Money services business
નાણાં સેવા વ્યવસાય (એમ. એસ. બી.) એ નાણાંકીય નિયમનકારો દ્વારા નાણાંનું પરિવહન અથવા રૂપાંતર કરતા વ્યવસાયોનું વર્ણન કરવા માટે વપરાતો કાનૂની શબ્દ છે. આ વ્યાખ્યા માત્ર બેંકો કરતાં વધુને આવરી લેવા માટે બનાવવામાં આવી હતી જે સામાન્ય રીતે બિન-બેંક નાણાકીય સંસ્થાઓને સમાવવા માટે આ સેવાઓ પૂરી પાડે છે. એમએસબીના વિવિધ અધિકારક્ષેત્રોમાં ચોક્કસ અર્થો હોય છે, પરંતુ સામાન્ય રીતે તેમાં કોઈ પણ વ્યવસાયનો સમાવેશ થાય છે જે નાણાંનું પ્રસારણ કરે છે અથવા નાણાંના પ્રતિનિધિઓ, વિદેશી ચલણનું વિનિમય પ્રદાન કરે છે જેમ કે બ્યુરો ડી ચેન્જ, અથવા કેશ ચેક અથવા અન્ય નાણાં સંબંધિત સાધનો. તેનો ઉપયોગ ઘણીવાર એન્ટી મની લોન્ડરિંગ (એએમએલ) કાયદા અને નિયમોના સંદર્ભમાં થાય છે. નાણાં સેવાઓના વ્યવસાયોને જુદા જુદા દેશોમાં અલગ રીતે નિયંત્રિત કરવામાં આવે છે. તેઓ તેમના સ્થાનિક નિયમનકારો દ્વારા સંચાલિત થાય છે અને જો ગ્રાહકો મની લોન્ડરિંગને શોધવા માટે નિર્ધારિત ચોક્કસ મર્યાદા કરતાં વધુ વિદેશી ચલણની રકમ માટે વિનંતી કરે તો ગ્રાહકોની યોગ્ય ખંત કરવા માટે રેકોર્ડ રાખવાની આવશ્યકતાઓનું પાલન કરવું પડે છે. એમએસબી ઘણીવાર મર્યાદિત અથવા કોઈ બેંકિંગ સેવાઓ ધરાવતા અવિકસિત પ્રદેશોને આવશ્યક નાણાકીય સેવા પૂરી પાડે છે અને તે કરિયાણાની દુકાનો, દવાની દુકાનો, ફાર્મસીઓ અથવા સગવડતા સ્ટોર્સ જેવી દુકાનો ધરાવતી નાની સંસ્થા હોઈ શકે છે. તેમાં ટપાલ કચેરીઓ, બેંકો અથવા એજન્ટોના પ્રાદેશિક નેટવર્કનો સમાવેશ થઈ શકે છે. વૈકલ્પિક નાણાકીય સેવાઓ પણ જુઓ મુખ્ય એમએસબીની હવાલા શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ અહેવાલ સંદર્ભો નાણાકીય સેવાઓ સંસ્થાઓ મની