Hawala and crime
હવાલા અને ગુના મની લોન્ડરિંગમાં ઉપયોગમાં લેવાતા હવાલાના નોંધપાત્ર ઉદાહરણોનું વર્ણન કરે છે. દેશ દ્વારા યુએસએ પોસ્ટ-9/11 મની લોન્ડરિંગ કાર્યવાહી કેટલાક સરકારી અધિકારીઓ દાવો કરે છે કે હવાલાનો ઉપયોગ મની લોન્ડરિંગને સરળ બનાવવા, કરવેરા ટાળવા અને સંપત્તિને અજ્ઞાત રૂપે ખસેડવા માટે થઈ શકે છે. પરિણામે, તે કેટલાક યુ. એસ. રાજ્યો, ભારત અને પાકિસ્તાનમાં ગેરકાયદેસર છે. 11 સપ્ટેમ્બરના આતંકવાદી હુમલા પછી, અમેરિકન સરકારને શંકા હતી કે કેટલાક હવાલા દલાલોએ આતંકવાદી સંગઠનોને તેમની પ્રવૃત્તિઓના ભંડોળ માટે નાણાં ટ્રાન્સફર કરવામાં મદદ કરી હશે, અને 9/11 કમિશનના અહેવાલમાં જણાવવામાં આવ્યું હતું કે "અલ કાયદાએ હવાલા દ્વારા એકત્ર કરેલા નાણાંને વારંવાર ખસેડ્યાં હતાં". વૈશ્વિક સ્તરે વ્યવસ્થિત મની લોન્ડરિંગ વિરોધી પહેલ શરૂ કરવા માટે યુ. એસ. સત્તાવાળાઓ તરફથી તીવ્ર દબાણના પરિણામે, સંખ્યાબંધ હવાલા નેટવર્ક બંધ કરવામાં આવ્યા હતા અને સંખ્યાબંધ હવાલદારો પર મની લોન્ડરિંગ માટે સફળતાપૂર્વક કાર્યવાહી કરવામાં આવી હતી. જો કે, એવા બહુ ઓછા પુરાવા છે કે આ ક્રિયાઓ સત્તાવાળાઓને નોંધપાત્ર સંખ્યામાં આતંકવાદીઓ અથવા માદક દ્રવ્યોના દાણચોરોને ઓળખવા અને તેમની ધરપકડ કરવાની નજીક લાવી હતી. નિષ્ણાતોએ ભારપૂર્વક જણાવ્યું હતું કે આ અનૌપચારિક નેટવર્કનો ઉપયોગ કરનારા મોટાભાગના લોકો કાયદેસર હેતુઓ માટે આમ કરી રહ્યા હતા, અને માત્ર રાજ્ય સમર્થિત બેંકિંગ પ્રણાલીઓ સિવાયના વ્યવહાર માધ્યમનો ઉપયોગ કરવાનું પસંદ કર્યું હતું. આજે, અફઘાનિસ્તાનમાં હવાલા પ્રણાલી મોટાભાગના આંતરરાષ્ટ્રીય અને સ્થાનિક એનજીઓ, દાતા સંગઠનો અને વિકાસ સહાય એજન્સીઓ માટે કટોકટી રાહત અને માનવતાવાદી અને વિકાસલક્ષી સહાય પહોંચાડવા માટે નાણાકીય સેવાઓ પ્રદાન કરવામાં મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. નવેમ્બર 2001માં, અમેરિકી વહીવટીતંત્રે સોમાલી રેમિટન્સ હવાલા કંપની અલ-બરકતની અસ્કયામતો જપ્ત કરી હતી, જેનો ઉપયોગ મુખ્યત્વે મોટી સંખ્યામાં સોમાલી ઇમિગ્રન્ટ્સ દ્વારા કરવામાં આવતો હતો. કેટલાક દેશોમાં તેના ઘણા એજન્ટોની શરૂઆતમાં ધરપકડ કરવામાં આવી હતી, જોકે તેમની સામે કોઈ નક્કર પુરાવા ન મળતાં તેમને મુક્ત કરવામાં આવ્યા હતા. ઓગસ્ટ 2006માં અલ-બરકતના છેલ્લા પ્રતિનિધિઓને યુ. એસ. ની આતંકવાદી યાદીમાંથી દૂર કરવામાં આવ્યા હતા, જોકે કેટલીક સંપત્તિઓ સ્થિર છે. માસ મીડિયાએ અનુમાન લગાવ્યું છે કે સોમાલિયાના ચાંચિયાઓ આંતરરાષ્ટ્રીય સ્તરે ભંડોળ ખસેડવા માટે હવાલા પદ્ધતિનો ઉપયોગ કરે છે, ઉદાહરણ તરીકે પડોશી કેન્યામાં, જ્યાં આ વ્યવહારો પર ન તો કર લાદવામાં આવે છે અને ન તો તેની નોંધ લેવામાં આવે છે. જાન્યુઆરી 2010માં, અફઘાનિસ્તાનના સૌથી મોટા હવાલા મની ટ્રાન્સફર બિઝનેસ, ન્યૂ અન્સારી એક્સચેન્જની કાબુલ ઓફિસ, દેશના રાષ્ટ્રીય રાજકીય વિરોધી ભ્રષ્ટાચાર એકમ, સેન્સિટિવ ઇન્વેસ્ટિગેટિવ યુનિટ દ્વારા દરોડા પાડ્યા બાદ બંધ કરવામાં આવી હતી, કથિત રીતે કારણ કે આ કંપની ગેરકાયદેસર અફીણના વેપારમાંથી નફાના લોન્ડરિંગમાં સામેલ હતી અને ગેરવસૂલી અને માદક દ્રવ્યોની હેરફેર દ્વારા સરકારી સહયોગી સરદારો દ્વારા મેળવેલી રોકડની હેરફેરમાં સામેલ હતી. હજારો રેકોર્ડ્સ જપ્ત કરવામાં આવ્યા હતા, જેમાંથી આ કંપની અને રાષ્ટ્રપતિ હમીદ કરઝાઈના સંબંધીઓ સહિત દેશના રાજકીય અને વેપારી વ્યક્તિઓ અને એનજીઓ દ્વારા નાણાં ટ્રાન્સફર વચ્ચે જોડાણ જોવા મળ્યું હતું. ઓગસ્ટ 2010માં, કરઝાઈએ દરોડા પાડનાર ટાસ્ક ફોર્સ અને યુએસ-સલાહિત ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી જૂથ, મેજર ક્રાઇમ્સ ટાસ્ક ફોર્સનો અંકુશ મેળવ્યો હતો. તેમણે ભૂતકાળની અને વર્તમાન ભ્રષ્ટાચાર વિરોધી તપાસની સમીક્ષા કરવા માટે એક પંચને આદેશ આપ્યો હતો. ઓક્ટોબર 2010 અને જૂન 2012 ની વચ્ચે, યુ. એસ. સરકારે ચાર સોમાલી પ્રતિવાદીઓ પર હવાલાનો ઉપયોગ કરીને અલ-શબાબ માટે 10,900 ડોલરની મની લોન્ડરિંગનો આરોપ મૂક્યો હતો. પ્રતિવાદીઓમાં બસાલી સઈદ મોઆલિન, મોહમ્મદ મોહમ્મદ મોહમ્મદ, ઇસા દોરેહ અને અહમદ નાસિર તાલિલ મોહમ્મદ હતા. આ આરોપ વિદેશી ગુપ્ત માહિતી દેખરેખ અધિનિયમ હેઠળ ગેરકાયદેસર રીતે એકત્રિત કરવામાં આવેલા મેટાડેટા પર આધારિત હતો. યુ. એસ. 9મી સર્કિટ કોર્ટ ઓફ અપીલ્સ દ્વારા દોષિત ઠેરવવામાં આવ્યા હતા. જર્મનીમાં 2021માં એક ગેંગ દ્વારા હવાલાનો ઉપયોગ કરીને 1.6 અબજ યુરો મૂલ્યના 75 ટન સોનાની જર્મનીથી તુર્કીમાં દાણચોરી કરવામાં આવી હતી. સ્વીડન ફેબ્રુઆરી 2022 માં, સ્ટોકહોમમાં સોડરમાલ્મ પરની એક વિનિમય કચેરી એ વ્યવસાયનો આધાર રહી છે જેણે અસંખ્ય ગુનાહિત નેટવર્ક માટે નાણાંનું લોન્ડરિંગ કર્યું હતું. કુલ મળીને, વિનિમય કચેરીએ ગુનાહિત નેટવર્ક માટે એસઈકે 200 મિલિયન [$21,472,700 at] થી વધુનું લોન્ડરિંગ કર્યું છે. સંદર્ભો મની લોન્ડરિંગ