Politically exposed person
वित्तीय विनियमन में, एक राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पी. ई. पी.) वह है जिसे एक प्रमुख सार्वजनिक कार्य सौंपा गया है। एक पी. ई. पी. आम तौर पर अपनी स्थिति और उनके प्रभाव के आधार पर रिश्वतखोरी और भ्रष्टाचार में संभावित संलिप्तता के लिए एक उच्च जोखिम प्रस्तुत करता है। "राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति" और वरिष्ठ विदेशी राजनीतिक व्यक्ति शब्दों का उपयोग अक्सर एक दूसरे के स्थान पर किया जाता है, विशेष रूप से अंतर्राष्ट्रीय मंचों पर। एफ. ए. टी. एफ. की परिभाषा हालांकि पी. ई. पी. की कोई वैश्विक परिभाषा नहीं है, कई देश अपनी परिभाषाओं को धन शोधन पर वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एफ. ए. टी. एफ.) पर आधारित करते हैं। एफ. ए. टी. एफ. एक अंतर्राष्ट्रीय निकाय है, जिसकी स्थापना 1989 में जी7 की पहल पर की गई थी और इसकी मेजबानी ओ. ई. सी. डी. द्वारा की गई थी, जो वैश्विक वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बनाए रखने के लिए धन शोधन, आतंकवाद के वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण के खिलाफ उपायों के कार्यान्वयन को मानकों को निर्धारित करता है और बढ़ावा देता है। फरवरी 2012 में, एफ. ए. टी. एफ. की 2003 से संशोधित पी. ई. पी. की नवीनतम परिभाषा इस प्रकार हैः विदेशी पी. ई. पी.: ऐसे व्यक्ति जिन्हें किसी विदेशी देश द्वारा प्रमुख सार्वजनिक कार्यों के लिए सौंपा गया है या जिन्हें सौंपा गया है, उदाहरण के लिए राज्य के प्रमुख या सरकार के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकार, न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ अधिकारी, महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी। घरेलू पी. ई. पी.: ऐसे व्यक्ति जिन्हें प्रमुख सार्वजनिक कार्यों के लिए घरेलू रूप से सौंपा गया है या जिन्हें सौंपा गया है, उदाहरण के लिए राज्य या सरकार के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, संसद के सदस्य, वरिष्ठ सरकार, न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ अधिकारी, महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी। जिन व्यक्तियों को राज्य के स्वामित्व वाले उद्यम या अंतर्राष्ट्रीय संगठन द्वारा एक प्रमुख कार्य सौंपा गया है या सौंपा गया है, वे वरिष्ठ प्रबंधन के सदस्यों को संदर्भित करते हैं, अर्थात। निदेशक, उप निदेशक और बोर्ड के सदस्य या समकक्ष कार्य। पी. ई. पी. के लिए आवश्यकताएं परिवार के सदस्यों या करीबी सहयोगियों पर लागू होती हैं, किसी भी व्यक्ति को सार्वजनिक रूप से जाना जाता है, या वित्तीय संस्थान द्वारा करीबी व्यक्तिगत या पेशेवर सहयोगी के रूप में जाना जाता है। विकासशील देशों में भ्रष्टाचार को कम करने के उद्देश्य से 1997 के ओ. ई. सी. डी. रिश्वत-रोधी समझौते द्वारा एक अग्रगामी परिभाषा दी गई थी, जो फरवरी 1999 में लागू हुई; इसमें 'विदेशी अधिकारी' शब्द का उपयोग किया गया था। कार्यान्वयन एफ. ए. टी. एफ. के 39 सदस्य देशों में से अधिकांश देश घरेलू और विदेशी पी. ई. पी. की कड़ी जांच करते हैं। एफ. ए. टी. एफ. के मार्गदर्शन का तात्पर्य है कि यदि कोई व्यक्ति विदेशी पी. ई. पी. है, तो यह उन्हें अपने ही देश के भीतर एक वास्तविक घरेलू पी. ई. पी. बनाता है। ऑस्ट्रेलिया के एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (ए. एम. एल.) और काउंटर-टेररिज्म फाइनैंसिंग (सी. टी. एफ.) नियमों के तहत, पी. ई. पी. वे व्यक्ति हैं जो ऑस्ट्रेलिया के भीतर और बाहर किसी सरकारी निकाय या अंतर्राष्ट्रीय संगठन में एक प्रमुख सार्वजनिक पद या कार्यों पर काबिज हैं। यह परिभाषा उनके निकटतम परिवार के सदस्यों और करीबी सहयोगियों तक भी फैली हुई है। ए. एम. एल./सी. टी. एफ. नियम पी. ई. पी. की तीन श्रेणियों को परिभाषित करते हैंः घरेलू पी. ई. पी. वे व्यक्ति हैं जो ऑस्ट्रेलियाई सरकारी निकाय में एक प्रमुख सार्वजनिक पद या कार्य रखते हैं। विदेशी पी. ई. पी. वे व्यक्ति होते हैं जो किसी विदेशी देश के सरकारी निकाय में एक प्रमुख सार्वजनिक पद या कार्य रखते हैं। अंतर्राष्ट्रीय संगठन पी. ई. पी. वे व्यक्ति हैं जो एक अंतरराष्ट्रीय संगठन में एक प्रमुख सार्वजनिक पद या कार्य रखते हैं। एक रिपोर्टिंग इकाई के पास यह पहचानने के लिए प्रक्रियाएँ होनी चाहिए कि क्या कोई व्यक्तिगत ग्राहक या लाभकारी मालिक पी. ई. पी. है, या पी. ई. पी. का सहयोगी है। रिपोर्टिंग इकाई को ग्राहक को एक निर्दिष्ट सेवा प्रदान करने से पहले या बाद में जितनी जल्दी हो सके इस पहचान प्रक्रिया को शुरू करना चाहिए। एक रिपोर्टिंग इकाई को अतिरिक्त उचित परिश्रम उपायों और जोखिम प्रबंधन प्रणालियों को लागू करना चाहिए जहां पी. ई. पी. उच्च धन शोधन या आतंकवाद के वित्तपोषण का जोखिम है, या एक विदेशी पी. ई. पी. है। कनाडा सभी विदेशी पी. ई. पी. को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का जोखिम मानता है। अपराध की आय (धन शोधन) और आतंकवादी वित्तपोषण अधिनियम (जो शुरू में 2001 में लागू हुआ) में नवीनतम संशोधनों के तहत, एक पी. ई. पी. में सभी घरेलू पी. ई. पी. और अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के प्रमुख (एच. आई. ओ.) शामिल हैं। कनाडा के भीतर, एक घरेलू पी. ई. पी. को "एक ऐसे व्यक्ति के रूप में परिभाषित किया गया है जो वर्तमान में कनाडा की संघीय सरकार, कनाडा की प्रांतीय (या क्षेत्रीय) सरकार, या कनाडा की नगरपालिका सरकार में या उसकी ओर से एक विशिष्ट पद या पद रखता है, या पिछले 5 वर्षों के भीतर धारण कर चुका है।" कनाडा में घरेलू पी. ई. पी. कार्यालय छोड़ने के 5 साल बाद तक अपने वर्गीकरण को बनाए रखते हैं। जब कोई व्यक्ति विदेशी पी. ई. पी. बनने के लिए दृढ़ होता है, तो वे हमेशा के लिए (मृत विदेशी पी. ई. पी. सहित) बने रहते हैं। चिली में, वित्तीय संस्थानों को पी. ई. पी. की स्थिति और उनके प्रभाव के आधार पर रिश्वतखोरी में संभावित संलिप्तता के लिए किसी भी संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्ट करने के लिए अनिवार्य किया गया है। 2, 200 से 3,000 व्यक्तियों को पी. ई. पी. माना जाता है, जिनमें से 150 विदेशी हैं, और उनके द्वितीय श्रेणी के रिश्तेदार भी संस्थानों द्वारा वित्तीय निगरानी में हैं। मिस्र मध्य पूर्व और उत्तरी अफ्रीका वित्तीय कार्रवाई कार्य बल (एम. ई. एन. ए. एफ. ए. टी. एफ.) का सदस्य है और एफ. ए. टी. एफ. की ए. एम. एल./सी. एफ. टी. सिफारिशों को लागू करने के लिए प्रतिबद्ध है। मिस्र में विदेशी और घरेलू पी. ई. पी. के लिए पी. ई. पी. जांच आवश्यक है, जबकि अंतर्राष्ट्रीय पी. ई. पी. जांच आवश्यक नहीं है। यूरोपीय संघ यूरोपीय संघ ने निर्देश 2006/70 ईसी में राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति शब्द को परिभाषित किया, जिसे बाद में निर्देश 2015/849 (अनुच्छेद 3, संख्या 9) हांगकांग द्वारा प्रतिस्थापित किया गया जून 2020 में नेशनल पीपुल्स कांग्रेस की पीआरसी स्थायी समिति द्वारा हांगकांग राष्ट्रीय सुरक्षा कानून के लागू होने के मद्देनजर, कुछ बैंकों में पी. ई. पी. की जांच में "ग्राहकों और उनके सहयोगियों द्वारा सार्वजनिक और मीडिया में की गई टिप्पणियों और हाल के दिनों में सोशल मीडिया पोस्ट के माध्यम से जांच करना शामिल था।" नया कानून जेल में अधिकतम आजीवन कारावास की सजा के साथ "जिसे बीजिंग मोटे तौर पर अलगाव, विध्वंस, आतंकवाद और विदेशी ताकतों के साथ मिलीभगत के रूप में वर्णित करता है" को प्रतिबंधित करता है। एचएसबीसी, क्रेडिट सुइस, जूलियस बेयर और यूबीएस ने 20 जुलाई 2020 के समाचार लेख के लिए डेली टेलीग्राफ पर टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। लोकतंत्र समर्थक वकील अल्बर्ट हो ने कहा कि उन्हें डर है कि "उनके जैसे लोगों" को आने वाले समय में कठिनाइयों का सामना करना पड़ सकता है। वास्तव में आप बहुत कुछ नहीं कर सकते हैं, जब तक कि आप हांगकांग में अपनी सभी वित्तीय और बैंकिंग गतिविधियों को बंद नहीं कर देते। सिंगापुर सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) की सूचना 626 के तहत-धन शोधन की रोकथाम और आतंकवाद (बैंकों) के वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए, पी. ई. पी. ऐसे व्यक्ति हैं, जो घरेलू या विदेशी हैं, जिन्हें प्रमुख सार्वजनिक कार्यों को सौंपा गया है। प्रमुख सार्वजनिक कार्यों में राज्य के प्रमुख, सरकार के प्रमुख, सरकारी मंत्री, वरिष्ठ सिविल या लोक सेवक, वरिष्ठ न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ अधिकारी, वरिष्ठ राजनीतिक दल के अधिकारी, विधायिका के सदस्य और अंतर्राष्ट्रीय संगठनों के वरिष्ठ प्रबंधन की भूमिकाएं शामिल हैं। पी. ई. पी. के रिश्तेदार या करीबी सहयोगी ("आर. सी. ए".) को भी पी. ई. पी. के रूप में वर्गीकृत किया जाता है। एमएएस के लिए वित्तीय संस्थानों को उन ग्राहकों पर बढ़े हुए ग्राहक उचित परिश्रम को लागू करने की आवश्यकता होती है जिनकी पहचान पीईपी के रूप में की जाती है। दक्षिण अफ्रीका में, वित्तीय खुफिया केंद्र ने पी. ई. पी. के बजाय राजनीतिक रूप से प्रभावशाली व्यक्तियों (पी. आई. पी.) को संदर्भित करने के लिए वित्तीय खुफिया केंद्र अधिनियम में संशोधन किया। यह निजी क्षेत्र के उन अधिकारियों को शामिल करने के लिए किया गया था जो सार्वजनिक क्षेत्र के अधिकारियों और निर्वाचित अधिकारियों के साथ सार्वजनिक सेवा खरीद सौदों में व्यावसायिक लेनदेन करते हैं। यूनाइटेड किंगडम, यूके की पी. ई. पी. परिभाषा 2012 एफ. ए. टी. एफ. परिभाषा के समान है, अर्थात। घरेलू पी. ई. पी. के संदर्भ सहित; यह धन शोधन विनियम 2017 की धारा 35 (12) में पाया जाता है। पी. ई. पी. को कोई भी व्यक्ति माना जाता है जो नीचे सूचीबद्ध किसी भी मानदंड पर खरा उतरता हैः एक विदेशी व्यक्ति जिसने पिछले वर्ष में किसी भी समय यूनाइटेड किंगडम के बाहर, किसी राज्य या अंतर्राष्ट्रीय संस्थान में एक प्रमुख सार्वजनिक कार्य किया है, लेखा परीक्षकों की अदालतों या केंद्रीय बैंकों के बोर्डों के सदस्य राजदूत, प्रभारी डी 'अफेयर्स और सशस्त्र बलों में उच्च पदस्थ अधिकारी राज्य के स्वामित्व वाले उद्यमों के प्रशासनिक, प्रबंधन या पर्यवेक्षी निकायों के सदस्य राज्य के प्रमुख, सरकार के प्रमुख, मंत्री और उप या सहायक मंत्री संसद के सदस्य सर्वोच्च न्यायालयों, संवैधानिक न्यायालयों या अन्य उच्च स्तरीय न्यायिक निकायों के सदस्य इस परिभाषा में स्पष्ट रूप से मध्यम श्रेणी या अधिक कनिष्ठ अधिकारी शामिल नहीं हैं। पी. ई. पी. का दर्जा रिश्तेदारों और करीबी सहयोगियों तक भी फैला हुआ है। रिश्तेदारों और करीबी सहयोगियों में जीवनसाथी, साथी, बच्चे और उनके जीवनसाथी या साथी और माता-पिता शामिल हैं। जबकि परिवार के अन्य सदस्य इस परिभाषा के तहत अर्हता प्राप्त नहीं कर सकते हैं, यह विचार करना उचित हो सकता है कि परिवार के अन्य सदस्यों को भी भ्रष्ट गतिविधियों के लिए एक मोर्चे के रूप में इस्तेमाल किया जा सकता है। इसलिए, इस परिभाषा को अन्य विस्तारित परिवार के सदस्यों पर लागू करना उचित हो सकता है जिसमें जोखिम कारक बढ़ सकते हैं और विनियमन की आवश्यकताओं को लागू कर सकते हैं (जैसे। भौतिक नकारात्मक जानकारी वाला पी. ई. पी. अपने भाई को अपने भ्रष्टाचार की आय को संसाधित करने के लिए एक मोर्चे के रूप में उपयोग कर सकता है)। करीबी सहयोगियों में कोई भी व्यक्ति शामिल है जो किसी कानूनी इकाई या कानूनी व्यवस्था, या किसी अन्य करीबी व्यावसायिक संबंधों के संयुक्त लाभकारी स्वामित्व के लिए जाना जाता है। इसमें कोई भी व्यक्ति शामिल है जिसके पास किसी कानूनी इकाई या कानूनी व्यवस्था का एकमात्र लाभकारी स्वामित्व है जिसे विनियमन में निर्दिष्ट व्यक्ति के लाभ के लिए स्थापित किया गया है। वित्तीय आचरण प्राधिकरण और संयुक्त धन शोधन संचालन समूह दोनों ही पी. ई. पी. और अन्य अपने ग्राहक को जानें (के. वाई. सी.) से संबंधित मामलों पर व्यापक मार्गदर्शन प्रकाशित करते हैं ताकि फर्मों को उनके कानूनी दायित्वों का पालन करने में सहायता मिल सके। चौथे ई. यू. ए. एम. एल. निर्देश से घरेलू पी. ई. पी. को शामिल करने के लिए परिभाषा को अद्यतन करने की उम्मीद है, और केवल जीवनसाथी और साथी के लिए रिश्तेदार-स्थिति को सीमित करने की उम्मीद है, और अब पी. ई. पी. के बच्चों और माता-पिता को नहीं। संयुक्त राज्य अमेरिका विदेशी अधिकारी शब्द का उपयोग अमेरिकी प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा उन व्यक्तियों से संबंधित किया गया है जिनके पास पी. ई. पी. के समान विशेषताएं हैं, जैसा कि अमेरिकी विदेशी भ्रष्ट व्यवहार अधिनियम में संदर्भित है। इसका उपयोग सभी उद्योगों में किया जाता है, न कि केवल वित्तीय संस्थानों द्वारा। ट्रेजरी के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने 2010 तक अपने नियमों में PEP शब्द का उपयोग नहीं किया था। संदिग्ध गतिविधि के लिए एक वित्तीय संस्थान को फिनसेन को एक संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है। यू. एस. ए. पैट्रियट अधिनियम की धारा 312 द्वारा परिभाषित 'वरिष्ठ विदेशी राजनीतिक व्यक्ति' शब्द काफी हद तक पी. ई. पी. की परिभाषा के समान है, और इसमें मध्यम श्रेणी या अधिक कनिष्ठ व्यक्ति भी शामिल नहीं हैं। पी. ई. पी. शब्द को 11 वैश्विक बैंकों के वोल्फ्सबर्ग समूह द्वारा मान्यता (और परिभाषित किया गया था) दी गई है। "राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति" पदनाम 1990 के दशक के अंत में वापस आता है, जिसे "अबाचा अफेयर" के रूप में जाना जाता था। सानी अबाचा एक नाइजीरियाई तानाशाह थे जिन्होंने अपने परिवार के सदस्यों और सहयोगियों के साथ कुछ वर्षों तक सेंट्रल बैंक ऑफ नाइजीरिया से बड़े पैमाने पर, व्यवस्थित रूप से संपत्ति की चोरी का आयोजन किया। ऐसा माना जाता है कि कई अरब डॉलर की चोरी हुई थी और धन को यूनाइटेड किंगडम और स्विट्जरलैंड के बैंक खातों में स्थानांतरित कर दिया गया था। 2001 में, अबाचा शासन के बाद आई नाइजीरियाई सरकार ने धन की वसूली का प्रयास किया। इसने स्विट्जरलैंड के संघीय पुलिस कार्यालय सहित कई यूरोपीय एजेंसियों के पास शिकायत दर्ज कराई, जिसने लगभग 60 स्विस बैंकों की जांच की। इस जाँच में, "राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति" की अवधारणा सामने आई, जिसके इर्द-गिर्द संयुक्त राष्ट्र ने दिसंबर 2000 में एक समिति का आयोजन किया, जिसने अंततः भ्रष्टाचार के खिलाफ संयुक्त राष्ट्र सम्मेलन के अक्टूबर 2003 के प्रस्ताव का नेतृत्व किया, जो दिसंबर 2005 में लागू हुआ, जिसमें कार्यान्वयन और संपत्ति की वसूली की वार्षिक समीक्षा चल रही थी। यह 2004 में यूरोपीय संघ का कानून बन गया था। पी. ई. पी.-विशिष्ट अनुपालन कानून सरकारी भ्रष्टाचार, धन शोधन और आतंकवाद के वित्तपोषण के बीच की कड़ी को संबोधित करता है। 11 सितंबर, 2001 के बाद से, 100 से अधिक देशों ने राजनीतिक भ्रष्टाचार का मुकाबला करते हुए वित्तीय सेवा विनियमन से संबंधित अपने कानूनों में बदलाव किया है। पर्याप्त प्रक्रियाओं का पालन किए बिना पी. ई. पी. के साथ व्यापार करने के लिए वित्तीय संस्थानों पर भारी जुर्माना लगाया गया है, जैसा कि वाशिंगटन, डी. सी. में रिग्स बैंक के मामले में हुआ था। विनियमन के बावजूद, मुअम्मर गद्दाफी और होस्नी मुबारक जैसे राजनीतिक नेताओं ने 2013 में अमेरिकी बैंकों में संपत्ति को फ्रीज करने के लिए खबर बनाई, जो उचित परिश्रम का पालन नहीं करते थे। जोखिम जांच और पी. ई. पी. डेटासेट अधिकांश वित्तीय संस्थान पी. ई. पी. को एक संभावित अनुपालन जोखिम के रूप में देखते हैं, और इस श्रेणी में आने वाले खातों की बेहतर निगरानी करते हैं। पी. ई. पी. के लिए जांच आमतौर पर खाता खोलने की शुरुआत में की जाती है, जिसे मानक देय परिश्रम या के. वाई. सी. कहा जाता है। समय-समय पर खातों की जांच चल रहे उचित परिश्रम के हिस्से के रूप में की जाती है। नियामक, वित्तीय और प्रतिष्ठित जोखिम जांच के लिए विज्ञापन देने वाली कई कंपनियां हैं। पी. ई. पी. को उजागर करने के लिए उचित परिश्रम समय लेने वाला हो सकता है और ज्ञात पी. ई. पी. के एक प्रतिष्ठित डेटाबेस के खिलाफ ग्राहकों के नाम, जन्म तिथि, राष्ट्रीय पहचान संख्या और तस्वीरों की जांच की आवश्यकता होती है, जिसमें आमतौर पर दस लाख से अधिक प्रोफाइल होते हैं। कोई 'आधिकारिक' पी. ई. पी. सूची मौजूद नहीं है। सी. आई. ए. और यू. एन. के पास राष्ट्राध्यक्षों की सूची है, जो एफ. ए. टी. एफ. की पी. ई. पी. परिभाषाओं के अंतर्गत आती हैं। विक्रेता पी. ई. पी. और अन्य उच्च जोखिम वाले ग्राहकों का अपना विशेष डेटाबेस बनाए रखते हैं। सार्वजनिक योगदान का उपयोग करते हुए पी. ई. पी. की भीड़ स्रोत सूची उपलब्ध कराई जा रही है। रिश्वत अधिनियम 2010 (यू. के. बी. ए.) वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसेन) विदेशी भ्रष्ट आचरण अधिनियम (एफ. सी. पी. ए.) विदेशी अधिकारी अपने ग्राहक को जानें (के. वाई. सी.) धन शोधन संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट यू. एस. पैट्रियट अधिनियम वोल्फ्सबर्ग समूह संदर्भ राजनीति बैंक विनियमन सरकारी अधिकारी भ्रष्टाचार