Bank of Moscow
ব্যাঙ্ক অফ মস্কো () একটি রাশিয়ান ব্যাঙ্ক ছিল যা 2016 সালের মে মাস পর্যন্ত কর্পোরেট এবং খুচরো গ্রাহক উভয়কেই ব্যাঙ্কিং পরিষেবা প্রদান করত। মস্কোতে সদর দফতর, শাখা অফিস এবং ক্যাশ ডেস্ক সহ ব্যাঙ্কের 267টি আউটলেট ছিল। বিওএম-এর 114,000-এরও বেশি কর্পোরেট এবং 9 মিলিয়ন খুচরো গ্রাহক ছিল। 2011 সালে এটি রাশিয়ার পঞ্চম বৃহত্তম ব্যাংক ছিল। 1 জুলাই 2016 পর্যন্ত, এর পোর্টফোলিওতে 63 লক্ষ ব্যাঙ্কিং কার্ড ছিল। এর কেন্দ্রীয় কার্যালয় মস্কোর মস্কো ইন্টারন্যাশনাল ব্যাঙ্কের ভবনে, কুজনেৎস্কি মোস্ট এবং রোজডেস্টেভেঙ্কা রাস্তার কোণে অবস্থিত ছিল। 2016 সালের 10ই মে ভিটিবি ব্যাঙ্কে এর সংযুক্তিকরণ চূড়ান্ত করা হয়। 2011 সালে, ভিটিবি ব্যাঙ্কের প্রতিকূল অধিগ্রহণের পর, 9 বিলিয়ন মার্কিন ডলারের ভিটিবি দাবি করে যে তারা বেশ কয়েকটি প্রতারণামূলক ঋণ পেয়েছে এবং ব্যাঙ্কটি অভূতপূর্ব 14 বিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেলআউট পেয়েছে। যদিও অভিযুক্ত জালিয়াতিতে সন্দেহভাজন ভূমিকার জন্য রাশিয়া আন্দ্রে বরোদিনের বিরুদ্ধে আন্তর্জাতিক গ্রেপ্তারি পরোয়ানা জারি করেছিল, তবে 2013 সালের ফেব্রুয়ারিতে তাকে যুক্তরাজ্যে রাজনৈতিক আশ্রয় দেওয়া হয়েছিল। 1995 সালের ইতিহাসঃ ব্যাংকটি মস্কো মিউনিসিপ্যাল ব্যাংক-ব্যাংক অফ মস্কো নামে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল। 1999: ব্যাংক অফ মস্কো রাশিয়ান ল্যান্ড ব্যাঙ্কের (আরজেডবি) 45 শতাংশ অংশীদারিত্ব অর্জন করে। 2011 সালের ফেব্রুয়ারির মধ্যে, মস্কো সরকারের 46.48% মালিকানা সম্পূর্ণরূপে ভিটিবি ব্যাঙ্কের কাছে বিক্রি হয়ে যায়। ভিটিবি ক্যাপিটাল ইন্স্যুরেন্স গ্রুপের 25 শতাংশ এবং একটি শেয়ারও অর্জন করেছে, যার ব্যাংক অফ মস্কোতে 17.32% শেয়ার ছিল। মোট ক্রয় মূল্য ছিল 103 বিলিয়ন রুবল। ভিটিবি ছাড়াও, রাশিয়ান আলফা ব্যাংক এবং ইউনিক্রেডিটের একটি সহায়ক সংস্থা ব্যাংক অস্ট্রিয়া মস্কো সরকারের অংশীদারিত্ব কেনার জন্য প্রচুর আগ্রহ ঘোষণা করেছে। উচ্চ মূল্যের প্রস্তাব এবং রাশিয়ান ফেডারেল অ্যান্টিমোনোপলি সার্ভিসের কাছ থেকে কেনার অনুমতি সহ সম্পূর্ণ নথির উপলব্ধতার কারণে ভিটিবি-র কাছে (মস্কোর মেয়রের কার্যালয়ের প্রতিনিধি অনুসারে) এই বিক্রয় করা হয়েছিল। 2011 সালের মার্চ মাসে, ভিটিবি ক্রেডিট সুইসের (2.77%) মালিকানাধীন শেয়ার এবং একটি সুইস তহবিলের (1.7%) মালিকানাধীন শেয়ার কিনেছিল, যার ফলে এর অংশীদারিত্ব প্রায় 51 শতাংশের নিয়ন্ত্রণমূলক সুদে পৌঁছেছিল। 2011 সালের এপ্রিলের গোড়ার দিকে, আন্দ্রে বরোদিন এবং লেভ আলালুয়েভ প্রাক্তন রাশিয়ান জ্বালানি মন্ত্রী ইগর ইউসুফভের পুত্র ভিটালি ইউসুফভের কাছে ব্যাংক অফ মস্কোর তাদের 20.32% শেয়ার বিক্রি করে দেন। এই অধিগ্রহণের জন্য ভিটালি ইউসোফভ ব্যাংক অফ মস্কোর কাছ থেকে 11 লক্ষ কোটি মার্কিন ডলার ঋণ নিয়েছিলেন। বরোদিন নিজেই, যিনি এই সময়ের মধ্যে অনুপস্থিতিতে পদের অপব্যবহারের জন্য অভিযুক্ত হয়েছিলেন, বলেছিলেন যে লেনদেনটি "হাতে ছিঁড়ে" করা হয়েছিল এবং ব্যাঙ্কে নেতৃত্বের পরিবর্তনের ফলে অভিযান চালানো হয়েছিল। 2011 সালের সেপ্টেম্বরের শেষের দিকে, ভিটিবি ভাইটাল ইউসুফভ (20 শতাংশ) এবং সুলেমান কেরিমভ (3.88%)-এর কাছ থেকে কিনে ব্যাংক অফ মস্কোর 80 শতাংশেরও বেশি শেয়ার অর্জন করে। মেট্রোপলিটন ইন্স্যুরেন্স গ্রুপের একটি প্যাকেজের অংশ হিসাবেও শেয়ার অধিগ্রহণ করা হয়েছিল। সংবাদমাধ্যমের মতে, বরোদিন চলে যাওয়ার সময় ব্যাঙ্কের ঋণ পোর্টফোলিওর অর্ধেকেরও বেশি বরোদিনের সঙ্গে যুক্ত সংস্থাগুলিকে দেওয়া ঋণ ছিল। বরোদিন নিজেই এই তথ্যের উপর মন্তব্য করতে অস্বীকার করেছেন। "ভেদোমোস্তি" সংবাদপত্রের একটি তদন্ত অনুসারে, বরোদিনের সাথে যুক্ত সংস্থাগুলিকে ব্যাঙ্ক কর্তৃক প্রদত্ত মোট ঋণের পরিমাণ ছিল প্রায় 217 বিলিয়ন রুবল, যা ব্যাঙ্কের ইক্যুইটি ছাড়িয়ে গেছে। সংবাদপত্রের মতে, এই ঋণের একটি উল্লেখযোগ্য অংশ ঋণ পরিশোধের জন্য ব্যবহার করা হয়েছিল যা সন্দেহজনক ছিল বা তরল সম্পদ দ্বারা সুরক্ষিত ছিল না এবং পরে রাশিয়ান ফেডারেশনের অ্যাকাউন্টস চেম্বারের পরিদর্শন দ্বারা এই তথ্যটি নিশ্চিত করা হয়েছিল। পরে, ভিটিবি ঘোষণা করে যে ব্যাঙ্কের 380 বিলিয়ন রুবলের অনাদায়ী ঋণ রয়েছে। ফলস্বরূপ, 2011 সালের সেপ্টেম্বরের শেষের দিকে আমানত বীমা সংস্থা 10 বছরের জন্য ঋণ প্রদান করে, যার পরিমাণ ছিল 295 বিলিয়ন রুবল। প্রতি বছর 0.51%-এ (ডিআইএ নিজেই ব্যাঙ্ক অফ রাশিয়াকে অর্থ প্রদান করে) ব্যাঙ্কের অ্যাকাউন্টে নবগঠিত "ছিদ্র" পূরণ করার জন্য। 29 জুলাই 2014: অফিস অফ ফরেন অ্যাসেটস কন্ট্রোল (ও. এফ. এ. সি) প্রকাশ করে যে ব্যাংক অফ মস্কো এবং ভি. টি. বি ব্যাংক ও. এ. ও, যা রাশিয়ার দ্বিতীয় বৃহত্তম ব্যাংক, সেক্টোরাল নিষেধাজ্ঞা সনাক্তকরণ তালিকায় যুক্ত করা হয়েছে। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কোনও ব্যক্তি বা মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কোনও ব্যক্তি এই ব্যাঙ্কগুলির দ্বারা জারি করা ইক্যুইটি কিনতে বা এই ব্যাঙ্কগুলিকে অর্থ ধার দিতে (অর্থাৎ, এই ব্যাঙ্কগুলির দ্বারা জারি করা ঋণ কিনতে) সীমাবদ্ধ। এই ব্যাঙ্কগুলি বা তাদের সম্পত্তি বা সম্পত্তির স্বার্থের সঙ্গে "90 দিনের পরিপক্কতা বা নতুন ইক্যুইটির বেশি নতুন ঋণের জন্য লেনদেন, অর্থায়ন প্রদান বা অন্যথায় লেনদেন" করার জন্য এই অনুমোদন দেওয়া হয়েছে। 31 জুলাই 2014: ভিটিবি এবং এর সহায়ক সংস্থাগুলি, যেমন ব্যাংক অফ মস্কো, 2014 সালের ক্রিমিয়ান সংকটে এর ভূমিকার কারণে ইউরোপীয় ইউনিয়নের নিষেধাজ্ঞার তালিকায় যুক্ত হয়েছিল। ইইউতে ভিটিবি সম্পদ এবং এর সহায়ক সংস্থাগুলি, যেমন ব্যাংক অফ মস্কো, হিমায়িত করতে হবে। 13 আগস্ট 2014: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বিভাগীয় নিষেধাজ্ঞার অধীনে সংস্থাগুলিকে স্পষ্ট করে। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ভিটিবি ব্যাঙ্কের উপর তার সহায়ক সংস্থা ("ভিটিবি গ্রুপ") এবং ব্যাঙ্ক অফ মস্কোর উপর তার মূল ব্যাঙ্ক, ভিটিবি ব্যাঙ্ক ওএও এবং অন্যান্য সংস্থাগুলির মাধ্যমে বিভাগীয় নিষেধাজ্ঞা বাড়িয়েছে, যেগুলির ব্যক্তিগতভাবে বা সামগ্রিকভাবে 50 শতাংশ বা তার বেশি মালিকানা রয়েছে, প্রত্যক্ষ বা পরোক্ষভাবে। এছাড়াও, মার্কিন ব্যক্তিরা কোনও তৃতীয় পক্ষের মধ্যস্থতাকারীকে ব্যবহার করতে পারবেন না এবং তাদের অবশ্যই "একটি অ-অবরুদ্ধ সত্তার সাথে লেনদেনের সময় সতর্কতা অবলম্বন করতে হবে যেখানে এক বা একাধিক অবরুদ্ধ ব্যক্তির উল্লেখযোগ্য মালিকানা সুদ রয়েছে যা 50 শতাংশের কম বা যা এক বা একাধিক অবরুদ্ধ ব্যক্তি সংখ্যাগরিষ্ঠ মালিকানা সুদ ব্যতীত অন্য উপায়ে নিয়ন্ত্রণ করতে পারে"। 12 সেপ্টেম্বর 2014: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র ইউক্রেন সঙ্কটের সময় এক্সিকিউটিভ অর্ডার 13662 নিষেধাজ্ঞার সাথে সম্পর্কিত নির্দেশাবলীর একটি সুসংহত তালিকা জারি করে। রাশিয়ার আর্থিক ক্ষেত্রের জন্য, 2014 সালের 12ই সেপ্টেম্বর বা তার পরে জারি করা নতুন ইক্যুইটি বা নতুন ঋণের "সমস্ত লেনদেন, অর্থায়নের বিধান এবং অন্যান্য লেনদেনের" জন্য রাশিয়ার আর্থিক ক্ষেত্রের উপর আর্থিক নিষেধাজ্ঞা বাড়ানোর জন্য নির্দেশিকা 1 সংশোধন করা হয়েছিল। 2018-র 29শে জুলাই থেকে 2018-র 12ই সেপ্টেম্বর পর্যন্ত জারি করা নতুন ইক্যুইটি বা নতুন ঋণ 90 দিনের বেশি মেয়াদ পূর্ণ হলে মঞ্জুর করা হয়। 22 ডিসেম্বর 2015: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র স্পষ্টভাবে ভিটিবি ব্যাংক এবং এর অনুমোদিত সহায়ক সংস্থাগুলিকে তালিকাভুক্ত করে। ভিটিবি এবং এর সহায়ক সংস্থাগুলির উপর মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের পূর্ববর্তী নিষেধাজ্ঞাগুলি ইতিমধ্যে ভিটিবি, ভিটিবি গ্লোবাল, ব্যাংক অফ মস্কো এবং অন্যান্য সংস্থাগুলিকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কোনও মার্কিন ব্যক্তি বা ব্যক্তির কাছ থেকে দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক সহায়তা পেতে সীমাবদ্ধ করেছে। 1 সেপ্টেম্বর 2016: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র স্পষ্টভাবে ব্যাংক অফ মস্কো এবং এর অনুমোদিত সহায়ক সংস্থাগুলিকে তালিকাভুক্ত করে। ভিটিবি এবং এর সহায়ক সংস্থাগুলির উপর মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের পূর্ববর্তী নিষেধাজ্ঞাগুলি ইতিমধ্যে ভিটিবি, ভিটিবি গ্লোবাল, ব্যাংক অফ মস্কো এবং অন্যান্য সংস্থাগুলিকে মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের কোনও মার্কিন ব্যক্তি বা ব্যক্তির কাছ থেকে দীর্ঘমেয়াদী আর্থিক সহায়তা পেতে সীমাবদ্ধ করেছে। 28 নভেম্বর 2017: মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র রাশিয়ার আর্থিক খাতে এক্সিকিউটিভ অর্ডার 13662 নিষেধাজ্ঞাগুলি বাড়িয়েছে। রাশিয়ার আর্থিক ক্ষেত্রের জন্য, 2017 সালের 28শে নভেম্বর বা তার পরে জারি করা নতুন ইক্যুইটি বা নতুন ঋণের "সমস্ত লেনদেন, অর্থায়নের বিধান এবং অন্যান্য লেনদেনের" জন্য রাশিয়ার আর্থিক ক্ষেত্রের উপর আর্থিক নিষেধাজ্ঞা বাড়ানোর জন্য নির্দেশিকা 1 সংশোধন করা হয়েছিল। 2014-র 12ই সেপ্টেম্বর থেকে 2017-র 28শে নভেম্বর পর্যন্ত জারি করা নতুন ইক্যুইটি বা নতুন ঋণ 30 দিনের বেশি মেয়াদ পূর্ণ হলে মঞ্জুর করা হয়। রেফারেন্স বহিরাগত লিঙ্ক ব্যাঙ্ক ওয়েবসাইট ভিটিবি রাশিয়ার ব্যাঙ্কগুলি নিষ্ক্রিয় করেছে মস্কো ভিত্তিক রাশিয়ান ব্র্যান্ডগুলি মার্কিন ট্রেজারি বিভাগের নিষেধাজ্ঞার সাপেক্ষে রাশিয়ান সংস্থাগুলি