2008–2009 Belgian financial crisis
2008-2009 बेल्जियम का वित्तीय संकट एक बड़ा वित्तीय संकट है जो 2008 के मध्य से बेल्जियम में आया। देश के दो सबसे बड़े बैंकों-फोर्टिस और डेक्सिया-को गंभीर समस्याओं का सामना करना पड़ा, जो दुनिया भर के अन्य बैंकों को प्रभावित करने वाली वित्तीय समस्याओं से बढ़ गई। उनके शेयरों का मूल्य गिर गया। सरकार ने बेलआउट, बैंकों को बेचकर या उनका राष्ट्रीयकरण करके, बैंक गारंटी प्रदान करके और जमा बीमा का विस्तार करके स्थिति का प्रबंधन किया। अंततः फोर्टिस को दो भागों में विभाजित कर दिया गया। डच भाग का राष्ट्रीयकरण किया गया था, जबकि बेल्जियम भाग को फ्रांसीसी बैंक बीएनपी परिबास को बेच दिया गया था। डेक्सिया समूह को समाप्त कर दिया गया, डेक्सिया बैंक बेल्जियम का राष्ट्रीयकरण कर दिया गया। वैश्विक वित्तीय संकट और ऋण संकट ने पूरे बोर्ड में विश्वास को चौंका दिया। लेहमैन ब्रदर्स के दिवालियापन के समय बेल्जियम एक लंबे राजनीतिक संकट में था। फ्लेमिश और फ्रांसीसी समुदाय एक दूसरे के साथ मतभेद में थे, विशेष रूप से फ्लेमिश अलगाववादी पार्टी एन-वीए के चुनावी लाभ के बाद। बेल्जियम के दो हिस्सों में विभाजित होने के डर ने विश्वास की स्थिति को और खराब कर दिया। अधिकांश घटनाएँ लेटर्मे प्रथम, वान रोमपुय प्रथम और लेटर्मे द्वितीय सरकारों के दौरान हुईं। इन सभी में डिडिएर रेन्डर्स वित्त मंत्री थे। सरकार को सी. बी. एफ. ए. और कोर्ट ऑफ ऑडिट द्वारा सहायता प्रदान की गई। ऐतिहासिक रूप से बेल्जियम में एक उच्च सार्वजनिक ऋण था, जो 1993 में 137.8% सकल घरेलू उत्पाद पर पहुंच गया था। यूरोज़ोन में शामिल होने में सक्षम होने के लिए सदी के अंत में इसे लगभग 100% GDP तक कम कर दिया गया था। इस बजटीय अनुशासन को यूरो की शुरुआत के बाद जारी रखा गया था, आंशिक रूप से मास्ट्रिच संधि का पालन करने के लिए। 2007 तक बेल्जियम का सार्वजनिक ऋण गिरकर सकल घरेलू उत्पाद का 84 प्रतिशत हो गया था। ऋण में कमी ने बेल्जियम की स्थिति से निपटने की क्षमता को बढ़ा दिया। वित्तीय क्षेत्र में सरकारी हस्तक्षेप और आर्थिक मंदी के समय घाटे के खर्च ने सरकारी ऋण को प्रभावित किया है, जो 2012 में फिर से 99.6% GDP तक बढ़ गया है। बेल्जियम में स्तंभीकरण की एक डिग्री है। डेक्सिया कैथोलिक स्तंभ से संबंधित थी, समाजवादी स्तंभ से संबंधित है। 2008 की शुरुआत में फोर्टिस फोर्टिस बेल्जियम का सबसे बड़ा बैंक था, जो मुख्य रूप से बेनेलक्स में स्थित था। 2008 के मध्य से, बैंक को गंभीर तरलता समस्याओं का सामना करना पड़ा और इसके स्टॉक मूल्य में तेजी से गिरावट आने लगी। यह समस्या डच बैंक एबीएन एमरो के पहले के अधिग्रहण से और बढ़ गई थी, जिसने फोर्टिस की पूंजी को कम कर दिया था। 2008 की शुरुआत से, बैंक में रुकी हुई जमा राशि का लगभग 3 प्रतिशत निकाल लिया गया था। संकट से निपटने के लिए 27 सितंबर को बेल्जियम और डच मंत्रियों और वित्तीय नियामकों ने एक-दूसरे से मुलाकात की। अगले दिन, 28 सितंबर 2008 को फोर्टिस का आंशिक रूप से राष्ट्रीयकरण किया गया, जिसमें बेल्जियम, नीदरलैंड और लक्ज़मबर्ग ने बैंक में कुल 11.2 अरब यूरो (16.3 अरब अमेरिकी डॉलर) का निवेश किया। बेल्जियम फोर्टिस के बेल्जियम बैंकिंग डिवीजन का 49 प्रतिशत खरीदेगा, जबकि नीदरलैंड डच बैंकिंग डिवीजन के लिए भी ऐसा ही करेगा। लक्समबर्ग ने फोर्टिस के लक्समबर्ग बैंकिंग प्रभाग के 49 प्रतिशत हिस्से में परिवर्तनीय ऋण के लिए सहमति व्यक्त की है। 3 अक्टूबर को डच सरकार ने फोर्टिस के डच बैंकिंग और बीमा प्रभाग को €16.8 बिलियन ($23.3 बिलियन) में खरीद लिया, जो फोर्टिस बैंक नेडरलैंड, फोर्टिस वर्ज़ेकरिंगेन नेडरलैंड और फोर्टिस कॉर्पोरेट बीमा का धारक बन गया, जिसमें फोर्टिस द्वारा आयोजित एबीएन एमरो का हिस्सा भी शामिल था। बी. एन. पी. परिबास, एक फ्रांसीसी बैंक, ने फोर्टिस में बहुमत हिस्सेदारी ली, जबकि बेल्जियम और लक्ज़मबर्ग सरकारें बी. एन. पी. परिबास में शेयरों के बदले में शक्ति को अवरुद्ध करने के साथ अल्पसंख्यक शेयरधारक बन गईं। इस सौदे में मुख्य होल्डिंग कंपनी शामिल नहीं है, लेकिन इसमें फोर्टिस इंश्योरेंस इंटरनेशनल को छोड़कर बीमा और बैंकिंग सहायक कंपनियां शामिल हैं। डच और बेल्जियम शेयरधारक संघों ने अधिग्रहण की समीक्षा का अनुरोध किया है। रॉयल पार्क इन्वेस्टमेंट्स नामक एक खराब बैंक में विषाक्त संपत्तियों को रखा गया था। अच्छे प्रबंधन और सरकार द्वारा बहु अरब यूरो की गारंटी के लिए धन्यवाद, होल्डिंग ने अपेक्षा से बेहतर प्रदर्शन किया। अप्रैल 2013 में इसे अमेरिकी निवेश फर्म लोन स्टार को 23 करोड़ यूरो में बेच दिया गया था। यह सार्वजनिक वित्त (1 अरब यूरो) और फोर्टिस होल्डिंग के लिए अच्छी खबर थी जिसका नाम बदलकर एजेस कर दिया गया। डेक्सिया 30 सितंबर 2008 को बेल्जियम, फ्रांसीसी और लक्ज़मबर्ग सरकारों ने कहा कि वे डेक्सिया को चालू रखने के लिए € 6.4bn लगाएंगे। डेक्सिया में समस्याएं कुछ हद तक परेशान जर्मन बैंक डेप्फा को अरबों डॉलर के ऋण और इसकी अमेरिकी सहायक कंपनी एफ. एस. ए. में संभावित नुकसान से उपजी हैं। डेक्सिया बोर्ड ने 5 अक्टूबर 2008 को कहा कि सरकारों द्वारा पूंजी जोड़ने से यह ऐसी स्थिति में आ जाएगा जिसमें यह बिगड़ती बाजार स्थितियों से निपट सकता है और हाइपो रियल एस्टेट और डेफा से जुड़े ऋण जोखिम केवल सीमित हैं। बाद के वर्षों में बाजार की स्थिति बिगड़ती गई, जिससे नुकसान हुआ। एफ. एस. ए. की बिक्री पर, लेहमैन भाई और आइसलैंड के बैंकों के पतन के कारण और अंत में ग्रीक सरकार-ऋण संकट के बड़े जोखिम के कारण। आखिरकार, अक्टूबर 2011 में, समूह को ध्वस्त कर दिया गया था डेक्सिया बैंक बेल्जियम को बेल्जियम की संघीय सरकार द्वारा 4 बिलियन यूरो में खरीदा गया था और इसका नाम बदलकर बेलफियस कर दिया गया था। अन्य स्वस्थ घटकों को भी बेच दिया गया और जहरीली संपत्ति डेक्सिया होल्डिंग में बनी रही। डेक्सिया होल्डिंग यूरोप का सबसे बड़ा बैड बैंक है। बेल्जियम और फ्रांसीसी सरकारों की बैंक गारंटी की मदद से काम करने वाली डेक्सिया होल्डिंग को अपनी विषाक्त संपत्तियों पर नुकसान को कम करने का काम सौंपा गया है। होल्डिंग अभी भी बड़े नुकसान पैदा कर रही है, जिसके कारण बेल्जियम और फ्रांस ने 2012 में एक और €5,5 बिलियन का निवेश किया। डेक्सिया शेयर धारक एथियास (पहले ओ. एम. ओ. बी./एस. एम. ए. पी.) एक बीमा समूह है और इसे एथियास एरिना और विभिन्न खेल प्रायोजकों में भागीदार होने के लिए भी जाना जाता है। डेक्सिया में इथियास की 5 प्रतिशत हिस्सेदारी थी। डेक्सिया संकट के दौरान सहयोग के बदले में संघीय सरकार तथाकथित टी. ए. के. 21 उत्पादों को भी कवर करने के लिए जमा बीमा का विस्तार करने पर सहमत हुई। इनमें बैंक के बजाय बीमा कंपनी द्वारा व्यक्तिगत बचत खाते शामिल हैं। हालाँकि सभी टी. ए. के. 21 उत्पादों को शामिल किया गया था, लेकिन इसका मुख्य उद्देश्य एथियास के लोकप्रिय फर्स्ट खातों की सुरक्षा करना था। जब डेक्सिया का हिस्सा गिर गया था, तो नकदी की समस्या पैदा हो गई थी। समूह को अपनी पूंजी बढ़ाने के लिए मजबूर होना पड़ा और उसने संघीय और क्षेत्रीय सरकारों को याचिका दायर की जो पहले से ही इसके सबसे बड़े शेयरधारकों में से थे। संघीय, फ्लेमिश और वालून सरकारों में से प्रत्येक ने कुल डेढ़ अरब डॉलर के लिए 50 करोड़ यूरो का निवेश किया। यूरोपीय आयोग ने बेलआउट को मंजूरी दी लेकिन मांग की कि वह फर्स्ट खातों सहित कई गतिविधियों को छोड़ दे। कुल मिलाकर समूह को 38 प्रतिशत कम करना है। 2011 में ईथियास द्वारा जारी किए गए बांडों में बहुत कम रुचि थी और सरकारों को फिर से याचिका दायर की गई थी। वे कुल 180 मिलियन यूरो के बांड में खरीदने के लिए सहमत हुए। 2013 की शुरुआत में होल्डिंग कंपनी विट्रुफिन (पहले एथियास फाइनेंस एनवी) ने घोषणा की कि उसने अपने सभी डेक्सिया शेयर बेच दिए हैं। इससे समूह के डेक्सिया के संपर्क को समाप्त किया जा सकता है। आर्को कन्फेडरेशन ऑफ क्रिश्चियन ट्रेड यूनियन के वित्तीय चरण को समाप्त कर दिया गया था। हालाँकि सरकार एक संबंधित सहकारी संस्था आर्कोपर में लगभग 800,000 प्रतिभागियों को क्षतिपूर्ति करने का इरादा रखती है। यह कहते हुए अपने निर्णय को प्रेरित करते हुए कि कई को एक सट्टा स्टॉक के बजाय एक सुरक्षित बचत साधन के बहाने आर्कोपर शेयर बेचे गए थे। इससे निवेशकों द्वारा कानूनी कार्रवाई की गई है जो पाते हैं कि यह समानता के सिद्धांत का उल्लंघन करता है। मार्च 2013 में राज्य परिषद ने बड़े पैमाने पर निवेशकों के खिलाफ फैसला सुनाया, समानता और भेदभाव का सवाल बेल्जियम के संवैधानिक न्यायालय को पारित किया गया। जिसका अभी फैसला होना बाकी है। गेमेंटेलिजके होल्डिंग एक होल्डिंग कंपनी थी जिसमें बेल्जियम की सभी नगरपालिकाएं और प्रांत हितधारक थे। इसके अधिकांश धन का निवेश डेक्सिया में किया गया था। राष्ट्रीयकरण के बाद इसे समाप्त कर दिया गया। अक्टूबर 2008 की शुरुआत से, केबीसी शेयरों की कीमत में आधे से अधिक की गिरावट आई थी। अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय बाजारों में उथल-पुथल और सरकार द्वारा अपने दो सबसे बड़े प्रतिद्वंद्वियों को जमानत देने के बाद घरेलू स्थिति ने दबाव बढ़ा दिया था। शनिवार 25 अक्टूबर को, केबीसी के बारे में बेल्जियम सरकार के साथ बातचीत करने की सूचना मिली थी, जिसमें €35 करोड़ नकद इंजेक्शन प्राप्त करने की उम्मीद थी। कंपनी, जो मध्य यूरोप में भी सक्रिय है, को उस क्षेत्र में वित्तीय संकट के नुकसान का डर है। सौदे को मंजूरी दे दी गई। अतिरिक्त नकदी का उपयोग इसके जोखिम बफर को बढ़ाने के लिए किया गया था। क्योंकि केबीसी को वालून द्वारा मुख्य रूप से फ्लेमिश बैंक के रूप में देखा जाता है, इसलिए संघीय सरकार दूसरे हस्तक्षेप में भाग लेने के लिए तैयार नहीं थी। जनवरी 2009 में, फ्लेमिश सरकार ने 2 अरब यूरो में केबीसी में कदम रखा। इसके अलावा केबीसी को फ्लेमिश सरकार को डेढ़ अरब यूरो तक के बांड जारी करने की अनुमति दी गई थी। जब एम. बी. आई. ए. एक अमेरिकी बीमाकर्ता की क्रेडिट रेटिंग, जो बांड बीमाकरण में विशेषज्ञता रखती है, को जंक करने के लिए डाउनग्रेड किया गया, तो इससे के. बी. सी. की जोखिम भरी परिसंपत्तियों के मूल्य में कमी आई। तीसरा समझौता हुआ। मई 2009 के मध्य में संघीय सरकार ने घोषणा की कि वह 2 अरब यूरो तक की बैंक गारंटी देगी। 2012 में केबीसी ने 612 मिलियन यूरो का लाभ कमाया। उस वर्ष के अंत तक, और निर्धारित समय से पहले, केबीसी ने संघीय सरकार से समर्थन के सभी 3.5 अरब यूरो का भुगतान कर दिया था। यह फ्लेमिश सरकार से समर्थन का त्वरित गति से भुगतान करने की भी योजना बना रहा है, जिसकी शुरुआत 2013 में 1.17 करोड़ से हुई थी। सरकार की प्रतिक्रिया फोर्टिस और डेक्सिया दोनों की जमानत के अलावा, सरकार ने 20,000 यूरो तक की सभी बैंक बचत की गारंटी भी दी। बाद में इस सीमा को बढ़ाकर €100,000 कर दिया गया। शनिवार 11 अक्टूबर को, सरकार ने घोषणा की कि छोटे बैंकों सहित सभी बैंक इस शर्त पर समान गारंटी प्राप्त कर सकते हैं कि वे विलायक हैं और शुल्क का भुगतान करें। सरकार ने आइसलैंडिक कौपथिंग बैंक के 16,000 बेल्जियम ग्राहकों की बचत की रक्षा के लिए सौदों में भी बातचीत की, जिनका पैसा आइसलैंड में संकट के बाद महीनों तक बंद था। वे सहायक कौप्थिंग बैंक लक्ज़मबर्ग से संबंधित थे। जिसे अंततः ब्लैकफिश कैपिटल द्वारा ले लिया गया था, बेल्जियम खातों को क्रेलन द्वारा ले लिया गया था। जिसने बाद में सेंटिया गतिविधियों के हिस्से को भी अपने हाथ में ले लिया, जिसे केबीसी को सरकारी समर्थन के मुआवजे के रूप में यूरोपीय आयोग से छोड़ना पड़ा। जब 2011 के अंत में बेल्जियम के सरकारी बॉन्ड पर ब्याज दरें अतार्किक ऊंचाइयों पर पहुंच गईं तो सरकार ने आबादी से समर्थन मांगा और स्टेटसबॉन को बढ़ावा दिया। स्टैट्सबोन एक सरकारी बॉन्ड है जिसे स्टॉक एक्सचेंज की जानकारी के बिना बैंकों में आसानी से खरीदा जा सकता है। अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में दीर्घकालिक दरें कुछ समय के लिए 5.5 प्रतिशत से ऊपर बढ़ गईं। उपभोक्ता खरीद योग्य बॉन्डों ने 3,5 या 8 वर्षों के रनटाइम के आधार पर 3.5 प्रतिशत, 4 प्रतिशत, 4.2 प्रतिशत की सकल ब्याज दरों की पेशकश की। यह एक मानक बचत खाते से दोगुना था। आकर्षक दर और पदोन्नति के परिणामस्वरूप सफलता मिली। इस तरह सरकार बाजार दरों से 5.68 करोड़ यूरो कम उधार लेने में कामयाब रही। बोलचाल की भाषा में स्टैट्सबोन की इस पुनरावृत्ति को तत्कालीन प्रधान मंत्री यवेस लेटर्मे के बाद लेटर्मे-स्टैट्सबोन के रूप में संदर्भित किया जाता है। उपाय के तुरंत बाद, और आखिरकार एक नई सरकार के गठन के साथ ब्याज दरों में गिरावट शुरू हो गई। 2013 की शुरुआत में वे यूरो की शुरुआत (2 प्रतिशत से नीचे) के बाद से सबसे निचले स्तर पर थे। उन्हें लाभ पर फिर से बेचने की अनुमति देना। शेयर बाजार की प्रतिक्रिया बीईएल-20 शेयर सूचकांक ने अक्टूबर के सप्ताह के दौरान अपने मूल्य का 20 प्रतिशत से अधिक खो दिया, जिससे यह शेयर सूचकांक के इतिहास में सबसे बड़ी साप्ताहिक गिरावट बन गई। उस समय फोर्टिस, डेक्सिया और केबीसी शेयरों ने भारित सूचकांक का 29.78% बनाया था। बैंकिंग संकटों की सूची भी देखें बेल्जियम में संदर्भ 2008 बेल्जियम में 2009 बेल्जियम बेल्जियम बेल्जियम का आर्थिक इतिहास बेल्जियम शेयर बाजार ने वित्तीय संकटों को जन्म दिया