Money services business
मुद्रा सेवा व्यवसाय (एम. एस. बी.) एक कानूनी शब्द है जिसका उपयोग वित्तीय नियामकों द्वारा उन व्यवसायों का वर्णन करने के लिए किया जाता है जो धन संचारित या परिवर्तित करते हैं। यह परिभाषा केवल उन बैंकों से अधिक को शामिल करने के लिए बनाई गई थी जो आम तौर पर गैर-बैंक वित्तीय संस्थानों को शामिल करने के लिए इन सेवाओं को प्रदान करते हैं। एमएसबी के विभिन्न क्षेत्राधिकारों में विशिष्ट अर्थ होते हैं, लेकिन आम तौर पर इसमें कोई भी व्यवसाय शामिल होता है जो धन या धन के प्रतिनिधियों को प्रेषित करता है, विदेशी मुद्रा विनिमय प्रदान करता है जैसे कि ब्यूरो डी एक्सचेंज, या कैश चेक या अन्य धन संबंधी साधन। इसका उपयोग अक्सर धन शोधन रोधी (ए. एम. एल.) कानून और नियमों के संदर्भ में किया जाता है। विभिन्न देशों में मुद्रा सेवा व्यवसायों को अलग-अलग तरीके से विनियमित किया जाता है। वे अपने स्थानीय नियामकों द्वारा शासित होते हैं और यदि ग्राहक मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए निर्धारित एक निश्चित सीमा से अधिक विदेशी मुद्रा के लिए अनुरोध करते हैं तो उन्हें ग्राहक के कारण परिश्रम करने के लिए रिकॉर्ड रखने की आवश्यकताओं का पालन करना पड़ता है। एक एमएसबी अक्सर सीमित या बिना बैंकिंग सेवाओं वाले अविकसित क्षेत्रों को एक आवश्यक वित्तीय सेवा प्रदान करता है और किराने की दुकान, दवा की दुकान, फार्मेसी या सुविधा स्टोर जैसे आउटलेट के साथ एक छोटा संगठन हो सकता है। इसमें डाकघरों, बैंकों या एजेंटों के क्षेत्रीय नेटवर्क शामिल हो सकते हैं। वैकल्पिक वित्तीय सेवाएँ भी देखें प्रमुख एमएसबी की हवाला संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट संदर्भ वित्तीय सेवा संगठन धन