Moneycorp
મનીકોર્પ એક આંતરરાષ્ટ્રીય ચુકવણી ફિનટેક છે જે ચુકવણી ઉત્પાદનો અને સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. આ કંપનીની સ્થાપના 1979માં લંડનમાં થઈ હતી. તેના ગ્રાહકોમાં નિગમો, નાણાકીય સંસ્થાઓ અને વ્યક્તિઓનો સમાવેશ થાય છે અને તે યુનાઇટેડ કિંગડમ, ઉત્તર અમેરિકા, યુરોપ, બ્રાઝિલ, હોંગકોંગ અને સંયુક્ત આરબ અમીરાતમાં પગપેસારો ધરાવે છે. મનીકોર્પ વિદેશી વિનિમય સ્થળ, ફોરવર્ડ કરાર અને વિકલ્પ કરાર સહિત સેવાઓના સમૂહ દ્વારા 120 થી વધુ ચલણોમાં ચૂકવણી પ્રદાન કરે છે, પરંતુ તે મર્યાદિત નથી. મનીકોર્પ તેની ચુકવણી તકનીક દ્વારા સક્ષમ છે, જેમાં પ્રવાહિતા પ્રદાતાઓ, સામૂહિક ચૂકવણી માટે API-એકીકરણ અને નિયુક્ત એકાઉન્ટ મેનેજર સાથે સ્વ-સેવા પ્લેટફોર્મનો સમાવેશ થાય છે. મનીકોર્પ તેની નાણાકીય ગુના નિરીક્ષણ પ્રણાલીઓ, બેંક-ગ્રેડ પાલન અને ગ્રાહક ભંડોળના યોગ્ય વિભાજન દ્વારા તમામ લાગુ કાયદાઓ અને નિયમનકારી ધોરણોનું પાલન કરે છે. વધુમાં, મનીકોર્પ તમામ ઓપરેટિંગ અધિકારક્ષેત્રોમાં તમામ જરૂરી બેંકિંગ અને મની ટ્રાન્સમીટર લાઇસન્સ જાળવે છે. આ કંપનીની સ્થાપના 1979માં યુકે સ્થિત પરંપરાગત વિદેશી વિનિમય રિટેલર તરીકે કરવામાં આવી હતી, જે સ્થાનિક બેંકો સાથે સ્પર્ધા કરીને મધ્ય લંડનના સ્થળોએ વ્યક્તિઓ માટે સેવાઓ પૂરી પાડે છે. વર્ષો પછી, કંપનીએ તેના છૂટક વિભાગને કેટલાક હવાઇમથકોમાં વિસ્તૃત કર્યો. 2000ની શરૂઆતમાં, મનીકોર્પે સમગ્ર યુકેમાં વિસ્તરણ કર્યું કારણ કે તેણે ખાનગી ગ્રાહકો માટે આંતરરાષ્ટ્રીય ચુકવણી ક્ષમતાઓ પૂરી પાડવાનું શરૂ કર્યું હતું, ત્યારબાદ કોર્પોરેટ ગ્રાહકો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું હતું. આ સમય દરમિયાન, મનીકોર્પે લાઇસન્સિંગ અને ટેક્નોલોજી અપગ્રેડ્સ દ્વારા ટેકનોલોજી અને ચૂકવણી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું. 2014માં, મનીકોર્પને બ્રિજપોઈન્ટ દ્વારા 212 મિલિયન પાઉન્ડમાં ખરીદવામાં આવી હતી. અને સ્પેન, રોમાનિયા અને યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં મની સર્વિસ બિઝનેસ લાઇસન્સ મેળવીને આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે વિસ્તરણ કર્યું. મનીકોર્પે બ્રાઝિલ અને જિબ્રાલ્ટરમાં બેંકિંગ લાઇસન્સ પણ મેળવ્યા, અનુક્રમે મનીકોર્પ બેન્કો ડી કેમ્બિયો અને મનીકોર્પ બેંકની રચના કરી. થોડા વર્ષો પછી, કંપનીએ 2018માં હોંગકોંગમાં અને 2020માં કેનેડામાં મની સર્વિસ બિઝનેસ લાઇસન્સ પણ મેળવ્યું હતું. નવેમ્બર 2019માં, મનીકોર્પ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ફેડરલ રિઝર્વના ફોરેન બેંક ઇન્ટરનેશનલ કેશ સર્વિસીસ (એફ. બી. આઈ. સી. એસ.) પ્રોગ્રામના બે <આઇ. ડી. 1>. બેંક સભ્યોમાંથી પ્રથમ બન્યું, જે મનીકોર્પને ફેડરલ રિઝર્વ યુ. એસ. ડોલર ચલણ સેવાઓની સીધી પહોંચ પૂરી પાડે છે. યુ. એસ. ફેડરલ રિઝર્વ સાથેનો આ સંબંધ મનીકોર્પના નાણાકીય સંસ્થાઓ જૂથ (એફઆઇજી) દ્વારા આંતરરાષ્ટ્રીય નાણાકીય સંસ્થાઓ માટે ચૂકવણીના પ્રવેશદ્વાર તરીકે કામ કરે છે. મનીકોર્પ એફ. આઈ. જી. વૈશ્વિક સ્તરે સંસ્થાઓમાં ચલણી નોટોના સલામત વિતરણને સક્ષમ કરવા, ચલણી નોટોના પ્રત્યાવર્તન અને પુનઃપ્રસારને પ્રોત્સાહન આપવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. મનીકોર્પ એફઆઇજી દ્વારા, કંપનીએ વ્યાપારી અને કેન્દ્રીય બેંકો સહિત નાણાકીય સંસ્થાઓનો ગ્રાહક આધાર બનાવ્યો છે. તેના સમગ્ર વિસ્તરણ દરમિયાન, મનીકોર્પ તેની અત્યાધુનિક નાણાકીય ગુના નિરીક્ષણ પ્રણાલીઓ, બેંક-ગ્રેડ પાલન અને ગ્રાહક ભંડોળના યોગ્ય વિભાજન દ્વારા સુરક્ષા અને પાલન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતી વખતે તેની તકનીકી નવીનતાઓને વધારવાનું તેમજ તેની તમામ નવી ચુકવણી તકનીક વિકસાવવાનું ચાલુ રાખે છે. મનીકોર્પે જણાવ્યું હતું કે તેના 40,000 થી વધુ ગ્રાહકો છે અને 190 થી વધુ દેશોમાં ચૂકવણી મોકલે છે. કંપની આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે 150 થી વધુ ભાગીદારો ધરાવે છે. વિવિધ વેપાર વિભાગોમાં સેવાઓ, મનીકોર્પ તેના ગ્રાહકોને પ્રદાન કરે છેઃ ઇન્ટરનેશનલ પેમેન્ટ્સ એફએક્સ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીઝ માસ પેમેન્ટ્સ એન્ડ એપીઆઈઝ મલ્ટી-કરન્સી વોલેટ્સ હોલસેલ બેંકનોટ્સ ઇન્ટરનેશનલ બેંક એકાઉન્ટ્સ નોટિસ ડિપોઝિટ એકાઉન્ટ્સ પ્રીપેઇડ એક્સપ્લોરર કાર્ડ્સ બાય માસ્ટરકાર્ડ ઓપરેશન્સ કંપનીનું મુખ્ય મથક લંડન, યુકેમાં છે, જેમાં આયર્લેન્ડ, પોર્ટુગલ, સ્પેન, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ, કેનેડા, દુબઈ, રોમાનિયા, હોંગકોંગ અને બ્રાઝિલ સહિત વિશ્વભરમાં વધારાની કચેરીઓ છે. કંપની સંખ્યાબંધ વેપારી વિભાગોમાં વહેંચાયેલી છે, જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છેઃ યુનાઇટેડ કિંગડમ ટી. ટી. ટી. મનીકોર્પ લિમિટેડ (કંપની નંબર 738837) ઇંગ્લેન્ડમાં નોંધાયેલ છે. તેની નોંધાયેલ ઓફિસ ફ્લોર 5, ઝિગ ઝાગ બિલ્ડિંગ, 70 વિક્ટોરિયા સ્ટ્રીટ, લંડન, એસડબલ્યુ1ઇ 6એસક્યુ ખાતે છે. મનીકોર્પ એ ટી. ટી. ટી. મનીકોર્પ લિમિટેડનું વેપારી નામ છે, જે પેમેન્ટ સર્વિસ રેગ્યુલેશન્સ 2017 (સંદર્ભ નંબર 308919) હેઠળ ચુકવણી સેવાઓની જોગવાઈ માટે ફાઇનાન્સિયલ કન્ડક્ટ ઓથોરિટી દ્વારા અધિકૃત છે. મનીકોર્પ ફાઇનાન્શિયલ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ લિમિટેડ (કંપની નંબર 5774742) ઇંગ્લેન્ડમાં નોંધાયેલ છે. તેની નોંધાયેલ ઓફિસ ફ્લોર 5, ઝિગ ઝાગ બિલ્ડિંગ, 70 વિક્ટોરિયા સ્ટ્રીટ, લંડન, એસડબલ્યુ1ઇ 6એસક્યુ ખાતે છે. મનીકોર્પ એફઆરએમ એ મનીકોર્પ ફાઇનાન્શિયલ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ લિમિટેડનું વેપારી નામ છે અને તે નિયુક્ત રોકાણ વ્યવસાય (પેઢી સંદર્ભ નંબર 452443) ની જોગવાઈ માટે ફાઇનાન્શિયલ કન્ડક્ટ ઓથોરિટી દ્વારા અધિકૃત અને નિયંત્રિત છે. માસ્ટરકાર્ડ એ નોંધાયેલ ટ્રેડમાર્ક છે, અને વર્તુળોની ડિઝાઇન માસ્ટરકાર્ડ ઇન્ટરનેશનલ ઇન્કૉર્પોરેટેડનો ટ્રેડમાર્ક છે. એક્સપ્લોરર ટી. એમ. કાર્ડ પ્રીપે ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ (પી. પી. એસ.) દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે, જેની નોંધાયેલ ઓફિસ ફ્લોર 6,3 શેલ્ડન સ્ક્વેર, લંડન ડબલ્યુ2 6એચવાય યુ. કે. પી. પી. એસ. યુકે ફાઇનાન્સિયલ કન્ડક્ટ ઓથોરિટી દ્વારા અધિકૃત અને નિયમન કરવામાં આવે છે, જે આયર્લેન્ડમાં નોંધાયેલ પેઢી સંદર્ભ નંબર 900010 આયર્લેન્ડ, સ્પેન અને રોમાનિયા મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ (કંપની નંબર 612120) સાથે ઇ-મની જારી કરે છે. તેની નોંધાયેલ ઓફિસ 24 વિન્ડસર પ્લેસ, ડબલિન 2 છે. મનીકોર્પ એ મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનું વેપારી નામ છે જે યુરોપિયન કોમ્યુનિટીઝ (ઇલેક્ટ્રોનિક મની) રેગ્યુલેશન્સ 2011 હેઠળ ઇલેક્ટ્રોનિક મની અને પેમેન્ટ સેવાઓની જોગવાઈ માટે સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ આયર્લેન્ડ દ્વારા અને યુરોપિયન યુનિયન (નાણાકીય સાધનોમાં બજારો) રેગ્યુલેશન્સ 2017 (પેઢી સંદર્ભ નંબર C184118) હેઠળ નિયુક્ત રોકાણ વ્યવસાયની જોગવાઈ માટે સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ આયર્લેન્ડ સાથે અધિકૃત છે. ફ્રાન્સ મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ (કંપની નંબર 918 864 067 00023) નોંધાયેલ છે અને 1 સપ્ટેમ્બર 2022ના રોજ ફ્રાન્સમાં કામગીરી શરૂ કરી છે. પ્રાથમિક કાર્યાલય 255 બુલવર્ડ પેરેયર 75017 પેરિસ ખાતે આવેલું છે અને નોંધાયેલ કાર્યાલય 24 વિન્ડસર પ્લેસ-ડબલિન 2 છે. મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ-સકર્સેલ ફ્રેન્ચાઇઝ એ મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનું વેપારી નામ છે, જે એનએએફ કોડ 6619બી હેઠળ નાણાકીય સેવાઓ પ્રદાન કરવા માટે લેસ ગ્રેફ્સ ડેસ ટ્રિબ્યુનૉક્સ ડી કોમર્સ દ્વારા અધિકૃત છે. જિબ્રાલ્ટર (મનીકોર્પ બેંક) મનીકોર્પ બેંક એ મનીકોર્પ બેંક લિમિટેડનું વેપારી નામ છે. મનીકોર્પ બેંક લિમિટેડ જિબ્રાલ્ટરમાં કંપની નંબર 113151 હેઠળ નોંધાયેલ છે અને તેની નોંધાયેલ ઓફિસ 7/બી કિંગ્સ યાર્ડ લેન, જિબ્રાલ્ટર, GX11 1AA ખાતે છે. મનીકોર્પ બેંકને જિબ્રાલ્ટર નાણાકીય સેવાઓ આયોગ (જી. એફ. એસ. સી.) દ્વારા નાણાકીય સેવાઓ (બેંકિંગ) અધિનિયમના વર્ગ 15 હેઠળ ઇલેક્ટ્રોનિક નાણાં પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરવા માટે અધિકૃત કરવામાં આવી છે અને નાણાકીય સેવાઓ (ઇલેક્ટ્રોનિક નાણાં) નિયમો 2011નું પાલન કરવું જરૂરી છે. મનીકોર્પ બેંક અધિકૃત ધિરાણ સંસ્થા સાથે અલગ ક્લાયન્ટ ખાતાઓમાં થાપણ પરના તમામ સંબંધિત ભંડોળની સુરક્ષા કરે છે. ઇલેક્ટ્રોનિક મની જિબ્રાલ્ટર ડિપોઝિટ ગેરંટી સ્કીમ અથવા અન્ય કોઈ વળતર યોજના દ્વારા સુરક્ષિત નથી. એક્સપ્લોરર મલ્ટી-કરન્સી કાર્ડ માસ્ટરકાર્ડ ઇન્ટરનેશનલ ઇન્કના લાઇસન્સ અનુસાર મનીકોર્પ બેંક લિમિટેડ દ્વારા જારી કરવામાં આવે છે. માસ્ટરકાર્ડ એ નોંધાયેલ ટ્રેડમાર્ક છે, અને વર્તુળોની ડિઝાઇન માસ્ટરકાર્ડ ઇન્ટરનેશનલ ઇન્કૉર્પોરેટેડનો ટ્રેડમાર્ક છે. મનીકોર્પ બેંક લિમિટેડને જી. એફ. એસ. સી. દ્વારા નાણાકીય સેવાઓ (બેંકિંગ) અધિનિયમના વર્ગ 1 હેઠળ જનતા પાસેથી થાપણો અને અન્ય પુનઃચુકવણીપાત્ર ભંડોળ સ્વીકારવા માટેની પ્રવૃત્તિઓ હાથ ધરવા માટે અધિકૃત કરવામાં આવી છે અને તે જિબ્રાલ્ટર ડિપોઝિટ ગેરંટી યોજના દ્વારા સુરક્ષિત છે. મનીકોર્પ બેંક જી. એફ. એસ. સી. હેઠળ અધિકૃત છે અને ફ્રીડમ ઓફ સર્વિસીસ પાસપોર્ટ હેઠળ કાર્યરત છે. (સરહદ પારની સેવાઓ) બેંકિંગ એકત્રીકરણ નિર્દેશ હેઠળની પ્રવૃત્તિઓ માટે. અન્ય યુરોપિયન ઇકોનોમિક એરિયા (EEA) કન્ટ્રીઝ મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડ (કંપની નંબર 612120) આયર્લેન્ડમાં નોંધાયેલ છે. તેની નોંધાયેલ ઓફિસ 24 વિન્ડસર પ્લેસ, ડબલિન 2 છે. મનીકોર્પ એ મનીકોર્પ ટેક્નોલોજીસ લિમિટેડનું વેપારી નામ છે જે યુરોપિયન કોમ્યુનિટીઝ (ઇલેક્ટ્રોનિક મની) રેગ્યુલેશન્સ 2011 હેઠળ ઇલેક્ટ્રોનિક મની અને પેમેન્ટ સેવાઓની જોગવાઈ માટે સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ આયર્લેન્ડ દ્વારા અને યુરોપિયન યુનિયન (નાણાકીય સાધનોમાં બજારો) રેગ્યુલેશન્સ 2017 (પેઢી સંદર્ભ નંબર C184118) હેઠળ નિયુક્ત રોકાણ વ્યવસાયની જોગવાઈ માટે સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ આયર્લેન્ડ સાથે અધિકૃત છે. યુએસએ મનીકોર્પ યુ. એસ. ઇન્ક. ("મનીકોર્પ") એ રોડે આઇલેન્ડ કોર્પોરેશન (#000115949) છે અને યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ટ્રેઝરી (#ડીસીએન 31000118771945) ના બ્યુરો, ફાઇનાન્સિયલ ક્રાઇમ્સ એન્ફોર્સમેન્ટ નેટવર્ક ("ફિનસેન") સાથે મની સર્વિસીસ બિઝનેસ (એમએસબી) તરીકે ફેડરલ રીતે નોંધાયેલ છે. મનીકોર્પ ઇન્ક. એ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ઑફ અમેરિકાના ડેલવેર રાજ્યમાં ફાઇલ નંબર 4052694 હેઠળ નોંધાયેલી કંપની છે. તેના નોંધાયેલા એજન્ટોનું સરનામું 28 ઓલ્ડ રુડનિક લેન, ડોવર, કેન્ટ, DE 19901 છે, યુ. એસ. બ્રાઝિલ મનીકોર્પ બેન્કો ડી કેમ્બિયો SA એ 24214 નંબર હેઠળ સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ બ્રાઝિલમાં નોંધાયેલ નાણાકીય સંસ્થા છે, જે NIRE નંબર 35300338022 સાથે સાઓ પાઉલો રાજ્યની વાણિજ્યિક રજિસ્ટ્રી (JUCESP) માં નોંધાયેલ છે અને 08.609.934/0001-37 નંબર હેઠળ ફાઝેન્ડા મંત્રાલય (CNPJ) ના કાનૂની વ્યક્તિઓના રાષ્ટ્રીય રજિસ્ટરમાં નોંધાયેલ છે, જેનું મુખ્ય મથક રુઆ જોઆકિમ ફ્લોરિઆનો, 1052,7o અંદર, ઇટાઇમ બીબી, સાઓ પાઉલો શહેરમાં, સાઓ પાઉલો રાજ્ય, બ્રાઝિલ, CEP 04534-004 ખાતે છે. સંયુક્ત આરબ અમીરાત ટી. ટી. ટી. મનીકોર્પ લિમિટેડ દુબઈ ઇન્ટરનેશનલ ફાઇનાન્સિયલ સેન્ટર સાથે વ્યાપારી લાઇસન્સ (સી. એલ. 2738) ધરાવે છે અને તેનું નિયમન દુબઈ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસીસ ઓથોરિટી (ડી. એફ. એસ. એ.) દ્વારા પ્રતિનિધિ કાર્યાલય તરીકે કરવામાં આવે છે. DFSA રજિસ્ટર્ડ એન્ટિટી નંબર F004243 હોંગકોંગ મનીકોર્પ (હોંગકોંગ) લિમિટેડ છે, રજિસ્ટર્ડ નંબર 2602916 યુનિટ 1510,15મો માળ, ધ સેન્ટર, 99 ક્વીન્સ રોડ સેન્ટ્રલ, હોંગકોંગ ઓપરેટિંગ મની સર્વિસ માટે લાઇસન્સ ધરાવે છે. 18-04-02400) કસ્ટમ્સ અને એક્સાઇઝ વિભાગ, મની સર્વિસ સુપરવિઝન બ્યુરો, હોંગકોંગ હેઠળ. વરિષ્ઠ વ્યવસ્થાપન ટીમમાં માર્ક હોર્ગન, સી. ઈ. ઓ. વેલિઝર તારાશેવ, સી. એફ. ઓ. એલન બોકેટ, ચેરમેન એમ્મા એલી, સી. ઓ. ઓ. પીટર ગ્રીન, જનરલ કાઉન્સેલ અને સી. આર. સી. ઓ. રેફરન્સ બાહ્ય લિંક્સનો સમાવેશ થાય છે.