Numbered bank account
क्रमांकित बैंक खाते वे बैंक खाते हैं जिनमें धारक की पहचान को एक बहु-अंकीय संख्या से बदल दिया जाता है जो केवल ग्राहक और चयनित निजी बैंकरों को ज्ञात होती है। हालाँकि ये खाते बैंकिंग गोपनीयता की एक और परत जोड़ते हैं, लेकिन वे पूरी तरह से गुमनाम नहीं हैं क्योंकि ग्राहक का नाम अभी भी बैंक द्वारा दर्ज किया जाता है और यह सीमित, वारंट प्रकटीकरण के अधीन है। 1910 के दशक के दौरान, स्विट्जरलैंड के बैंकरों ने प्रथम विश्व युद्ध के करों का भुगतान करने से बचने के इच्छुक यूरोपीय ग्राहकों के लिए गुमनामी की एक परत जोड़ने के लिए क्रमांकित बैंक खाते बनाए। 1934 के स्विस बैंकिंग कानून के पारित होने के साथ, यह प्रथा स्विट्जरलैंड में बैंकिंग उद्योग में फैल गई। कुछ स्विस बैंक ग्राहक की पहचान करने के लिए एक वैकल्पिक तरीके के रूप में "कार्डिनल", "ऑक्टोपसी" या "सेलो" जैसे कोड नाम के साथ संख्या को पूरक करते हैं। हालाँकि, स्विट्जरलैंड में इस प्रकार का खाता खोलने के लिए, ग्राहकों को एक बहु-चरणीय निकासी प्रक्रिया से गुजरना होगा और बैंक को अपनी संपत्ति की वैध उत्पत्ति साबित करनी होगी। यूरोप, एशिया और अमेरिका में इस प्रथा को अपनाने वाले बैंकिंग संस्थानों को भी ग्राहकों को कड़ी जांच से गुजरने और लाभकारी मालिक की पहचान प्रदान करने की आवश्यकता होती है। इन खातों को खोलने के लिए नकली नामों का उपयोग स्विट्जरलैंड, यूरोपीय संघ, संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य अपतटीय वित्तीय केंद्रों में प्रतिबंधित है। कई संप्रभु राज्य सरकारों ने इन खातों के उपयोग को गैरकानूनी घोषित कर दिया है क्योंकि ये आमतौर पर खाताधारक की सरकारी जांच को कम करने या कराधान से बचने की इच्छा से जुड़े होते हैं। क्रमांकित बैंक खातों के उपयोग को नियंत्रित करने वाले अधिकांश नियमों के लिए आवश्यक है कि धारक एक दस्तावेज़ पर हस्ताक्षर करे और एक पृष्ठभूमि जांच से गुजरे जो पुष्टि करता है कि वे कौन हैं और खाते से एक कनेक्शन है। नियमों के बावजूद, अपने स्वभाव से क्रमांकित बैंक खाते सामान्य बैंक खातों की तुलना में अधिक निजी हैं। उदाहरण के लिए, स्विट्जरलैंड में, बैंकरों को यह खुलासा करने से प्रतिबंधित कर दिया जाता है कि किसी खाते को किसी भी सरकारी एजेंसी को नंबर दिया गया है या नहीं, जब तक कि जानबूझकर धोखाधड़ी का प्रमाण स्थापित नहीं किया जाता है, न कि केवल कराधान से बचने के लिए संपत्ति की गैर-रिपोर्टिंग। स्विट्जरलैंड में बैंकिंग संदर्भ बैंक खाते की गोपनीयता सुरक्षा भी देखें।