Tom Petters
थॉमस जोसेफ पेटर्स एक पूर्व अमेरिकी व्यवसायी और पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड के अध्यक्ष और सीईओ हैं, एक ऐसी कंपनी जिसने पोंजी योजना में $2 बिलियन से अधिक की चोरी की थी। उन्हें 2009 में बड़े पैमाने पर व्यावसायिक धोखाधड़ी का दोषी ठहराया गया था और अब उन्हें संयुक्त राज्य अमेरिका की जेल, लीवनवर्थ में कैद किया गया है। बढ़ती आपराधिक जांच के बीच, पेटर्स ने 29 सितंबर, 2008 को अपनी कंपनी के सीईओ के रूप में इस्तीफा दे दिया। उन्हें 3.65 अरब डॉलर की पोंजी योजना के रूप में पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड के संचालन के लिए कई संघीय अपराधों का दोषी ठहराया गया था और उन्हें 50 साल की संघीय सजा मिली थी। शुरुआती वर्षों में पेटर्स का पालन-पोषण सेंट में छह भाई-बहनों के साथ हुआ था। क्लाउड, मिनेसोटा। उन्होंने अपने परदादा द्वारा स्थापित दर्जी, फर और कपड़े की दुकान में काम किया और 100 से अधिक वर्षों तक अपने परिवार द्वारा संचालित किया। 1973 में, हाई स्कूल में रहते हुए, उन्होंने कॉलेज के छात्रों के उद्देश्य से एक मेल-ऑर्डर स्टीरियो कंपनी, ईयर इलेक्ट्रॉनिक्स की शुरुआत की। पेटर्स ने करियर बनाने के लिए पढ़ाई छोड़ने से पहले कॉलेज का केवल एक सेमेस्टर पूरा किया। 1980 के दशक की शुरुआत में, पेटर्स ने कोलोराडो में एक इलेक्ट्रॉनिक्स स्टोर श्रृंखला में एक क्षेत्रीय प्रबंधक के रूप में काम किया; जब वह व्यवसाय दिवालिया हो गया, तो उन्होंने कोलोराडो और कान्सास में इसके पांच स्थान खरीदे। पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड 1988 में, पेटर्स मिनेसोटा वापस चले गए और एक थोक दलाली, एमिकस ट्रेडिंग की स्थापना की; नाम बाद में द पेटर्स कंपनी में बदल दिया गया, और यह उपभोक्ता माल का विपणन करता था। 1995 में उन्होंने मिनेटोन्का, मिनेसोटा और बाद में ट्विन सिटीज और ग्रेटर मिनेसोटा में एक स्टोर से क्लोजआउट, ओवरस्टॉक और दिवालिया कंपनी के माल को बेचने के लिए पेटर्स वेयरहाउस डायरेक्ट की शुरुआत की। 1998 में, वह रेडटैग इंक. द्वारा संचालित redtag.com के माध्यम से रियायती माल बेचने के लिए ऑनलाइन चले गए; 2000 तक उन्होंने ईडन प्रेयरी, मिनेसोटा में स्थित अपने ऑनलाइन व्यवसाय पर ध्यान केंद्रित करने के लिए अपने पेटर्स वेयरहाउस डायरेक्ट स्टोर बेच दिए। उन्होंने 2001 में डायरेक्ट-मेल मर्चेंडाइज कंपनी फिंगरहट कंपनीज इंक. के साथ मिलकर एक नया ऑनलाइन स्टोर, Redtagbiz.com शुरू किया, जिसने एक समय पर प्रति वर्ष $1 बिलियन की बिक्री की सूचना दी। 1998 और 2008 के बीच, पेटर्स ने निवेश निधियों की एक श्रृंखला बनाई जिसके माध्यम से उन्होंने विभिन्न पोंजी योजनाओं के माध्यम से $4 बिलियन से अधिक की राशि जुटाई। इन फंड परिवार के नामों में एरोहेड, लैंसलॉट, पाम बीच और स्टेवार्डशिप शामिल थे। इन निधियों के माध्यम से, पेटर्स ने अमेरिकी इतिहास में हेज फंड धोखाधड़ी का तीसरा सबसे बड़ा मामला दर्ज किया। पीटर्स ने इन धन का उपयोग अपने बड़े बॉक्स और अन्य अधिग्रहणों के वित्तपोषण के लिए किया। फिर उन्होंने उन अधिग्रहणों से खुदरा ऑर्डर बनाए और उन्हें धन के माध्यम से अधिक पैसा उधार लेने के लिए संपार्श्विक के रूप में इस्तेमाल किया। जब फ़िंगरहट के मालिक, फ़ेडरेटेड डिपार्टमेंट स्टोर्स ने 2002 में कंपनी को बेचने या बंद करने का फैसला किया, तो पीटर्स ने फ़िंगरहट के पूर्व अध्यक्ष टेड डाइकेल के साथ मिलकर फ़िंगरहट का नाम, ग्राहक सूची और सेंट में इमारतें खरीदीं। क्लाउड, मिनेटोन्का और प्लाईमाउथ, मिनेसोटा और टेनेसी। अधिग्रहण जून 2002 में बंद हो गया, और पेटर्स के सभी संचालन मिन्नेटोन्का में फिंगरहूट के पूर्व मुख्यालय में स्थानांतरित हो गए। डायकेल ने फिंगरहट डायरेक्ट मार्केटिंग इंक. का निर्देशन ग्रहण किया, जिसने कैटलॉग बनाए, और पेटर्स ने सेंट में स्थित फिंगरहट फुलफिलमेंट का संचालन किया। मेघ वितरण केंद्र। नया फिंगरहाट नवंबर 2002 में ऑनलाइन और कैटलॉग बिक्री के साथ फिर से शुरू हुआ। अप्रैल 2003 में, द पेटर्स ग्रुप ने दो अल्पांश निवेशकों के साथ यूबीड को खरीदा। उसी महीने, फिंगरहट डायरेक्ट इंक. ने घोषणा की कि उसने इन्वेंट्री और प्राप्तियों के वित्तपोषण के लिए 10 करोड़ डॉलर का ऋण प्राप्त किया है। 2003 में, पेटर्स ने नाज़का सॉल्यूशंस में निवेश किया, जिसके सीईओ टेड मोंडले थे। डायकेल ने 2004 में फिंगरहूट में अपनी हिस्सेदारी बेच दी। जनवरी 2005 में, पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड ने पोलरॉइड ब्रांड को 42.6 करोड़ डॉलर में खरीदा, जिसका उपयोग उपभोक्ता इलेक्ट्रॉनिक्स और नई तकनीकों पर करने की योजना थी। 2006 में, पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड ने सन कंट्री एयरलाइंस का अधिग्रहण किया। पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड 3,200 कर्मचारियों और 60 कंपनियों में निवेश या पूर्ण स्वामित्व के साथ एक विविध होल्डिंग कंपनी बन गई, जिनमें से इसने 20 का सक्रिय रूप से प्रबंधन किया। उत्तरी अमेरिका, दक्षिण अमेरिका, एशिया और यूरोप में कार्यालयों के साथ, 2007 में इसका राजस्व 23 करोड़ डॉलर था। अभियोजन, दोषसिद्धि और सजा लगभग 2008 में, एफ. बी. आई. ने पेटर्स की एक धोखाधड़ी योजना में उनकी भूमिका के लिए जांच शुरू की जिसमें 10 करोड़ डॉलर से अधिक का निवेश शामिल था। 24 सितंबर, 2008 को संघीय जांचकर्ताओं ने मिन्नेटोन्का में पेटर्ज़ के मुख्यालय पर छापा मारा और टॉम पेटर्ज़ के वेज़ाता घर की तलाशी ली। एफ. बी. आई., आई. आर. एस. और अन्य संघीय एजेंसियों द्वारा जारी दस्तावेजों में कहा गया है कि वे निवेशकों को एक कंपनी के वित्तपोषण के लिए लुभाने के लिए एक योजना के सबूत मांग रहे थे जो खरीद और बिक्री में लाखों डॉलर के आधार पर थी जो कभी नहीं हुई थी। दस्तावेजों में उल्लेख किया गया है कि पेटर्स और उसकी कंपनी से जुड़ा एक गवाह दस्तावेजों और अन्य जानकारी के साथ आगे आया, और बाद में एक छिपा हुआ माइक्रोफोन पहना और धोखाधड़ी करने वाले पेटर्स और अन्य लोगों से जुड़ी कई बातचीत रिकॉर्ड की। हलफनामे में आरोप लगाया गया है कि पेटर्स ने बार-बार टेप में निवेशकों को गलत जानकारी प्रदान करने की धोखाधड़ी योजना को स्वीकार किया; इसके अलावा, पेटर्स ने अपने कर रिटर्न को गलत साबित करने को स्वीकार किया। 29 सितंबर को उन्होंने पेटर्स ग्रुप वर्ल्डवाइड के प्रमुख के रूप में इस्तीफा दे दिया। 3 अक्टूबर को पेटर्स को वायज़ाता में उनके घर से गिरफ्तार किया गया था। अभियोजकों द्वारा उन दस्तावेजों को पेश करने के बाद उन्हें जमानत देने से इनकार कर दिया गया था जिसमें आरोप लगाया गया था कि पेटर्स ने मामले में शामिल एक अन्य व्यक्ति को देश छोड़ने के लिए प्रोत्साहित किया था, कि पेटर्स ने कहा था कि उन्हें अपना पासपोर्ट देने का पछतावा है, और उन्होंने पहले धोखाधड़ी की योजना का पता चलने पर देश से भागने के बारे में बात की थी। अमेरिकी अटॉर्नी के कार्यालय ने उन पर डाक धोखाधड़ी, तार धोखाधड़ी, धन शोधन और न्याय में बाधा डालने का आरोप लगाया। अमेरिकी अटॉर्नी कर्मचारियों ने नोट किया कि सरकार को योजना के बारे में तब तक कुछ नहीं पता था जब तक कि पेटर्स कंपनी के संचालन के उपाध्यक्ष डीना कोलमैन ने उन्हें स्वीकार करने के लिए संपर्क नहीं किया और संघीय अधिकारियों को जांच में मदद करने की पेशकश की। इसके कारण रॉबर्ट डीन व्हाइट पर मुकदमा चलाया गया, जिन्होंने गलत बैंक विवरण और अन्य दस्तावेज बनाने में शामिल होने की बात स्वीकार की, जिनका उपयोग निवेशकों को धोखा देने के लिए किया गया था, जिसे उन्होंने एक विशाल पोंजी योजना के रूप में वर्णित किया था। दोनों व्यक्तियों ने योजना के काम करने के तरीके के बारे में सरकारी जानकारी प्रदान करने के बदले में संघीय अभियोजकों के साथ दलीलें कीं। कोलमैन और व्हाइट ने बताया कि, पेटर्स के निर्देश पर, वे पेटर्स और अन्य लोगों के लिए अरबों डॉलर के ऋण प्राप्त करने के लिए दस्तावेजों को गढ़ेंगे। नकली रिकॉर्ड का उपयोग यह दिखाने के लिए किया गया था कि पेटर्स कंपनी दो आपूर्तिकर्ताओं (जिन्हें सह-प्रतिवादियों के रूप में नामित किया गया था) से माल, आम तौर पर इलेक्ट्रॉनिक सामान खरीद रही थी। पेटर्स कंपनी ऋणदाताओं को बताती थी कि वह बड़ी-बड़ी दुकानों के माध्यम से सामान बेच रही थी और सौदों को प्रमाणित करने के लिए खरीद आदेश प्रदान करती थी, लेकिन सौदे नकली थे और दस्तावेज नकली थे। पी. सी. आई. को दिए गए अधिकांश धन को वचन पत्रों और कभी-कभी सुरक्षा समझौतों द्वारा सुरक्षित किया जाता था; ऋणदाता दोनों आपूर्तिकर्ताओं को धन देते थे, जो इसे कम कमीशन के साथ पेटर्स कंपनी को देते थे। जैसे-जैसे अधिक ऋणदाताओं ने पेटर्स कंपनी को ऋण दिया, बकाया ऋणों का भुगतान किया जाएगा या उसी ऋणदाता से नए ऋणों में शामिल किया जाएगा। आय पेटर्स कंपनी और खुद पेटर्स के पास गई, और इसका उपयोग अन्य पेटर्स के स्वामित्व वाली कंपनियों को निधि देने के लिए किया गया, योजना में सहयोग करने वाले अन्य लोगों को भुगतान करने के लिए और अदालत के हलफनामों के अनुसार, पेटर्स की "असाधारण जीवन शैली" के लिए। पेटर्स की कानूनी परेशानियों के कारण सन कंट्री एयरलाइंस ने दिवालियापन के लिए आवेदन किया; एयरलाइन पेटर्स से एक परिचालन ऋण पर निर्भर थी, जिसके पास सन कंट्री के सभी मतदान शेयरों का स्वामित्व था, ताकि अक्टूबर और नवंबर 2008 के महीनों के दौरान कम किराए वाले वाहक को अपने बिलों का भुगतान करने में मदद मिल सके. इसके अलावा, मेट्रो जेम के सीईओ और एकमात्र शेयरधारक फ्रैंक ई. वेनेस जूनियर को एक याचिका समझौते के तहत, पीसीआई नोटों से संबंधित निवेशकों को गलत तरीके से प्रस्तुत करने और चूक करने के लिए 180 महीने की जेल की सजा सुनाई गई थी। एफ. बी. आई. आपराधिक शिकायत ने फर्स्ट रीजनल बैंक, लॉस एंजिल्स (सेंचुरी सिटी), कैलिफोर्निया की पहचान उस बैंक के रूप में की है जिसने लॉस एंजिल्स के नेशनवाइड इंटरनेशनल रिसोर्सेज इंक. के लिए एक खाते के माध्यम से 11 बिलियन डॉलर से अधिक स्थानांतरित किए थे। फरवरी 2008 में एक अलग कानूनी फाइलिंग में, पेटर्स के आरोप सामने आने से सात महीने से अधिक समय पहले, फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) ने व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खातों के संबंध में मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में नियमों का पालन करने में विफल रहने और संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट करने के संबंध में नियमों का उल्लंघन करने के लिए फर्स्ट रीजनल बैंक का हवाला देते हुए एक संघर्ष विराम आदेश जारी किया। 2 दिसंबर, 2009 को टॉम पेटर्स को सेंट पॉल, मिनेसोटा में अमेरिकी जिला अदालत में साजिश, तार और डाक धोखाधड़ी के 20 मामलों में दोषी पाया गया था। अप्रैल 2010 में, धोखाधड़ी में अपनी भूमिका के लिए उन्हें 50 साल की जेल की सजा सुनाई गई थी। पाँच अन्य कर्मचारियों ने अपना अपराध स्वीकार कर लिया है और वे सजा की प्रतीक्षा कर रहे हैं। पेटर्स के सहयोगी और प्राथमिक धन उगाहने वाले फ्रैंक वेनेस पर धोखाधड़ी के कई मामलों का आरोप लगाया गया है और उन्हें 15 साल की जेल की सजा सुनाई गई है। तीन साल से अधिक समय तक मीडिया से बात करने से इनकार करने के बाद, पेटर्स ने ट्विन सिटीज बिजनेस पत्रिका के प्रधान संपादक डेल कर्शनर से बात की, जिन्होंने लीवनवर्थ जेल के अंदर कई घंटे उनका साक्षात्कार लिया। पत्रिका के मई 2012 के अंक में प्रकाशित साक्षात्कार में, पेटर्स ने अपनी बेगुनाही बनाए रखी। गिरफ्तारी से पहले यह पीटर्स का एकमात्र साक्षात्कार है। मई 2012 में, पीटर्स ने एक याचिका भी दायर की जिसमें अमेरिकी सुप्रीम कोर्ट से उनकी दोषसिद्धि और सजा की समीक्षा करने के लिए कहा गया था। पीटर्स को यूनाइटेड स्टेट्स पेनिटेंटियरी, लीवनवर्थ, कान्सास में कैद किया गया है। उनकी सबसे पहली संभावित रिलीज की तारीख 25 अप्रैल, 2052 है, जब वे 94 वर्ष के होंगे। परोपकार पेटर्स को 2002 में सेंट बेनेडिक्ट कॉलेज के न्यासी मंडल में नियुक्त किया गया था; उनकी माँ ने स्कूल में पढ़ाई की थी। 2006 में उन्होंने निकटवर्ती सेंट जॉन्स विश्वविद्यालय के परिसर में सेंट जॉन्स एबे के सुधार के लिए 20 लाख डॉलर दिए। आपराधिक अभियोजन के आलोक में, सेंट जॉन्स एबे ने पेटर्ज़ दिवालियापन के लिए अदालत द्वारा नियुक्त प्राप्तकर्ता को $20 लाख का उपहार वापस करने की व्यवस्था की। अक्टूबर 2007 में, पीटर्स ने थॉमस जे. पेटर्स सेंटर फॉर ग्लोबल एजुकेशन बनाने के लिए सेंट बेनेडिक्ट कॉलेज को $53 लाख का उपहार दिया। 2006 में, उन्होंने अपने हाई स्कूल, कैथेड्रल हाई स्कूल में एक पूंजी अभियान के सह-अध्यक्ष के रूप में कार्य किया और 750,000 डॉलर तक के दान की पेशकश की। भविष्य के कॉलेज के छात्रों को लाभान्वित करने के लिए चुनिंदा विश्वविद्यालयों में उपहार और दान प्रदान करने के लिए पीटर्स ने जॉन टी. पीटर्स फाउंडेशन का गठन किया। फाउंडेशन का गठन उनके बेटे, जॉन थॉमस पेटर्स के सम्मान में किया गया था, जो 2004 में फ्लोरेंस, इटली की यात्रा पर मारे गए थे। कॉलेज का छात्र अनजाने में निजी संपत्ति पर भटक गया, जहाँ मालिक, अल्फियो रोगी ने उसे एक घुसपैठिया समझ लिया और उसे चाकू मारकर मार डाला। इसके जवाब में, सितंबर 2004 में, टॉम पेटर्स ने अपने दिवंगत बेटे के कॉलेज, मियामी विश्वविद्यालय को 10 मिलियन डॉलर देने का वादा किया। बाद में उन्होंने दो प्रोफेसरशिप और फार्मर स्कूल ऑफ बिजनेस के भीतर जॉन टी. पेटर्स सेंटर फॉर लीडरशिप, एथिक्स एंड स्किल्स डेवलपमेंट का समर्थन करने के लिए कुल 4 मिलियन डॉलर का अतिरिक्त वादा किया। मियामी विश्वविद्यालय ने उसके दोषी ठहराए जाने के बाद पेटर्स का दान वापस कर दिया है। पेटर्ज़ ने फ़्लोरिडा के विंटर पार्क में रॉलिंस कॉलेज को अंतर्राष्ट्रीय व्यवसाय में दो नए संकाय अध्यक्ष बनाने के लिए 12 मिलियन डॉलर का दान भी दिया, जहाँ वे न्यासी मंडल के सदस्य थे। संदर्भ 1957 अर्थशास्त्र में जन्म 2008 अमेरिकी धन शोधन खुदरा में अमेरिकी व्यवसायी अमेरिकी कैदियों और बंदियों अमेरिकी विश्वास चालबाज जीवित लोग सेंट से लोग क्लाउड, मिनेसोटा वेज़ाता के लोग, मिनेसोटा कैदी और संयुक्त राज्य संघीय सरकार पिरामिड और पोंज़ी योजनाओं के बंदी अमेरिकी लोगों को धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया गया अमेरिकी व्यवसायी अपराधों के लिए दोषी ठहराए गए लोग मनी लॉन्ड्रिंग के लिए दोषी ठहराए गए लोग