Politically exposed person
નાણાકીય નિયમનમાં, રાજકીય રીતે ખુલ્લી વ્યક્તિ (પી. ઈ. પી.) એ એવી વ્યક્તિ છે જેને અગ્રણી જાહેર કાર્ય સોંપવામાં આવ્યું હોય. પીઇપી સામાન્ય રીતે તેમની સ્થિતિ અને તેમના પ્રભાવના આધારે લાંચ અને ભ્રષ્ટાચારમાં સંભવિત સંડોવણી માટે વધુ જોખમ રજૂ કરે છે. "રાજકીય રીતે ખુલ્લી વ્યક્તિ" અને વરિષ્ઠ વિદેશી રાજકીય વ્યક્તિ શબ્દોનો ઉપયોગ ઘણીવાર એકબીજાના બદલે થાય છે, ખાસ કરીને આંતરરાષ્ટ્રીય મંચોમાં. એફ. એ. ટી. એફ. ની વ્યાખ્યા પી. ઈ. પી. ની કોઈ વૈશ્વિક વ્યાખ્યા નથી, તેમ છતાં ઘણા દેશો તેમની વ્યાખ્યાઓને ફાઇનાન્સિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ ઓન મની લોન્ડરિંગ (એફ. એ. ટી. એફ.) પર આધારિત કરે છે. એફ. એ. ટી. એફ. એક આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થા છે, જેની સ્થાપના 1989માં જી-7ની પહેલ પર કરવામાં આવી હતી અને તેનું આયોજન ઓઇસીડી દ્વારા કરવામાં આવ્યું હતું, જે વૈશ્વિક નાણાકીય વ્યવસ્થાની અખંડિતતાને જાળવી રાખવા માટે મની લોન્ડરિંગ, આતંકવાદના ધિરાણ અને સામૂહિક વિનાશના શસ્ત્રોના પ્રસારના ધિરાણ સામેના પગલાંના અમલીકરણને પ્રોત્સાહન આપે છે અને ધોરણો નક્કી કરે છે. ફેબ્રુઆરી 2012 માં, એફ. એ. ટી. એફ. ની 2003 થી સુધારેલી પી. ઈ. પી. ની તાજેતરની વ્યાખ્યા નીચે મુજબ છેઃ વિદેશી પી. ઈ. પી.: એવા વ્યક્તિઓ કે જેમને વિદેશ દ્વારા અગ્રણી જાહેર કાર્યો સોંપવામાં આવ્યા છે અથવા સોંપવામાં આવ્યા છે, ઉદાહરણ તરીકે રાજ્યના વડાઓ અથવા સરકારના વડાઓ, વરિષ્ઠ રાજકારણીઓ, વરિષ્ઠ સરકાર, ન્યાયિક અથવા લશ્કરી અધિકારીઓ, રાજ્યની માલિકીના નિગમોના વરિષ્ઠ અધિકારીઓ, મહત્વપૂર્ણ રાજકીય પક્ષના અધિકારીઓ. સ્થાનિક પી. ઇ. પી.: એવી વ્યક્તિઓ કે જેમને સ્થાનિક સ્તરે અગ્રણી જાહેર કાર્યો સોંપવામાં આવ્યા હોય અથવા સોંપવામાં આવ્યા હોય, ઉદાહરણ તરીકે રાજ્ય અથવા સરકારના વડાઓ, વરિષ્ઠ રાજકારણીઓ, સંસદના સભ્યો, વરિષ્ઠ સરકાર, ન્યાયિક અથવા લશ્કરી અધિકારીઓ, રાજ્યની માલિકીના નિગમોના વરિષ્ઠ અધિકારીઓ, મહત્વપૂર્ણ રાજકીય પક્ષના અધિકારીઓ. જે વ્યક્તિઓને રાજ્યની માલિકીના સાહસ અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થા દ્વારા અગ્રણી કાર્ય સોંપવામાં આવ્યું છે અથવા સોંપવામાં આવ્યું છે તેઓ વરિષ્ઠ વ્યવસ્થાપનના સભ્યોનો સંદર્ભ આપે છે, એટલે કે. ડિરેક્ટર્સ, ડેપ્યુટી ડિરેક્ટર્સ અને બોર્ડના સભ્યો અથવા સમકક્ષ કાર્યો. પીઇપી માટેની જરૂરિયાતો પરિવારના સભ્યો અથવા નજીકના સહયોગીઓને લાગુ પડે છે, કોઈપણ વ્યક્તિ જે જાહેરમાં ઓળખાય છે, અથવા નાણાકીય સંસ્થા દ્વારા નજીકના વ્યક્તિગત અથવા વ્યાવસાયિક સહયોગી તરીકે ઓળખાય છે. વિકાસશીલ દેશોમાં ભ્રષ્ટાચાર ઘટાડવાના હેતુથી 1997ના ઓઇસીડી લાંચ વિરોધી સંમેલન દ્વારા અગ્રવર્તી વ્યાખ્યા આપવામાં આવી હતી, જે ફેબ્રુઆરી 1999માં અમલમાં આવી હતી; તેમાં 'વિદેશી અધિકારી' શબ્દનો ઉપયોગ કરવામાં આવ્યો હતો. અમલીકરણ એફ. એ. ટી. એફ. ના 39 સભ્ય દેશોમાંથી મોટાભાગના દેશો સ્થાનિક અને વિદેશી પી. ઈ. પી. ની સઘન તપાસ કરે છે. એફ. એ. ટી. એફ. નું માર્ગદર્શન સૂચવે છે કે જો કોઈ વ્યક્તિ વિદેશી પી. ઈ. પી. છે, તો તે તેમને તેમના પોતાના દેશની અંદર વાસ્તવિક સ્થાનિક પી. ઈ. પી. બનાવે છે. ઓસ્ટ્રેલિયાના એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (એ. એમ. એલ.) અને કાઉન્ટર-ટેરરિઝમ ફાઇનાન્સિંગ (સી. ટી. એફ.) નિયમો હેઠળ, પી. ઈ. પી. એ એવી વ્યક્તિઓ છે જે ઓસ્ટ્રેલિયાની અંદર અને બહાર સરકારી સંસ્થા અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થામાં અગ્રણી જાહેર પદ અથવા કાર્યો ધરાવે છે. આ વ્યાખ્યા તેમના નજીકના પરિવારના સભ્યો અને નજીકના સહયોગીઓને પણ લાગુ પડે છે. એ. એમ. એલ./સી. ટી. એફ. ના નિયમો પી. ઈ. પી. ની ત્રણ શ્રેણીઓને વ્યાખ્યાયિત કરે છેઃ સ્થાનિક પી. ઈ. પી. એ એવી વ્યક્તિઓ છે જે ઓસ્ટ્રેલિયાની સરકારી સંસ્થામાં અગ્રણી જાહેર પદ અથવા કાર્ય ધરાવે છે. વિદેશી પી. ઇ. પી. એ એવી વ્યક્તિઓ છે જે વિદેશી દેશની સરકારી સંસ્થામાં અગ્રણી જાહેર પદ અથવા કાર્ય ધરાવે છે. આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થા પી. ઈ. પી. એ એવી વ્યક્તિઓ છે જે આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થામાં અગ્રણી જાહેર પદ અથવા કાર્ય ધરાવે છે. કોઈ પણ વ્યક્તિગત ગ્રાહક અથવા લાભદાયી માલિક પી. ઈ. પી. છે કે પી. ઈ. પી. ના સહયોગી છે તે ઓળખવા માટે રિપોર્ટિંગ એન્ટિટીમાં પ્રક્રિયાઓ હોવી આવશ્યક છે. રિપોર્ટિંગ એન્ટિટીએ ગ્રાહકને નિયુક્ત સેવા પ્રદાન કરતા પહેલા અથવા પછી શક્ય તેટલી વહેલી તકે આ ઓળખ પ્રક્રિયા હાથ ધરવી આવશ્યક છે. રિપોર્ટિંગ એન્ટિટીએ વધારાના યોગ્ય ખંતના પગલાં અને જોખમ વ્યવસ્થાપન પ્રણાલીઓનો અમલ કરવો આવશ્યક છે જ્યાં પી. ઈ. પી. ઉચ્ચ મની લોન્ડરિંગ અથવા આતંકવાદના ધિરાણનું જોખમ છે, અથવા વિદેશી પી. ઈ. પી. છે. કેનેડા કેનેડા તમામ વિદેશી પી. ઈ. પી. ને મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદી ધિરાણનું જોખમ હોવાનું માને છે. પ્રોસિડ્સ ઓફ ક્રાઈમ (મની લોન્ડરિંગ) અને ટેરરિસ્ટ ફાઇનાન્સિંગ એક્ટ (જે શરૂઆતમાં 2001 માં અમલમાં આવ્યો હતો) માં તાજેતરના સુધારા હેઠળ, પીઇપીમાં તમામ સ્થાનિક પીઇપી અને આંતરરાષ્ટ્રીય સંગઠનોના વડાઓ (એચઆઇઓ) નો સમાવેશ થાય છે. કેનેડાની અંદર, સ્થાનિક પીઇપીને "એવી વ્યક્તિ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છે જે હાલમાં કેનેડિયન ફેડરલ સરકાર, કેનેડિયન પ્રાંતીય (અથવા પ્રાદેશિક) સરકાર અથવા કેનેડિયન મ્યુનિસિપલ સરકારમાં અથવા તેના વતી ચોક્કસ કાર્યાલય અથવા પદ ધરાવે છે, અથવા છેલ્લા 5 વર્ષમાં ધરાવે છે". કેનેડામાં સ્થાનિક પી. ઈ. પી. તેમના હોદ્દો છોડ્યા પછી 5 વર્ષ સુધી તેમનું વર્ગીકરણ જાળવી રાખે છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ વિદેશી પી. ઈ. પી. બનવાનું નક્કી કરે છે, ત્યારે તે કાયમ રહે છે (મૃત વિદેશી પી. ઈ. પી. સહિત). ચિલીમાં, નાણાકીય સંસ્થાઓએ પી. ઈ. પી. ની સ્થિતિ અને તેમના પ્રભાવને કારણે લાંચમાં સંભવિત સંડોવણી માટે શંકાસ્પદ કોઈપણ વ્યવહારની જાણ કરવી ફરજિયાત છે. 2, 200 થી 3,000 વ્યક્તિઓને પી. ઈ. પી. ગણવામાં આવે છે, જેમાંથી 150 વિદેશી છે અને તેમના બીજા ધોરણના સંબંધીઓ પણ સંસ્થાઓ દ્વારા નાણાકીય દેખરેખ હેઠળ છે. ઇજિપ્ત મધ્ય પૂર્વ અને ઉત્તર આફ્રિકા ફાઇનાન્શિયલ એક્શન ટાસ્ક ફોર્સ (એમ. ઇ. એન. એ. એફ. એ. ટી. એફ.) નું સભ્ય છે અને એફ. એ. ટી. એફ. ની એ. એમ. એલ./સી. એફ. ટી. ભલામણોનો અમલ કરવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે. ઇજિપ્તમાં વિદેશી અને સ્થાનિક પી. ઈ. પી. માટે પી. ઈ. પી. સ્ક્રિનિંગ જરૂરી છે, જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય પી. ઈ. પી. સ્ક્રિનિંગ જરૂરી નથી. યુરોપિયન યુનિયન યુરોપિયન યુનિયને નિર્દેશ 2006/70 ઇસીમાં રાજકીય રીતે ખુલ્લી વ્યક્તિ શબ્દને વ્યાખ્યાયિત કર્યો હતો, જેને પછીથી નિર્દેશ 2015/849 (લેખ 3, નંબર 9) હોંગકોંગ દ્વારા બદલવામાં આવ્યો હતો. નેશનલ પીપલ્સ કોંગ્રેસની પીઆરસી સ્ટેન્ડિંગ કમિટી દ્વારા જૂન 2020માં હોંગકોંગ રાષ્ટ્રીય સુરક્ષા કાયદો લાદવાના પગલે, કેટલીક બેંકોમાં પીઇપીની તપાસ "ગ્રાહકો અને તેમના સહયોગીઓ દ્વારા જાહેરમાં અને મીડિયામાં કરવામાં આવેલી ટિપ્પણીઓ અને તાજેતરના ભૂતકાળમાં સોશિયલ મીડિયા પોસ્ટ્સ દ્વારા કરવામાં આવી હતી". નવો કાયદો "બેઇજિંગ જેને વ્યાપક રીતે અલગતાવાદ, વિધ્વંસ, આતંકવાદ અને વિદેશી દળો સાથે સાંઠગાંઠ તરીકે વર્ણવે છે તેના પર પ્રતિબંધ મૂકે છે", જેમાં મહત્તમ આજીવન કેદની સજા છે. એચએસબીસી, ક્રેડિટ સુઇસ, જુલિયસ બેયર અને યુબીએસે 20 જુલાઈ 2020ના સમાચાર લેખ માટે ડેઇલી ટેલિગ્રાફ પર ટિપ્પણી કરવાનો ઇનકાર કર્યો હતો. લોકશાહી તરફી વકીલ આલ્બર્ટ હોએ કહ્યું કે તેમને ડર છે કે "તેમના જેવા લોકોને" આગામી સમયમાં મુશ્કેલીઓનો સામનો કરવો પડી શકે છે. જ્યાં સુધી તમે હોંગકોંગમાં તમારી બધી નાણાકીય અને બેંકિંગ પ્રવૃત્તિઓ બંધ ન કરો ત્યાં સુધી તમે ખરેખર કંઈ કરી શકતા નથી. સિંગાપોરની મોનેટરી ઓથોરિટી ઓફ સિંગાપોર (એમએએસ) નોટિસ 626 હેઠળ-મની લોન્ડરિંગની રોકથામ અને આતંકવાદ (બેંકો) ના ધિરાણનો સામનો કરવા માટે, પી. ઇ. પી. એ સ્થાનિક અથવા વિદેશી વ્યક્તિઓ છે, જેમને અગ્રણી જાહેર કાર્યો સોંપવામાં આવ્યા છે. અગ્રણી જાહેર કાર્યોમાં રાજ્યના વડા, સરકારના વડા, સરકારી મંત્રીઓ, વરિષ્ઠ નાગરિક અથવા જાહેર સેવકો, વરિષ્ઠ ન્યાયિક અથવા લશ્કરી અધિકારીઓ, રાજ્યની માલિકીના નિગમોના વરિષ્ઠ અધિકારીઓ, વરિષ્ઠ રાજકીય પક્ષના અધિકારીઓ, વિધાનસભાના સભ્યો અને આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થાઓના વરિષ્ઠ વ્યવસ્થાપન દ્વારા લેવામાં આવતી ભૂમિકાઓનો સમાવેશ થાય છે. પી. ઈ. પી. ના સંબંધીઓ અથવા નજીકના સહયોગીઓ ("આર. સી. એ".) ને પણ પી. ઈ. પી. તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. એમ. એ. એસ. માટે નાણાકીય સંસ્થાઓએ પી. ઈ. પી. તરીકે ઓળખાતા ગ્રાહકો પર ગ્રાહકોની યોગ્ય ખંતમાં વધારો કરવો જરૂરી છે. દક્ષિણ આફ્રિકામાં, ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ સેન્ટરે પી. ઈ. પી. ને બદલે રાજકીય રીતે પ્રભાવશાળી વ્યક્તિઓ (પી. આઈ. પી.) નો સંદર્ભ આપવા માટે ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ સેન્ટર એક્ટમાં સુધારો કર્યો. આ જાહેર સેવાઓની ખરીદીના સોદામાં જાહેર ક્ષેત્રના અધિકારીઓ અને ચૂંટાયેલા અધિકારીઓ સાથે વ્યવસાયિક વ્યવહાર ધરાવતા ખાનગી ક્ષેત્રના અધિકારીઓનો સમાવેશ કરવા માટે કરવામાં આવ્યું હતું. યુનાઇટેડ કિંગડમ, યુકેની પીઇપી વ્યાખ્યા 2012 એફએટીએફ વ્યાખ્યા જેવી જ છે, એટલે કે. સ્થાનિક પી. ઈ. પી. ના સંદર્ભ સહિત; તે મની લોન્ડરિંગ રેગ્યુલેશન્સ 2017ની કલમ 35 (12) માં જોવા મળે છે. પી. ઇ. પી. એ એવી કોઈપણ વ્યક્તિ ગણવામાં આવે છે જે નીચે સૂચિબદ્ધ કોઈપણ માપદંડને બંધબેસે છેઃ એક વિદેશી વ્યક્તિ કે જેણે અગાઉના વર્ષમાં યુનાઇટેડ કિંગડમની બહાર, રાજ્ય અથવા આંતરરાષ્ટ્રીય સંસ્થામાં કોઈ પણ સમયે અગ્રણી જાહેર કાર્ય કર્યું હોય ઓડિટર્સની અદાલતોના સભ્યો અથવા કેન્દ્રીય બેંકોના બોર્ડના સભ્યો રાજદૂતો, ચાર્જ ડી 'એફેયર્સ અને સશસ્ત્ર દળોમાં ઉચ્ચ ક્રમાંકિત અધિકારીઓ રાજ્યના વડાઓ, સરકારના વડાઓ, મંત્રીઓ અને નાયબ અથવા સહાયક મંત્રીઓના વહીવટી, વ્યવસ્થાપન અથવા સુપરવાઇઝરી સંસ્થાઓના સભ્યો સંસદના સભ્યો સર્વોચ્ચ અદાલતો, બંધારણીય અદાલતો અથવા અન્ય ઉચ્ચ-સ્તરની ન્યાયિક સંસ્થાઓના સભ્યો આ વ્યાખ્યા સ્પષ્ટપણે મધ્યમ-ક્રમાંકિત અથવા વધુ જુનિયર અધિકારીઓને બાકાત રાખે છે. પી. ઈ. પી. નો દરજ્જો સંબંધીઓ અને નજીકના સહયોગીઓને પણ લાગુ પડે છે. સંબંધીઓ અને નજીકના સહયોગીઓમાં જીવનસાથી, ભાગીદાર, બાળકો અને તેમની પત્નીઓ અથવા ભાગીદારો અને માતા-પિતાનો સમાવેશ થાય છે. જ્યારે પરિવારના અન્ય સભ્યો આ વ્યાખ્યા હેઠળ લાયક ન હોઈ શકે, ત્યારે તે ધ્યાનમાં લેવું યોગ્ય હોઈ શકે છે કે પરિવારના અન્ય સભ્યોનો પણ ભ્રષ્ટ પ્રવૃત્તિઓ માટે ફ્રન્ટ તરીકે ઉપયોગ કરી શકાય છે. તેથી, આ વ્યાખ્યાને પરિવારના અન્ય વિસ્તૃત સભ્યોને લાગુ કરવી યોગ્ય હોઈ શકે છે, જેમાં જોખમના પરિબળોમાં વધારો થઈ શકે છે અને નિયમનની જરૂરિયાતો લાગુ થઈ શકે છે (દા. ત. ભૌતિક નકારાત્મક માહિતી ધરાવતા પી. ઈ. પી. તેમના ભાઈનો ઉપયોગ તેમની ભ્રષ્ટાચારની આવકની પ્રક્રિયા માટે ફ્રન્ટ તરીકે કરી શકે છે). નજીકના સહયોગીઓમાં એવી કોઈપણ વ્યક્તિનો સમાવેશ થાય છે જે કાનૂની એકમ અથવા કાનૂની વ્યવસ્થા અથવા અન્ય કોઈ નજીકના વ્યવસાયિક સંબંધોની સંયુક્ત ફાયદાકારક માલિકી ધરાવે છે. તેમાં એવી કોઈપણ વ્યક્તિનો પણ સમાવેશ થાય છે કે જેની પાસે કાનૂની સંસ્થા અથવા કાનૂની વ્યવસ્થાની એકમાત્ર ફાયદાકારક માલિકી છે જે નિયમનમાં ઉલ્લેખિત વ્યક્તિના લાભ માટે સ્થાપિત કરવામાં આવી હોવાનું જાણીતું છે. ફાઇનાન્શિયલ કન્ડક્ટ ઓથોરિટી અને જોઇન્ટ મની લોન્ડરિંગ સ્ટીયરિંગ ગ્રુપ બંને પેઢીઓને તેમની કાનૂની જવાબદારીઓનું પાલન કરવામાં મદદ કરવા માટે પી. ઈ. પી. અને અન્ય નો યોર કસ્ટમર (કેવાયસી) સંબંધિત બાબતો પર વ્યાપક માર્ગદર્શન પ્રકાશિત કરે છે. ચોથી ઇ. યુ. એ. એમ. એલ. નિર્દેશ સ્થાનિક પી. ઇ. પી. નો સમાવેશ કરવા માટે વ્યાખ્યાને અપડેટ કરે તેવી અપેક્ષા છે, અને સંબંધીઓની સ્થિતિને ફક્ત જીવનસાથી અને ભાગીદાર સુધી મર્યાદિત કરે છે, અને હવે પી. ઇ. પી. ના બાળકો અને માતાપિતા નહીં. યુનાઈટેડ સ્ટેટ્સ વિદેશી અધિકારી શબ્દનો ઉપયોગ યુ. એસ. ફોરેન કરપ્ટ પ્રેક્ટિસિસ એક્ટમાં ઉલ્લેખિત પી. ઇ. પી. જેવી સમાન લાક્ષણિકતાઓ ધરાવતી વ્યક્તિઓને લગતી યુ. એસ. અમલીકરણ એજન્સીઓ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તેનો ઉપયોગ તમામ ઉદ્યોગોમાં થાય છે, માત્ર નાણાકીય સંસ્થાઓ દ્વારા નહીં. ટ્રેઝરીના નાણાકીય ગુનાઓ અમલીકરણ નેટવર્ક (FinCEN) એ 2010 સુધીમાં તેના નિયમોમાં PEP શબ્દનો ઉપયોગ કર્યો ન હતો. શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ માટે નાણાકીય સંસ્થાએ ફિનસેનને શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ અહેવાલ સુપરત કરવો જરૂરી છે. યુએસએ પેટ્રિઓટ એક્ટની કલમ 312 દ્વારા વ્યાખ્યાયિત 'સિનિયર ફોરેન પોલિટિકલ ફિગર' શબ્દ ઘણી હદ સુધી પી. ઇ. પી. ની વ્યાખ્યા જેવો જ છે, અને મધ્યમ ક્રમાંક અથવા વધુ જુનિયર વ્યક્તિઓને પણ બાકાત રાખે છે. પીઇપી શબ્દને 11 વૈશ્વિક બેંકોના વોલ્ફ્સબર્ગ જૂથ દ્વારા માન્યતા આપવામાં આવી છે (અને તેની વ્યાખ્યા કરવામાં આવી છે). ઇતિહાસ "રાજકીય રીતે ખુલ્લી વ્યક્તિ" નો હોદ્દો 1990 ના દાયકાના અંતનો છે, જેને "અબાચા અફેર" તરીકે ઓળખવામાં આવતો હતો. સાની અબાચા એક નાઇજિરિયન સરમુખત્યાર હતા જેમણે તેમના પરિવારના સભ્યો અને સહયોગીઓ સાથે કેટલાક વર્ષો સુધી સેન્ટ્રલ બેંક ઓફ નાઇજિરીયામાંથી મોટા પાયે, વ્યવસ્થિત રીતે સંપત્તિઓની ચોરીનું આયોજન કર્યું હતું. એવું માનવામાં આવે છે કે ઘણા અબજ ડોલરની ચોરી થઈ હતી અને ભંડોળ યુનાઇટેડ કિંગડમ અને સ્વિટ્ઝર્લૅન્ડના બેંક ખાતાઓમાં ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યું હતું. 2001 માં, અબાચા શાસન પછીની નાઇજિરિયન સરકારે નાણાં પુનઃપ્રાપ્ત કરવાનો પ્રયાસ કર્યો. તેણે સ્વિટ્ઝર્લેન્ડની ફેડરલ ઓફિસ ઓફ પોલીસ સહિત કેટલીક યુરોપિયન એજન્સીઓ સમક્ષ ફરિયાદો નોંધાવી હતી, જેણે લગભગ 60 સ્વિસ બેંકોની તપાસ કરી હતી. આ તપાસમાં, "રાજકીય રીતે ખુલ્લી વ્યક્તિ" ની વિભાવના ઉભરી આવી હતી, જેની આસપાસ યુ. એન. એ ડિસેમ્બર 2000માં એક સમિતિનું આયોજન કર્યું હતું, જે આખરે ભ્રષ્ટાચાર વિરુદ્ધ સંયુક્ત રાષ્ટ્ર સંમેલનના ઓક્ટોબર 2003ના ઠરાવ તરફ દોરી ગયું હતું, જે ડિસેમ્બર 2005માં અમલમાં આવ્યું હતું, જેમાં અમલીકરણ અને સંપત્તિ પુનઃપ્રાપ્તિની વાર્ષિક સમીક્ષાઓ ચાલી રહી હતી. તે 2004માં યુરોપિયન યુનિયનનો કાયદો બની ગયો હતો. પીઇપી-વિશિષ્ટ પાલન કાયદો સરકારી ભ્રષ્ટાચાર, મની લોન્ડરિંગ અને આતંકવાદના ધિરાણ વચ્ચેના સંબંધને સંબોધિત કરે છે. સપ્ટેમ્બર 11,2001 થી, 100 થી વધુ દેશોએ રાજકીય ભ્રષ્ટાચારનો સામનો કરવા માટે નાણાકીય સેવાઓના નિયમન સંબંધિત તેમના કાયદામાં ફેરફાર કર્યો છે. પર્યાપ્ત પ્રક્રિયાઓનું પાલન કર્યા વિના પી. ઈ. પી. સાથે વેપાર કરવા બદલ નાણાકીય સંસ્થાઓ પર ભારે દંડ લાદવામાં આવ્યો છે, જેમ કે વોશિંગ્ટન, ડી. સી. માં રિગ્સ બેંકના કિસ્સામાં. નિયમન હોવા છતાં, મુઅમ્મર ગદ્દાફી અને હોસ્ની મુબારક જેવા રાજકીય નેતાઓએ 2013 માં યુ. એસ. બેંકોમાં અસ્કયામતો સ્થિર કરવા માટે સમાચાર બનાવ્યા હતા જે યોગ્ય ખંતનું પાલન કરતા ન હતા. જોખમ તપાસ અને પી. ઈ. પી. ડેટાસેટ્સ મોટાભાગની નાણાકીય સંસ્થાઓ પી. ઈ. પી. ને સંભવિત પાલન જોખમ તરીકે જુએ છે, અને આ શ્રેણીમાં આવતા ખાતાઓની ઉન્નત દેખરેખ કરે છે. પી. ઈ. પી. માટે સ્ક્રિનિંગ સામાન્ય રીતે ખાતું ખોલવાની શરૂઆતમાં કરવામાં આવે છે, જેને સ્ટાન્ડર્ડ ડ્યૂ ડિલિજન્સ અથવા કે. વાય. સી. કહેવાય છે. ચાલુ યોગ્ય ખંતના ભાગરૂપે સમયાંતરે ખાતાની તપાસ કરવામાં આવે છે. નિયમનકારી, નાણાકીય અને પ્રતિષ્ઠિત જોખમ તપાસ માટે જાહેરાત કરતી સંખ્યાબંધ કંપનીઓ છે. પી. ઈ. પી. ને ઉઘાડું પાડવા માટે યોગ્ય ખંત સમય માંગી શકે છે અને જાણીતા પી. ઈ. પી. ના પ્રતિષ્ઠિત ડેટાબેઝ સામે ગ્રાહકોના નામ, જન્મ તારીખ, રાષ્ટ્રીય ઓળખ નંબર અને ફોટા તપાસવાની જરૂર પડે છે, જેમાં સામાન્ય રીતે દસ લાખથી વધુ પ્રોફાઇલ્સ હોય છે. કોઈ 'સત્તાવાર' પીઇપી યાદી અસ્તિત્વમાં નથી. સીઆઇએ (CIA) અને યુએન (UN) પાસે રાજ્યના વડાઓની યાદી છે, જે એફએટીએફ (FATF) ની પીઇપી (PEP) વ્યાખ્યાઓ હેઠળ આવે છે. વિક્રેતાઓ પી. ઈ. પી. અને અન્ય ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકોનો પોતાનો ચોક્કસ ડેટાબેઝ જાળવી રાખે છે. જાહેર યોગદાનનો ઉપયોગ કરીને પી. ઈ. પી. ની સંખ્યાબંધ ભીડ સ્ત્રોત યાદીઓ ઉપલબ્ધ કરાવવામાં આવી રહી છે. આ પણ જુઓ લાંચ કાયદો 2010 (યુકેબીએ) નાણાકીય ગુનાઓ અમલીકરણ નેટવર્ક (ફિનસેન) વિદેશી ભ્રષ્ટ વ્યવહારો કાયદો (એફસીપીએ) વિદેશી અધિકારી તમારા ગ્રાહકને જાણો (કેવાયસી) મની લોન્ડરિંગ શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ અહેવાલ યુએસ પેટ્રિઓટ કાયદો વોલ્ફ્સબર્ગ જૂથ સંદર્ભો રાજકારણ બેંક નિયમન સરકારી અધિકારીઓ ભ્રષ્ટાચાર