Bank of Moscow
બેંક ઓફ મોસ્કો () એક રશિયન બેંક હતી જેણે મે 2016 સુધી કોર્પોરેટ અને છૂટક ગ્રાહકો બંનેને બેંકિંગ સેવાઓ પૂરી પાડી હતી. મોસ્કોમાં મુખ્ય મથક ધરાવતી આ બેંકના શાખા કચેરીઓ અને કેશ ડેસ્ક સહિત 267 આઉટલેટ્સ હતા. બીઓએમ પાસે 114,000 થી વધુ કોર્પોરેટ અને 9 મિલિયન છૂટક ગ્રાહકો હતા. 2011માં તે રશિયાની પાંચમી સૌથી મોટી બેંક હતી. 1 જુલાઈ 2016 સુધીમાં, તેના પોર્ટફોલિયોમાં 63 લાખ બેંકિંગ કાર્ડ હતા. તેની કેન્દ્રીય કચેરી મોસ્કોમાં મોસ્કો ઇન્ટરનેશનલ બેંકની ઇમારતમાં કુઝનેત્સ્કી મોસ્ટ અને રોઝડેસ્ટેવેન્કા શેરીઓના ખૂણા પર સ્થિત હતી. 10 મે 2016ના રોજ વી. ટી. બી. બેંકમાં તેના વિલિનીકરણને અંતિમ સ્વરૂપ આપવામાં આવ્યું હતું. 2011 માં, વી. ટી. બી. બેંક દ્વારા પ્રતિકૂળ ટેકઓવર પછી, 9 અબજ યુએસ ડોલરના વી. ટી. બી. એ દાવો કર્યો હતો કે તેમને ઘણી કપટપૂર્ણ લોન મળી છે, અને બેંકને અભૂતપૂર્વ 14 અબજ યુએસ ડોલરનું બેલઆઉટ મળ્યું હતું. આરોપી છેતરપિંડીમાં શંકાસ્પદ ભૂમિકા માટે રશિયાએ એન્ડ્રી બોરોડિન માટે આંતરરાષ્ટ્રીય ધરપકડ વોરંટ જારી કર્યું હોવા છતાં, તેને ફેબ્રુઆરી 2013માં યુકેમાં રાજકીય આશ્રય આપવામાં આવ્યો હતો. ઇતિહાસ 1995: બેંકની સ્થાપના મોસ્કો મ્યુનિસિપલ બેંક-બેંક ઓફ મોસ્કોના નામ હેઠળ કરવામાં આવી હતી. 1999: બેંક ઓફ મોસ્કોએ રશિયન લેન્ડ બેંક (આરઝેડબી) માં 45 ટકા હિસ્સો મેળવ્યો. ફેબ્રુઆરી 2011 સુધીમાં, મોસ્કો સરકારની 46.48% માલિકી સંપૂર્ણપણે VTB બેંકને વેચી દેવામાં આવી હતી. વી. ટી. બી. એ કેપિટલ ઇન્શ્યોરન્સ ગ્રૂપનો 25 ટકા વત્તા એક હિસ્સો પણ હસ્તગત કર્યો હતો, જેનો બેંક ઓફ મોસ્કોમાં 17.32% હિસ્સો હતો. કુલ ખરીદી કિંમત 103 અબજ રૂબલ્સ હતી. વીટીબી ઉપરાંત, રશિયન આલ્ફા બેંક અને યુનિક્રેડિટની પેટાકંપની બેંક ઓસ્ટ્રિયાએ મોસ્કો સરકારનો હિસ્સો ખરીદવામાં મોટો રસ દાખવ્યો હતો. ઓફર કરવામાં આવેલી ઊંચી કિંમત અને રશિયન ફેડરલ એન્ટિમોનોપોલી સર્વિસ પાસેથી ખરીદીની પરવાનગી સહિત સંપૂર્ણ દસ્તાવેજોની ઉપલબ્ધતાને કારણે (મોસ્કોના મેયર કાર્યાલયના પ્રતિનિધિ અનુસાર) વીટીબીને વેચાણ કરવામાં આવ્યું હતું. માર્ચ 2011માં, વી. ટી. બી. એ ક્રેડિટ સુઇસ (2.77%) ની માલિકીના શેર અને સ્વિસ ફંડ (1.7 ટકા) ની માલિકીના શેર ખરીદ્યા હતા, જેનાથી તેનો હિસ્સો લગભગ 51 ટકાના નિયંત્રણ વ્યાજ પર આવ્યો હતો. એપ્રિલ 2011ની શરૂઆતમાં, એન્ડ્રે બોરોડિન અને લેવ અલાલુયેવે બેંક ઓફ મોસ્કોમાં તેમનો 20.32% હિસ્સો રશિયાના ભૂતપૂર્વ ઊર્જા મંત્રી આઇગોર યુસુફોવના પુત્ર વિટાલી યુસુફોવને વેચી દીધો હતો. વિટાલી યુસોફોવે આ હસ્તાંતરણ માટે બેંક ઓફ મોસ્કો પાસેથી 1.1 અબજ અમેરિકી ડોલર ઉધાર લીધા હતા. બોરોડિન પોતે, જેમને આ સમય સુધીમાં હોદ્દાના દુરૂપયોગ માટે ગેરહાજરીમાં દોષિત ઠેરવવામાં આવ્યા હતા, તેમણે જણાવ્યું હતું કે વ્યવહાર "હાથથી ફાડીને" કરવામાં આવ્યો હતો અને બેંકમાં નેતૃત્વના પરિવર્તનને કારણે દરોડા પાડવામાં આવ્યા હતા. સપ્ટેમ્બર 2011 ના અંત સુધીમાં, વી. ટી. બી. એ વાઇટલ યુસુફોવ (20 ટકા) અને સુલેમાન કેરીમોવ (3.88%) પાસેથી ખરીદી કરીને બેંક ઓફ મોસ્કોના 80 ટકાથી વધુ શેર હસ્તગત કર્યા હતા. મેટ્રોપોલિટન વીમા જૂથના પેકેજના ભાગરૂપે પણ શેર હસ્તગત કરવામાં આવ્યા હતા. મીડિયાએ સૂચવ્યું હતું કે જ્યારે બોરોડિન ચાલ્યા ગયા ત્યારે બેંકના અડધાથી વધુ લોન પોર્ટફોલિયોમાં બોરોડિન સાથે જોડાયેલી કંપનીઓને આપવામાં આવેલી લોનનો સમાવેશ થતો હતો. બોરોડિન પોતે આ માહિતી પર ટિપ્પણી કરવાનો ઇનકાર કર્યો હતો. અખબાર "વેદોમોસ્તી" દ્વારા કરવામાં આવેલી તપાસ અનુસાર, બેંક દ્વારા બોરોડિન સાથે સંકળાયેલી કંપનીઓને આપવામાં આવેલી લોનની કુલ રકમ આશરે 217 અબજ રુબલ હતી, જે બેંકની ઇક્વિટી કરતાં વધી ગઈ હતી. અખબારના જણાવ્યા અનુસાર, આ લોનનો નોંધપાત્ર ભાગ શંકાસ્પદ અથવા પ્રવાહી અસ્કયામતો દ્વારા સુરક્ષિત ન હોય તેવી લોન ચૂકવવા માટે ઉપયોગમાં લેવાયો હતો અને બાદમાં રશિયન ફેડરેશનના એકાઉન્ટ્સ ચેમ્બરના નિરીક્ષણ દ્વારા આ માહિતીની પુષ્ટિ કરવામાં આવી હતી. બાદમાં, વી. ટી. બી. દ્વારા જાહેરાત કરવામાં આવી હતી કે બેંક પર 380 અબજ રુબલનું ખરાબ દેવું છે. પરિણામે, સપ્ટેમ્બર 2011 ના અંતમાં ડિપોઝિટ ઇન્સ્યોરન્સ એજન્સીએ 10 વર્ષ માટે લોન પૂરી પાડી, જે 295 અબજ રુબલ્સની રકમ હતી. બેંકના ખાતાઓમાં નવા રચાયેલા "છિદ્રો" ને આવરી લેવા માટે દર વર્ષે 0.51% પર (DIA પોતે બેંક ઓફ રશિયાને નાણાં પૂરા પાડે છે). 29 જુલાઈ 2014: ઓફિસ ઓફ ફોરેન એસેટ્સ કંટ્રોલ (OFAC) એ જાહેર કર્યું કે બેંક ઓફ મોસ્કો અને VTB બેંક OAO, જે રશિયાની બીજી સૌથી મોટી બેંક છે, તેને ક્ષેત્રીય પ્રતિબંધોની ઓળખ યાદીમાં ઉમેરવામાં આવી છે. યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સની વ્યક્તિ અથવા યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સની વ્યક્તિને આ બેંકો દ્વારા જારી કરાયેલ ઇક્વિટી ખરીદવા અથવા આ બેંકોને નાણાં ધિરાણ આપવા (એટલે કે, આ બેંકો દ્વારા જારી કરાયેલ દેવું ખરીદવા) પર પ્રતિબંધ છે. આ મંજૂરી આ બેંકો અથવા તેમની મિલકત અથવા મિલકતમાં હિતો સાથે "90 દિવસની પરિપક્વતા અથવા નવી ઇક્વિટી કરતાં વધુના નવા દેવામાં વ્યવહાર કરવા, ધિરાણ પૂરું પાડવા અથવા અન્યથા વ્યવહાર કરવા" માટે છે. 31 જુલાઈ 2014: વી. ટી. બી. અને તેની પેટાકંપનીઓ, જેમ કે બેંક ઓફ મોસ્કો, 2014 ક્રિમિઅન કટોકટીમાં તેની ભૂમિકાને કારણે યુરોપિયન યુનિયન પ્રતિબંધોની યાદીમાં ઉમેરવામાં આવી હતી. વી. ટી. બી. અસ્કયામતો અને તેની પેટાકંપનીઓ, જેમ કે બેંક ઓફ મોસ્કો, યુરોપિયન યુનિયનમાં સ્થિર કરવી પડશે. 13 ઓગસ્ટ 2014: યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સે ક્ષેત્રીય પ્રતિબંધો હેઠળની સંસ્થાઓને સ્પષ્ટતા કરી. યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સે વી. ટી. બી. બેંક પર તેની પેટાકંપનીઓ ("વી. ટી. બી. ગ્રુપ") અને બેંક ઓફ મોસ્કો પર તેની મૂળ બેંક, વી. ટી. બી. બેંક ઓ. એ. ઓ. અને અન્ય સંસ્થાઓ કે જે વી. ટી. બી. વ્યક્તિગત રીતે અથવા એકંદરે 50 ટકા કે તેથી વધુ માલિકી ધરાવે છે, તેના પર તેના ક્ષેત્રીય પ્રતિબંધોમાં વધારો કર્યો છે. ઉપરાંત, યુ. એસ. વ્યક્તિઓ તૃતીય પક્ષ મધ્યસ્થીનો ઉપયોગ કરી શકતા નથી, અને તેઓએ "બિન-અવરોધિત સંસ્થા સાથેના વ્યવહારો દરમિયાન સાવધાની રાખવી જોઈએ જેમાં એક અથવા વધુ અવરોધિત વ્યક્તિઓનું નોંધપાત્ર માલિકી હિત છે જે 50 ટકાથી ઓછું છે અથવા જેને એક અથવા વધુ અવરોધિત વ્યક્તિઓ બહુમતી માલિકી હિત સિવાય અન્ય માધ્યમો દ્વારા નિયંત્રિત કરી શકે છે". 12 સપ્ટેમ્બર 2014: યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સે યુક્રેન કટોકટી દરમિયાન એક્ઝિક્યુટિવ ઓર્ડર 13662 પ્રતિબંધો સાથે સંકળાયેલા નિર્દેશોની એકીકૃત સૂચિ બહાર પાડી. રશિયન નાણાકીય ક્ષેત્ર માટે, 12 સપ્ટેમ્બર 2014 ના રોજ અથવા પછી બહાર પાડવામાં આવેલ નવી ઇક્વિટી અથવા નવા ઋણમાં "તમામ વ્યવહારો, ધિરાણની જોગવાઈ અને અન્ય વ્યવહારો" માટે રશિયન નાણાકીય ક્ષેત્ર પર નાણાકીય પ્રતિબંધો વધારવા માટે નિર્દેશ 1 માં સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો. 29 જુલાઈ 2018 થી 12 સપ્ટેમ્બર 2018 સુધી જારી કરાયેલ નવી ઇક્વિટી અથવા નવું દેવું 90 દિવસની પરિપક્વતા કરતાં વધુ હોય તો મંજૂર કરવામાં આવ્યું હતું. 22 ડિસેમ્બર 2015: યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ સ્પષ્ટપણે વી. ટી. બી. બેંક અને તેની પેટાકંપનીઓની યાદી આપે છે જેને મંજૂરી આપવામાં આવી છે. વી. ટી. બી. અને તેની પેટાકંપનીઓ પર અગાઉના યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સના પ્રતિબંધોએ પહેલેથી જ વી. ટી. બી., વી. ટી. બી. ગ્લોબલ, બેંક ઓફ મોસ્કો અને અન્ય સંસ્થાઓને યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં કોઈપણ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સના વ્યક્તિ અથવા વ્યક્તિ પાસેથી લાંબા ગાળાની નાણાકીય સહાય મેળવવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે. 1 સપ્ટેમ્બર 2016: યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ સ્પષ્ટપણે બેંક ઓફ મોસ્કો અને તેની પેટાકંપનીઓને સૂચિબદ્ધ કરે છે જેને મંજૂરી આપવામાં આવી છે. વી. ટી. બી. અને તેની પેટાકંપનીઓ પર અગાઉના યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સના પ્રતિબંધોએ પહેલેથી જ વી. ટી. બી., વી. ટી. બી. ગ્લોબલ, બેંક ઓફ મોસ્કો અને અન્ય સંસ્થાઓને યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં કોઈપણ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સના વ્યક્તિ અથવા વ્યક્તિ પાસેથી લાંબા ગાળાની નાણાકીય સહાય મેળવવા પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે. 28 નવેમ્બર 2017: યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સે રશિયન નાણાકીય ક્ષેત્ર પર એક્ઝિક્યુટિવ ઓર્ડર 13662 પ્રતિબંધો વધાર્યા. રશિયન નાણાકીય ક્ષેત્ર માટે, 28 નવેમ્બર 2017ના રોજ અથવા તે પછી બહાર પાડવામાં આવેલ નવા ઇક્વિટી અથવા નવા ઋણમાં "તમામ વ્યવહારો, ધિરાણની જોગવાઈ અને અન્ય વ્યવહારો" માટે રશિયન નાણાકીય ક્ષેત્ર પર નાણાકીય પ્રતિબંધો વધારવા માટે નિર્દેશ 1માં સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો. 12 સપ્ટેમ્બર 2014 થી 28 નવેમ્બર 2017 સુધી જારી કરાયેલ નવી ઇક્વિટી અથવા નવું દેવું 30 દિવસની પરિપક્વતા કરતાં વધુ હોય તો મંજૂર કરવામાં આવ્યું હતું. સંદર્ભો બાહ્ય લિંક્સ બેંક વેબસાઇટ વી. ટી. બી. રશિયાની નિષ્ક્રિય બેંકો મોસ્કોમાં સ્થિત કંપનીઓ રશિયન બ્રાન્ડ્સની રશિયન સંસ્થાઓ યુ. એસ. ટ્રેઝરી વિભાગના પ્રતિબંધોને આધીન છે