Business Consulting International
બિઝનેસ કન્સલ્ટિંગ ઇન્ટરનેશનલ લંડન સ્થિત રોકાણ કંપની હતી, જે 2008માં સિટી ઓફ લંડન પોલીસની તપાસ દ્વારા યુનાઇટેડ કિંગડમની સૌથી મોટી પોન્ઝી યોજના તરીકે ખુલ્લી પાડવામાં આવી હતી, જેની અંદાજિત કિંમત 11.5 કરોડ પાઉન્ડ હતી. આ વ્યવસાયની સ્થાપના અને સંચાલન લંડન સ્થિત ભારતીય ઉદ્યોગપતિ કૌટિલ્ય નંદન પ્રુથી દ્વારા કેનેથ પીકોક અને જ્હોન એન્ડરસન સાથે ભાગીદારીમાં કરવામાં આવ્યું હતું, જે બંને સનિંગડેલ, સરેમાં રહેતા હતા. 1 રેલ્ટન મ્યૂઝ, નાઈટ્સબ્રિજ ખાતે ભાડે આપેલી કચેરીઓના આધારે, બી. સી. આઈ. ની દરખાસ્ત હતી કે ગ્રાહકોએ તેને પૈસા આપ્યા હતા, જેથી બી. સી. આઈ. બદલામાં તે નાણાં "વ્યથિત" વ્યવસાયોને ખૂબ ઊંચા વ્યાજ દરે આપી શકે, જેઓ ટૂંકા ગાળા માટે બેંકો પાસેથી ઉધાર લેવા માટે અસમર્થ હતા. પ્રુથીએ બી. સી. આઈ. દ્વારા રોકાણકારોને ચાર અઠવાડિયાથી એક વર્ષ વચ્ચેના ટૂંકા ગાળાના ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ પર દર મહિને 4 ટકાથી 20 ટકાની વચ્ચે વળતરની ઓફર કરી હતી, જ્યારે એન્ડરસન અને પીકોકે તેમની પોતાની કન્સલ્ટિંગ કંપનીઓ દ્વારા તેમના થાપણો સીધા પ્રુથીને આપીને થોડા નીચા દર આપવાનું વચન આપ્યું હતું. કામગીરીના છેલ્લા ત્રણ વર્ષોમાં (2005-નવેમ્બર 2008), દરેક ભાગીદારોએ આકર્ષ્યા હતાઃ એન્ડરસનઃ 130 ગ્રાહકો, કુલ 8,4 મિલિયન પાઉન્ડ અને 10 મિલિયન પાઉન્ડ વચ્ચે રોકાણ કરીને મોરઃ 175 ગ્રાહકો, કુલ 9 મિલિયન પાઉન્ડ અને 10 મિલિયન પાઉન્ડ વચ્ચે રોકાણ કરીને પ્રુથીઃ 290 ગ્રાહકો, કુલ £ 49.5M મોરમાં રોકાણ કરીને, સરે કાઉન્ટી ક્રિકેટ ક્લબના સભ્ય, આ યોજનામાં ઘણી રમતગમતની હસ્તીઓને આકર્ષ્યા હતા. ત્રણેય ભાગીદારો લોર્ડ્સ અને ધ ઓવલ ખાતે પણ નિયમિતપણે મળતા હતા, જ્યાં તેઓ સંભવિત રોકાણકારોને પણ મળતા હતા. પ્રુથીએ એપેક્સ મોટરસ્પોર્ટ્સ પણ ખરીદ્યું હતું, જેમાં તેમણે ભંડોળનું રોકાણ કર્યું હતું અને જેના માટે તેમણે રોકાણ ગ્રાહકોને વિવિધ યુકે અને વૈશ્વિક મોટરસ્પોર્ટ્સ ઇવેન્ટ્સમાં ભાગ લેવા આમંત્રણ આપ્યું હતું. નવેમ્બર 2008માં, સિટી ઓફ લંડન પોલીસ દ્વારા તપાસ હાથ ધરવા માટે BCI અને ભાગીદારોની સંપત્તિઓ જપ્ત કરવામાં આવી હતી. ઉચ્ચ અદાલતમાં દસ્તાવેજો રજૂ કરીને, નાણાકીય સેવાઓ સત્તામંડળે બી. સી. આઈ. અને તેના ભાગીદારો પર નાણાકીય સેવાઓ અને બજાર અધિનિયમ 2000નું ઉલ્લંઘન કરીને સામૂહિક રોકાણ યોજના માટે ગેરકાયદેસર રીતે થાપણો સ્વીકારવાનો આરોપ મૂક્યો હતો, કારણ કે તેઓ આવા સાહસ ચલાવવા માટે અધિકૃત ન હતા. એક જ કચેરીમાં કામ કરવા છતાં, પ્રુથીએ તરત જ દાવો કર્યો કે એન્ડરસન અને મોર તેમનાથી સ્વતંત્ર રીતે કામ કરતા હતા અને તેથી આવી કોઈ સંગઠિત "યોજના" નહોતી. ત્રણેયએ એવી પણ દલીલ કરી હતી કે નાણાં ક્યારેય "સામૂહિક રીતે" રોકાણ કરવા માટે એકત્ર કરવામાં આવ્યા ન હતા, અને તેથી તેઓ કાયદાનો ભંગ કરી શક્યા ન હોત. એફએસએએ રોકાણ કરેલા નાણાંની શોધ શરૂ કરી, જે વૈશ્વિક સ્તરે દુબઈ, કેમેન ટાપુઓ, થાઇલેન્ડ અને બર્મુડા સુધી વિસ્તર્યું. યુકેમાં તેઓએ £1 મિલિયનના દાગીના, £250,000 રોકડ અને બેન્ટલી, બે ફેરારી અને એક લામ્બોરગીની સહિત 16 કાર જપ્ત કરી હતી. પ્રુથી બર્મુડા સ્થિત કંપની રેલ્ટન મ્યૂઝ એર લિમિટેડની એકમાત્ર શેરહોલ્ડર હતી, જે વી. પી.-બી. જી. ઈ. તરીકે નોંધાયેલ ટ્વીન-એન્જિન સેસના સાઇટેશન I જેટ એરક્રાફ્ટની માલિકી ધરાવતી હતી. આ વિમાન 30 માર્ચ 2008ના રોજ કેન્ટના બિગગિન હિલ એરપોર્ટ નજીક ક્રેશ થયું હતું, જેમાં પાંચ લોકો માર્યા ગયા હતા, જેમાં ડેવિડ લેસ્લી, એક ટૂરિંગ કાર ડ્રાઈવર; રિચાર્ડ લોયડ, એક રેસિંગ ડ્રાઈવર અને એપેક્સ ટીમના સહ-માલિક; અને ક્રિસ એલાર્ટન, એક ડેટા એન્જિનિયરનો સમાવેશ થાય છે. તેઓ એફ. આઈ. એ. જી. ટી. 3 યુરોપિયન ચેમ્પિયનશિપની તૈયારીમાં એપેક્સ મોટરસ્પોર્ટ માટે પરીક્ષણ કરવા માટે ફ્રાન્સમાં નોગારો સર્કિટની મુસાફરી કરી રહ્યા હતા. વિમાન માટેના $1 મિલિયન (£610,000) ના વીમા દાવામાંથી કોઈપણ નાણાં હવે એફએસએમાં જમા કરવામાં આવશે. 25 માર્ચ 2010ના રોજ ટ્રાયલમાં, ઉચ્ચ અદાલતે ચુકાદો આપ્યો હતો કે પ્રુથી, એન્ડરસન અને પીકોક, બિઝનેસ કન્સલ્ટિંગ ઇન્ટરનેશનલ, જ્હોન એન્ડરસન કન્સલ્ટિંગ અને કેનેથ પીકોક કન્સલ્ટિંગ તરીકે વેપાર કરતા, યુકેના ગ્રાહકો પાસેથી ગેરકાયદેસર રીતે થાપણો સ્વીકારી રહ્યા હતા. 29 જૂન 2010ના રોજ, ઉચ્ચ અદાલતે જાહેર કર્યું કે ત્રણેયએ નિર્ધારિત સમયગાળાની અંદર એફએસએ £115 મિલિયન ચૂકવવા પડશે, વિભાજનઃ પ્રુથી £ 89.8M; એન્ડરસન £ 13.2M; મોર £ 11.6M. પરંતુ આમ કરવામાં નિષ્ફળ જતાં, ઉચ્ચ અદાલતે એફ. એસ. એ. ને ગ્રાહક ભંડોળની મહત્તમ રકમ વસૂલવાની મંજૂરી આપવા માટે તેમાંથી દરેકને નાદાર જાહેર કર્યા હતા. 30 જુલાઈ 2010ના રોજ, પ્રુથી પર બનાવટી વ્યવસાય ચલાવવા, મની લોન્ડરિંગ અને છેતરપિંડી દ્વારા નાણાં મેળવવા સહિત 30 છેતરપિંડીના ગુનાઓનો આરોપ મૂકવામાં આવ્યો હતો, જેને બાદમાં જામીન પર મુક્ત કરવામાં આવ્યો હતો. મુખ્ય સુનાવણી 2012ની શરૂઆતમાં સાઉથવાર્ક ક્રાઉન કોર્ટમાં જજ માઈકલ ગ્લેડહિલ ક્યુસીની સામે નક્કી કરવામાં આવી હતી, જેથી એફએસએને ભંડોળની વસૂલાત માટે સમય મળી શકે. 30 જાન્યુઆરી 2012 ના રોજ, ટ્રાયલ શરૂ થાય તે પહેલાં, પ્રુથીએ પ્રી-ટ્રાયલ સુનાવણીમાં દોષિત ઠેરવ્યો હતોઃ છેતરપિંડી દ્વારા નાણાં ટ્રાન્સફર મેળવવાની ચાર નમૂના ગણતરીઓ; કપટપૂર્ણ વ્યવસાયમાં ભાગ લેવાની એક ગણતરી; અનધિકૃત નિયંત્રિત પ્રવૃત્તિની એક ગણતરી; અને ગુનાહિત સંપત્તિને રૂપાંતરિત કરવા અને દૂર કરવાની એક ગણતરી. 5 માર્ચના રોજ, એન્ડરસન અને મોરને પ્રુથી દ્વારા રચવામાં આવેલી યોજનામાં અનધિકૃત નિયમનકારી પ્રવૃત્તિ માટે દોષિત ઠેરવવામાં આવ્યા હતા. 7 માર્ચના રોજ, એન્ડરસન અને પીકોકને બેદરકારીપૂર્વક ભ્રામક, ખોટું અથવા ભ્રામક વચન આપવા બદલ દોષિત ઠેરવવામાં આવ્યા ન હતા. ન્યાયાધીશોએ તેમને છેતરપિંડીની એક-એક ગણતરીમાંથી પણ મુક્ત કર્યા હતા. સંદર્ભો પિરામિડ અને પોન્ઝી યોજનાઓ ગ્રેટ રીસેશન યુનાઇટેડ કિંગડમમાં લંડન ફ્રોડમાં સ્થિત નાણાકીય સેવાઓ કંપનીઓ