ABLV Bank
एबीएलवी बैंक बाल्टिक राज्यों के सबसे बड़े निजी बैंकों में से एक था, जिसका मुख्यालय 1993 से 2018 तक विदेशों में प्रतिनिधि कार्यालयों के साथ रीगा, लातविया में था। संयुक्त राज्य अमेरिका के ट्रेजरी विभाग द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग के आरोपों और राष्ट्रीय नियामक एजेंसियों के निरंतर दबाव के बाद, 26 फरवरी 2018 को एबीएलवी बोर्ड ने स्वैच्छिक परिसमापन की प्रक्रिया शुरू करने के लिए मतदान किया। परिसमापन योजना को 12 जून को मंजूरी दी गई थी। ए. बी. एल. वी. के तीन प्राथमिक व्यवसाय थेः निजी बैंकिंग, निवेश और वित्तीय योजना। बैंक की स्थापना 17 सितंबर 1993 को बैंक ऑफ लातविया की क्षेत्रीय शाखा के आधार पर आइजक्राकले शहर में की गई थी, इस प्रकार बैंक का नाम आइजक्राकल्स बांका रखा गया था। लातविया के शीर्ष तीन सबसे बड़े बैंकों में रास्ता 1995 में, बैंक की शेयरधारिता संरचना में बदलाव किए गएः और (ओलेग फिल भी), बैंक के शेयरधारक और अधिकारी बन गए। इसके अलावा 1995 में, बैंक ने अपनी गतिविधियों का विस्तार करना शुरू किया और रीगा में एक शाखा की स्थापना की। बाद के वर्षों में, बैंक ने विदेशी ग्राहकों को सेवाएं प्रदान करने के क्षेत्र में काम किया, उन्हें विभिन्न बैंकिंग उत्पादों की पेशकश की, जो मुख्य रूप से धन हस्तांतरण सेवा से संबंधित थे। 2002 में AB.LV ट्रेडमार्क बनाया गया था। 2004 में, बैंक ने अपनी प्राथमिक गतिविधियों की दूसरी पंक्ति-निवेश प्रबंधन को विकसित करने पर ध्यान केंद्रित किया। दो सहायक कंपनियों की स्थापना की गईः एबीएलवी एसेट मैनेजमेंट, आई. पी. ए. एस., जो निवेश प्रबंधन से संबंधित है, और एबीएलवी कैपिटल मार्केट्स, आई. बी. ए. एस., जो दलाली सेवाएं प्रदान करती हैं। 2008 में, बैंक ने ग्राहकों के लिए विशिष्ट वित्तीय समाधानों के विकास पर जोर देते हुए एक नई रणनीति अपनाई। 2009 से, बैंक ने सेवाओं की एक तीसरी पंक्ति की पेशकश की-संपत्ति संरक्षण और संरचना पर परामर्श। 2011 में बैंक का नाम बदलकर एबीएलवी बैंक कर दिया गया। नए ब्रांड और नाम का उद्देश्य व्यवसाय की चुनी हुई लाइनों के साथ जुड़ाव बढ़ाना, अंतरराष्ट्रीय स्तर पर बैंक की प्रतिष्ठा को मजबूत करना, इस बीच पूर्व ब्रांड के लिंक को बनाए रखना था। 2012 में, एबीएलवी बैंक लक्ज़मबर्ग की सहायक कंपनियों को लक्ज़मबर्ग में बैंकिंग गतिविधियों के लिए एक लाइसेंस प्राप्त हुआ। 2013 में, एबीएलवी बैंक ने अपनी 20वीं वर्षगांठ मनाई, और साइप्रस में एक प्रतिनिधि कार्यालय खोला गया। यूरोमनी पत्रिका ने एबीएलवी बैंक को लातविया के सर्वश्रेष्ठ बैंक के रूप में मान्यता दी। समूह का विकास जारी रहा और 2021 तक एबीएलवी समूह में कई कंपनियां शामिल थीं-एबीएलवी बैंक, एबीएलवी बैंक लक्ज़मबर्ग, एबीएलवी एसेट मैनेजमेंट, एबीएलवी कैपिटल मार्केट्स, एबीएलवी कॉर्पोरेट सर्विसेज, एबीएलवी कंसल्टिंग सर्विसेज और पिलर होल्डिंग कंपनी। 31 दिसंबर 2012 तक वित्तीय संकेतकः एबीएलवी समूह का शुद्ध लाभ 23,4 मिलियन यूरो था। ए. बी. एल. वी. बैंक के पास जमा की कुल राशि 26.6 करोड़ यूरो के बराबर थी। ए. बी. एल. वी. बैंक की परिसंपत्तियों की कुल राशि 3 अरब 40 करोड़ यूरो थी। 2014 में, ई. सी. बी. के एकल पर्यवेक्षी तंत्र के ढांचे के भीतर राष्ट्रीय नियामक-वित्तीय और पूंजी बाजार आयोग (एफ. सी. एम. सी., एफ. के. टी. के.) के सहयोग से यूरोपीय केंद्रीय बैंक द्वारा ए. बी. एल. वी. बैंक की सीधे निगरानी की जाने लगी। 2015 में एबीएलवी समूह ने हांगकांग में एक प्रतिनिधि कार्यालय खोला। 2016 में, एक निर्यातक सहायता संगठन-द रेड जैकेट-ने बैंक को सर्वश्रेष्ठ लातवियाई निर्यातक ब्रांडों में से एक के रूप में मान्यता दी। परिसंपत्तियों और कारोबार के मामले में, बैंक ने स्वीडनबैंक और एस. ई. बी. के बाद लातविया में शीर्ष तीन में प्रवेश किया। एबीएलवी बैंक बॉन्ड को प्रतिभूति विनिमय नैस्डैक रीगा की सूची में उद्धृत किया गया था। 2016 में, संयुक्त राज्य अमेरिका के न्याय विभाग ने आरोप लगाया कि गुलनारा करीमोवा को धोखाधड़ी से 80 करोड़ डॉलर प्राप्त हुए और इसका कुछ हिस्सा उज्बेकिस्तान में तीन दूरसंचार ऑपरेटरों द्वारा उनसे जुड़ी कंपनियों के लिए एबीएलवी बैंक और पारेक्स बैंक के माध्यम से था। 2017 में, ब्लू स्टार स्ट्रैटेजीज के सैली पेंटर और जो पहले पारेक्स बैंक में काम कर चुके थे, ने कथित तौर पर लातविया से एंडर्स अस्लुंड को एक गुप्त भुगतान किया, जो अटलांटिक काउंसिल में थे, ताकि वह एक लेख लिख सकें जिसमें कहा गया था कि एबीएलवी बैंक मनी लॉन्ड्रिंग में शामिल नहीं था। इससे पहले 2011 में, डोम्ब्रोव्स्किस और अस्लुंड एक पुस्तक के लेखक थे, जिसमें एबीएलवी बैंक में डोम्ब्रोव्स्की की भूमिका की प्रशंसा की गई थी और एबीएलवी बैंक के पतन के लिए स्वीडन की झूठी निंदा की गई थी। बैंक का विनाश 2018 से, एबीएलवी स्वैच्छिक परिसमापन में है। 13 फरवरी, 2018 को, फिनसेन (अमेरिकी ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क) ने एबीएलवी के खिलाफ विभिन्न आरोपों के साथ एक संदेश प्रकाशित किया-धन शोधन में संलिप्तता के संदेह और मुद्रा नियंत्रण से बचने से लेकर उत्तर कोरिया को अपने परमाणु कार्यक्रम के कार्यान्वयन में सहायता करने तक। इस तथ्य के बावजूद कि "अभियुक्त" को 60 दिनों के भीतर इस संदेश का यथोचित जवाब देने का अधिकार था, जो अप्रैल 2018 में फिनसेन द्वारा किया गया था। 24 फरवरी, 2018 को यूरोपीय केंद्रीय बैंक (ई. सी. बी.) ने घोषणा की कि लातविया के कानूनों के अनुसार ए. बी. एल. वी. का परिसमापन किया जाएगा। लातवियाई अधिकारियों ने राष्ट्रीय पूंजी के साथ सबसे बड़े बैंक की रक्षा के लिए कुछ नहीं किया, और वित्त मंत्री डाना रेइज़नीसे-ओज़ोला और प्रधान मंत्री मारिस कुसिंस्किस ने यह घोषणा करने में जल्दी की कि बैंक के परिसमापन से अर्थव्यवस्था को नुकसान नहीं होगा; उसी समय, लक्ज़मबर्ग वाणिज्यिक न्यायालय ने लक्ज़मबर्ग नियामक के एबीएलवी बैंक लक्ज़मबर्ग को समाप्त करने के अनुरोध को खारिज कर दिया। बैंक द्वारा आकर्षित अंतर्राष्ट्रीय कंपनी विमरहेल की अमेरिकी शाखा के वकीलों की रिपोर्ट में यह संकेत दिया गया था कि फिनसेन न केवल लातवियाई बैंक के खिलाफ आरोपों को साबित करने में विफल रहा, बल्कि उसने बैंक में बनाई गई धन शोधन रोकथाम प्रणाली का अध्ययन भी नहीं किया और हाल के वर्षों में इसके महत्वपूर्ण सुधारों को नजरअंदाज कर दिया। पत्र पर डेविड कोहेन, पूर्व सी. आई. ए. उप निदेशक और फिनसेन के नियंत्रक, जो अब विल्मरहेल में भागीदार हैं, द्वारा हस्ताक्षर किए गए थे। लाइसेंस को निलंबित करने के बाद, बैंक के शेयरधारकों ने बैंक के आत्म-विनाश का फैसला किया, हालांकि दिवालिया प्रशासकों और वकीलों ने इस प्रक्रिया में भाग लेने का दावा किया कि उन्हें एक बड़ा स्कोर भरने के लिए-प्रतिभूति बाजार और पूंजी पर आयोग को 40 से अधिक आवेदन प्रस्तुत किए गए थे। प्रकाशक सैंड्रीस कॉटल्स, जिन्होंने फिनसेन के बयान के परिणामों की एक स्वतंत्र जांच का नेतृत्व किया, ने लातविया के वित्त मंत्रालय से अजीब संकेतों की ओर ध्यान आकर्षित कियाः उनके संसदीय सचिव ने कहा कि बैंक को आत्म-विनाश करने की अनुमति नहीं देना संभव था। सी. कैपिल्स ने कहा, "आपको आश्चर्य नहीं होना चाहिए अगर निकट भविष्य में जानकारी का प्रवाह एबीएलवी बैंक मालिकों की प्रतिष्ठा को कमजोर करने के लिए है, तो यह राय बनाने के लिए कि परिसमापन के साथ इस पर भरोसा करना असंभव है", सी. कैपिल्स ने कहा कि समाज हैरान है कि उन्होंने लगभग एक हजार कर्मचारियों के साथ इस पर्याप्त रूप से स्वस्थ लातवियाई उद्यम को केवल इसलिए समाप्त कर दिया क्योंकि दूसरे महाद्वीप पर किसी ने कुछ अस्पष्ट संदेह व्यक्त किए थे। इन घटनाओं के एक साल बाद, वित्तीय नियामक एफकेटीके पेटेरिस पुटनिस के प्रमुख ने पब्लिसिस्ट सैंड्रिस टू द कप के साथ एक साक्षात्कार में कहाः "हमारा लक्ष्य 13.02 से फिनसेन संदेश प्राप्त करना है। 2018 को वापस ले लिया गया था। "उन्होंने स्वीकार किया कि लातविया छोड़ने वाले गैर-निवासियों की जमा राशि (और उनका अरबों यूरो का बहिर्वाह) एस्टोनिया, जर्मनी, चेक गणराज्य, यूनाइटेड किंगडम, संयुक्त राज्य अमेरिका, साइप्रस, माल्टा आदि में चला गया। मुख्यालय एबीएलवी बैंक का मुख्य कार्यालय रीगा के तथाकथित शांत केंद्र में स्थित है, जो 20वीं शताब्दी की शुरुआत में एक आर्ट नोव्यू किराये के घर में स्थित है। घर के लेखक वास्तुकार-इंजीनियर श्री हिबिग हैं, जबकि अग्रभाग श्री गीसेके द्वारा डिजाइन किए गए थे। एबीएलवी का प्रतिनिधित्व 9 विदेशी देशों (रूस, यूक्रेन, बेलारूस, कजाकिस्तान, अजरबैजान, उज्बेकिस्तान, हांगकांग, साइप्रस और लक्ज़मबर्ग) में किया जाता है-विभिन्न शहरों में 11 प्रतिनिधि कार्यालय और लक्ज़मबर्ग में सहायक बैंक एबीएलवी बैंक लक्ज़मबर्ग, एस. ए. बैंक के 34 पन्नों के जवाब में अमेरिकी कानून, अदालत के फैसलों, कांग्रेस की सामग्री, बैंक के आंतरिक दस्तावेजों और अन्य दस्तावेजों के 170 से अधिक संदर्भ शामिल थे। एबीएलवी बैंक बैंकिंग उत्पादों और सेवाओं की विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता हैः निपटान और नकद सेवाएं; भुगतान कार्ड; दूरस्थ खाता प्रबंधन; ऋण; दस्तावेजी संचालन; प्रत्ययी लेनदेन; सुरक्षित जमा बॉक्स एबीएलवी समूह निवेश प्रबंधन और दलाली सेवाएं प्रदान करता है, जैसे किः जमा; बैंक बांड, म्यूचुअल फंड; परिसंपत्ति प्रबंधन; ब्रोकरेज सेवाएं; प्रतिभूति अभिरक्षा। सलाहकार सेवाएं प्रदान करते हुए, एबीएलवी समूह ग्राहक की परिसंपत्तियों की सुरक्षा और कुशल प्रबंधन के लिए कानूनी और कर समाधान प्रदान करता हैः परिसंपत्ति संरक्षण; धर्मार्थ नींव; वाणिज्यिक कंपनियां; कानूनी सलाह; कर सलाह; प्रशासनिक सेवाएं। शेयरधारक बैंक का नियंत्रक ब्याज अर्नेस्ट बर्निस (43 प्रतिशत) और ओलेग्स फील्स (43 प्रतिशत) के पास था। बैंक के अन्य शेयरधारकों में शीर्ष प्रबंधन, कर्मचारी और बैंक के दीर्घकालिक भागीदार और ग्राहक शामिल हैं। एबीएलवी बैंक लातवियाई वाणिज्यिक बैंकों के संघ का सदस्य है, जो घरेलू और विदेशी दोनों बाजारों में लातवियाई बैंकों के हितों की रक्षा करता है, बैंकिंग विशेषज्ञों को प्रमाणित करता है। उत्तर कोरिया के लिए प्रतिबंधित लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा प्रतिबंध एबीएलवी को मंजूरी दी गई थी। बैंक को अमेरिकी वित्तीय नेटवर्क से प्रतिबंधित कर दिया गया है। बिल ब्रोडर ने आरोप लगाया है कि रूसियों द्वारा धन शोधन के उद्देश्यों के लिए बैंक का उपयोग किया जा रहा था, यूरोपीय सेंट्रल बैंक और लातवियाई एंटी-लॉन्ड्रिंग प्राधिकरण द्वारा एक शिकायत की जांच की जा रही है। यह भी देखें कि पारेक्स बैंक बांका बाल्टिजा कियो बैंकस मार्टिन्स बंकस डैफ्ने कारुआना गैलिज़िया पिलाटस बैंक नोट्स संदर्भ 1993 में स्थापित लातविया के बैंक रिगा लातवियाई कंपनियों में स्थित कंपनियां 1993 में स्थापित लातविया के निष्क्रिय बैंक 2018 में लातविया में विघटन हुए।