Numbered bank account
ક્રમાંકિત બેંક ખાતાઓ એ બેંક ખાતાઓ છે જેમાં ધારકની ઓળખને બહુવિધ આંકડાની સંખ્યા સાથે બદલવામાં આવે છે જે ફક્ત ગ્રાહક અને પસંદ કરેલા ખાનગી બેંકરોને જ ખબર હોય છે. જો કે આ ખાતાઓ બેંકિંગ ગુપ્તતાનું બીજું સ્તર ઉમેરે છે, તેમ છતાં તે સંપૂર્ણપણે અનામી નથી કારણ કે ગ્રાહકનું નામ હજુ પણ બેંક દ્વારા નોંધાયેલું છે અને તે મર્યાદિત, બાંયધરીકૃત જાહેરાતને આધિન છે. 1910ના દાયકા દરમિયાન, સ્વિટ્ઝર્લેન્ડના બેંકરોએ પ્રથમ વિશ્વયુદ્ધના કરવેરા ભરવાનું ટાળવા માંગતા યુરોપિયન ગ્રાહકો માટે અનામીતાનું સ્તર ઉમેરવા માટે ક્રમાંકિત બેંક ખાતાઓ બનાવ્યાં હતાં. 1934 ના સ્વિસ બેંકિંગ કાયદાના પસાર થવાની સાથે, આ પ્રથા સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડના બેંકિંગ ઉદ્યોગમાં ફેલાઈ ગઈ. કેટલીક સ્વિસ બેંકો ગ્રાહકને ઓળખવા માટે વૈકલ્પિક રીત તરીકે "કાર્ડિનલ", "ઓક્ટોપસી" અથવા "સેલો" જેવા કોડ નામ સાથે સંખ્યાને પૂરક બનાવે છે. જો કે, સ્વિટ્ઝર્લેન્ડમાં આ પ્રકારનું ખાતું ખોલવા માટે, ગ્રાહકોએ બહુ-તબક્કાની મંજૂરી પ્રક્રિયા પાસ કરવી પડશે અને બેંક સમક્ષ તેમની સંપત્તિના કાયદેસર મૂળને સાબિત કરવું પડશે. યુરોપ, એશિયા અને અમેરિકામાં આ પ્રથા અપનાવનાર બેંકિંગ સંસ્થાઓએ પણ ગ્રાહકોને કડક તપાસમાંથી પસાર થવું પડે છે અને લાભદાયી માલિકની ઓળખ પૂરી પાડવી પડે છે. આ ખાતાઓ ખોલવા માટે નકલી નામોનો ઉપયોગ સ્વિટ્ઝર્લેન્ડ, યુરોપિયન યુનિયન, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ અને અન્ય ઓફ-શોર નાણાકીય કેન્દ્રોમાં પ્રતિબંધિત છે. ઘણી સાર્વભૌમ રાજ્ય સરકારોએ આ ખાતાઓના ઉપયોગ પર પ્રતિબંધ મૂક્યો છે કારણ કે તે સામાન્ય રીતે ખાતાધારકની સરકારી તપાસને ઓછી કરવાની અથવા કરવેરા ટાળવાની ઇચ્છા સાથે સંકળાયેલા છે. ક્રમાંકિત બેંક ખાતાઓના ઉપયોગને સંચાલિત કરતા મોટાભાગના નિયમો માટે જરૂરી છે કે ધારક દસ્તાવેજ પર સહી કરે અને પૃષ્ઠભૂમિ તપાસમાંથી પસાર થાય જે પુષ્ટિ કરે કે તેઓ કોણ છે અને ખાતા સાથે જોડાણ છે. નિયમો હોવા છતાં, તેમના સ્વભાવથી ક્રમાંકિત બેંક ખાતાઓ સામાન્ય બેંક ખાતાઓ કરતાં વધુ ખાનગી છે. ઉદાહરણ તરીકે, સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડમાં, કરવેરાને ટાળવા માટે માત્ર અસ્કયામતોની જાણ ન કરવા સિવાય, ઇરાદાપૂર્વકની છેતરપિંડીનો પુરાવો સ્થાપિત ન થાય ત્યાં સુધી કોઈ પણ સરકારી એજન્સીને ખાતાની સંખ્યા આપવામાં આવે છે કે નહીં તે જાહેર કરવા માટે બેંકરો પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવે છે. સ્વિટ્ઝર્લેન્ડમાં બેંકિંગ સંદર્ભો બેંક ખાતાની ગોપનીયતા સુરક્ષા પણ જુઓ.