CFTC Whistleblower Program
કોમોડિટી ફ્યુચર્સ ટ્રેડિંગ કમિશનનો વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોગ્રામ 2010માં ડોડ-ફ્રેન્ક એક્ટ પસાર કરીને બનાવવામાં આવ્યો હતો. આ કાર્યક્રમ એવા વ્યક્તિઓને પુરસ્કાર આપે છે જેઓ કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટ (સીઇએ) ના સંભવિત ઉલ્લંઘનની જાણ કરે છે. આ કાર્યક્રમ દાવાઓ દાખલ કરનારા વ્હિસલબ્લોઅર્સ માટે પ્રતિકાર વિરોધી રક્ષણ પણ વિસ્તરે છે. વ્હિસલબ્લોઅર્સ કે જેઓ સ્વેચ્છાએ કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટના ઉલ્લંઘનની જાણ કરે છે અને જેમની માહિતી સફળ અમલીકરણ કાર્યવાહી તરફ દોરી જાય છે જેના પરિણામે $1,000,000 થી વધુ નાણાકીય પ્રતિબંધો થાય છે. વ્હિસલબ્લોઅર્સને પુરસ્કારો કોંગ્રેસ દ્વારા સ્થાપિત CFTC ગ્રાહક સુરક્ષા ભંડોળમાંથી ચૂકવવામાં આવે છે. કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટનું ઉલ્લંઘન કરનારા વ્યક્તિઓ દ્વારા જપ્ત કરાયેલા નાણાં દ્વારા ભંડોળ પૂરું પાડવામાં આવે છે. ઓક્ટોબર 2021 સુધીમાં, સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોગ્રામે 2014 માં પ્રથમ એવોર્ડ જારી કર્યો ત્યારથી વ્હિસલબ્લોઅર પુરસ્કારોમાં $300 મિલિયન એનાયત કર્યા છે. ઇતિહાસ અને કામગીરી ડોડ-ફ્રેન્ક વોલ સ્ટ્રીટ રિફોર્મ એન્ડ કન્ઝ્યુમર એક્ટ 2008ના મહા મંદી પછી 2010માં પસાર કરવામાં આવ્યો હતો. આ કાયદાનો ઉદ્દેશ નાણાકીય નિયમનને મજબૂત બનાવવાનો અને વિનિમય બજારની દેખરેખ રાખવા માટે સી. એફ. ટી. સી. ની સત્તાને સશક્ત બનાવવાનો હતો. ડોડ-ફ્રેન્ક કાયદાએ "કોમોડિટી વ્હિસલબ્લોઅર ઇન્સેન્ટિવ્સ એન્ડ પ્રોટેક્શન" નામની કલમ 23 ઉમેરીને કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટમાં સુધારો કર્યો હતો. કલમ 23 અને કલમની જોગવાઈઓના અમલીકરણ માટે સી. એફ. ટી. સી. દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલા નિયમો અને નિયમો વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોગ્રામનું સંચાલન કરે છે. આ વિભાગ એ નિયમો અને પ્રક્રિયાઓ પણ નક્કી કરે છે જે સંભવિત વ્હિસલબ્લોઅર્સે એવોર્ડ મેળવવા માટે અનુસરવી આવશ્યક છે. નોંધની વાત એ છે કે, વ્હિસલબ્લોઅર્સે "મૂળ માહિતી પૂરી પાડવી આવશ્યક છે જે $1 મિલિયનથી વધુના કુલ નાગરિક દંડ સાથે CFTC અમલીકરણની કાર્યવાહી તરફ દોરી જાય છે". વ્હિસલ બ્લોઅર નિયમો ઓક્ટોબર 2011 માં અમલમાં આવ્યા હતા અને જુલાઈ 2017 માં તેમાં સુધારો કરવામાં આવ્યો હતો. કોંગ્રેસને સી. એફ. ટી. સી. ના 2021 ના વાર્ષિક અહેવાલ અનુસાર, એજન્સીએ 2020 ના નાણાકીય વર્ષમાં 6 વ્હિસલબ્લોઅર પુરસ્કારો આપ્યા હતા, જે 1 ઓક્ટોબર, 2020 થી 30 સપ્ટેમ્બર, 2021 સુધીના હતા. 2021ના નાણાકીય વર્ષ દરમિયાન, સીટીએફસી વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોગ્રામે 74 વ્હિસલબ્લોઅર એવોર્ડ અરજીઓને સંબોધતા 65 અંતિમ આદેશો જારી કર્યા હતા અને નોંધ્યું હતું કે અસંખ્ય એવોર્ડ પ્રાપ્તકર્તાઓએ સૌપ્રથમ યુ. એસ. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ કમિશન જેવી અન્ય એજન્સીઓને તેમની જાહેરાતો કરી હતી. તમામ સીએફટીસી વ્હિસલબ્લોઅર પુરસ્કારો ગ્રાહક સુરક્ષા ભંડોળમાંથી ચૂકવવામાં આવે છે. 6 જુલાઈ, 2021 ના રોજ, રાષ્ટ્રપતિ જો બિડેને કટોકટીના કાયદા પર હસ્તાક્ષર કર્યા જેણે સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલ બ્લોઅર પ્રોગ્રામને પતનથી બચાવ્યો. ગ્રાહક સુરક્ષા ભંડોળને ખતમ કરવાની ધમકી આપતા મોટા વ્હિસલબ્લોઅર એવોર્ડને કારણે આ કાર્યક્રમ પતનની અણી પર હતો. આમ, કટોકટીના કાયદાએ ખાસ કરીને સી. એફ. ટી. સી. ની ઓફિસ ઓફ ધ વ્હિસલબ્લોઅરની કામગીરી માટે એક અલગ ભંડોળ બનાવીને કટોકટીને સંબોધિત કરી. આ નવું ભંડોળ એ ભંડોળથી અલગ છે જેમાંથી સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર પુરસ્કારો ચૂકવવામાં આવે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે વ્હિસલબ્લોઅરનું કાર્યાલય કામ કરવાનું ચાલુ રાખી શકે છે, ભલે વ્હિસલબ્લોઅરને મોટો એવોર્ડ મળે. સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર્સને ગુપ્તતા અને પ્રતિકાર વિરોધી રક્ષણ પૂરું પાડે છે. નોંધપાત્ર પુરસ્કારોના ઉલ્લંઘન એવા અસંખ્ય ઉલ્લંઘનો છે જેના પર વ્યક્તિઓ સી. એફ. ટી. સી. ને સીટી વગાડી શકે છે. નીચે ઉલ્લંઘનના ઉદાહરણોની યાદી છે કે જેના પર સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર્સે સીટી વગાડી છે. ભ્રષ્ટ વ્યવહારો સી. એફ. ટી. સી. જણાવે છે કે એજન્સી "ભ્રષ્ટ વ્યવહારોને આવરી લેતી સીઇએ જોગવાઈઓને લાગુ કરશે", જેમાં એવી ક્રિયાઓનો સમાવેશ થઈ શકે છે જે "કોમોડિટી બજારોમાં કિંમતોને અસર કરે છે જે યુ. એસ. ડેરિવેટિવ્ઝના ભાવોને ચલાવે છે અથવા જેનો ઉપયોગ બેન્ચમાર્કમાં હેરફેર કરવા માટે થાય છે", "વેપાર, સલાહ આપવા અથવા અદલાબદલી અથવા ડેરિવેટિવ્ઝમાં વ્યવહાર કરવા જેવી નિયમનકારી પ્રવૃત્તિઓના સંબંધમાં વ્યવસાયને સુરક્ષિત કરવા માટે ઉપયોગમાં લેવાતી ભ્રષ્ટ ચૂકવણીઓ, રોકાણકારો માનતા હતા કે ભંડોળમાંથી ચૂકવણી કરવામાં આવી હતી જેનો ઉપયોગ રોકાણ કરવા માટે કરવામાં આવી રહ્યો હતો", અને "ભ્રષ્ટ વ્યવહારો જેનો ઉપયોગ સામગ્રી બિન-જાહેર માહિતીનો દુરુપયોગ કરવા માટે થાય છે જે વેપારીઓ જાણવા માગે છે". ભ્રષ્ટ વ્યવહારોના અન્ય ઉદાહરણોમાં લાંચ અથવા લાંચ લેવાના કેસોનો સમાવેશ થાય છે. આ વિભાગમાં, સી. એફ. ટી. સી. વાચકોને યાદ અપાવે છે કે વ્હિસલબ્લોઅર નિયમો અનુસાર, વ્હિસલબ્લોઅરને એક અથવા વધુ વ્યક્તિઓ તરીકે વ્યાખ્યાયિત કરવામાં આવે છેઃ આમ, આ નિયમોની "વ્હિસલબ્લોઅર" ની વ્યાખ્યામાંથી "કંપની અથવા અન્ય સંસ્થા" ને બાકાત રાખે છે. સી. એફ. ટી. સી. દરેક વ્યક્તિગત વિભાગમાં છેતરપિંડીની જાણ કરવા માંગતા વ્યક્તિઓ માટે સૂચનાઓ પ્રદાન કરે છે. સ્પૂફિંગ એ એક એવી પ્રથા છે જેમાં વેપારી "અમલીકરણ પહેલાં ઓર્ડર રદ કરવાના હેતુથી ફ્યુચર્સ માર્કેટમાં ઓર્ડર આપે છે". સ્પૂફિંગનું ઇચ્છિત પરિણામ એ છે કે પુરવઠો અથવા માંગના દેખાવમાં ચાલાકી કરવી અને અન્ય વેપારીઓને સ્પૂફરની તરફેણમાં નિર્ણયો લેવા તરફ દોરી જવું, અને સ્પૂફિંગ એ "ઉલ્લંઘન દીઠ 10 વર્ષની જેલની સજાને પાત્ર ફેડરલ ગુનો છે". સ્પૂફિંગ પર સીટી વગાડવા માટે, વ્યક્તિએ તે કંપનીમાં કામ કરવાની જરૂર નથી કે જેના પર તેઓ સીટી વગાડી રહ્યા છેઃ "છેતરપિંડીનો ભોગ બનેલા અને બજારના અન્ય સહભાગીઓ કે જેઓ અન્ય લોકો દ્વારા કરવામાં આવેલા ગેરવર્તણૂકનું નિરીક્ષણ કરે છે તેઓ સ્પૂફિંગને ઓળખવા અને વ્હિસલબ્લોઅર્સ તરીકે લાયક ઠરવા માટે શ્રેષ્ઠ સ્થિત હોઈ શકે છે". "બીએસએને લગતા" નાણાકીય ગુનાઓ અમલીકરણ નેટવર્ક (ફિનસેન) ના નિયમોમાં ફ્યુચર્સ કમિશનના વેપારીઓ અને રજૂ કરનારા દલાલોને બેંક ગોપનીયતા કાયદાનું પાલન કરવાની જરૂર પડે છે, જે આ સંસ્થાઓને શ્રેણીબદ્ધ નિયમોનું પાલન કરવા માટે મજબૂર કરે છે. વ્યક્તિઓ વિવિધ સંબંધિત વર્તણૂકો પર નજર રાખી શકે છે, જેમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છેઃ "અયોગ્ય દેખરેખ અને રેકોર્ડના ઉલ્લંઘન", "અધિકારીઓ, કર્મચારીઓ અને એજન્ટોના ખાતા ખોલવા અને સંભાળવાની ખંતપૂર્વક દેખરેખ રાખવામાં નિષ્ફળતા", "ગ્રાહકો અને બજારોને છેતરપિંડી અને ભ્રષ્ટાચારથી બચાવવામાં નિષ્ફળતા", "નિયમનકારો દ્વારા સોંપવામાં આવેલી વેપાર મર્યાદાનો અયોગ્ય અમલ", "પેઢીના પાલન કાર્યક્રમના ભાગ રૂપે ગ્રાહક ઓળખ કાર્યક્રમનું અપૂરતું નિર્માણ", અને "શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિ અહેવાલો દાખલ કરવામાં નિષ્ફળતા". કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટની કલમ 6 (સી) (1) અને સી. એફ. ટી. સી. રેગ્યુલેશન <આઇ. ડી. 1 "ગેરકાયદેસર બનાવે છે, અન્ય બાબતોની સાથે, સામગ્રી બિન-જાહેર માહિતી (એમ. એન. પી. આઈ.) ના આધારે અગાઉથી અસ્તિત્વમાં છે તે ફરજના ઉલ્લંઘનમાં વેપાર અથવા એમ. એન. પી. આઈ. ના આધારે વેપાર જે છેતરપિંડી અથવા છેતરપિંડી દ્વારા મેળવવામાં આવ્યો હતો. વધુમાં, બજારના સહભાગીઓએ ઘણા સંજોગોમાં ક્લાયન્ટ અથવા કાઉન્ટરપાર્ટીની માહિતીને સુરક્ષિત રાખવી જરૂરી છે, અને આમ કરવામાં નિષ્ફળ રહેવાથી CFTC રેગ્યુલેશન્સ 23.410,155.3, અથવા 155.4 નું ઉલ્લંઘન થઈ શકે છે. વિદેશી ભ્રષ્ટ પ્રથાઓ વ્યક્તિઓ "વિદેશી સરકારી અધિકારીઓની લાંચ અથવા સમાન વર્તન સાથે જોડાયેલા" સીઇએના ઉલ્લંઘન પર સીટી વગાડી શકે છે. વેબપેજ જણાવે છે કે જે કંપનીઓ અને વ્યક્તિઓ "વ્યક્તિગત ચૂકવણીઓ અથવા પુરસ્કારો સાથે વિદેશી અધિકારીઓને અયોગ્ય રીતે પ્રભાવિત કરવા માંગે છે" તેવી પ્રથાઓમાં જોડાય છે તે "સીઇએ અને કમિશન રેગ્યુલેશન્સ હેઠળ છેતરપિંડી, હેરફેર, ખોટા અહેવાલ અથવા અન્ય ઘણા પ્રકારના ઉલ્લંઘન માટે" જવાબદાર હોઈ શકે છે. ડિજિટલ અસ્કયામતો અને વર્ચ્યુઅલ ચલણ વર્ચ્યુઅલ ચલણની આઇઆરએસની વ્યાખ્યા "મૂલ્યની ડિજિટલ રજૂઆત છે જે વિનિમયના માધ્યમ, ખાતાના એકમ અને/અથવા મૂલ્યના સંગ્રહ તરીકે કાર્ય કરે છે". સી. એફ. ટી. સી. અનુસાર, વર્ચ્યુઅલ કરન્સી સી. ઈ. એ. હેઠળ કોમોડિટી તરીકે લાયક ઠરે છે. "જ્યારે ડેરિવેટિવ્ઝ કરારમાં વર્ચ્યુઅલ ચલણનો ઉપયોગ કરવામાં આવે છે, અથવા જો આંતરરાજ્ય વાણિજ્યમાં વેપાર થતી વર્ચ્યુઅલ ચલણમાં છેતરપિંડી અથવા હેરફેર થાય છે, તો સીઇએનું સીએફટીસી અમલીકરણ અમલમાં આવે છે". સી. એફ. ટી. સી. વર્ચ્યુઅલ ચલણને લગતા કેટલાક પ્રકારનાં ગેરવર્તણૂકની યાદી આપે છે, જેમાં "વર્ચ્યુઅલ ચલણો અને અન્ય વર્ચ્યુઅલ અસ્કયામતો સાથે સંકળાયેલા ભાવ હેરફેર (જેમ કે પંપ-એન્ડ-ડમ્પ યોજનાઓ)", "વર્ચ્યુઅલ ચલણોના પૂર્વ-ગોઠવાયેલા અથવા ધોવાઇ વેપાર, અથવા વર્ચ્યુઅલ ચલણો પર આધારિત અદલાબદલી અથવા ફ્યુચર્સ કરાર", "વર્ચ્યુઅલ ચલણ ફ્યુચર્સ અથવા વિકલ્પ કરાર અથવા નોંધણી વગરના સ્થાનિક પ્લેટફોર્મ અથવા સુવિધા પર વેપાર કરાયેલ અદલાબદલી", "નોંધણી વગરની વ્યક્તિઓ દ્વારા છૂટક ગ્રાહકોને વેચવામાં આવતી વર્ચ્યુઅલ ચલણો સાથે સંકળાયેલી કેટલીક યોજનાઓ, જેમ કે ઓફ-એક્સચેન્જ લિવરેજ્ડ, સીમિત અથવા વ્યક્તિઓ સાથે નાણાકીય કોમોડિટી વ્યવહારો, છેતરપિંડી અથવા હેરફેરના સીધા પુરાવા વિના પણ", અને "વર્ચ્યુઅલ ચલણ વિનિમય દ્વારા દેખરેખની નિષ્ફળતા અથવા કપટપૂર્ણ વર્તણૂક (દા. ત., બનાવટી વેપાર બનાવવી અથવા જાણ કરવી)" નો સમાવેશ થાય છે. સી. એફ. ટી. સી. વ્યક્તિઓને યાદ અપાવે છે કે તેમને વ્હિસલબ્લોઅર બનવા માટે 'આંતરિક' (જેમ કે એપ્લિકેશન ડેવલપર અથવા કર્મચારી) બનવાની જરૂર નથી. છેતરપિંડીનો ભોગ બનેલા અને બજારના અન્ય સહભાગીઓ કે જેઓ અન્ય લોકો દ્વારા કરવામાં આવેલા ગેરવર્તણૂકનું નિરીક્ષણ કરે છે તેઓ પણ વ્હિસલબ્લોઅર્સ તરીકે લાયક ઠરે છે. વ્હિસલબ્લોઅરની ફરિયાદ દાખલ કરવી સંભવિત સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર્સે કોમોડિટી એક્સચેન્જ એક્ટના સંભવિત ઉલ્લંઘનની ઓળખ કર્યા પછી અને તેઓ વ્હિસલબ્લોઅર નિયમો દ્વારા આપવામાં આવતા પ્રત્યાવર્તન વિરોધી અને ગુપ્તતાના રક્ષણને સમજ્યા પછી ફોર્મ ટી. સી. આર. (ટીપ, ફરિયાદ અથવા રેફરલ) જમા કરાવવું જોઈએ. સી. એફ. ટી. સી. વ્હિસલબ્લોઅર ઓફિસ પછી ફોર્મ ટી. સી. આર. ની લેખિત રસીદની પુષ્ટિ કરશે અને પુષ્ટિ નંબર પ્રદાન કરશે. વેબપેજ જણાવે છે કે તપાસ ગોપનીય હોવાથી, જે વ્યક્તિએ ટી. સી. આર. ફોર્મ જમા કરાવ્યું હોય તેણે વ્હિસલબ્લોઅર ઓફિસમાંથી તેમની ફરિયાદની સ્થિતિ અંગે અપડેટ મેળવવાની અપેક્ષા રાખવી જોઈએ નહીં. સંભવિત વ્હિસલબ્લોઅર્સ માટે વિગતવાર જરૂરિયાતો છે જે તેમની જાહેરાતોને અજ્ઞાત રૂપે બનાવવા માંગે છે. વ્હિસલબ્લોઅર્સ કાનૂની સલાહકાર સાથે અથવા વગર અનામી રીતે ફાઇલ કરી શકે છે; જો વ્હિસલબ્લોઅર કે જે અનામી રહેવા માંગે છે તે એટર્નીનો ઉપયોગ કરે છે, તો એટર્ની વ્હિસલબ્લોઅર વતી સી. એફ. ટી. સી. ને ફોર્મ ટી. સી. આર. ફાઇલ કરી શકે છે. જો કે, જ્યારે એજન્સી વ્હિસલબ્લોઅર એવોર્ડની ચુકવણી કરવાનું નક્કી કરે છે, ત્યારે સી. એફ. ટી. સી. ને વ્હિસલબ્લોઅરની ઓળખની પુષ્ટિ કરવા માટે વ્હિસલબ્લોઅરના વકીલની જરૂર પડી શકે છે. ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ ડિફેન્સ વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોગ્રામ એસઈસી ઓફિસ ઓફ ધ વ્હિસલબ્લોઅર આઇઆરએસ વ્હિસલબ્લોઅર ઓફિસ રેફરન્સ વ્હિસલબ્લોઇંગ ઇન ધ યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ વ્હિસલબ્લોઅર પ્રોટેક્શન લેજિસ્લેશન વ્હિસલબ્લોઅર રિવોર્ડ પ્રોગ્રામ્સ 2010 યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં સંસ્થાઓ 2010 કાયદો યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સ ફેડરલ કોમોડિટી એન્ડ ફ્યુચર્સ લેજિસ્લેશન 2010 અમેરિકન કાયદો