CFTC Whistleblower Program
कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन का व्हिसलब्लोअर प्रोग्राम 2010 में डोड-फ्रैंक एक्ट के पारित होने के साथ बनाया गया था। यह कार्यक्रम उन व्यक्तियों को पुरस्कृत करता है जो संभावित वस्तु विनिमय अधिनियम (सी. ई. ए.) उल्लंघनों की रिपोर्ट करते हैं। यह कार्यक्रम दावा दायर करने वाले व्हिसलब्लोअरों के लिए जवाबी कार्रवाई विरोधी सुरक्षा भी प्रदान करता है। व्हिसलब्लोअर जो स्वेच्छा से कमोडिटी एक्सचेंज एक्ट के उल्लंघन की रिपोर्ट करते हैं और जिनकी जानकारी एक सफल प्रवर्तन कार्रवाई की ओर ले जाती है जिसके परिणामस्वरूप मौद्रिक प्रतिबंध $1,000,000 से अधिक हो जाते हैं। व्हिसलब्लोअर को पुरस्कारों का भुगतान कांग्रेस द्वारा स्थापित सी. एफ. टी. सी. उपभोक्ता संरक्षण कोष से किया जाता है। इस कोष का वित्तपोषण उन व्यक्तियों द्वारा जब्त किए गए धन से किया जाता है जिन्होंने वस्तु विनिमय अधिनियम का उल्लंघन किया है। अक्टूबर 2021 तक, सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर प्रोग्राम ने 2014 में पहला पुरस्कार जारी करने के बाद से व्हिसलब्लोअर पुरस्कारों में $300 मिलियन से सम्मानित किया है। इतिहास और संचालन डोड-फ्रैंक वॉल स्ट्रीट सुधार और उपभोक्ता अधिनियम 2008 की महान मंदी के बाद 2010 में पारित किया गया था। इस अधिनियम का उद्देश्य वित्तीय विनियमन को सुदृढ़ करना और विनिमय बाजार की देखरेख के लिए सी. एफ. टी. सी. के अधिकार को सशक्त बनाना था। डोड-फ्रैंक अधिनियम ने "कमोडिटी व्हिसलब्लोअर प्रोत्साहन और संरक्षण" नामक धारा 23 को जोड़ने के साथ कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम में संशोधन किया। धारा 23 और सी. एफ. टी. सी. द्वारा धारा के प्रावधानों को लागू करने के लिए जारी किए गए नियम और विनियम व्हिसलब्लोअर कार्यक्रम को नियंत्रित करते हैं। यह खंड उन नियमों और प्रक्रियाओं को भी निर्धारित करता है जिनका संभावित व्हिसलब्लोअर को पुरस्कार प्राप्त करने के लिए पालन करना चाहिए। ध्यान देने योग्य बात यह है कि व्हिसलब्लोअर को "मूल जानकारी प्रदान करनी चाहिए जो $1 मिलियन से अधिक के कुल नागरिक दंड के साथ सी. एफ. टी. सी. प्रवर्तन कार्रवाई की ओर ले जाती है।" व्हिसलब्लोअर नियम अक्टूबर 2011 में लागू हुए और जुलाई 2017 में संशोधित किए गए। कांग्रेस को सी. एफ. टी. सी. की 2021 की वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, एजेंसी ने 6 व्हिसलब्लोअर पुरस्कार दिए जो 2020 के वित्तीय वर्ष में कुल 30 लाख डॉलर से अधिक थे, जो 1 अक्टूबर, 2020 से 30 सितंबर, 2021 तक थे। 2021 के वित्तीय वर्ष के दौरान, सी. टी. एफ. सी. व्हिसलब्लोअर कार्यक्रम ने 74 व्हिसलब्लोअर पुरस्कार आवेदनों को संबोधित करते हुए 65 अंतिम आदेश जारी किए और नोट किया कि कई पुरस्कार प्राप्तकर्ताओं ने पहले अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग जैसी अन्य एजेंसियों को अपना खुलासा किया। सभी सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर पुरस्कारों का भुगतान ग्राहक सुरक्षा कोष से किया जाता है। 6 जुलाई, 2021 को राष्ट्रपति जो बाइडन ने आपातकालीन कानून पर हस्ताक्षर किए, जिसने सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर कार्यक्रम को ध्वस्त होने से बचा लिया। यह कार्यक्रम एक बड़े व्हिसलब्लोअर पुरस्कार के कारण पतन के कगार पर था जिसने ग्राहक सुरक्षा कोष को समाप्त करने की धमकी दी थी। इस प्रकार, आपातकालीन कानून ने विशेष रूप से सी. एफ. टी. सी. के व्हिसलब्लोअर के संचालन के कार्यालय के लिए एक अलग निधि बनाकर संकट को संबोधित किया। यह नया कोष उस कोष से अलग है जिसमें से सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर पुरस्कारों का भुगतान किया जाता है, यह सुनिश्चित करते हुए कि व्हिसलब्लोअर का कार्यालय काम करना जारी रख सकता है, भले ही एक व्हिसलब्लोअर को एक बड़ा पुरस्कार प्राप्त हो। सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअरों को गोपनीयता और प्रतिशोध-विरोधी सुरक्षा प्रदान करता है। उल्लेखनीय पुरस्कार उल्लंघन ऐसे कई उल्लंघन हैं जिन पर व्यक्ति सी. एफ. टी. सी. को सीटी बजा सकते हैं। नीचे उन उल्लंघनों के उदाहरणों की सूची दी गई है जिन पर सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअरों ने सीटी बजाई है। सी. एफ. टी. सी. का कहना है कि एजेंसी "सी. ई. ए. प्रावधानों को लागू करेगी जो भ्रष्ट प्रथाओं को शामिल करती है", जिसमें ऐसी कार्रवाइयां शामिल हो सकती हैं जो "वस्तु बाजारों में कीमतों को प्रभावित करती हैं जो यू. एस. व्युत्पन्न कीमतों को चलाती हैं या जिनका उपयोग बेंचमार्क में हेरफेर करने के लिए किया जाता है", "व्यापार, सलाह देने या अदला-बदली या व्युत्पन्न में सौदा करने जैसी विनियमित गतिविधियों के संबंध में व्यवसाय को सुरक्षित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले भ्रष्ट भुगतान, निवेशकों को विश्वास था कि धन से भुगतान किया जा रहा था जिसका उपयोग निवेश करने के लिए किया जा रहा था", और "सामग्री गैर-सार्वजनिक जानकारी का दुरुपयोग करने के लिए उपयोग की जाने वाली भ्रष्ट प्रथाएं जो व्यापारी जानना चाहते हैं।" भ्रष्ट प्रथाओं के अन्य उदाहरणों में रिश्वत या रिश्वत के मामले शामिल हैं। इस खंड में, सी. एफ. टी. सी. पाठकों को याद दिलाता है कि व्हिसलब्लोअर नियमों के अनुसार, एक व्हिसलब्लोअर को एक या अधिक व्यक्तियों के रूप में परिभाषित किया गया हैः इस प्रकार, यह नियमों की "व्हिसलब्लोअर" की परिभाषा से "एक कंपनी या किसी अन्य इकाई" को बाहर करता है। सी. एफ. टी. सी. उन व्यक्तियों के लिए निर्देश प्रदान करता है जो प्रत्येक व्यक्तिगत अनुभाग में धोखाधड़ी की रिपोर्ट करना चाहते हैं। स्पूफिंग एक ऐसी प्रथा है जिसमें एक व्यापारी "निष्पादन से पहले ऑर्डर को रद्द करने के इरादे से वायदा बाजार में ऑर्डर देता है।" स्पूफिंग का इच्छित परिणाम आपूर्ति या मांग की उपस्थिति में हेरफेर करना और अन्य व्यापारियों को स्पूफर के पक्ष में निर्णय लेने के लिए प्रेरित करना है, और स्पूफिंग एक संघीय अपराध है जो प्रति उल्लंघन 10 साल तक के कारावास से दंडनीय है। स्पूफिंग पर सीटी बजाने के लिए, एक व्यक्ति को उस कंपनी में काम करने की आवश्यकता नहीं है जिस पर वे सीटी बजा रहे हैंः "धोखाधड़ी के शिकार और अन्य बाजार प्रतिभागी जो दूसरों द्वारा किए गए कदाचार का निरीक्षण करते हैं, वे स्पूफिंग की पहचान करने और व्हिसलब्लोअर के रूप में अर्हता प्राप्त करने के लिए सबसे अच्छी स्थिति में हो सकते हैं।" बैंक गोपनीयता अधिनियम "बीएसए से संबंधित" वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (फिनसेन) विनियमों के लिए वायदा आयोग के व्यापारियों और दलालों को बैंक गोपनीयता अधिनियम का पालन करने की आवश्यकता होती है, जो इन संस्थाओं को कई विनियमों का पालन करने के लिए मजबूर करता है। व्यक्ति विभिन्न प्रकार के संबंधित व्यवहारों की तलाश कर सकते हैं, जिनमें शामिल हैंः "अनुचित पर्यवेक्षण और रिकॉर्ड उल्लंघन", "अधिकारियों, कर्मचारियों और एजेंटों के खातों को खोलने और संभालने की लगन से निगरानी करने में विफलता", "ग्राहकों और बाजारों को धोखाधड़ी और भ्रष्टाचार से बचाने में विफलता", "नियामकों द्वारा निर्धारित व्यापार सीमाओं का अनुचित प्रवर्तन", "फर्म के अनुपालन कार्यक्रम के हिस्से के रूप में ग्राहक पहचान कार्यक्रम का अपर्याप्त निर्माण", और "संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दर्ज करने में विफलता"। जिंस विनिमय अधिनियम की धारा 6 (सी) (1) और सी. एफ. टी. सी. विनियमन <आई. डी. 1 अन्य बातों के अलावा, धोखाधड़ी या धोखे से प्राप्त एम. एन. पी. आई. के आधार पर पहले से मौजूद शुल्क या व्यापार के उल्लंघन में सामग्री गैर-सार्वजनिक जानकारी (एम. एन. पी. आई.) के आधार पर व्यापार को अवैध बनाता है। इसके अलावा, बाजार प्रतिभागियों को कई परिस्थितियों में ग्राहक या प्रतिपक्ष की जानकारी की सुरक्षा करने की आवश्यकता होती है, और ऐसा करने में विफल रहने पर सी. एफ. टी. सी. विनियमों 23.410,155.3, या 155.4 का उल्लंघन हो सकता है। विदेशी भ्रष्ट प्रथाएं व्यक्ति "विदेशी सरकारी अधिकारियों की रिश्वत या इसी तरह के आचरण से जुड़े" सी. ई. ए. के उल्लंघनों पर सीटी बजा सकते हैं। वेबपेज में कहा गया है कि जो कंपनियां और व्यक्ति ऐसी प्रथाओं में संलग्न हैं जो "व्यक्तिगत भुगतान या पुरस्कारों के साथ विदेशी अधिकारियों को अनुचित रूप से प्रभावित करना चाहते हैं" वे "धोखाधड़ी, हेरफेर, झूठी रिपोर्टिंग, या सी. ई. ए. और आयोग विनियमों के तहत कई अन्य प्रकार के उल्लंघनों के लिए" उत्तरदायी हो सकते हैं। डिजिटल परिसंपत्तियाँ और आभासी मुद्रा आई. आर. एस. की आभासी मुद्रा की परिभाषा "मूल्य का डिजिटल प्रतिनिधित्व है जो विनिमय के माध्यम, खाते की इकाई और/या मूल्य के भंडार के रूप में कार्य करता है।" सी. एफ. टी. सी. के अनुसार, आभासी मुद्राएं सी. ई. ए. के तहत वस्तुओं के रूप में अर्हता प्राप्त करती हैं। "जब एक आभासी मुद्रा का उपयोग एक व्युत्पन्न अनुबंध में किया जाता है, या यदि अंतरराज्यीय वाणिज्य में व्यापार की जाने वाली आभासी मुद्रा में धोखाधड़ी या हेरफेर होता है, तो सी. ई. ए. का सी. एफ. टी. सी. प्रवर्तन अमल में आता है।" सी. एफ. टी. सी. आभासी मुद्रा से संबंधित कुछ प्रकार के कदाचार को सूचीबद्ध करता है, जिसमें "आभासी मुद्राओं और अन्य आभासी परिसंपत्तियों से जुड़े मूल्य हेरफेर (जैसे पंप-एंड-डंप योजनाएं)", "आभासी मुद्राओं का पूर्व-व्यवस्थित या स्वच्छ व्यापार, या आभासी मुद्राओं पर आधारित अदला-बदली या वायदा अनुबंध", "आभासी मुद्रा वायदा या विकल्प अनुबंध या अदला-बदली एक अपंजीकृत घरेलू मंच या सुविधा पर कारोबार किया जाता है", "गैर-पंजीकृत व्यक्तियों द्वारा खुदरा ग्राहकों को विपणन की जाने वाली आभासी मुद्राओं से जुड़ी कुछ योजनाएं, जैसे कि धोखाधड़ी या हेरफेर के प्रत्यक्ष प्रमाण के बिना भी व्यक्तियों के साथ गैर-विनिमय लीवरेज, सीमित या वित्तपोषित वस्तु लेनदेन", और "आभासी मुद्रा विनिमय द्वारा पर्यवेक्षण विफलताएं या धोखाधड़ी आचरण (जैसे, काल्पनिक व्यापार बनाना या रिपोर्ट करना)" शामिल हैं। सी. एफ. टी. सी. व्यक्तियों को याद दिलाता है कि उन्हें व्हिसलब्लोअर बनने के लिए 'अंदरूनी सूत्र' (जैसे ऐप डेवलपर या कर्मचारी) होने की आवश्यकता नहीं है। धोखाधड़ी के शिकार और अन्य बाजार प्रतिभागी जो दूसरों द्वारा किए गए दुराचार का निरीक्षण करते हैं, वे भी व्हिसलब्लोअर के रूप में योग्य हो सकते हैं। एक व्हिसलब्लोअर शिकायत दर्ज करना संभावित सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर को एक फॉर्म टी. सी. आर. (टिप, शिकायत, या रेफरल) जमा करना चाहिए जब वे एक संभावित कमोडिटी एक्सचेंज अधिनियम के उल्लंघन की पहचान करते हैं और वे व्हिसलब्लोअर नियमों द्वारा प्रदान की जाने वाली प्रति-प्रत्यर्पण और गोपनीयता सुरक्षा को समझते हैं। सी. एफ. टी. सी. व्हिसलब्लोअर कार्यालय तब प्रपत्र टी. सी. आर. की लिखित रसीद की पुष्टि करेगा और एक पुष्टिकरण संख्या प्रदान करेगा। वेबपेज में कहा गया है कि चूंकि जांच गोपनीय है, इसलिए जिस व्यक्ति ने फॉर्म टी. सी. आर. जमा किया है, उसे व्हिसल ब्लोअर कार्यालय से अपनी शिकायत की स्थिति पर अपडेट प्राप्त करने की उम्मीद नहीं करनी चाहिए। संभावित व्हिसलब्लोअर के लिए विस्तृत आवश्यकताएं हैं जो गुमनाम रूप से अपने खुलासे करना चाहते हैं। व्हिसलब्लोअर कानूनी सलाहकार के साथ या उसके बिना गुमनाम रूप से फाइल कर सकते हैं; यदि कोई व्हिसलब्लोअर जो गुमनाम रहना चाहता है, एक वकील का उपयोग करता है, तो वकील व्हिसलब्लोअर की ओर से सी. एफ. टी. सी. को फॉर्म टी. सी. आर. फाइल कर सकता है। हालाँकि, जब एजेंसी व्हिसलब्लोअर पुरस्कार भुगतान करने का निर्णय लेती है, तो सी. एफ. टी. सी. को व्हिसलब्लोअर की पहचान की पुष्टि करने के लिए व्हिसलब्लोअर के वकील की आवश्यकता हो सकती है। डिपार्टमेंट ऑफ डिफेंस व्हिसलब्लोअर प्रोग्राम एस. ई. सी. ऑफिस ऑफ द व्हिसलब्लोअर आई. आर. एस. व्हिसलब्लोअर ऑफिस रेफेरेंसेस व्हिसलब्लोइंग इन द यूनाइटेड स्टेट्स व्हिसलब्लोअर प्रोटेक्शन लेजिस्लेशन व्हिसलब्लोअर रिवॉर्ड प्रोग्राम्स 2010 संयुक्त राज्य अमेरिका में प्रतिष्ठान 2010 कानून संयुक्त राज्य अमेरिका संघीय वस्तु और वायदा कानून 2010 अमेरिकी कानून में देखें।