FTX
एफ. टी. एक्स. ट्रेडिंग लिमिटेड, जिसे आमतौर पर एफ. टी. एक्स. ("फ्यूचर्स एक्सचेंज" के लिए संक्षिप्त) के रूप में जाना जाता है, एक दिवालिया कंपनी है जो पहले धोखाधड़ी से ग्रस्त क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज और क्रिप्टोक्यूरेंसी हेज फंड का संचालन करती थी। एक्सचेंज की स्थापना 2019 में सैम बैंकमैन-फ्राइड और गैरी वांग द्वारा की गई थी और जुलाई 2021 में अपने चरम पर, इसके दस लाख से अधिक उपयोगकर्ता थे और यह मात्रा के हिसाब से तीसरा सबसे बड़ा क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज था। एफ. टी. एक्स. एंटीगुआ और बारबुडा में निगमित है और इसका मुख्यालय बहामास में है। एफ. टी. एक्स. FTX.US के साथ निकटता से जुड़ा हुआ है, जो अमेरिकी निवासियों के लिए उपलब्ध एक अलग विनिमय है। 11 नवंबर, 2022 से, एफ. टी. एक्स. अमेरिकी अदालत प्रणाली में अध्याय 11 दिवालियापन कार्यवाही में है। ग्राहक निधि के अनैतिक और धोखाधड़ीपूर्ण अंतर-कंपनी हस्तांतरण की अफवाहों के साथ सार्वजनिक चिंता शुरू हुई। नवंबर 2022 में कॉइनडेस्क ने यह कहते हुए भी चिंता जताई कि एफ. टी. एक्स. की सहयोगी फर्म अल्मेडा रिसर्च के पास एफ. टी. एक्स. के मूल टोकन (एफ. टी. टी.) में अपनी संपत्ति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा था। इस रहस्योद्घाटन के बाद, प्रतिद्वंद्वी एक्सचेंज बिनेंस के सी. ई. ओ. चांगपेंग झाओ ने घोषणा की कि बिनेंस टोकन की अपनी हिस्सेदारी बेच देगा, जिसके तुरंत बाद एफ. टी. एक्स. से ग्राहकों की निकासी में तेजी आई। एफ. टी. एक्स. ग्राहकों की निकासी की मांग को पूरा करने में असमर्थ था। बिनेंस ने फर्म का अधिग्रहण करने के इरादे के एक पत्र पर हस्ताक्षर किए, जिसका पालन करने के लिए उचित परिश्रम के साथ, यह सुनिश्चित करने के लिए कि ग्राहक समय पर एफटीएक्स से अपनी संपत्ति की वसूली कर सकते हैं, लेकिन बिनेंस ने गलत तरीके से ग्राहक निधि और अमेरिकी एजेंसी की जांच की रिपोर्ट का हवाला देते हुए अगले दिन अपने प्रस्ताव को वापस ले लिया। 12 दिसंबर, 2022 को, संस्थापक सैम बैंकमैन-फ्राइड को अमेरिकी सरकार के अनुरोध पर वित्तीय अपराधों के लिए बहामियाई अधिकारियों द्वारा गिरफ्तार किया गया था। एफ. टी. एक्स. के वर्तमान सी. ई. ओ. जॉन जे. रे III हैं, जो असफल निगमों से धन की वसूली में विशेषज्ञता रखते हैं। इसके पिछले प्रबंधन के बारे में बात करते हुए, रे ने कहाः "मैंने अपने करियर में कभी भी कॉर्पोरेट नियंत्रणों की इतनी पूर्ण विफलता और विश्वसनीय वित्तीय जानकारी का इतना पूर्ण अभाव नहीं देखा है जैसा कि यहां हुआ है।" उन्होंने कहा कि "यह स्थिति अभूतपूर्व है"। सैम बैंकमैन-फ्राइड और जिजियाओ "गैरी" वांग ने मई 2019 में एफटीएक्स की स्थापना की। एफ. टी. एक्स. की शुरुआत बैंकमैन-फ्राइड, कैरोलिन एलिसन और जेन स्ट्रीट के अन्य पूर्व कर्मचारियों द्वारा 2017 में बर्कले, कैलिफोर्निया में स्थापित एक व्यापारिक फर्म अल्मेडा रिसर्च के भीतर हुई थी। एफ. टी. एक्स. "फ्यूचर्स एक्सचेंज" का संक्षिप्त नाम है। बैंकमैन-फ्राइड और वांग द्वारा फर्म शुरू करने के छह महीने बाद, बिनेंस के चांगपेंग झाओ ने लगभग 10 करोड़ डॉलर में एफ. टी. एक्स. में 20 प्रतिशत हिस्सेदारी खरीदी। अगस्त 2020 में, एफ. टी. एक्स. ने 150 मिलियन डॉलर में क्रिप्टोक्यूरेंसी पोर्टफोलियो ट्रैकिंग ऐप, ब्लॉकफ़ोलियो का अधिग्रहण किया। जुलाई 2021 में, उद्यम ने सॉफ्टबैंक, सिकोइया कैपिटल और अन्य फर्मों सहित 60 से अधिक निवेशकों से $18 बिलियन के मूल्यांकन पर $900 मिलियन जुटाए। बैंकमैन-फ्राइड ने झाओ की हिस्सेदारी लगभग 2 अरब डॉलर में खरीदी। उसी वर्ष सितंबर में, एफ. टी. एक्स. ने अपना मुख्यालय हांगकांग से बहामास में स्थानांतरित कर दिया। 14 जनवरी, 2022 को, एफ़. टी. एक्स. ने एफ़. टी. एक्स. वेंचर्स नामक $2 बिलियन के उद्यम कोष की घोषणा की, उस महीने $32 बिलियन के मूल्यांकन पर सीरीज़ सी फंडिंग में $400 मिलियन जुटाए। एफ़. टी. एक्स. वेंचर्स वेबसाइट नवंबर 2022 में ऑफ़लाइन हो गई। 11 फरवरी, 2022 को, FTX.US ने घोषणा की कि कंपनी जल्द ही अपने अमेरिकी ग्राहकों को स्टॉक ट्रेडिंग की पेशकश शुरू करेगी। फरवरी 2022 में, यह बताया गया था कि एफटीएक्स एक गेमिंग डिवीजन बना रहा था जो डेवलपर्स को वीडियो गेम में क्रिप्टोक्यूरेंसी, एनएफटी और अन्य ब्लॉकचैन से संबंधित संपत्तियों को जोड़ने में मदद करेगा। जुलाई 2022 में, एफ. टी. एक्स. ने लगभग 240 मिलियन डॉलर में ब्लॉकफाई खरीदने का विकल्प देते हुए एक सौदे को अंतिम रूप दिया। इस सौदे में ब्लॉकफाई के लिए 40 करोड़ डॉलर की ऋण सुविधा शामिल थी। अगस्त 2022 में, फेडरल डिपॉजिट इंश्योरेंस कॉरपोरेशन (FDIC) ने FTX के अध्यक्ष ब्रेट हैरिसन के ट्वीट के बाद FDIC बीमा द्वारा कवर की जा रही जमाओं के बारे में "गलत और भ्रामक अभ्यावेदन" करने के लिए FTX को एक संघर्ष विराम आदेश जारी किया। नियामक कार्रवाई के बाद, हैरिसन ने ट्वीट को हटा दिया और बैंकमैन-फ्राइड ने एक अन्य ट्वीट में स्पष्ट किया कि एफ. टी. एक्स. जमा का एफ. डी. आई. सी. द्वारा बीमा नहीं किया गया है। 26 सितंबर, 2022 को, FTX.US ने दिवालिया क्रिप्टोक्यूरेंसी ब्रोकरेज वायेजर डिजिटल की डिजिटल परिसंपत्तियों के लिए नीलामी में अपनी बोली जीती। सौदे का मूल्य लगभग 1.42 करोड़ डॉलर था, जिसमें वायेजर-आयोजित क्रिप्टोकरेंसी में 1.31 करोड़ डॉलर और अतिरिक्त विचार में 11.1 करोड़ डॉलर शामिल थे। सौदा दिवालियापन अदालतों और वायेजर के लेनदारों द्वारा अनुमोदन के अधीन था। एफ. टी. एक्स. दिवालियापन के बाद, दिसंबर 2022 में, बिनेंस की अमेरिकी सहायक कंपनी ने वायेजर की संपत्ति को लगभग 1 अरब डॉलर में खरीदने की बोली जीती। 27 सितंबर, 2022 को, राष्ट्रपति ब्रेट हैरिसन ने घोषणा की कि वह एक्सचेंज में एक सक्रिय भूमिका से हटेंगे, लेकिन एक सलाहकार के रूप में बने रहेंगे। कंपनी ने तुरंत हैरिसन के प्रतिस्थापन की घोषणा नहीं की, जो मई 2021 से FTX.US अध्यक्ष थे। अक्टूबर 2022 में, यह बताया गया था कि टेक्सास में एफ. टी. एक्स. कथित रूप से अपंजीकृत प्रतिभूतियों को बेचने के लिए जांच के दायरे में था। अगस्त 2023 में, यह बताया गया था कि कंपनी दिवालिया कंपनी का पुनर्गठन पूरा होने के बाद क्रिप्टोक्यूरेंसी व्यापार सेवाओं की पेशकश को फिर से शुरू करने की योजना बना रही है। नवंबर 2022 संकट और पृष्ठभूमिः एफटीएक्स और अल्मेडा, बिनेंस और कॉइनडेस्क रिपोर्ट सितंबर 2022 में, ब्लूमबर्ग ने अल्मेडा रिसर्च और एफटीएक्स के बीच घनिष्ठ संबंधों पर रिपोर्ट की। ब्लूमबर्ग ने नोट किया कि अलमेडा ने एक्सचेंज के इतिहास की शुरुआत में एफटीएक्स के लिए एक बाजार निर्माता के रूप में काम किया था, और यह व्यापारिक फर्म जून और जुलाई 2022 में, एफटीएक्स पर स्थिर सिक्कों की सबसे बड़ी ज्ञात जमाकर्ता बनी रही। ब्लूमबर्ग ने आगे कहा कि नियामक निरीक्षण जो पारंपरिक इक्विटी बाजारों में काम करने वाली कंपनियों पर लागू होता है, अगर यह लागू होता तो दोनों फर्मों के बीच संबंधों को प्रतिबंधित कर देता। एफ. टी. एक्स. पर अलमेडा के व्यापार का मतलब था कि व्यापारिक फर्म संभावित रूप से वित्तीय रूप से लाभ प्राप्त करने की स्थिति में थी जब अन्य लोगों ने एक्सचेंज पर पैसा खो दिया था। बैंकमैन-फ्राइड ने नकदी प्रदाता के रूप में अल्मेडा के एफ. टी. एक्स. के उपयोग का बचाव किया। जॉन जे. रे III के अनुसार, अल्मेडा को एफ. टी. एक्स. के ऑटो-लिक्विडेशन प्रोटोकॉल से "गुप्त छूट" थी। बाद में, एफ. टी. एक्स. के नए सी. ई. ओ. रे ने इस तरह के एक अज्ञात लाभकारी संबंध के अस्तित्व को "कॉर्पोरेट नियंत्रणों की पूर्ण विफलता" के रूप में वर्णित किया और सकल कुप्रबंधन का संकेत दिया। 2021 की शुरुआत और मार्च 2022 के बीच, अल्मेडा रिसर्च ने एफ. टी. एक्स. द्वारा उन्हें व्यापार के लिए सूचीबद्ध करने के निर्णय की घोषणा करने से पहले क्रिप्टोक्यूरेंसी टोकन एकत्र किए। द वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों के अनुसार, एफ. टी. एक्स. ने 2022 में अपने ग्राहकों की संपत्ति का 10 अरब डॉलर अल्मेडा रिसर्च को उधार दिया था। अल्मेडा के सीईओ कैरोलिन एलिसन ने अल्मेडा के अन्य कर्मचारियों को बताया कि उन्हें, सैम बैंकमैन-फ्राइड, गैरी वांग और निषाद सिंह को उस फैसले के बारे में पता था। न्यूयॉर्क टाइम्स द्वारा उद्धृत एक अनाम स्रोत ने भी यही कहा। द वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत सूत्रों के अनुसार, एलिसन ने कहा कि धन का उपयोग आंशिक रूप से अलमेडा द्वारा निवेश करने के लिए लिए गए ऋण का भुगतान करने के लिए किया गया था। रे ने कहा कि एफ. टी. एक्स. ने ग्राहक निधि के दुरुपयोग को छिपाने के लिए सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल किया। दोनों फर्मों के बीच संबंधों पर ब्लूमबर्ग की प्रारंभिक रिपोर्ट के कई महीने बाद, 2 नवंबर, 2022 को, कॉइनडेस्क ने बताया कि अल्मेडा रिसर्च की संपत्ति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा एफटीटी में रखा गया था, जो एफटीएक्स द्वारा जारी एक्सचेंज टोकन था। इसने कहा कि 51 करोड़ डॉलर मूल्य के एफ. टी. टी. टोकन प्रचलन में थे, और अल्मेडा की बैलेंस शीट में 36.6 करोड़ डॉलर का "अनलॉक्ड एफ. टी. टी"., 21.6 करोड़ डॉलर का "एफ. टी. टी. संपार्श्विक" और 29.2 करोड़ डॉलर का "लॉक एफ. टी. टी". था। कॉइनडेस्क द्वारा कहानी के प्रकाशन से तुरंत पहले के हफ्तों में, बैंकमैन-फ्राइड को ब्लूमबर्ग द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों द्वारा एफटीएक्स के लिए धन जुटाने के "सख्त" प्रयास के रूप में चिह्नित किया गया था। इसके अतिरिक्त, बैंकमैन-फ्राइड सार्वजनिक रूप से कॉइनडेस्क लेख से पहले के महीनों में ट्विटर पर चांगपेंग झाओ के साथ "द्वंद्वयुद्ध" कर रहा था, आंशिक रूप से क्रिप्टोक्यूरेंसी के विनियमन पर उनके अलग-अलग विचारों से उपजी असहमति के कारण। संकट शुरू होता हैः कॉइनडेस्क लेख के प्रकाशन के कई दिनों बाद, 6 नवंबर को, बिनेंस के सीईओ चांगपेंग झाओ ने ट्विटर पर कहा कि उनकी फर्म एफटीटी की अपनी सभी होल्डिंग्स को बेचने का इरादा रखती है। बिनेंस को 2021 में एक लेनदेन के दौरान एफटीएक्स से एफटीटी प्राप्त हुआ था जिसमें एफटीएक्स ने एफटीएक्स में बिनेंस की इक्विटी हिस्सेदारी वापस खरीद ली थी। झाओ ने एफ़. टी. टी. को बेचने की प्रेरणा के रूप में "हाल ही में सामने आए रहस्योद्घाटन" का हवाला दिया। ब्लूमबर्ग और टेकक्रंच ने बताया कि टोकन की कम व्यापारिक मात्रा को देखते हुए बिनेंस की किसी भी बिक्री का एफटीटी की कीमत पर एक बड़ा प्रभाव पड़ने की संभावना है। झाओ द्वारा ट्विटर पर झाओ और बैंकमैन-फ्राइड के बीच लंबित बिक्री और विवादों की घोषणा के कारण एफटीटी और अन्य क्रिप्टोकरेंसी की कीमत में गिरावट आई, जिसके परिणामस्वरूप तीन दिन की जमाकर्ता बिकवाली हुई, एक बैंक रन की तरह, अनुमानित $6 बिलियन जिसने एफटीएक्स को संकट में डाल दिया। 8 नवंबर को, झाओ ने घोषणा की कि बिनेंस ने एफटीएक्स खरीदने के लिए एक गैर-बाध्यकारी समझौता किया था, जिसे उन्होंने एफटीएक्स में "तरलता संकट" के रूप में संदर्भित किया था। सौदे में FTX.US की बिक्री शामिल नहीं थी। झाओ ने ट्विटर पर घोषणा की कि कंपनी जल्द ही उचित परिश्रम पूरा करेगी, यह कहते हुए कि सभी क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों को संपार्श्विक के रूप में एफटीटी टोकन का उपयोग करने से बचना चाहिए। उन्होंने यह भी लिखा कि उन्हें उम्मीद है कि आने वाले दिनों में एफ. टी. टी. अत्यधिक अस्थिर होगा क्योंकि चीजें विकसित हो रही हैं। उस घोषणा के दिन, एफ़. टी. टी. की कीमत में 80 प्रतिशत की गिरावट आई, जिससे $2 बिलियन का मूल्य समाप्त हो गया। 9 नवंबर को, ब्लूमबर्ग ने एफ. टी. एक्स. के वित्त की खराब स्थिति के कारण बिनेंस द्वारा एफ. टी. एक्स. के अधिग्रहण को "असंभव" कहा। ब्लूमबर्ग ने यह भी बताया कि यूनाइटेड स्टेट्स सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन और कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन बैंकमैन-फ्राइड की अन्य होल्डिंग्स और क्लाइंट फंड के संचालन के लिए एफ. टी. एक्स. के कनेक्शन की प्रकृति की जांच कर रहे थे। उस दिन बाद में, वॉल स्ट्रीट जर्नल ने बताया कि बिनेंस एफटीएक्स के अधिग्रहण के सौदे के साथ आगे नहीं बढ़ेगा। बिनेंस ने सौदे को आगे नहीं बढ़ाने के कारणों के रूप में एफ. टी. एक्स. के ग्राहक निधि के कथित दुरुपयोग और एफ. टी. एक्स. की लंबित जांच का हवाला दिया। बैंकमैन-फ्राइड ने एक सुस्त संदेश में कहा कि एफटीएक्स को प्रेस के माध्यम से बिनेंस की चिंता और निर्णय के बारे में पता चला था। 9 नवंबर को, एफ. टी. एक्स. की वेबसाइट ने कहा कि वह उस समय निकासी की प्रक्रिया नहीं कर रही थी। बैंकमैन-फ्राइड ने कहा कि हालांकि फर्म की संपत्ति उसके ग्राहकों की जमा राशि से अधिक थी, लेकिन तरलता की कमी के कारण निकासी की मांग को पूरा करने के लिए उसे बाहर से धन की आवश्यकता होगी। बैंकमैन-फ्राइड ने 9 नवंबर को कहा कि FTX.US, एक अलग कंपनी के रूप में, संकट से "वर्तमान में प्रभावित नहीं" था। दिवालियापन और अनधिकृत लेनदेन 10 नवंबर को, एक्सियोस ने गुमनाम स्रोतों का हवाला दिया जिन्होंने कहा कि एफटीएक्स ने एक संभावित बचाव सौदे के लिए क्रैकन से संपर्क किया। बैंकमैन-फ्राइड ने 10 नवंबर को एफ. टी. एक्स. की विफलता की जिम्मेदारी लेते हुए कई बयान दिए और संकेत दिया कि एफ. टी. एक्स. अभी भी विलायक बने रहने के लिए पूंजी की मांग कर रहा था। बैंकमैन-फ्राइड ने यह भी घोषणा की कि अल्मेडा रिसर्च व्यापार बंद कर देगा और परिचालन बंद कर देगा। एफ. टी. एक्स. की आंतरिक कानूनी और अनुपालन टीमों ने अधिकांश भाग के लिए 10 नवंबर तक इस्तीफा दे दिया था। 10 नवंबर को वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों ने कहा कि अलमेडा रिसर्च पर एफ. टी. एक्स. का लगभग 10 अरब डॉलर बकाया है, क्योंकि एफ. टी. एक्स. ने अलमेडा को व्यापार करने के लिए एक्सचेंज पर रखे गए धन को उधार दिया था ताकि अलमेडा धन से निवेश कर सके। 12 नवंबर को, वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों ने कहा कि अल्मेडा के सीईओ कैरोलिन एलिसन ने अल्मेडा के अन्य कर्मचारियों को खुलासा किया कि उन्हें, सैम बैंकमैन-फ्राइड, गैरी वांग और निषाद सिंह को पता था कि ग्राहकों की जमा राशि एफटीएक्स से अल्मेडा में स्थानांतरित की गई थी। 14 नवंबर को न्यूयॉर्क टाइम्स द्वारा उद्धृत एक अनाम स्रोत ने भी यही कहा। द वॉल स्ट्रीट जर्नल द्वारा उद्धृत सूत्रों के अनुसार, एलिसन ने कहा कि धन का उपयोग आंशिक रूप से अलमेडा द्वारा निवेश करने के लिए लिए गए ऋण का भुगतान करने के लिए किया गया था। हालांकि बैंकमैन-फ्राइड ने 10 नवंबर को ट्विटर पर लिखा कि एफटीएक्स के अमेरिकी ग्राहकों को चिंता करने की कोई बात नहीं है, कर्मचारियों ने उसी दिन फर्म से संबंधित संपत्तियों को बेचने का प्रयास करना शुरू कर दिया। इन परिसंपत्तियों में स्टॉक-क्लियरिंग कंपनी एंबेड फाइनेंशियल टेक्नोलॉजीज और एफटीएक्स एरिना के नामकरण अधिकार शामिल हैं। 10 नवंबर को, बहामास के प्रतिभूति आयोग ने एफ. टी. एक्स. की सहायक कंपनियों में से एक, एफ. टी. एक्स. डिजिटल मार्केट्स लिमिटेड और संबंधित पक्षों की संपत्तियों को फ्रीज कर दिया और अस्थायी रूप से परिसमापक के रूप में एक वकील नियुक्त किया। जापान की वित्तीय सेवा एजेंसी ने एफ. टी. एक्स. जापान को कुछ कार्यों को निलंबित करने का आदेश दिया। कंपनी की ऑस्ट्रेलियाई सहायक कंपनी को प्रशासन के अधीन रखा गया था। 10 नवंबर को, एफ. टी. एक्स. फ्यूचर फंड चलाने वाली टीम, जो बैंकमैन-फ्राइड द्वारा नियंत्रित एक धर्मार्थ समूह है, ने घोषणा की कि उन्होंने उस दिन पहले ही इस्तीफा दे दिया था। फ्यूचर फंड ने उस वर्ष 1 सितंबर तक धर्मार्थ अनुदान और निवेश में 16 करोड़ डॉलर देने की प्रतिबद्धता जताई थी। एफ. टी. एक्स. से संबद्ध क्रिप्टोक्यूरेंसी ऋणदाता ब्लॉकफाई ने 10 नवंबर को घोषणा की कि वह एफ. टी. एक्स. के पतन के परिणामस्वरूप परिचालन को निलंबित कर रहा है। 11 नवंबर को, FTX, FTX.US, अल्मेडा रिसर्च और 100 से अधिक सहयोगियों ने डेलावेयर में दिवालियापन के लिए आवेदन किया। न्यूयॉर्क टाइम्स द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों ने कहा कि एक्सचेंज पर 8 अरब डॉलर का बकाया है। बैंकमैन-फ्राइड ने सी. ई. ओ. के रूप में इस्तीफा दे दिया और उनकी जगह जॉन जे. रे III ने ली, जो एक कॉर्पोरेट पुनर्गठन विशेषज्ञ थे, जिन्होंने पहले एनरॉन के परिसमापन की देखरेख की थी। 11 नवंबर के अंत में, एफ. टी. एक्स. से 47.3 करोड़ डॉलर से अधिक की धनराशि की हेराफेरी की गई, जिसे एफ. टी. एक्स. यू. एस. के सामान्य सलाहकार राइन मिलर ने "अनधिकृत लेनदेन" के रूप में वर्णित किया। मिलर ने घोषणा की कि एफ. टी. एक्स. और एफ. टी. एक्स. यू. एस. ने सुरक्षा के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी में अंकित शेष धन को ऑफ़लाइन "कोल्ड स्टोरेज" में स्थानांतरित करने का इरादा रखा है। एफ. टी. एक्स. से लिए गए धन ज्यादातर टीथर जैसे स्थिर सिक्के थे, और जल्दी से ईथर के लिए आदान-प्रदान किया गया था, जो चोरी किए गए धन को पुनः प्राप्त करने के प्रयासों को विफल करने के लिए क्रिप्टोक्यूरेंसी चोरों द्वारा उपयोग की जाने वाली एक विधि थी। एफ. टी. एक्स. की ओर से बोलने वाले एक व्यक्ति ने "अनधिकृत लेनदेन" को "हैक" के रूप में संदर्भित किया और उपयोगकर्ताओं को एफ. टी. एक्स. मोबाइल ऐप को हटाने के लिए प्रोत्साहित किया क्योंकि उनसे समझौता किया गया था। क्रैकन ने तब से अपराधी की पहचान करने में सहायता करने की पेशकश की है। 12 नवंबर तक, बैंकमैन-फ्राइड ने रॉयटर्स को बताया कि वह अभी भी बहामास में थे, हालांकि अन्य उच्च पदस्थ एफटीएक्स कर्मचारियों ने हांगकांग, कंपनी के पूर्व मुख्यालय या अन्य स्थानों के लिए रवाना होना शुरू कर दिया था। रॉयल बहामास पुलिस बल सहित बहामास में अधिकारियों ने 12 नवंबर को बैंकमैन-फ्राइड से पूछताछ की। एफ. टी. एक्स. के दिवालिया होने के बावजूद, बैंकमैन-फ्राइड ने 12 और 13 नवंबर के सप्ताहांत के दौरान फर्म के लिए धन जुटाने का प्रयास जारी रखा। 14 नवंबर को, क्रैकन के मुख्य सुरक्षा अधिकारी ने ट्विटर पर कहा कि फर्म को एक उपयोगकर्ता की "पहचान" पता थी जिसने अपने क्रैकन खाते के माध्यम से चोरी के पैसे को स्थानांतरित करने से जुड़े लेनदेन शुल्क का भुगतान किया था। वॉक्स द्वारा 16 नवंबर को प्रकाशित केल्सी पाइपर के साथ एक साक्षात्कार में, बैंकमैन-फ्राइड ने चोरी के लिए एक पूर्व कर्मचारी के स्वामित्व वाले उपकरण पर एक "पूर्व कर्मचारी" या मैलवेयर को दोषी ठहराया। रॉयटर्स द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों के अनुसार, 12 नवंबर तक ग्राहक निधि में $1 बिलियन और $2 बिलियन के बीच का हिसाब नहीं लगाया जा सका। फाइनेंशियल टाइम्स ने बताया कि दिवालियापन से कुछ समय पहले एफ. टी. एक्स. की बैलेंस शीट में 9 बिलियन डॉलर की देनदारियां दिखाई गईं, जिसमें 900 मिलियन डॉलर की तरल संपत्ति, 5 बिलियन डॉलर की "कम तरल" संपत्ति और 3.2 बिलियन डॉलर का तरल निजी इक्विटी निवेश था। बैंकमैन-फ्राइड ने 14 नवंबर को ट्विटर पर अनुक्रम में "गुप्त" संदेश प्रकाशित करना शुरू किया। 15 नवंबर तक, सभी संदेशों में लिखा था "क्या हुआ"। 15 नवंबर को, एफ. टी. एक्स. ने निवेशकों से 10 अरब डॉलर की तरलता जुटाने की मांग की। 16 नवंबर को, एफ. टी. एक्स. की बहामास इकाई, एफ. टी. एक्स. डिजिटल मार्केट्स ने आधिकारिक तौर पर संयुक्त राज्य अमेरिका में अध्याय 15 दिवालियापन संरक्षण के लिए आवेदन किया। 17 नवंबर को, सी. ई. ओ. जॉन जे. रे तृतीय ने दिवालियापन अदालत में प्रस्तुत एक शपथ पत्र में कहा कि एफ. टी. एक्स. के रिकॉर्ड के अनुसार, इसकी सहायक कंपनी अल्मेडा रिसर्च ने 30 सितंबर को बैंकमैन-फ्राइड को 1 अरब डॉलर और एफ. टी. एक्स. के सह-संस्थापक निषाद सिंह को 50 करोड़ डॉलर से अधिक का ऋण दिया था। एनरॉन, रेजिडेंशियल कैपिटल, नॉर्टेल और ओवरसीज शिपहोल्डिंग के दिवालियापन में शामिल रे ने कहा, "मैंने अपने करियर में कभी भी कॉर्पोरेट नियंत्रणों की इतनी पूर्ण विफलता और भरोसेमंद वित्तीय जानकारी का इतना पूर्ण अभाव नहीं देखा है जितना कि यहां हुआ है। समझौता किए गए सिस्टम की अखंडता और विदेशों में दोषपूर्ण नियामक निरीक्षण से लेकर अनुभवहीन, अप्रशिक्षित और संभावित रूप से समझौता किए गए व्यक्तियों के एक बहुत छोटे समूह के हाथों में नियंत्रण की एकाग्रता तक, यह स्थिति अभूतपूर्व है। वित्तीय सेवाओं पर सदन की समिति से बात करते हुए, उन्होंने गवाही दी कि "शाब्दिक रूप से, कोई रिकॉर्ड-कीपिंग नहीं है" और यह कि "अरबों डॉलर" को संभालने के बावजूद, अपने लेखांकन के लिए उपयोग की जाने वाली कंपनी को क्विकबुक, एक छोटे-व्यवसाय लेखांकन उपकरण की आवश्यकता है। व्यापक प्रभाव और संक्रमण का डर Crypto.com, क्रोनोस के विनिमय टोकन को नवंबर में मूल्य में लगभग $1 बिलियन का नुकसान हुआ, एक गिरावट जो आंशिक रूप से FTX के पतन के कारण और आंशिक रूप से यह रिपोर्ट करने के कारण कि Crypto.com ने गलती से $400 मिलियन ईथर को दूसरे विनिमय में भेज दिया था। 14 नवंबर को, Crypto.com के सीईओ ने उपयोगकर्ताओं को आश्वासन दिया कि एक्सचेंज सामान्य रूप से काम कर रहा था। टिप्पणीकारों और ग्राहकों को डर था कि Crypto.com एफ. टी. एक्स. के समान पतन का अनुभव कर सकता है। एक क्रिप्टोक्यूरेंसी ऋणदाता, ब्लॉकफाई, कथित तौर पर 15 नवंबर तक दिवालियापन के लिए दायर करने के लिए कदम उठा रहा था। फर्म ने पहले निकासी को रोकना शुरू कर दिया था। कंपनी ने 14 नवंबर को एफ. टी. एक्स. के लिए "महत्वपूर्ण जोखिम" का खुलासा किया। एक अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी ऋणदाता, डिजिटल करेंसी ग्रुप की सहायक कंपनी जेनेसिस ने 16 नवंबर को निकासी रोक दी। इस ठहराव के कारण विंकलवोस जुड़वा बच्चों के स्वामित्व वाले एक एक्सचेंज जेमिनी ने उत्पत्ति के साथ साझेदारी के माध्यम से प्रदान की गई सेवा का उपयोग करने वाले ग्राहकों के लिए मोचन की अनुमति देना बंद कर दिया। डिजिटल करेंसी ग्रुप की एक अन्य सहायक कंपनी, ग्रेस्केल ने अपनी प्रमुख पेशकश, सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाले ग्रेस्केल बिटक्वाइन ट्रस्ट के मूल्य में 17 नवंबर से पहले के दो हफ्तों में 20 प्रतिशत की गिरावट देखी। ग्रेस्केल बिटक्वाइन ट्रस्ट 14 नवंबर तक अपने बिटक्वाइन के मूल्य से 42 प्रतिशत नीचे रियायती मूल्य पर कारोबार कर रहा था। सिल्वरगेट बैंक के बारे में भी चिंता जताई गई है, क्योंकि एफ. टी. एक्स. एक जमाकर्ता था और क्रेडिट एक्सपोजर का स्रोत भी हो सकता था। सिल्वरगेट ने कहा है कि उसके पास पर्याप्त तरलता है और एफटीएक्स के लिए कोई ऋण जोखिम नहीं है। इन चिंताओं को अपने क्रिप्टोक्यूरेंसी ग्राहकों और व्यापक वित्तीय दुनिया के बीच एक प्रवेश द्वार के रूप में सिल्वरगेट की प्रमुख भूमिका के कारण बढ़ाया गया है। एफ. टी. एक्स. में अपनी हिस्सेदारी के कारण धन खोने वाले संस्थागत निवेशकों पर प्रतिक्रियाओं और प्रभावों के प्रभावों में टाइगर ग्लोबल मैनेजमेंट, ओंटारियो टीचर्स पेंशन प्लान, सॉफ्टबैंक ग्रुप, ब्लैकरॉक, लाइटस्पीड वेंचर पार्टनर्स, टेमासेक और सिकोइया कैपिटल शामिल हैं। सिकोइया कैपिटल ने 9 नवंबर को एफ. टी. एक्स. में अपनी हिस्सेदारी घटाकर 0 डॉलर कर दी, जिससे लगभग 21.4 करोड़ डॉलर का नुकसान हुआ। सिकोइया ने निवेशकों को एक नोटिस जारी किया, जिसे ट्विटर पर भी प्रकाशित किया गया, जिसमें उन्हें आश्वासन दिया गया कि एफटीएक्स में फर्म की हिस्सेदारी इसके समग्र पोर्टफोलियो की एक छोटी राशि का प्रतिनिधित्व करती है, और उसी नोटिस के लिंक के साथ फर्म की वेबसाइट पर प्रकाशित बैंकमैन-फ्राइड के प्रोफाइल को बदल दिया। ओंटारियो शिक्षक पेंशन योजना ने भी ऐसा ही बयान जारी किया। टेमासेक ने बाद में 16 नवंबर को अपने निवेश को लिख दिया। कई सार्वजनिक हस्तियों ने भी एफ. टी. एक्स. में निवेश किया या कंपनी को बढ़ावा देने के लिए मुआवजा प्राप्त किया। इनमें फुटबॉल खिलाड़ी टॉम ब्रैडी, बास्केटबॉल खिलाड़ी शकील ओ 'नील और स्टीफन करी, मॉडल जिसेल बुंडचेन और व्यवसायी केविन ओ' लेरी शामिल हैं। जिसेल बुंडचेन को क्रिप्टोक्यूरेंसी प्लेटफॉर्म के लिए ईएसजी सलाहकार भी नियुक्त किया गया था। दिवालियापन के बाद, निवेशकों ने उन पर उनकी भागीदारी के लिए मुकदमा दायर किया और उन पर अप्रचलित निवेशकों का लाभ उठाने के लिए एफ. टी. एक्स. की कथित योजना में भाग लेने का आरोप लगाया। स्काईब्रिज कैपिटल के संस्थापक एंथनी स्कारामुची ने घोषणा की कि फर्म एफटीएक्स के स्वामित्व वाले व्यवसाय में 30 प्रतिशत हिस्सेदारी वापस खरीदने का प्रयास कर रही है। दिवालियापन के बाद भी एफ. टी. एक्स. पर संपत्ति रखने वाली अन्य क्रिप्टोक्यूरेंसी फर्मों और क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजारों में क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश फर्मों पर प्रभाव में गैलोइस कैपिटल और गैलेक्सी डिजिटल शामिल हैं। क्रिप्टोक्यूरेंसी ने मूल्य में उतार-चढ़ाव और गिरावट का अनुभव किया क्योंकि पहली बार नवंबर की शुरुआत में एफटीएक्स के पतन की खबर सामने आईः टीथर $1 से $0.97 के अपने पेग मूल्य से नीचे गिर गया और बिटक्वाइन दो वर्षों में अपनी सबसे कम कीमत पर आ गया। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली क्रिप्टोकरेंसी कंपनियों के शेयर की कीमतों में गिरावट आई है। बैंकमैन-फ्राइड से संबद्ध सोलाना की कीमत में भी गिरावट आई। एफ. टी. एक्स. के संकट ने अन्य एक्सचेंजों से निकासी में वृद्धि को प्रेरित किया है। क्रोनोस के मूल्य में गिरावट, एक्सचेंज Crypto.com का प्रतीक, ने FTX के समान पतन की संभावना की आशंका को जन्म दिया और मंच से निकासी को बढ़ावा दिया। सी. ई. ओ. क्रिस मार्सज़ालेक ने आश्वासन दिया कि फर्म तरल है और यह क्रोनोस का उपयोग एफ. टी. एक्स. द्वारा एफ. टी. टी. का उपयोग करने के तरीके के समान नहीं करता है। ब्लूमबर्ग ने बताया कि एफ. टी. एक्स. के पतन ने एक परिसंपत्ति वर्ग के रूप में क्रिप्टोकरेंसी के संस्थागत संदेह को बढ़ा दिया। दिसंबर में, यह सामने आया कि एफ. टी. एक्स. ने गुप्त रूप से एक क्रिप्टोक्यूरेंसी समाचार फर्म द ब्लॉक में निवेश किया था, और एक एल. एल. सी. को निधि देने के लिए इसके सी. ई. ओ. माइकल मैककैफ्रे एक अपार्टमेंट खरीदते थे। इसके कर्मचारियों ने कहा कि उन्हें निवेश के बारे में कोई जानकारी नहीं है। इसके बाद मैककैफ्रे ने इस्तीफा दे दिया। प्रतिक्रिया और टिप्पणी निवेश प्रबंधक और अल्पविक्रय विशेषज्ञ जिम चानोस ने नवंबर 2022 में भविष्यवाणी की थी कि एफ. टी. एक्स. के पतन से क्रिप्टोकरेंसी पर "जांच और विनियमन में वृद्धि" होगी। चानोस ने क्रिप्टोक्यूरेंसी क्षेत्र की आलोचना करते हुए कहा कि "वास्तव में संदेहहीन निवेशकों से शुल्क निकालने के लिए बनाया गया है।" अमेरिकी वित्तीय फर्म जेफरीज ग्रुप के सी. ई. ओ. रिचर्ड हैंडलर ने 10 नवंबर को ट्वीट किया कि उन्होंने जुलाई में और फिर सितंबर में बैंकमैन-फ्राइड से मिलने का प्रयास किया था, क्योंकि उन्हें लगा कि एफ. टी. एक्स. के सी. ई. ओ. "अपने सिर के ऊपर" थे। हैंडलर ने कहा कि बैंकमैन-फ्राइड ने हैंडलर की ओर से जेफरीज के कर्मचारियों द्वारा भेजे गए ईमेल का जवाब नहीं दिया। एफ. टी. एक्स. के अचानक पतन की तुलना द न्यूयॉर्क टाइम्स और फाइनेंशियल टाइम्स जैसे प्रकाशनों में लेहमैन ब्रदर्स के दिवालियापन से की गई है। लॉरेंस समर्स ने लेहमैन के साथ तुलना को स्वीकार किया और आगे इसकी तुलना एनरॉन घोटाले से की, जो एनरॉन के अधिकारियों द्वारा की गई धोखाधड़ी के कारण हुआ था। कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन के अध्यक्ष रोस्टिन बेहनाम ने कांग्रेस से संगठन को क्रिप्टोकरेंसी को विनियमित करने के लिए अधिक शक्ति देने का आह्वान किया। वित्तीय उद्योग के अधिकारियों ने रॉयटर्स सम्मेलन में कहा कि पतन का वित्तीय प्रभाव तत्काल एफटीएक्स ग्राहक आधार से परे पहुंच गया है कि "नियामकों को क्रिप्टोकरेंसी निवेशकों की सुरक्षा के लिए कदम उठाना चाहिए।" प्रौद्योगिकी विश्लेषक अवीवाह लिटान ने क्रिप्टोक्यूरेंसी पारिस्थितिकी तंत्र पर टिप्पणी की कि "everything.needs उपयोगकर्ता अनुभव, नियंत्रण, सुरक्षा, [और] ग्राहक सेवा के मामले में नाटकीय रूप से सुधार करेगा।" जोखिम प्रबंधन फर्म टाइटन ग्रे ने एफ. टी. एक्स. अध्याय 11 मामले के प्रारंभ और प्रारंभिक गति अभ्यास पर एक प्राइमर प्रकाशित किया, जिसमें लेनदार की गोपनीयता, स्वचालित ठहराव से राहत, अन्य लेनदारों से ग्राहकों के प्रस्तावित अंतर व्यवहार और अन्य जैसे मुद्दों का विश्लेषण किया गया। एफ. टी. एक्स. के पतन के बाद, रॉयल बहामास पुलिस बल ने कंपनी में आपराधिक जांच शुरू की। ब्लूमबर्ग द्वारा उद्धृत अनाम सूत्रों ने कहा कि न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के लिए संयुक्त राज्य अमेरिका के अटॉर्नी के कार्यालय ने 14 नवंबर, 2022 तक एफ. टी. एक्स. के पतन की जांच शुरू कर दी थी। वित्तीय सेवाओं पर संयुक्त राज्य सभा की सदन समिति ने घोषणा की कि वह एफ. टी. एक्स. के पतन पर दिसंबर में सुनवाई करने की योजना बना रही है, और समिति के नेताओं ने कहा कि वे बैंकमैन-फ्राइड से गवाही लेंगे। द इंफॉर्मेशन द्वारा उद्धृत अनाम स्रोतों के अनुसार, कुछ उद्यम पूंजी कंपनियां बैंकमैन-फ्राइड पर मुकदमा करने पर विचार कर रही हैं। 13 दिसंबर, 2022 को, एफ. टी. एक्स. के संस्थापक और सी. ई. ओ. सैम बैंकमैन-फ्राइड पर न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के अमेरिकी वकील के कार्यालय द्वारा धोखाधड़ी, धन शोधन करने की साजिश, और अमेरिका को धोखा देने की साजिश और अभियान वित्त कानूनों का उल्लंघन करने का आरोप लगाया गया था। बहामास से प्रत्यर्पित किए जाने के बाद, बैंकमैन-फ्राइड को 25 करोड़ डॉलर के मुचलके पर रिहा कर दिया गया और कैलिफोर्निया के पालो ऑल्टो में अपने माता-पिता के घर में नजरबंद रहने का आदेश दिया गया। उन्हें 3 जनवरी, 2023 को मैनहट्टन में संघीय अदालत में पेश किया गया था और उन्होंने सभी मामलों में दोषी नहीं होने की याचिका दायर की थी। न्यायाधीश लुईस ए. कपलान ने 2 अक्टूबर, 2023 के लिए एक परीक्षण की तारीख निर्धारित करते हुए कहा कि वह इसे "एक या दो दिन आगे या पीछे" ले जा सकते हैं। इस बीच, एफ. टी. एक्स. के सह-संस्थापक गैरी वांग और कैरोलिन एलिसन, जिन्होंने अल्मेडा के सी. ई. ओ. के रूप में कार्य किया था, ने कई आरोपों के लिए दोषी ठहराया और संघीय अभियोजकों के साथ सहयोग करना शुरू कर दिया। एफ. टी. एक्स. के पूर्व इंजीनियरिंग निदेशक निषाद सिंह ने धोखाधड़ी करने की साजिश के तीन मामलों सहित छह अलग-अलग आरोपों को स्वीकार किया है। सिंह बैंकमैन-फ्राइड के भाई के बचपन के दोस्त हैं और एफटीएक्स में लाए जाने से पहले अल्मेडा रिसर्च में काम करते थे। कहा जाता है कि सिंह अब बैंकमैन-फ्रीड के खिलाफ अभियोजकों की जांच में सहयोग कर रहे हैं। एफ. टी. एक्स. के पूर्व कार्यकारी रयान सलाम ने अभियान वित्त कानून के उल्लंघन और बिना लाइसेंस के धन संचारित करने वाले व्यवसाय के संचालन के आरोप दोनों के लिए दोषी ठहराया है, लेकिन कथित तौर पर सितंबर 2023 तक अभियोजकों के साथ सहयोग नहीं कर रहे हैं। प्रायोजन एफ. टी. एक्स. ने कई खेल टीमों और संगठनों को प्रायोजित किया। सौदों में मियामी हीट के बास्केटबॉल स्टेडियम के नामकरण के अधिकार, इसका नाम बदलकर एफ. टी. एक्स. एरिना, अंपायरों की वर्दी पर एफ. टी. एक्स. लोगो रखने के लिए मेजर लीग बेसबॉल के साथ साझेदारी, और मर्सिडीज-ए. एम. जी. पेट्रोनास एफ1 टीम के साथ अपनी कारों और माल में एफ. टी. एक्स. लोगो जोड़ने के लिए एक सौदा शामिल था। पेशेवर ईस्पोर्ट्स संगठन टी. एस. एम. का भी एफ. टी. एक्स. के साथ एक नामकरण अधिकार सौदा था, इस प्रकार संगठन टी. एस. एम. एफ. टी. एक्स. बन गया। अन्य प्रायोजनों में एमएलबी होम रन डर्बी एक्स के पहले सत्र की शीर्षक प्रायोजन और चैंपियंस शतरंज टूर 2022 के हिस्से के रूप में एफटीएक्स रोड टू मियामी और एफटीएक्स क्रिप्टोकप टूर्नामेंट का शीर्षक प्रायोजन शामिल था। नवंबर 2022 में एफ़. टी. एक्स. के दिवालिया होने के बाद, मर्सिडीज़-ए. एम. जी. एफ़. 1, टी. एस. एम. और मियामी हीट ने कंपनी के साथ संबंध तोड़ दिए, बाद वाले ने यह भी घोषणा की कि वे एफ़. टी. एक्स. एरिना के लिए एक नए नामकरण अधिकार भागीदार की तलाश करेंगे। एफ. टी. एक्स. ने अमेरिकी गायक-गीतकार टेलर स्विफ्ट के साथ 2021 के अंत में 10 करोड़ डॉलर के प्रायोजन सौदे के बारे में बातचीत शुरू की, लेकिन अगले वसंत में बिना किसी समझौते के बातचीत टूट गई। संदर्भ कैरेबियन कंपनियों में FTX.US FTXFoundation.com वेबसाइट 2019 प्रतिष्ठानों के बाहरी लिंक 2022 में विघटित हो गए 2022 में अध्याय 11 दिवालियापन के लिए दायर करने वाली कंपनियां जिन्होंने अध्याय 15 दिवालियापन के लिए दायर किया है कॉर्पोरेट अपराध कॉर्पोरेट घोटाले क्रिप्टोक्यूरेंसी घोटाले डिजिटल मुद्रा विनिमय 2019 में स्थापित वित्तीय सेवा कंपनियां 2022 में विघटित पूर्व बिटक्वाइन एक्सचेंज नासाउ, बहामास ने सॉफ्टबैंक पोर्टफोलियो कंपनियों को निष्क्रिय कर दिया