர்கள் விசில் வீசக்கூடிய பல மீறல்கள் உள்ளன. சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோயர்கள் விசில் அடித்துள்ள மீறல்களின் எடுத்துக்காட்டுகளின் பட்டியல் கீழே உள்ளது. ஊழல் நடைமுறைகள் சிஎஃப்டிசி நிறுவனம் "ஊழல் நடைமுறைகளை உள்ளடக்கிய சிஇஏ விதிகளை அமல்படுத்தும்" என்று கூறுகிறது, இதில் "அமெரிக்க டெரிவேட்டிவ் விலைகளை இயக்கும் அல்லது அளவுகோல்களை கையாளப் பயன்படுத்தப்படும் பொருட்களின் சந்தைகளில் விலைகளை பாதிக்கும் நடவடிக்கைகள்", "வர்த்தகம், ஆலோசனை வழங்குதல் அல்லது பரிமாற்றங்கள் அல்லது டெரிவேட்டிவ்களைக் கையாளுதல் போன்ற ஒழுங்குபடுத்தப்பட்ட நடவடிக்கைகள் தொடர்பாக வணிகத்தைப் பாதுகாக்க பயன்படுத்தப்படும் ஊழல் கொடுப்பனவுகள், முதலீட்டாளர்கள் முதலீடு செய்யப் பயன்படுத்தப்படுவதாக நம்பப்படும் நிதியிலிருந்து செலுத்தப்பட்டது", மற்றும் "வர்த்தகர்கள் தெரிந்து கொள்ள விரும்பும் பொருள் அல்லாத பொதுத் தகவல்களை தவறாகப் பயன்படுத்தப் பயன்படுத்தப்படும் ஊழல் நடைமுறைகள்" ஆகியவை அடங்கும். ஊழல் நடைமுறைகளின் பிற எடுத்துக்காட்டுகளில் லஞ்சம் அல்லது லஞ்ச வழக்குகள் அடங்கும். இந்த பிரிவில், விசில்ப்ளோவர் விதிகளின்படி, ஒரு விசில்ப்ளோவர் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட தனிநபர்களாக வரையறுக்கப்படுகிறார் என்பதை சி. எஃப். டி. சி வாசகர்களுக்கு நினைவூட்டுகிறதுஃ எனவே, இது "விசில்ப்ளோவர்" என்ற விதிகளின் வரையறையிலிருந்து "ஒரு நிறுவனம் அல்லது மற்றொரு நிறுவனத்தை" விலக்குகிறது. ஒவ்வொரு பிரிவிலும் மோசடிகளைப் புகாரளிக்க விரும்பும் தனிநபர்களுக்கு சிஎஃப்டிசி அறிவுறுத்தல்களை வழங்குகிறது. ஸ்பூஃபிங் ஸ்பூஃபிங் என்பது ஒரு வர்த்தகர் "எதிர்கால சந்தையில் ஒரு ஆர்டரை நிறைவேற்றுவதற்கு முன்பு ஆர்டரை ரத்து செய்யும் நோக்கத்துடன் வைக்கிறார்". ஸ்பூஃபிங்கின் நோக்கம் வழங்கல் அல்லது கோரிக்கையின் தோற்றத்தை கையாள்வதும், மற்ற வர்த்தகர்களை ஸ்பூஃப்பருக்கு ஆதரவாக முடிவுகளை எடுக்க வழிநடத்துவதும் ஆகும், மேலும் ஸ்பூஃபிங் என்பது ஒரு கூட்டாட்சி குற்றமாகும், இது ஒரு மீறலுக்கு 10 ஆண்டுகள் வரை சிறைத்தண்டனை விதிக்கப்படும். ஸ்பூஃபிங் மீது விசில் அடிக்க, ஒரு தனிநபர் அவர்கள் விசில் வீசும் நிறுவனத்தில் வேலை செய்ய வேண்டியதில்லைஃ "மோசடியால் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் மற்றும் மற்றவர்களால் செய்யப்பட்ட தவறான நடத்தையை கவனிக்கும் பிற சந்தை பங்கேற்பாளர்கள் ஸ்பூஃபிங்கை அடையாளம் காணவும் விசில்ப்ளோயர்களாக தகுதி பெறவும் சிறந்த இடமாக இருக்கலாம்". வங்கி ரகசியங்கள் சட்டம் பிஎஸ்ஏ தொடர்பான நிதிக் குற்றங்கள் அமலாக்க நெட்வொர்க் (ஃபின்சென்) விதிமுறைகள் எதிர்கால ஆணைய வணிகர்கள் மற்றும் அறிமுக தரகர்கள் வங்கி ரகசியங்கள் சட்டத்திற்கு இணங்க வேண்டும், இது இந்த நிறுவனங்களை தொடர்ச்சியான ஒழுங்குமுறைகளுக்கு இணங்க கட்டாயப்படுத்துகிறது. "முறையற்ற மேற்பார்வை மற்றும் பதிவுகள் மீறல்கள்", "அதிகாரிகள், ஊழியர்கள் மற்றும் முகவர்கள் கணக்குகளைத் திறப்பதையும் கையாளுவதையும் விடாமுயற்சியுடன் மேற்பார்வையிடத் தவறியது", "வாடிக்கையாளர்களையும் சந்தைகளையும் மோசடி மற்றும் ஊழலிலிருந்து பாதுகாக்கத் தவறியது", "கட்டுப்பாட்டாளர்களால் ஒதுக்கப்பட்ட வர்த்தக வரம்புகளை முறையற்ற முறையில் அமல்படுத்துதல்", "நிறுவனத்தின் இணக்கத் திட்டத்தின் ஒரு பகுதியாக வாடிக்கையாளர் அடையாளத் திட்டத்தை போதுமான அளவு கட்டமைக்காதது" மற்றும் "சந்தேகத்திற்கிடமான செயல்பாட்டு அறிக்கைகளை தாக்கல் செய்யத் தவறியது" உள்ளிட்ட பல்வேறு வகையான நடத்தைகளை தனிநபர்கள் தேடலாம். பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டம் மற்றும் சிஎஃப்டிசி ஒழுங்குமுறை பிரிவு 6 (சி) (1) இன் உள் வர்த்தகம், மற்றவற்றுடன், பொருள் அல்லாத பொதுத் தகவல்களின் (எம்என்பிஐ) அடிப்படையில் வர்த்தகம் செய்வது, ஏற்கனவே இருந்த வரியை மீறுவது அல்லது மோசடி அல்லது மோசடியால் பெறப்பட்ட எம்என்பிஐ அடிப்படையில் வர்த்தகம் செய்வது சட்டவிரோதமானது. கூடுதலாக, சந்தை பங்கேற்பாளர்கள் பல சூழ்நிலைகளில் வாடிக்கையாளர் அல்லது எதிர் தரவைப் பாதுகாக்க வேண்டும், அவ்வாறு செய்யத் தவறினால் CFTC ஒழுங்குமுறைகள் 23.410,155.3, அல்லது 155.4 ஐ மீறலாம். வெளிநாட்டு ஊழல் நடைமுறைகள் தனிநபர்கள் சி. இ. ஏ மீறல்கள் மீது விசில் ஊதலாம் "வெளிநாட்டு அரசாங்க அதிகாரிகளின் லஞ்சம் அல்லது ஒத்த நடத்தை தொடர்புடையது". "தனிப்பட்ட கொடுப்பனவுகள் அல்லது வெகுமதிகள் மூலம் வெளிநாட்டு அதிகாரிகளை முறையற்ற முறையில் செல்வாக்கு செலுத்த முற்படும்" நடைமுறைகளில் ஈடுபடும் நிறுவனங்கள் மற்றும் தனிநபர்கள் "மோசடி, கையாளுதல், தவறான அறிக்கையிடல் அல்லது சி. இ. ஏ மற்றும் கமிஷன் ஒழுங்குமுறைகளின் கீழ் பல வகையான மீறல்களுக்கு" பொறுப்பேற்கலாம் என்று வலைப்பக்கம் கூறுகிறது. டிஜிட்டல் சொத்துக்கள் மற்றும் மெய்நிகர் நாணயம் ஒரு மெய்நிகர் நாணயத்தின் ஐஆர்எஸ் வரையறை என்பது "பரிமாற்ற ஊடகம், கணக்கின் அலகு மற்றும்/அல்லது மதிப்பு சேமிப்பாக செயல்படும் மதிப்பின் டிஜிட்டல் பிரதிநிதித்துவம்" ஆகும். சிஎஃப்டிசி படி, மெய்நிகர் நாணயங்கள் சிஇஏவின் கீழ் பொருட்களாக தகுதி பெறுகின்றன. "ஒரு மெய்நிகர் நாணயம் ஒரு வழித்தோன்றல் ஒப்பந்தத்தில் பயன்படுத்தப்படும்போது, அல்லது மாநிலங்களுக்கு இடையேயான வர்த்தகத்தில் வர்த்தகம் செய்யப்படும் மெய்நிகர் நாணயத்துடன் தொடர்புடைய மோசடி அல்லது கையாளுதல் இருந்தால், சி. இ. ஏ இன் சி. எஃப். டி. சி அமலாக்கம் நடைமுறைக்கு வருகிறது". "மெய்நிகர் நாணயங்கள் மற்றும் பிற மெய்நிகர் சொத்துக்களை உள்ளடக்கிய விலை கையாளுதல் (பம்ப்-அண்ட்-டம்ப் திட்டங்கள் போன்றவை)", "மெய்நிகர் நாணயங்களின் முன்கூட்டியே ஏற்பாடு செய்யப்பட்ட அல்லது கழுவப்பட்ட வர்த்தகம், அல்லது மெய்நிகர் நாணயங்களை அடிப்படையாகக் கொண்ட பரிமாற்றங்கள் அல்லது எதிர்கால ஒப்பந்தங்கள்", "மெய்நிகர் நாணய எதிர்காலங்கள் அல்லது விருப்ப ஒப்பந்தங்கள் அல்லது பதிவு செய்யப்படாத உள்நாட்டு தளம் அல்லது வசதியில் வர்த்தகம் செய்யப்பட்ட பரிமாற்றங்கள்", "பதிவு செய்யப்படாத நபர்களால் சில்லறை வாடிக்கையாளர்களுக்கு சந்தைப்படுத்தப்பட்ட மெய்நிகர் நாணயங்களை உள்ளடக்கிய சில திட்டங்கள், அதாவது ஆஃப்-எக்ஸ்சேஞ்ச் நெம்புகோல், ஓரங்கட்டப்பட்ட அல்லது நபர்களுடன் நிதியளிக்கப்பட்ட பொருட்கள் பரிவர்த்தனைகள், மோசடி அல்லது கையாளுதலின் நேரடி சான்றுகள் இல்லாமல் கூட", மற்றும் "மேற்பார்வை தோல்விகள் அல்லது மோசடி நடத்தை (எ. கா., கற்பனையான வர்த்தகத்தை உருவாக்குதல் அல்லது புகாரளித்தல்) மெய்நிகர் நாணய பரிமாற்றங்கள் மூலம். சிஎஃப்டிசி தனிநபர்களுக்கு நினைவூட்டுகிறது, அவர்கள் "ஒரு விசில்ப்ளோவராக இருக்க ஒரு 'உளவாளியாக' (ஒரு பயன்பாட்டு டெவலப்பர் அல்லது ஊழியர் போன்றவர்) இருக்க வேண்டியதில்லை. மோசடியால் பாதிக்கப்பட்டவர்கள் மற்றும் பிறரால் செய்யப்பட்ட முறைகேடுகளைக் கவனிக்கும் பிற சந்தை பங்கேற்பாளர்களும் விசில்ப்ளோயர்களாக தகுதி பெறலாம் ". ஒரு விசில்ப்ளோவர் புகாரைத் தாக்கல் செய்வது வருங்கால சி. எஃப். டி. சி விசில்ப்ளோயர்கள் ஒரு படிவம் டி. சி. ஆரை (உதவிக்குறிப்பு, புகார் அல்லது பரிந்துரை) சமர்ப்பிக்க வேண்டும், அவர்கள் ஒரு சாத்தியமான பொருட்கள் பரிமாற்றச் சட்டம் மீறலை அடையாளம் கண்ட பிறகு, விசில்ப்ளோவர் விதிகள் வழங்கும் மறுபரிசீலனை எதிர்ப்பு மற்றும் ரகசியத்தன்மை பாதுகாப்புகளை அவர்கள் புரிந்துகொள்கிறார்கள். சிஎஃப்டிசி விசில்ப்ளோவர் அலுவலகம் பின்னர் டி. சி. ஆர் படிவத்தின் ரசீதை எழுத்துப்பூர்வமாக உறுதிசெய்து உறுதிப்படுத்தல் எண்ணை வழங்கும். விசாரணைகள் ரகசியமானவை என்பதால், படிவம் டி. சி. ஆரை சமர்ப்பித்த ஒருவர் விசில்ப்ளோவர் அலுவலகத்திலிருந்து தங்கள் புகாரின் நிலை குறித்த புதுப்பிப்புகளைப் பெற எதிர்பார்க்கக்கூடாது என்று வலைப்பக்கம் கூறுகிறது. தங்கள் வெளிப்பாடுகளை அநாமதேயமாக செய்ய விரும்பும் வருங்கால விசில்ப்ளோயர்களுக்கு விரிவான தேவைகள் உள்ளன. விசில்ப்ளோயர்கள் சட்ட ஆலோசனையுடன் அல்லது இல்லாமல் அநாமதேயமாக தாக்கல் செய்யலாம்; அநாமதேயமாக இருக்க விரும்பும் ஒரு விசில்ப்ளோவர் ஒரு வழக்கறிஞரைப் பயன்படுத்தினால், வழக்கறிஞர் விசில்ப்ளோவர் சார்பாக சி. எஃப். டி. சி. க்கு படிவம் டி. சி. ஆரை தாக்கல் செய்யலாம். இருப்பினும், ஏஜென்சி ஒரு விசில்ப்ளோவர் விருதை செலுத்த முடிவு செய்யும் போது, விசில்ப்ளோவரின் அடையாளத்தை உறுதிப்படுத்த விசில்ப்ளோவரின் வழக்கறிஞரை சி. எஃப். டி. சி கேட்கலாம். பாதுகாப்புத் துறையின் விசில்ப்ளோவர் திட்ட SEC அலுவலகம் விசில்ப்ளோவர் IRS விசில்ப்ளோவர் அலுவலகத்தின் மேற்கோள்கள் அமெரிக்காவில் விசில்ப்ளோவர் பாதுகாப்புச் சட்டம் விசில்ப்ளோவர் வெகுமதி திட்டங்கள் 2010 அமெரிக்காவில் உள்ள நிறுவனங்கள் 2010 சட்டம் அமெரிக்க கூட்டாட்சி பொருட்கள் மற்றும் எதிர்காலச் சட்டம் 2010 அமெரிக்க சட்டத்தில்