Numbered bank account
নম্বরযুক্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি হল ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট যেখানে ধারকের পরিচয় একটি বহু-অঙ্কের নম্বর দিয়ে প্রতিস্থাপন করা হয় যা শুধুমাত্র গ্রাহক এবং নির্বাচিত বেসরকারী ব্যাঙ্কারদের জানা থাকে। যদিও এই অ্যাকাউন্টগুলি ব্যাঙ্কিং গোপনীয়তার আরেকটি স্তর যোগ করে, তবে এগুলি সম্পূর্ণ বেনামী নয় কারণ গ্রাহকের নাম এখনও ব্যাঙ্ক দ্বারা রেকর্ড করা থাকে এবং সীমিত, ওয়ারেন্টযুক্ত প্রকাশের সাপেক্ষে। 1910-এর দশকে, সুইজারল্যান্ডের ব্যাংকাররা প্রথম বিশ্বযুদ্ধের কর প্রদান এড়াতে চাওয়া ইউরোপীয় গ্রাহকদের জন্য নাম প্রকাশ না করার একটি স্তর যোগ করার জন্য সংখ্যাযুক্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট তৈরি করেছিলেন। 1934 সালের সুইস ব্যাঙ্কিং আইন পাস হওয়ার সঙ্গে সঙ্গে সুইজারল্যান্ডের ব্যাঙ্কিং শিল্প জুড়ে এই প্রথা ছড়িয়ে পড়ে। কিছু সুইস ব্যাঙ্ক গ্রাহককে সনাক্ত করার জন্য বিকল্প পদ্ধতি হিসাবে "কার্ডিনাল", "অক্টোপুসি" বা "সেলো" এর মতো কোড নাম দিয়ে নম্বরটি পরিপূরক করে। তবে, সুইজারল্যান্ডে এই ধরনের অ্যাকাউন্ট খোলার জন্য গ্রাহকদের অবশ্যই একটি বহু-পর্যায়ের ছাড়পত্র প্রক্রিয়া পাস করতে হবে এবং ব্যাঙ্কের কাছে তাদের সম্পদের বৈধ উৎস প্রমাণ করতে হবে। ইউরোপ, এশিয়া এবং আমেরিকাতে যে ব্যাঙ্কিং প্রতিষ্ঠানগুলি এই প্রথা গ্রহণ করেছে, তাদেরও গ্রাহকদের কঠোর পরীক্ষার মধ্য দিয়ে যেতে হবে এবং সুবিধাভোগী মালিকের পরিচয় প্রদান করতে হবে। এই অ্যাকাউন্টগুলি খোলার জন্য জাল নাম ব্যবহার করা সুইজারল্যান্ড, ইউরোপীয় ইউনিয়ন, মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র এবং অন্যান্য অফ-শোর আর্থিক কেন্দ্রগুলিতে নিষিদ্ধ। অনেক সার্বভৌম রাজ্য সরকার এই অ্যাকাউন্টগুলির ব্যবহার নিষিদ্ধ করেছে কারণ এগুলি সাধারণত অ্যাকাউন্টধারীর সরকারী তদন্ত হ্রাস করার বা কর এড়ানোর ইচ্ছার সাথে যুক্ত। সংখ্যাযুক্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের ব্যবহার নিয়ন্ত্রণকারী বেশিরভাগ নিয়মাবলীর জন্য ধারককে একটি নথিতে স্বাক্ষর করতে হবে এবং একটি ব্যাকগ্রাউন্ড চেক করতে হবে যা নিশ্চিত করে যে তারা কে এবং অ্যাকাউন্টের সাথে একটি সংযোগ রয়েছে। নিয়মকানুন থাকা সত্ত্বেও, সংখ্যাযুক্ত ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলি স্বাভাবিক ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টগুলির তুলনায় বেশি গোপনীয়। উদাহরণস্বরূপ, সুইজারল্যান্ডে, কর এড়ানোর জন্য কেবল সম্পদের প্রতিবেদন না করা নয়, ইচ্ছাকৃত জালিয়াতির প্রমাণ প্রতিষ্ঠিত না হওয়া পর্যন্ত কোনও সরকারি সংস্থাকে অ্যাকাউন্ট নম্বর দেওয়া হয়েছে কি না তা প্রকাশ করা থেকে ব্যাংকারদের নিষিদ্ধ করা হয়েছে। আরও দেখুন সুইজারল্যান্ডে ব্যাঙ্কিং রেফারেন্স ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্ট গোপনীয়তা সুরক্ষা