Hawala and crime
हवाला और अपराध धन शोधन में उपयोग किए जाने वाले हवालों के उल्लेखनीय उदाहरणों का वर्णन करते हैं। देश के अनुसार यूएसए पोस्ट-9/11 मनी लॉन्ड्रिंग कार्रवाई कुछ सरकारी अधिकारियों का कहना है कि हवाला का उपयोग मनी लॉन्ड्रिंग को सुविधाजनक बनाने, कराधान से बचने और संपत्ति को गुमनाम रूप से स्थानांतरित करने के लिए किया जा सकता है। नतीजतन, यह कुछ अमेरिकी राज्यों, भारत और पाकिस्तान में अवैध है। 11 सितंबर के आतंकवादी हमलों के बाद, अमेरिकी सरकार को संदेह था कि कुछ हवाला दलालों ने आतंकवादी संगठनों को उनकी गतिविधियों के वित्तपोषण के लिए धन हस्तांतरित करने में मदद की होगी, और 9/11 आयोग की रिपोर्ट में कहा गया है कि "अल कायदा ने हवाला द्वारा जुटाए गए धन को अक्सर स्थानांतरित किया"। वैश्विक स्तर पर व्यवस्थित धन शोधन विरोधी पहल शुरू करने के लिए अमेरिकी अधिकारियों के तीव्र दबाव के परिणामस्वरूप, कई हवाला नेटवर्क बंद कर दिए गए और कई हवालदारों पर धन शोधन के लिए सफलतापूर्वक मुकदमा चलाया गया। हालांकि, इस बात के बहुत कम सबूत हैं कि इन कार्रवाइयों ने अधिकारियों को बड़ी संख्या में आतंकवादियों या नशीली दवाओं के तस्करों की पहचान करने और उन्हें गिरफ्तार करने के करीब ला दिया। विशेषज्ञों ने इस बात पर जोर दिया कि इन अनौपचारिक नेटवर्क का उपयोग करने वालों में से अधिकांश वैध उद्देश्यों के लिए ऐसा कर रहे थे, और उन्होंने केवल राज्य समर्थित बैंकिंग प्रणालियों के अलावा एक अन्य लेनदेन माध्यम का उपयोग करना चुना। आज, अफगानिस्तान में हवाला प्रणाली अधिकांश अंतर्राष्ट्रीय और घरेलू गैर सरकारी संगठनों, दाता संगठनों और विकास सहायता एजेंसियों के लिए आपातकालीन राहत और मानवीय और विकासात्मक सहायता प्रदान करने के लिए वित्तीय सेवाएं प्रदान करने में सहायक है। नवंबर 2001 में, अमेरिकी प्रशासन ने सोमाली प्रेषण हवाला कंपनी अल-बरकत की संपत्ति को जब्त कर लिया, जिसका उपयोग मुख्य रूप से बड़ी संख्या में सोमाली प्रवासियों द्वारा किया जाता था। कई देशों में इसके कई एजेंटों को शुरू में गिरफ्तार किया गया था, हालांकि बाद में उनके खिलाफ कोई ठोस सबूत नहीं मिलने के बाद उन्हें रिहा कर दिया गया था। अगस्त 2006 में अल-बरकत के अंतिम प्रतिनिधियों को अमेरिकी आतंकवादी सूची से हटा दिया गया था, हालांकि कुछ संपत्तियां जब्त कर ली गई हैं। मास मीडिया ने अनुमान लगाया है कि सोमालिया के समुद्री डाकू अंतरराष्ट्रीय स्तर पर धन स्थानांतरित करने के लिए हवाला प्रणाली का उपयोग करते हैं, उदाहरण के लिए पड़ोसी केन्या में, जहां इन लेनदेन पर न तो कर लगाया जाता है और न ही दर्ज किया जाता है। जनवरी 2010 में, अफगानिस्तान के सबसे बड़े हवाला धन हस्तांतरण व्यवसाय, न्यू अंसारी एक्सचेंज के काबुल कार्यालय को देश की राष्ट्रीय राजनीतिक-विरोधी भ्रष्टाचार इकाई, संवेदनशील जांच इकाई द्वारा एक छापे के बाद बंद कर दिया गया था, कथित तौर पर क्योंकि यह कंपनी अवैध अफीम के व्यापार से धनशोधन लाभ और जबरन वसूली और नशीली दवाओं की तस्करी के माध्यम से सरकारी सहयोगी सरदारों द्वारा अर्जित नकदी को स्थानांतरित करने में शामिल थी। हजारों रिकॉर्ड जब्त किए गए, जिनसे इस कंपनी और राष्ट्रपति हामिद करजई के रिश्तेदारों सहित देश में राजनीतिक और व्यापारिक हस्तियों और गैर सरकारी संगठनों द्वारा धन हस्तांतरण के बीच संबंध पाए गए। अगस्त 2010 में, करजई ने छापे का मंचन करने वाले कार्य बल और अमेरिका की सलाह पर भ्रष्टाचार-रोधी समूह, प्रमुख अपराध कार्य बल को अपने नियंत्रण में ले लिया। उन्होंने पिछले और वर्तमान भ्रष्टाचार विरोधी जाँचों की समीक्षा करने के लिए एक आयोग का आदेश दिया। अक्टूबर 2010 और जून 2012 के बीच, अमेरिकी सरकार ने चार सोमाली प्रतिवादियों पर हवाला का उपयोग करके अल-शबाब के लिए 10,900 डॉलर के धनशोधन का आरोप लगाया। प्रतिवादियों में बसाली सईद मोआलिन, मोहम्मद मोहम्मद मोहम्मद, इस्सा दोरेह और अहमद नासिर तालिल मोहम्मद थे। अभियोग विदेशी खुफिया निगरानी अधिनियम के तहत अवैध रूप से एकत्र किए गए मेटाडेटा पर निर्भर था। यू. एस. 9वीं सर्किट कोर्ट ऑफ अपील्स द्वारा दोषसिद्धि को बरकरार रखा गया था। जर्मनी 2021 में, एक गिरोह द्वारा जर्मनी से तुर्की में हवाला का उपयोग करके 1.6 अरब यूरो मूल्य के 75 टन सोने की तस्करी की गई थी। स्वीडन फरवरी 2022 में, स्टॉकहोम में सोडरमाल्म पर एक विनिमय कार्यालय उस व्यवसाय का आधार रहा है जिसने कई आपराधिक नेटवर्कों के लिए धनशोधन किया। कुल मिलाकर, विनिमय कार्यालय ने आपराधिक नेटवर्क के लिए एस. ई. के. 200 मिलियन [$21,472,700 एट] से अधिक धनशोधन किया है। संदर्भ धन शोधन