Business Consulting International
बिजनेस कंसल्टिंग इंटरनेशनल लंदन स्थित एक निवेश कंपनी थी जो 2008 में सिटी ऑफ लंदन पुलिस की जांच में यूनाइटेड किंगडम की सबसे बड़ी पोंजी योजना के रूप में उजागर होने के बाद ध्वस्त हो गई थी, जिसकी अनुमानित कीमत £115 मिलियन थी। व्यवसाय की स्थापना और संचालन लंदन स्थित भारतीय व्यवसायी कौटिल्य नंदन प्रुथी ने केनेथ पीकॉक और जॉन एंडरसन के साथ साझेदारी में किया था, जो दोनों सनिंगडेल, सरे में रहते थे। 1 रेल्टन म्यूज़, नाइट्सब्रिज में किराए के कार्यालयों के आधार पर, बी. सी. आई. का प्रस्ताव था कि ग्राहक इसे पैसे उधार दें, ताकि बी. सी. आई. बदले में उस पैसे को "व्यथित" व्यवसायों को बहुत अधिक ब्याज दरों पर उधार दे सके जो खुद को कम समय के लिए बैंकों से उधार लेने में असमर्थ पाते हैं। प्रुथी ने बी. सी. आई. के माध्यम से निवेशकों को चार सप्ताह और एक वर्ष के बीच की अल्पकालिक सावधि जमा पर 4 प्रतिशत से 20 प्रतिशत प्रति माह के बीच लाभ की पेशकश की, जबकि एंडरसन और पीकॉक ने अपनी परामर्श कंपनियों के माध्यम से अपनी जमा राशि को सीधे प्रुथी को देते हुए थोड़ी कम दरों का वादा किया। संचालन के पिछले तीन वर्षों (2005-नवंबर 2008) में, भागीदारों में से प्रत्येक ने आकर्षित कियाः एंडरसनः 130 ग्राहक, कुल £8.4 मिलियन और £10 मिलियन के बीच निवेशः 175 ग्राहक, कुल £9 मिलियन और £10 मिलियन के बीच निवेशः 290 ग्राहक, कुल £ 49.5M मयूर में निवेश, सरे काउंटी क्रिकेट क्लब के एक सदस्य, योजना के लिए कई खेल हस्तियों को आकर्षित किया। तीनों साझेदार लॉर्ड्स और द ओवल में भी नियमित रूप से मिलते थे, जहां वे संभावित निवेशकों से भी मिलते थे। प्रुथी ने एपेक्स मोटरस्पोर्ट्स को भी खरीदा, जिसमें उन्होंने धन का निवेश किया और जिसमें उन्होंने निवेश ग्राहकों को विभिन्न यूके और वैश्विक मोटरस्पोर्ट्स कार्यक्रमों में भाग लेने के लिए आमंत्रित किया। नवंबर 2008 में, लंदन शहर पुलिस द्वारा जांच की अनुमति देने के लिए बी. सी. आई. और भागीदारों की संपत्तियों को फ्रीज कर दिया गया था। उच्च न्यायालय में कागजात दायर करते हुए, वित्तीय सेवा प्राधिकरण ने बी. सी. आई. और उसके भागीदारों पर वित्तीय सेवा और बाजार अधिनियम 2000 का उल्लंघन करते हुए सामूहिक निवेश योजना के लिए अवैध रूप से जमा स्वीकार करने का आरोप लगाया, क्योंकि वे इस तरह के उद्यम को संचालित करने के लिए अधिकृत नहीं थे। एक ही कार्यालय में काम करने के बावजूद, प्रुथी ने तुरंत दावा किया कि एंडरसन और मयूर उनसे स्वतंत्र रूप से काम करते थे और इसलिए ऐसी कोई संगठित "योजना" नहीं थी। तीनों ने यह भी प्रतिवाद किया कि धन को कभी भी "सामूहिक रूप से" निवेश करने के लिए एकत्र नहीं किया गया था, और इसलिए वे अधिनियम का उल्लंघन नहीं कर सकते थे। एफ. एस. ए. ने निवेशित धन की खोज शुरू की, जो विश्व स्तर पर दुबई, केमैन द्वीप समूह, थाईलैंड और बरमूडा तक फैला हुआ था। ब्रिटेन में उन्होंने जब्त किएः आभूषण में £1 मिलियन; नकद में £250,000; और बेंटलिस, दो फेरारी और एक लेम्बोर्गिनी सहित 16 कारें। प्रुथी बरमूडा स्थित कंपनी रेल्टन म्यूज़ एयर लिमिटेड की एकमात्र शेयरधारक थी, जिसके पास वी. पी.-बी. जी. ई. के रूप में पंजीकृत दोहरे इंजन वाले सेसना साइटेशन I जेट विमान थे। यह विमान 30 मार्च 2008 को केंट के बिगगिन हिल हवाई अड्डे के पास दुर्घटनाग्रस्त हो गया, जिसमें पांच लोगों की मौत हो गई, जिनमें शामिल हैंः डेविड लेस्ली, एक टूरिंग कार चालक; रिचर्ड लॉयड, एक रेसिंग चालक और एपेक्स टीम के सह-मालिक; और क्रिस एलार्टन, एक डेटा इंजीनियर। वे एफ. आई. ए. जी. टी. 3 यूरोपीय चैम्पियनशिप की तैयारी में एपेक्स मोटरस्पोर्ट के लिए परीक्षण करने के लिए फ्रांस के नोगारो सर्किट की यात्रा कर रहे थे। विमान के लिए 10 लाख डॉलर (610,000 पाउंड) के बीमा दावे से कोई भी पैसा अब एफ. एस. ए. के पास जमा किया जाएगा। 25 मार्च 2010 को मुकदमे में, उच्च न्यायालय ने फैसला सुनाया कि प्रुथी, एंडरसन और पीकॉक, बिजनेस कंसल्टिंग इंटरनेशनल, जॉन एंडरसन कंसल्टिंग और केनेथ पीकॉक कंसल्टिंग के रूप में व्यापार करते हुए, ब्रिटेन के उपभोक्ताओं से अवैध रूप से जमा स्वीकार कर रहे थे। 29 जून 2010 को, उच्च न्यायालय ने घोषणा की कि तीनों को एक निर्धारित अवधि के भीतर एफ. एस. ए. £115 मिलियन का भुगतान करना होगा, विभाजित हैः प्रुथी £ 89.8M; एंडरसन £ 13.2M; मयूर £ 11.6M। लेकिन ऐसा करने में विफल रहने पर, उच्च न्यायालय ने उनमें से प्रत्येक को दिवालिया घोषित कर दिया, ताकि एफ. एस. ए. को ग्राहक निधि की अधिकतम राशि की वसूली करने की अनुमति मिल सके। 30 जुलाई 2010 को, प्रुथी पर धोखाधड़ी के 30 अपराधों का आरोप लगाया गया था, जिसमें एक फर्जी व्यवसाय चलाना, धन शोधन और धोखे से धन प्राप्त करना शामिल था, जिसे बाद में जमानत पर रिहा कर दिया गया। एफ. एस. ए. को धन की वसूली के लिए समय देने के लिए मुख्य मुकदमा 2012 की शुरुआत में साउथवार्क क्राउन कोर्ट में न्यायाधीश माइकल ग्लेडहिल क्यू. सी. के सामने निर्धारित किया गया था। 30 जनवरी 2012 को, मुकदमा शुरू होने से पहले, प्रुथी ने एक पूर्व-परीक्षण सुनवाई में दोषी ठहरायाः धोखे से धन हस्तांतरण प्राप्त करने के चार नमूने; धोखाधड़ी वाले व्यवसाय में भाग लेने की एक गिनती; अनधिकृत विनियमित गतिविधि की एक गिनती; और आपराधिक संपत्ति को परिवर्तित करने और हटाने की एक गिनती। 5 मार्च को, एंडरसन और पीकॉक को प्रुथी द्वारा बनाई गई एक योजना में अनधिकृत विनियमित गतिविधि के लिए दोषी ठहराया गया था। 7 मार्च को, एंडरसन और पीकॉक को लापरवाही से भ्रामक, झूठा या भ्रामक वादा करने का दोषी नहीं पाया गया। जूरी सदस्यों ने उन्हें धोखाधड़ी के एक-एक मामले से भी मुक्त कर दिया। संदर्भ पिरामिड और पोंजी योजनाएँ ग्रेट रीसेशन यूनाइटेड किंगडम में लंदन धोखाधड़ी में स्थित वित्तीय सेवा कंपनियाँ