IIG Capital
अंतर्राष्ट्रीय निवेश समूह (आई. आई. जी.) एक अमेरिकी वित्तीय संस्थान है जो उभरते बाजारों पर ध्यान केंद्रित करने के साथ अल्पकालिक व्यापार वित्त और वाणिज्यिक वित्त में विशेषज्ञता रखता है। अपने संबद्ध आई. आई. जी. कैपिटल के माध्यम से यह छोटे और मध्यम आकार के व्यापारियों, व्यापारियों और प्रसंस्करणकर्ताओं को आपूर्ति श्रृंखला वित्तपोषण की आवश्यकता के साथ वित्तपोषण प्रदान करता है। आई. आई. जी. कैपिटल के सह-संस्थापक डेविड हू ने इसके मुख्य निवेश अधिकारी (सी. आई. ओ.) के रूप में कार्य किया। अप्रैल 2022 में, हू को पोंजी योजना चलाने, 12 करोड़ डॉलर से अधिक के ग्राहकों को धोखा देने और धोखाधड़ी करने के लिए 12 साल की जेल की सजा सुनाई गई थी। इसके अलावा, हू ने अपने वित्तीय नुकसान को छिपाने के लिए दस्तावेजों को गढ़ा। हू के साथी मार्टिन सिल्वर को भी पोंजी योजना चलाने का दोषी पाया गया। डेविड हू के मामले को प्रतिभूति और वस्तु कार्य बल और संयुक्त राज्य अमेरिका के न्याय विभाग (डी. ओ. जे.) द्वारा संभाला गया था। वकील ड्रू स्किनर, नेगर टेकी और एलेक्स रॉसमिलर हू पर मुकदमा चलाने के प्रभारी थे, और न्यायाधीश एल्विन के. हेलरस्टीन ने हू को 12 साल की जेल की सजा सुनाई। एफ. बी. आई. और यू. एस. प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एस. ई. सी.) ने भी जाँच में सहायता की। संस्थापक कंपनी को डेविड हू और मार्टिन सिल्वर ने भ्रमित कर दिया था। हू ने इसके सी. आई. ओ. और प्रबंध भागीदार के रूप में कार्य किया और आई. आई. जी. में 50 प्रतिशत हिस्सेदारी रखी। हू की मुख्य भूमिका ग्राहकों को उनकी ओर से निवेश करते समय वित्तीय सलाह देना था। 1982 से 1987 तक, हू ने मेलॉन बैंक में अपना करियर शुरू किया। इसके बाद उन्होंने लैटिन अमेरिकी ऋण संकट (एल. डी. सी. ऋण) से अमेरिकन एक्सप्रेस व्यापारिक ऋण में काम किया। 1991 से 1993 तक, डेविड हू ने नोमुरा सिक्योरिटीज इंटरनेशनल में काम किया। 1993 से 1994 तक, हू ने स्मिथ बार्नी (अब मॉर्गन स्टेनली का हिस्सा) में काम किया। मार्च 1997 से फरवरी 2012 तक, हू ने आई. आई. जी. होराइजन्स सिक्योरिटीज में काम किया। नोमुरा और स्मिथ-बार्नी में रहते हुए, हू ने एक व्यापारी और प्रबंध निदेशक के रूप में काम किया, जो निश्चित आय, उभरते बाजारों और हामीदारी में विशेषज्ञता रखते थे। हू के पास इन दलाल-विक्रेताओं में काम करते हुए प्रतिभूति लाइसेंस (श्रृंखला 7,24,63) थे। बाद में डेविड हू को एक घोटाला चलाने और ग्राहकों को 12 करोड़ डॉलर से अधिक की धोखाधड़ी करने के लिए 12 साल की जेल की सजा सुनाई गई। 2022 में सजा सुनाए जाने के समय व्यक्तिगत जीवन में हू की आयु 64 वर्ष थी। हू अपनी पत्नी और दो बच्चों के साथ वेस्ट ऑरेंज, न्यू जर्सी में रहते थे। हू मंदारिन चीनी, कैंटोनीज़, स्पेनिश और अंग्रेजी बोल सकता था। हू ने थंडरबर्ड स्कूल ऑफ ग्लोबल मैनेजमेंट (एरिजोना) से एमबीए और यूनिवर्सिडैड डी सैन कार्लोस डी ग्वाटेमाला से सिविल इंजीनियरिंग में स्नातक की डिग्री प्राप्त की। पृष्ठभूमि कंपनी का मुख्यालय न्यूयॉर्क शहर में है और दुनिया भर में इसके प्रतिनिधि हैं, जो अंतरराष्ट्रीय स्तर पर ग्राहकों की सेवा कर रहे हैं। कंपनी मुख्य रूप से उन वस्तुओं से जुड़े व्यापार लेनदेन के वित्तपोषण को सुविधाजनक बनाने पर ध्यान केंद्रित करती है जिन्हें आसानी से हेज और परिसमापन किया जा सकता है। ये लेन-देन अक्सर उभरते बाजारों में विक्रेताओं और विकसित बाजारों में बड़ी कंपनियों के बीच होते हैं। कंपनी "लेन-देन इक्विटी" नामक एक संरचना का उपयोग करती है, जिसमें फर्म बैंक से वित्तपोषण की मांग करने वाले व्यापारी से आवश्यक डाउन पेमेंट को निधि देने में मदद करती है। यह व्यापारी को बैंक वित्तपोषण के लिए अर्हता प्राप्त करने में सक्षम बनाता है। इसके अन्य सहयोगी आई. आई. जी. बैंक माल्टा, माल्टा में निजी बैंकिंग, धन प्रबंधन, कॉर्पोरेट बैंकिंग और व्यापार वित्त प्रदान करता है। 1994 में, डेविड हू और मार्टिन सिल्वर ने मैनहट्टन में स्थित एक आर. आई. ए. फर्म आई. आई. जी. कैपिटल की सह-स्थापना की और एस. ई. सी. के साथ अपनी कंपनी को पंजीकृत किया। आई. आई. जी. न्यू जर्सी की एक सीमित देयता कंपनी थी जो न्यूयॉर्क में काम करती थी। डेविड हू ने इसके मुख्य निवेश अधिकारी के रूप में काम किया, जबकि मार्टिन ने इसके मुख्य संचालन अधिकारी के रूप में काम किया। उनकी कंपनी वैश्विक व्यापार, निवेश कोष और ऋण में विशेषज्ञता रखती है। कंपनी ने तीन निजी कोषों के माध्यम से सलाहकार सेवाएं और प्रबंधन भी प्रदान कियाः आई. आई. जी. वैश्विक व्यापार वित्त कोष (जी. टी. एफ. एफ.), संरचित व्यापार वित्त कोष (एस. टी. एफ. एफ.), और व्यापार अवसर कोष (टी. ओ. एफ.)। विशेष रूप से, उन्होंने मध्य और दक्षिण अमेरिकी छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों के लिए ऋण प्रदान किया, जिसमें मछली और कॉफी जैसे खाद्य उत्पादों का उपयोग संपार्श्विक के रूप में किया गया। उदाहरण के लिए, उन्होंने वेनेज़ुएला में एक असफल बैंक के लिए वेनेज़ुएला रिकवरी फंड (वी. आर. एफ.) को सलाह दी। जी. टी. एफ. एफ., एस. टी. एफ. एफ. और टी. ओ. एफ. का विपणन संस्थागत निवेशकों को किया गया था, जिसमें हेज फंड, पेंशन फंड और बीमा फंड शामिल थे। आई. आई. जी. ने विज्ञापन दिया कि वे उचित परिश्रम का पालन करेंगे और निवेशकों के लिए जोखिम नियंत्रण का पालन करेंगे। हू ने आई. आई. जी. निधियों पर प्रबंधन शुल्क और प्रदर्शन शुल्क के आधार पर पैसा कमाया। पोंजी योजना 2007 से 2019 तक एक दशक से अधिक समय तक, डेविड हू ने आई. आई. जी. में निवेशकों के पैसे में 10 करोड़ डॉलर से अधिक की चोरी करते हुए ग्राहकों को धोखा दिया। डेविड हू और मार्टिन ने अपने ग्राहकों को दस्तावेजों को गलत बताकर और यह कहकर धोखा दिया कि नकली और चूक किए गए ऋण अच्छा कर रहे हैं। उदाहरण के लिए, दिसंबर 2012 में, फर्म ने खुदरा निवेशकों के लिए एक खुदरा म्यूचुअल फंड की सलाह देना शुरू किया। आई. आई. जी. ने अर्जेंटीना के एक उधारकर्ता को 60 लाख डॉलर के ऋण में निवेश करने के लिए कोष की सिफारिश की। हालाँकि, 2017 में, उधारकर्ता ने मूलधन का भुगतान नहीं किया। हू ने तब दस्तावेजों को बेजोड़ और गलत बताकर चूक को छिपाने की कोशिश की। इसके अलावा, हू नकारात्मक रूप से निष्पादित ऋणों का अधिक मूल्यांकन करेगा, नकली ऋण बनाने के लिए कागजी कार्रवाई करेगा, नकली ऋणों को सकारात्मक रूप से निष्पादित करने के रूप में चिह्नित करेगा, और फिर इन नकली ऋणों को एक संपार्श्विक ऋण दायित्व ट्रस्ट (सी. एल. ओ. ट्रस्ट) और आई. आई. जी. द्वारा प्रबंधित अन्य निजी निधियों को बेचेगा। हू ने तब इन धोखाधड़ी वाले लेनदेन से प्राप्त आय का उपयोग पहले के निवेशकों को चुकाने के लिए किया, जिससे एक दशक तक पोंजी योजना चलाई गई। मार्च 2018 में, आई. आई. जी. ने एस. ई. सी. को सूचित किया कि उसके पास प्रबंधन के तहत 37.3 करोड़ डॉलर से अधिक की संपत्ति है। 21 नवंबर, 2019 को एस. ई. सी. ने आई. आई. जी. पर धोखाधड़ी का आरोप लगाया। 26 नवंबर, 2019 को एस. ई. सी. ने आई. आई. जी. का पंजीकरण रद्द कर दिया। 2020 में, हू को अधिकारियों द्वारा गिरफ्तार किया गया और सरकारी नियामकों द्वारा धोखाधड़ी का आरोप लगाया गया। मार्च 2020 में, आई. आई. जी. ने धोखाधड़ी को निपटाने के लिए 3 करोड़ 50 लाख डॉलर का ऋण और ब्याज देने पर सहमति व्यक्त की। इसके अलावा, एस. ई. सी. ने आई. आई. जी. को संघीय धोखाधड़ी-रोधी कानूनों का और अधिक उल्लंघन करने का आदेश दिया। 17 जुलाई, 2020 को एस. ई. सी. और डी. ओ. जे. ने एक शिकायत दर्ज की जिसमें कहा गया कि हू ने 1933 के प्रतिभूति अधिनियम की धारा 17 (ए), 1934 के प्रतिभूति विनिमय अधिनियम की धारा 10 (बी) और 1940 के निवेश सलाहकार अधिनियम के विभिन्न नियमों का उल्लंघन किया है। एस. ई. सी. ने हू पर अक्टूबर 2013 से कई धोखाधड़ी करने, परिसंपत्तियों का अधिक मूल्यांकन करने, बढ़े हुए शुल्क लेने, नकली ऋणों में $60 मिलियन बेचने, पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए आय का उपयोग करने, गैर-मौजूद ऋणों के लिए नकली दस्तावेज प्रदान करके ग्राहकों को धोखा देने, जाली ऋण देने और वचन पत्र बनाने का आरोप लगाया। हू की एस. ई. सी. जांच का नेतृत्व फिलिप ए. फोर्टिनो, लिंडसे मोइलानेन, डिएगो ब्रूकुलेरी, एली बास ने किया था और इसकी निगरानी शेल्डन एल. पोलक और उस्मान नवाज ने की थी। एफ. बी. आई. ने भी जाँच में एस. ई. सी. की सहायता की। अभियोजन पक्ष डेविड हू पर यू. एस. बनाम हू, 20-सी. आर.-360 मामले में आरोप लगाया गया था। मुकदमा मैनहट्टन में न्यूयॉर्क के दक्षिणी जिले के अमेरिकी जिला न्यायालय में हुआ। 28 जनवरी, 2021 को, हू ने धोखाधड़ी का दोषी ठहराया, जिसमें वायर धोखाधड़ी, प्रतिभूति धोखाधड़ी, निवेश सलाहकार धोखाधड़ी और साजिश शामिल हैं। अप्रैल 2021 में, मार्टिन ने भी दोषी ठहराया। अपराध हू पर निम्नलिखित अपराधों का आरोप लगाया गया थाः चूक किए गए ऋणों की बेमेल पहचान करना, संकटग्रस्त ऋणों की बेमेल पहचान करना, जिसमें ऐसे ऋण भी शामिल हैं जहां उधारकर्ता कई निर्धारित भुगतानों से चूक गए थे, लेखा परीक्षकों से टी. ओ. एफ. के चूक करने वाले ऋणों के नुकसान को छिपाने के लिए नकली ऋण बनाना, नकली ऋणों पर तरलता पैदा करने के लिए सी. एल. ओ. ट्रस्ट का दुरुपयोग करना, नुकसान को छिपाने के लिए आई. आई. जी. द्वारा बनाई गई पनामा शेल संस्थाओं का दुरुपयोग करना, तरलता पैदा करने के लिए जी. टी. एफ. एफ. और एस. टी. एफ. एफ. को नकली ऋणों में 20 करोड़ डॉलर से अधिक की बिक्री करना, दिसंबर 2012 में नकली 60 लाख डॉलर के ऋण में निवेश करने के लिए म्यूचुअल फंड प्राप्त करना। उधारकर्ता फरवरी 2017 में ऋण चुकाने में विफल रहा। हू ने धोखाधड़ी को छिपाने और पोंजी योजना को छिपाने के लिए जाली दस्तावेज बनाए। अपने अपराधों के लिए, हू को अधिकतम 20 साल की जेल की सजा का सामना करना पड़ा। सजा अप्रैल 2022 में, अमेरिकी जिला मैनहट्टन न्यायाधीश एल्विन हेलरस्टीन ने डेविड हू को 12 साल की जेल की सजा सुनाई। हेलरस्टीन ने कहा कि 12 साल की सजा वित्तीय उद्योग में दूसरों को इसी तरह की धोखाधड़ी में शामिल होने से रोकने के लिए थी। यू. एस. न्यूयॉर्क के अटॉर्नी डेमियन विलियम्स के अनुसार, हू ने ग्राहकों को 12 करोड़ डॉलर से अधिक की धोखाधड़ी की। डेमियन विलियम्स ने हू पर दस्तावेजों को गलत साबित करने, लेखा परीक्षकों से झूठ बोलने, नकली ऋण बेचने और ग्राहक के लाखों डॉलर के पैसे खोने का आरोप लगाया। मैनहट्टन के वकील ऑड्रे स्ट्रॉस ने हू पर अपनी प्रत्ययी जिम्मेदारियों को पूरा करने में विफल रहने, नकली ऋण बनाने और उन लोगों से प्राप्त लाभ का उपयोग पहले के ग्राहकों को भुगतान करने के लिए करने का आरोप लगाया। 12 साल की जेल के अलावा, हू को तीन साल की पर्यवेक्षित रिहाई का आदेश दिया गया था। हू की अवैध रूप से अर्जित $4,798,232 की संपत्ति और ब्याज $4,61,477 को भी जब्त करने का आदेश दिया गया था। एक समानांतर कार्यवाही में, हू को दोषी पाया गया और इन संपत्तियों को जब्त करने और क्षतिपूर्ति का भुगतान करने का आदेश दिया गया। कुल मिलाकर, हू को अपने अपराधों से संबंधित 129 मिलियन डॉलर से अधिक के धन को जब्त करने के लिए भी मजबूर होना पड़ा। शुरू में, संघीय अभियोजकों ने हू को 15 साल की जेल की सजा देने के लिए कहा, यह तर्क देते हुए कि हू के झूठ, धोखे और ग्राहकों को हुए नुकसान के लिए एक लंबी सजा की आवश्यकता है। हू के वकीलों ने 5 साल के कार्यकाल के लिए पैरवी की, यह तर्क देते हुए कि हू अमेरिकन ड्रीम को आगे बढ़ाने की कोशिश कर रहा था और हू की वृद्धावस्था और स्वास्थ्य समस्याएं एक लंबी जेल की सजा को आजीवन कारावास के बराबर बना देंगी। हू ने अपने ग्राहकों से माफी मांगी और स्वीकार किया कि उन्होंने उनके साथ विश्वासघात किया और उन्हें विफल कर दिया। हू को लोम्पोक, कैलिफोर्निया में एक संघीय जेल में कैद करने के लिए भेजा गया था। 22 सितंबर, 2022 को अमेरिकी जिला न्यायालय ने हू को धोखाधड़ी विरोधी कानूनों का और अधिक उल्लंघन करने का आदेश दिया। फरवरी 2023 में, मार्टिन को 13 महीने की जेल की सजा सुनाई गई थी। मार्टिन को एक छोटी सजा दी गई क्योंकि यह मुख्य रूप से हू था जो पोंज़ी योजना का मास्टरमाइंड था। सजा सुनाए जाने के समय मार्टिन की आयु 65 वर्ष थी। संयुक्त राज्य अमेरिका की निवेश प्रबंधन कंपनियाँ