ABLV Bank
એબીએલવી બેંક બાલ્ટિક રાજ્યોની સૌથી મોટી ખાનગી બેંકોમાંની એક હતી, જેનું મુખ્ય મથક રીગા, લાતવિયામાં હતું અને 1993 થી 2018 સુધી વિદેશમાં પ્રતિનિધિ કચેરીઓ હતી. યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ટ્રેઝરી દ્વારા મની લોન્ડરિંગના આરોપો અને રાષ્ટ્રીય નિયમનકારી એજન્સીઓના સતત દબાણને પગલે, 26 ફેબ્રુઆરી 2018ના રોજ એબીએલવી બોર્ડે સ્વૈચ્છિક લિક્વિડેશનની પ્રક્રિયા શરૂ કરવા માટે મતદાન કર્યું હતું. લિક્વિડેશન પ્લાનને 12 જૂને મંજૂરી આપવામાં આવી હતી. એબીએલવી પાસે વ્યવસાયની ત્રણ પ્રાથમિક રેખાઓ હતીઃ ખાનગી બેંકિંગ, રોકાણ અને નાણાકીય આયોજન. બેંકની સ્થાપના 17 સપ્ટેમ્બર 1993ના રોજ આઈઝક્રાઉકલ શહેરમાં બેંક ઓફ લાતવિયાની પ્રાદેશિક શાખાના આધારે કરવામાં આવી હતી, આમ બેંકનું નામ આઈઝક્રાઉક્લિસ બાંકા રાખવામાં આવ્યું હતું. 1995માં, બેંકના શેરહોલ્ડિંગ માળખામાં ફેરફારો કરવામાં આવ્યા હતાઃ અને (ઓલેગ ફિલ પણ), બેંકના શેરધારકો અને એક્ઝિક્યુટિવ્સ બન્યા હતા. 1995માં પણ બેંકે તેની પ્રવૃત્તિઓનું વિસ્તરણ કરવાનું શરૂ કર્યું અને રીગામાં એક શાખાની સ્થાપના કરી. પછીના વર્ષોમાં, બેંકે વિદેશી ગ્રાહકોને સેવાઓ પૂરી પાડવાના ક્ષેત્રમાં કામ કર્યું, તેમને વિવિધ બેંકિંગ ઉત્પાદનો ઓફર કર્યા, જે મુખ્યત્વે ફંડ ટ્રાન્સફર સેવા સાથે સંબંધિત હતા. 2002માં AB.LV ટ્રેડમાર્ક બનાવવામાં આવ્યો હતો. 2004 માં, બેંકે તેની પ્રાથમિક પ્રવૃત્તિઓની બીજી શ્રેણી-રોકાણ વ્યવસ્થાપન વિકસાવવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું. બે સહાયક કંપનીઓની સ્થાપના કરવામાં આવી હતીઃ એબીએલવી એસેટ મેનેજમેન્ટ, આઈપીએએસ, જે રોકાણ વ્યવસ્થાપન સાથે કામ કરે છે, અને એબીએલવી કેપિટલ માર્કેટ્સ, આઈબીએએસ, જે દલાલી સેવાઓ પૂરી પાડે છે. 2008માં બેંકે ગ્રાહકો માટે બેસ્પોક નાણાકીય ઉકેલોના વિકાસ પર ભાર મૂકતા નવી વ્યૂહરચના અપનાવી હતી. 2009 થી, બેંકે સેવાઓની ત્રીજી લાઇન ઓફર કરી-સંપત્તિ સંરક્ષણ અને માળખા પર સલાહ. 2011માં બેંકનું નામ બદલીને એબીએલવી બેંક કરવામાં આવ્યું હતું. નવી બ્રાન્ડ અને નામનો હેતુ વ્યવસાયની પસંદ કરેલી રેખાઓ સાથે જોડાણ વધારવાનો, આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે બેંકની પ્રતિષ્ઠાને મજબૂત કરવાનો, તે દરમિયાન ભૂતપૂર્વ બ્રાન્ડ સાથે જોડાણો જાળવી રાખવાનો હતો. 2012 માં, એબીએલવી બેંક લક્ઝમબર્ગની પેટાકંપનીઓને લક્ઝમબર્ગમાં બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ માટે લાઇસન્સ મળ્યું હતું. 2013 માં, એબીએલવી બેંકે તેની 20 મી વર્ષગાંઠની ઉજવણી કરી, અને સાયપ્રસમાં એક પ્રતિનિધિ કાર્યાલય ખોલવામાં આવ્યું. યુરોમની સામયિકે એબીએલવી બેંકને લાતવિયાની શ્રેષ્ઠ બેંક તરીકે માન્યતા આપી હતી. આ જૂથનો વિકાસ ચાલુ રહ્યો અને 2021 સુધીમાં, એબીએલવી જૂથમાં ઘણી કંપનીઓનો સમાવેશ થતો હતો-એબીએલવી બેંક, એબીએલવી બેંક લક્ઝમબર્ગ, એબીએલવી એસેટ મેનેજમેન્ટ, એબીએલવી કેપિટલ માર્કેટ્સ, એબીએલવી કોર્પોરેટ સર્વિસીસ, એબીએલવી કન્સલ્ટિંગ સર્વિસીસ અને પિલર હોલ્ડિંગ કંપની. 31 ડિસેમ્બર 2012ના રોજ નાણાકીય સૂચકાંકોઃ એબીએલવી ગ્રૂપનો ચોખ્ખો નફો 23,4 મિલિયન યુરો હતો. એ. બી. એલ. વી. બેંક પાસે જમા કરાયેલી કુલ રકમ 2.66 અબજ યુરો જેટલી હતી. એબીએલવી બેંકની અસ્કયામતોની કુલ રકમ 3 કરોડ 40 લાખ યુરો હતી. 2014 માં, એબીએલવી બેંકની સીધી દેખરેખ યુરોપિયન સેન્ટ્રલ બેંક દ્વારા રાષ્ટ્રીય નિયમનકાર-નાણાકીય અને મૂડી બજાર આયોગ (એફસીએમસી, એફકેટીકે) ના સહયોગથી ઇસીબીની સિંગલ સુપરવાઇઝરી મિકેનિઝમની ફ્રેમમાં શરૂ થઈ હતી. 2015માં એબીએલવી ગ્રૂપે હોંગકોંગમાં પ્રતિનિધિ કાર્યાલય ખોલ્યું હતું. 2016માં, એક નિકાસકાર સહાયક સંસ્થા-ધ રેડ જેકેટ્સે-બેંકને લાતવિયાની શ્રેષ્ઠ નિકાસકાર બ્રાન્ડ્સમાંની એક તરીકે માન્યતા આપી હતી. અસ્કયામતો અને ટર્નઓવરની દ્રષ્ટિએ, બેંક લાતવિયામાં સ્વીડબેન્ક અને એસઈબી પછી ટોચના ત્રણમાં પ્રવેશી હતી. એબીએલવી બેંક બોન્ડ્સ સિક્યોરિટીઝ એક્સચેન્જ નાસ્ડેક રીગાની યાદીમાં ટાંકવામાં આવ્યા હતા. 2016 માં, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ જસ્ટિસે આરોપ લગાવ્યો હતો કે ગુલનારા કરિમોવાને છેતરપિંડીથી 80 કરોડ ડોલર મળ્યા હતા અને તેમાંથી કેટલીક ઉઝબેકિસ્તાનમાં ત્રણ ટેલિકોમ્યુનિકેશન ઓપરેટરો દ્વારા તેની સાથે જોડાયેલી કંપનીઓ માટે એબીએલવી બેંક અને પેરેક્સ બેંક દ્વારા મળી હતી. 2017 માં, બ્લુ સ્ટાર સ્ટ્રેટેજીઝના સેલી પેઇન્ટર અને જેમણે અગાઉ પેરેક્સ બેંકમાં કામ કર્યું હતું, તેમણે કથિત રીતે લાતવિયાથી એટલાન્ટિક કાઉન્સિલમાં રહેલા એન્ડર્સ અસ્લુંડને એક લેખ લખવા માટે ગુપ્ત ચુકવણી કરી હતી, જેમાં જણાવ્યું હતું કે એબીએલવી બેંક મની લોન્ડરિંગમાં સામેલ નહોતી. અગાઉ 2011 માં, ડોમ્બ્રોવ્સ્કિસ અને અસ્લુંડ એક પુસ્તકના લેખકો હતા, જેમાં એબીએલવી બેંકમાં ડોમ્બ્રોવ્સ્કીની ભૂમિકાની પ્રશંસા કરવામાં આવી હતી અને એબીએલવી બેંકના પતન માટે સ્વીડનની ખોટી નિંદા કરવામાં આવી હતી. બેંકનો નાશ 2018 થી, એબીએલવી સ્વૈચ્છિક લિક્વિડેશનમાં છે. 13 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, ફિનસેન (યુએસ ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ટ્રેઝરીના ફાઇનાન્સિયલ ક્રાઇમ્સ એન્ફોર્સમેન્ટ નેટવર્ક) એ એબીએલવી સામે વિવિધ આક્ષેપો સાથે એક સંદેશ પ્રકાશિત કર્યો-મની લોન્ડરિંગમાં સંડોવણીની શંકા અને ચલણ નિયંત્રણ ટાળવાથી લઈને ઉત્તર કોરિયાને તેના પરમાણુ કાર્યક્રમના અમલીકરણમાં મદદ કરવા સુધી. એ હકીકત હોવા છતાં કે "આરોપી" ને 60 દિવસની અંદર આ સંદેશનો વ્યાજબી જવાબ આપવાનો અધિકાર હતો, જે ફિનસેન દ્વારા એપ્રિલ 2018 માં કરવામાં આવ્યો હતો. 24 ફેબ્રુઆરી, 2018 ના રોજ, યુરોપિયન સેન્ટ્રલ બેંક (ઇસીબી) એ જાહેરાત કરી હતી કે એબીએલવીને લાતવિયાના કાયદા અનુસાર નાબૂદ કરવામાં આવશે. લાતવિયન સત્તાવાળાઓએ રાષ્ટ્રીય મૂડી સાથેની સૌથી મોટી બેંકને સુરક્ષિત રાખવા માટે કંઈ કર્યું ન હતું અને નાણાં પ્રધાન ડાના રેઇઝનીસ-ઓઝોલા અને વડા પ્રધાન મારિસ કુસિન્સ્કિસે ઝડપથી જાહેરાત કરી હતી કે બેંકના લિક્વિડેશનથી અર્થતંત્રને નુકસાન નહીં થાય; તે જ સમયે, લક્ઝમબર્ગ કોમર્શિયલ કોર્ટે એબીએલવી બેંક લક્ઝમબર્ગને લિક્વિડેટ કરવાની લક્ઝમબર્ગ રેગ્યુલેટરની વિનંતીને નકારી કાઢી હતી. આંતરરાષ્ટ્રીય કંપની વિમરહેલની અમેરિકન શાખાના વકીલોના અહેવાલમાં, બેંક દ્વારા આકર્ષાયા હતા, એવું સૂચવવામાં આવ્યું હતું કે ફિનસેન માત્ર લાતવિયન બેંક સામેના આરોપોને સાબિત કરવામાં નિષ્ફળ રહ્યું નથી, પરંતુ તેણે બેંકમાં બનાવવામાં આવેલી મની લોન્ડરિંગ નિવારણ પ્રણાલીનો અભ્યાસ પણ કર્યો નથી અને તાજેતરના વર્ષોમાં તેના નોંધપાત્ર સુધારાઓની અવગણના કરી છે. આ પત્ર પર સીઆઇએ (CIA) ના ભૂતપૂર્વ નાયબ નિયામક અને ફિનસેનના નિયંત્રક ડેવિડ કોહેન દ્વારા હસ્તાક્ષર કરવામાં આવ્યા હતા, જેઓ હવે વિલ્મરહેલમાં ભાગીદાર છે. લાયસન્સ સસ્પેન્ડ કર્યા પછી, બેંકના શેરધારકોએ બેંકના સ્વ-વિનાશનો નિર્ણય લીધો હતો, જોકે નાદારીના વહીવટકર્તાઓ અને વકીલોએ આ પ્રક્રિયામાં ભાગ લેવાનો દાવો કર્યો હતો જેનાથી તેમને મોટો સ્કોર મળ્યો હતો-સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ અને મૂડી પર કમિશનને 40 થી વધુ અરજીઓ સુપરત કરવામાં આવી હતી. પ્રકાશક સેન્ડ્રીસ કોટલ્સ, જેમણે ફિનસેનના નિવેદનના પરિણામોની સ્વતંત્ર તપાસનું નેતૃત્વ કર્યું હતું, તેમણે લાતવિયાના નાણાં મંત્રાલયના વિચિત્ર સંકેતો તરફ ધ્યાન દોર્યું હતુંઃ તેમના સંસદીય સચિવે જણાવ્યું હતું કે બેંકને સ્વ-વિનાશ કરવાની મંજૂરી ન આપવી શક્ય છે. "જો નજીકના ભવિષ્યમાં માહિતીનો પ્રવાહ એબીએલવી બેંકના માલિકોની પ્રતિષ્ઠાને નબળી પાડવાનો હોય તો તમારે આશ્ચર્ય ન થવું જોઈએ, એવો અભિપ્રાય પેદા કરવા માટે કે લિક્વિડેશન સાથે તેના પર વિશ્વાસ કરવો અશક્ય છે", સી. કેપિલેસે કહ્યું, તે સમાજ આશ્ચર્યચકિત છે કે તેઓએ લગભગ એક હજાર કર્મચારીઓ સાથે આ પૂરતા પ્રમાણમાં તંદુરસ્ત લાતવિયન ઉદ્યોગને શા માટે નાબૂદ કર્યો કારણ કે બીજા ખંડમાં કોઈએ કેટલીક અસ્પષ્ટ શંકાઓ વ્યક્ત કરી હતી. આ ઘટનાઓના એક વર્ષ પછી, નાણાકીય નિયમનકાર એફકેટીકેના વડા પેટેરિસ પુટ્નીસે પબ્લિસિસ્ટ સેન્ડ્રીસ ટુ ધ કપ સાથેની મુલાકાતમાં જણાવ્યું હતું કેઃ "અમારું લક્ષ્ય 13.02 માંથી ફિનસેન સંદેશ પ્રાપ્ત કરવાનું છે. 2018ને રદ કરવામાં આવ્યું હતું. "તેમણે સ્વીકાર્યું કે લાતવિયા છોડનારા બિન-રહેવાસીઓની થાપણો (અને તેમનો પ્રવાહ અબજો યુરો જેટલો હતો) એસ્ટોનિયા, જર્મની, ચેક રિપબ્લિક, યુનાઇટેડ કિંગડમ, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ, સાયપ્રસ, માલ્ટા વગેરેમાં ગયા હતા. મુખ્ય મથક એબીએલવી બેંકની મુખ્ય કચેરી રીગાના કહેવાતા શાંત કેન્દ્રમાં 20મી સદીની શરૂઆતના આર્ટ નોવ્યૂ ટેનમેન્ટ હાઉસમાં આવેલી છે. ઘરના લેખક આર્કિટેક્ટ-એન્જિનિયર શ્રી હિબિગ છે, જ્યારે અગ્રભાગની રચના શ્રી ગીસેકે દ્વારા કરવામાં આવી હતી. એબીએલવીનું પ્રતિનિધિત્વ 9 વિદેશી દેશો (રશિયા, યુક્રેન, બેલારુસ, કઝાકિસ્તાન, અઝરબૈજાન, ઉઝબેકિસ્તાન, હોંગકોંગ, સાયપ્રસ અને લક્ઝમબર્ગ) માં થાય છે-વિવિધ શહેરોમાં 11 પ્રતિનિધિ કચેરીઓ અને લક્ઝમબર્ગ એબીએલવી બેંક લક્ઝમબર્ગ, એસ. એ. માં સહાયક બેંક. બેંકના 34 પાનાના જવાબમાં અમેરિકી કાયદા, અદાલતના નિર્ણયો, કોંગ્રેસની સામગ્રી, બેંકના આંતરિક દસ્તાવેજો અને અન્ય દસ્તાવેજોના 170 થી વધુ સંદર્ભો હતા. વ્યવસાયની રેખાઓ એબીએલવી બેંક બેંકિંગ ઉત્પાદનો અને સેવાઓની વિશાળ શ્રેણી પ્રદાન કરે છેઃ પતાવટ અને રોકડ સેવાઓ; ચુકવણી કાર્ડ્સ; રિમોટ એકાઉન્ટ મેનેજમેન્ટ; લોન; દસ્તાવેજી કામગીરીઓ; વિશ્વાસુ વ્યવહારો; સલામત ડિપોઝિટ બોક્સ એબીએલવી જૂથ રોકાણ વ્યવસ્થાપન અને દલાલી સેવાઓ પ્રદાન કરે છે, જેમ કેઃ થાપણો; બેંક બોન્ડ્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ; એસેટ મેનેજમેન્ટ; બ્રોકરેજ સેવાઓ; સિક્યોરિટીઝ કસ્ટડી. સલાહકાર સેવાઓ પૂરી પાડતી, એબીએલવી જૂથ ગ્રાહકની અસ્કયામતોના રક્ષણ અને કાર્યક્ષમ સંચાલન માટે કાનૂની અને કર ઉકેલો પ્રદાન કરે છેઃ સંપત્તિ સંરક્ષણ; ચેરિટેબલ ફાઉન્ડેશન્સ; વ્યાપારી કંપનીઓ; કાનૂની સલાહ; કર સલાહ; વહીવટી સેવાઓ. શેરધારકો બેંકનું નિયંત્રણ હિત અર્નેસ્ટ બર્નિસ (43 ટકા) અને ઓલેગ્સ ફીલ્સ (43 ટકા) પાસે હતું. બેંકના અન્ય શેરધારકોમાં ટોચના મેનેજમેન્ટ, કર્મચારીઓ અને બેંકના લાંબા ગાળાના ભાગીદારો અને ગ્રાહકોનો સમાવેશ થાય છે. એબીએલવી બેંક લાતવિયન કોમર્શિયલ બેંકોના સંગઠનની સભ્ય છે, જે સ્થાનિક અને વિદેશી બજારોમાં લાતવિયન બેંકોના હિતોનું રક્ષણ કરે છે, બેંકિંગ નિષ્ણાતોને પ્રમાણિત કરે છે. ઉત્તર કોરિયા માટે પ્રતિબંધિત વ્યવહારોને સરળ બનાવવા માટે યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ દ્વારા પ્રતિબંધો એબીએલવીને મંજૂરી આપવામાં આવી હતી. અમેરિકન નાણાકીય નેટવર્કમાંથી બેંક પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવ્યો છે. બિલ બ્રોડરે આરોપ લગાવ્યો છે કે રશિયનો દ્વારા બેંકનો ઉપયોગ મની લોન્ડરિંગ હેતુઓ માટે કરવામાં આવી રહ્યો હતો, યુરોપિયન સેન્ટ્રલ બેંક અને લાતવિયન એન્ટી-લોન્ડરિંગ ઓથોરિટી દ્વારા તપાસ કરવામાં આવી રહી છે. આ પણ જુઓ પેરેક્સ બેંક બાંકા બાલ્ટીજા કીઓ બેંકાસ માર્ટિન્સ બંકસ ડેફ્ને કારુઆના ગેલીઝિયા પિલાટસ બેંક નોંધો બાહ્ય કડીઓ 1993માં સ્થપાયેલી લાતવિયા બેંકોની બેંકો રીગા લાતવિયન કંપનીઓમાં સ્થિત કંપનીઓ 1993માં સ્થપાયેલી લાતવિયાની નિષ્ક્રિય બેંકો 2018માં લાતવિયામાં વિખેરાઈ ગયેલી બેંકો