Financial Intelligence Analysis Unit
ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ એનાલિસિસ યુનિટ (એફ. આઈ. એ. યુ.) માલ્ટામાં રાષ્ટ્રીય કેન્દ્રીય એજન્સી છે જે મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદના ધિરાણનો સામનો કરવા માટે નાણાકીય ગુપ્ત માહિતી પ્રાપ્ત કરવા, તેનું વિશ્લેષણ કરવા અને તેનો પ્રસાર કરવા માટે જવાબદાર છે. તેની સ્થાપના 1 ઓક્ટોબર 2002ના રોજ કરવામાં આવી હતી. એફ. આઈ. એ. યુ. એક સ્વતંત્ર સરકારી સંસ્થા છે. તે આંતરરાષ્ટ્રીય ધોરણો અને માળખાના પાલનમાં રાષ્ટ્રીય નાણાકીય ગુપ્ત માહિતી એકમ (એફઆઇયુ) તરીકે કામ કરે છે. સત્તાઓ અને કાર્યો એફ. આઈ. એ. યુ. નાણાકીય ગુપ્ત માહિતી એકત્રિત કરે છે અને તેને પોલીસને આપે છે, જે પછી ગુનાહિત તપાસ કરી શકે છે અથવા કોઈપણ વ્યક્તિની ધરપકડ/કાર્યવાહી કરી શકે છે. એફ. આઈ. એ. યુ. શંકાસ્પદ નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓની તપાસ કરવા માટે માલ્ટા અથવા વિદેશમાં વિદેશી નાણાકીય ગુપ્ત માહિતી એજન્સીઓ અને દેખરેખ અધિકારીઓ સાથે પણ માહિતીનું આદાનપ્રદાન કરે છે. વહીવટી ગુપ્તચર એજન્સી તરીકે, એફ. આઈ. એ. યુ. પોલીસ, સરકારી મંત્રાલય, જાહેર વિભાગ/એજન્સી અને કોઈપણ સુપરવાઇઝરી ઓથોરિટી સહિત કોઈપણ વ્યક્તિ, સત્તા અથવા સંસ્થા પાસેથી માહિતી માંગી અને એકત્રિત કરી શકે છે. માહિતી માટેની આવી માંગ "અન્ય કોઈપણ કાયદા હેઠળ ગુપ્તતા અથવા ગુપ્તતાની કોઈપણ જવાબદારીને ઓવરરાઇડ કરે છે". એફ. આઈ. એ. યુ. સ્વતંત્ર રીતે કામ કરે છે અને તેની પ્રવૃત્તિઓ જાહેર કરવામાં આવતી નથી. પ્રવૃત્તિઓ 2022 માં, એફ. આઈ. એ. યુ. એ 21 યુરોપિયન દેશોના બેંક એકાઉન્ટ રજિસ્ટર સંચાલકો અને અન્ય નિષ્ણાતોની તેની પ્રથમ આંતરરાષ્ટ્રીય પરિષદનું આયોજન કર્યું હતું, જેને યુરોપિયન કમિશન દ્વારા સમર્થન આપવામાં આવ્યું હતું. નોંધપાત્ર કેસો અને વિવાદો તેના 2019 ના વાર્ષિક અહેવાલ અનુસાર, એફ. આઈ. એ. યુ. એ મની લોન્ડરિંગના 61 કેસો તપાસ માટે પોલીસને મોકલ્યા હતા. વધુમાં, તેને બેંકો, કાનૂની વ્યાવસાયિકો, કસિનો, ગેમિંગ કંપનીઓ અને રિયલ એસ્ટેટ એજન્સીઓ પાસેથી 2,500થી વધુ શંકાસ્પદ વ્યવહારોના અહેવાલો પ્રાપ્ત થયા હતા, જે અગાઉના વર્ષની સરખામણીએ 65 ટકા વધારે છે. ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ એનાલિસિસ યુનિટ માલ્ટાની નાણાકીય સંસ્થાઓની સામે કામ કરે છે. તેની પ્રાથમિક જવાબદારીઓમાંની એક એન્ટિ-મની લોન્ડરિંગ (એએમએલ) કાયદાને લાગુ કરવાની છે. વર્ષોથી, એફ. આઈ. એ. યુ. એ ઉપરોક્ત કાયદા હેઠળ ઉલ્લંઘન માટેના માપદંડોનું વિસ્તરણ કર્યું, જેના કારણે વહીવટી દંડમાં વધારો થયો. 2021 માં વહીવટી દંડ 2020 માં € 4.7 મિલિયનથી વધીને €12.4 મિલિયન થયો હતો, જે નાણાકીય ક્ષેત્રના નિષ્ણાતોમાં અટકળો પેદા કરે છે કે એફઆઈએયુ "દંડ લાદવાની નૈતિક સત્તા" નો આનંદ માણી રહ્યું છે. 2018માં પિલાટસ બેંક સામેના કેસને કારણે એફઆઈએયુએ મીડિયાનું ધ્યાન ખેંચ્યું હતું. સપ્ટેમ્બર 2022માં, પિલાટસ બેંકના માલિક અલી સદર હાશેમેનિઝાદે ઇન્ટરનેશનલ સેન્ટર ફોર સેટલમેન્ટ ઓફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ડિસ્પ્યુટ્સની સામે પોતાનો કેસ જીત્યો હતો, જેણે માલ્ટાના નાણાકીય સત્તાવાળાઓ દ્વારા ખોટી રીતે કાર્યવાહી કરવામાં આવી હોવાનો દાવો કર્યા પછી, અલી સદર સામે માલ્ટા દ્વારા તમામ કાર્યવાહી સ્થગિત કરવાની ભલામણ કરી હતી. માલ્ટા નાણાકીય સેવાઓ સત્તામંડળ સંદર્ભો પણ જુઓ માલ્ટામાં 2002માં સ્થપાયેલી સરકારી એજન્સીઓમાં માલ્ટાના નાણાકીય નિયમનકારી સત્તામંડળોની 2002ની બાહ્ય કડીઓ