Stock transfer agent
एक स्टॉक हस्तांतरण एजेंट, हस्तांतरण एजेंट, शेयर रजिस्ट्री या हस्तांतरण एजेंसी एक इकाई है, आमतौर पर एक तृतीय-पक्ष फर्म जो सुरक्षा लेनदेन से असंबंधित है, जो कंपनी के स्टॉक या निवेश निधि शेयरों के स्वामित्व में परिवर्तन का प्रबंधन करती है, स्वामित्व का एक रजिस्टर रखती है और निवेशकों को लाभांश और अन्य वितरण के भुगतान के लिए भुगतान एजेंट के रूप में कार्य करती है। यह नाम उस निष्पक्ष मध्यस्थ भूमिका से लिया गया है जो एक हस्तांतरण एजेंट नए स्वामित्व वाले शेयरों की खरीद को मान्य करने और पंजीकृत करने में निभाता है और स्वामित्व के हस्तांतरण के मामले में, शेयर बेचने वाले शेयरधारकों के नाम और प्रमाण पत्र को रद्द कर देता है और आधिकारिक मास्टर शेयरधारक रजिस्टर पर नए मालिक के नाम को प्रतिस्थापित करता है। हस्तांतरण एजेंट या स्टॉक हस्तांतरण एजेंट संयुक्त राज्य अमेरिका और कनाडा में उपयोग किया जाने वाला शब्द है। शेयर रजिस्ट्री का उपयोग यूनाइटेड किंगडम, ऑस्ट्रेलिया और न्यूजीलैंड में किया जाता है। दक्षिण अफ्रीका में स्थानांतरण सचिव का उपयोग किया जाता है। एक कंपनी अपने स्वयं के हस्तांतरण एजेंट के रूप में कार्य कर सकती है या शेयरधारक रजिस्ट्री सेवाओं को करने के लिए किसी तीसरे पक्ष की कंपनी को नियुक्त कर सकती है। संयुक्त राज्य अमेरिका में स्थानांतरण एजेंटों को प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एस. ई. सी.) या बैंक नियामक एजेंसी के साथ पंजीकृत होना चाहिए। निवेश निधियों के लिए, हस्तांतरण अभिकर्ता कार्य और निधि प्रशासन परस्पर निर्भर हैं, जिससे कुछ मामलों में निधि प्रबंधकों के लिए यह वांछनीय हो जाता है कि वे दोनों सेवाओं को किसी एक तीसरे पक्ष को सौंप दें। हस्तांतरण अभिकर्ता सेवा प्रदाता ग्राहक कंपनियों की सुविधा के लिए "पैकेज" के रूप में निधि लेखांकन, निधि प्रशासन और अन्य आउटसोर्स बैक-ऑफिस सेवाओं के साथ अपनी सेवाओं की पेशकश कर सकते हैं। कार्य सार्वजनिक कंपनियाँ आम तौर पर उन व्यक्तियों और संस्थाओं पर नज़र रखने के लिए हस्तांतरण एजेंटों का उपयोग करती हैं जो अपने स्टॉक और बॉन्ड के मालिक हैं। निवेश कोष अपने शेयरधारक रजिस्ट्री का प्रबंधन करने के लिए हस्तांतरण एजेंटों का भी उपयोग कर सकते हैं, हालांकि ऐसा करने के लिए केवल कुछ कानूनी संरचनाओं की आवश्यकता होती है। हस्तांतरण एजेंट बैंक, न्यास कंपनियाँ, निधि प्रशासन प्रदाता या स्वतंत्र हस्तांतरण एजेंट फर्म हो सकते हैं। कभी-कभी एक कंपनी अपने स्वयं के स्थानांतरण एजेंट के रूप में कार्य करती है। हस्तांतरण एजेंट निम्नलिखित मुख्य कार्य करते हैंः जारी करना और हस्तांतरणः स्वामित्व में परिवर्तन को दर्शाने के लिए प्रमाण पत्र जारी करना और रद्द करना। उदाहरण के लिए, जब कोई कंपनी स्टॉक लाभांश या स्टॉक विभाजन की घोषणा करती है, तो हस्तांतरण एजेंट नए शेयर जारी करता है। हस्तांतरण एजेंट इस बात का रिकॉर्ड रखते हैं कि कंपनी के स्टॉक और बॉन्ड का मालिक कौन है और वे स्टॉक और बॉन्ड कैसे रखे जाते हैं-चाहे मालिक द्वारा प्रमाण पत्र के रूप में, कंपनी द्वारा बुक-एंट्री के रूप में, या निवेशक की ब्रोकरेज फर्म द्वारा सड़क के नाम पर। वे यह भी रिकॉर्ड रखते हैं कि प्रत्येक निवेशक के पास कितने शेयर या बॉन्ड हैं। रिकॉर्ड कीपिंगः हस्तांतरण एजेंट प्रत्येक जारीकर्ता की प्रतिभूतियों के स्वामित्व के आधिकारिक रिकॉर्ड को जारीकर्ता की ओर से ट्रैक, रिकॉर्ड और बनाए रखते हैं। पंजीकरणः हस्तांतरण एजेंट "अनधिकृत जारी करने को रोकने के लिए [कंपनी] प्रतिभूतियों के जारी होने की निगरानी करते हैं, एक कार्य जो आमतौर पर एक व्यक्ति द्वारा किया जाता है जिसे पंजीयक कहा जाता है।" भुगतान एजेंटः एक हस्तांतरण एजेंट ब्याज, नकद और स्टॉक लाभांश, या स्टॉक और बांडधारकों को अन्य वितरण का भुगतान करने के लिए कंपनी के भुगतान एजेंट के रूप में भी काम कर सकता है। इसके अलावा, एक हस्तांतरण एजेंट एक निविदा एजेंट (निविदा प्रस्ताव में निविदा शेयर) या विनिमय एजेंट (विलय में कंपनी के स्टॉक या बांड का आदान-प्रदान) के रूप में कार्य कर सकता है। शेयरधारक संपर्कः हस्तांतरण एजेंट "जारीकर्ताओं और पंजीकृत प्रतिभूतिधारकों के बीच संचार की सुविधा प्रदान करते हैं।" हस्तांतरण एजेंट अक्सर एक प्रॉक्सी एजेंट (प्रॉक्सी सामग्री भेजना) और एक मेलिंग एजेंट (कंपनी की तिमाही, वार्षिक और अन्य रिपोर्टों को मेल करना) के रूप में कार्य करते हैं। स्थानांतरण अभिकर्ता चुनाव निरीक्षक, छद्म मतदान और शेयरधारकों की विशेष बैठकों के रूप में वार्षिक बैठकें भी चला सकते हैं। इस मामले में उन्हें कॉर्पोरेट शेयरधारक रिकॉर्ड का आधिकारिक रखवाला माना जाता है। रिपॉजिटरीः खोए हुए, नष्ट या चोरी हुए प्रमाणपत्रों को संभालें। जब कोई स्टॉक या बॉन्ड प्रमाणपत्र खो जाता है, नष्ट हो जाता है या चोरी हो जाता है तो हस्तांतरण एजेंट शेयरधारकों और बॉन्डधारकों की मदद करते हैं। इसके अलावा एक पदक हस्ताक्षर डाक टिकट अधिकारी स्थानांतरण एजेंट होता है। ट्रेजरी मैनेजरः स्थानांतरण एजेंट मौद्रिक लेन-देन का निपटान करने का काम करता है। दिवालियापन और धन के कुप्रबंधन की स्थिति में नुकसान को रोकने के लिए वे स्थानीय नियमों के अनुसार अलग-अलग खातों में शेयरधारक की नकदी और कंपनी की नकदी रख सकते हैं। यू. के. में, पंजीयक एक समान भूमिका निभाते हैं, हालांकि कोई मेडलियन स्टाम्प हस्ताक्षर प्रक्रिया नहीं है। एक सार्वजनिक कंपनी आमतौर पर अपने स्टॉक को स्थानांतरित करने के लिए केवल एक कंपनी को नामित करती है। सड़क नाम शेयर "सड़क नाम" में जारी किए जाते हैं जो एक ग्राहक की ओर से एक वित्तीय मध्यस्थ (जैसे दलाली, संरक्षक बैंक, प्रतिभूति जमाकर्ता, या उनमें से किसी के नामित) के नाम पर रखी गई प्रतिभूतियों को दिया जाने वाला शब्द है, जो आमतौर पर बाद के लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए किया जाता है। "सड़क नाम" में रखे गए शेयर, आमतौर पर सीडे एंड कंपनी, उन शेयरों को संदर्भित करते हैं जिनके पास एक लाभकारी शेयरधारक होता है जो एक दलाली के माध्यम से अप्रत्यक्ष रूप से अपने स्वामित्व को बनाए रखते हैं। सड़क नाम धारक पंजीकृत धारक नहीं हैं; उन्हें कानूनी इकाई से प्रतिनिधि प्राप्त करके शेयरधारक अधिकारों का प्रयोग करना चाहिए जो रिकॉर्ड धारक है। संयुक्त राज्य अमेरिका में संयुक्त राज्य स्टॉक हस्तांतरण एजेंट हस्ताक्षर गारंटी के उपयोग के माध्यम से सत्यापित करते हैं कि स्टॉक के मालिक वास्तविक हैं। इसे अक्सर "मेडलियन सिग्नेचर गारंटी" के रूप में जाना जाता है। एक हस्ताक्षर गारंटी हस्ताक्षर गारंटर द्वारा एक वारंटी है कि स्टॉक सर्टिफिकेट या स्टॉक पावर फॉर्म का समर्थन करने वाला एक उपयुक्त व्यक्ति है जो प्रतिभूति का समर्थन करता है और इस प्रकार हस्तांतरण करता है। स्टॉक सर्टिफिकेट या स्टॉक पावर पर हस्ताक्षर करने के लिए मेडलियन गारंटी होनी चाहिए। एक मेडलियन गारंटी का उपयोग प्रतिभूति लेनदेन दस्तावेज़ (आमतौर पर एक स्टॉक प्रमाणपत्र) की वास्तविकता को मान्य करने के लिए भी किया जाता है। यह एक बांड द्वारा समर्थित है और प्रतिभूति जारीकर्ता और उनके हस्तांतरण एजेंट को धोखाधड़ी से हस्तांतरित प्रतिभूतियों से बचाता है। अधिकांश प्रमुख बैंकों, ब्रोकरेज फर्मों या क्रेडिट यूनियनों से मेडलियन गारंटी प्राप्त की जा सकती है। अमेरिका में काम करने वाले स्टॉक ट्रांसफर एजेंटों को अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग या बैंकिंग नियामक के साथ पंजीकरण करना आवश्यक है। निजी कंपनियां निजी कंपनियां आम तौर पर समर्पित या एस. ई. सी.-पंजीकृत स्थानांतरण एजेंट कंपनियों का उपयोग नहीं करती हैं। निजी कंपनियाँ सॉफ्टवेयर, कानूनी फर्म सेवाओं और आंतरिक समर्थन के संयोजन का उपयोग करती हैं। अमेरिका में, क्राउडफंडिंग नियमों में हाल के परिवर्तनों ने कुछ निजी कंपनियों के लिए कुछ मामलों में समर्पित हस्तांतरण एजेंट कंपनियों का उपयोग करना आवश्यक बना दिया हैः जब एक क्राउडफंडेड कंपनी 2,000 से अधिक शेयरधारकों से इक्विटी में $10 मिलियन से अधिक जुटाने के लिए विनियमन सी. एफ. का उपयोग करती है, या जब एक क्राउडफंडेड कंपनी इक्विटी जुटाने के लिए विनियमन ए + टियर 2 का उपयोग करती है, तो डिपॉजिटरी बैंक कस्टोडियन बैंक डिमटेरियलाइजेशन (प्रतिभूतियां) सेटलमेंट (वित्त) संदर्भ बाहरी लिंक स्टेट ऑफ न्यूयॉर्क स्टॉक ट्रांसफर टैक्स स्टैम्प्स सिक्योरिटीज ट्रांसफर एसोसिएशन स्टॉक मार्केट