James Paul Lewis Jr.
জেমস "জিম" পল লুইস জুনিয়র মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ইতিহাসে বৃহত্তম এবং দীর্ঘতম চলমান পঞ্জি স্কিমগুলির মধ্যে একটি পরিচালনা করেছিলেন। প্রায়। 20 বছর ধরে, লুইস বিনিয়োগকারীদের কাছ থেকে প্রায় 311 মিলিয়ন মার্কিন ডলার সংগ্রহ করেছিলেন। তিনি ক্যালিফোর্নিয়ার লেক ফরেস্টে আর্থিক উপদেষ্টা পরামর্শদাতাদের নামে কাজ করতেন এবং উচ্চ আয়ের প্রতিশ্রুতি দিয়েছিলেন। লুইস বলেছিলেন যে তিনি অর্থ বিনিয়োগ করছেন, এবং এমনকি তিনি লভ্যাংশ এবং প্রত্যাহারের অর্থও প্রদান করেছেন যাতে কেলেঙ্কারিটি চলতে পারে, তবে পরিবর্তে এটি তার নিজের অভিনব গাড়ি, বড় বাড়ি এবং বান্ধবীদের উচ্চ জীবনযাত্রার অর্থায়নে ব্যবহার করছেন। লুইস যে কৌশলটি চালাচ্ছিলেন তা একটি ক্লাসিক "পঞ্জি স্কিম" ছিল; এই প্রকল্পে, নতুন বিনিয়োগকারীরা তহবিল অবদান রাখে যা পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের (লুইস নিজেই সহ) পুনরায় বিতরণ করা হয়। যতক্ষণ পর্যন্ত নতুন বিনিয়োগকারীরা অবদান রাখতে থাকে, ততক্ষণ পর্যন্ত আগের বিনিয়োগকারীরা তাদের বিনিয়োগের উপর ফেরত পেতে থাকে এবং জালিয়াতি চলতে থাকে। কিন্তু শেষ পর্যন্ত, নতুন বিনিয়োগকারীরা অবদান রাখা বন্ধ করে দেয় এবং পুরো পিরামিডটি ভেঙে যায়, পরবর্তী অবদানকারীরা তাদের বিনিয়োগের বিনিময়ে কিছুই পায় না। অনেক পন্জি পরিকল্পনার ক্ষেত্রে যেমন হয়, লুইস তার পরিকল্পনা তৈরিতে সহায়তা করার জন্য বিশ্বাস এবং মুখের কথার উপর নির্ভর করেছিলেন। লুইসের শিকারদের মধ্যে অনেকেই গির্জা এবং গির্জা-সম্পর্কিত গোষ্ঠীর সদস্য ছিলেন, যার মধ্যে লুইস একজন সদস্য ছিলেন বলে জানা গেছে। 2003 সালে লুইস যখন লভ্যাংশ দেওয়া বন্ধ করে দেন, তখন বিনিয়োগকারীরা সন্দিহান হয়ে পড়েন। তিনি দাবি করেন যে বিভাগটি। হোমল্যান্ড সিকিউরিটি তহবিল হিমায়িত করেছিল, এবং এটি তাকে কিছু সময় কিনেছিল, কিন্তু শেষ পর্যন্ত এফবিআই তার পিছনে ছিল। একটি অভিযানের পর, জিম লুইসকে 2004 সালে টেক্সাসের হিউস্টনে গ্রেপ্তার করা হয়। তাকে ক্যালিফোর্নিয়ায় ফিরিয়ে আনা হয় এবং 2006 সালে একজন ফেডারেল বিচারক তাকে দোষী সাব্যস্ত করে 30 বছরের কারাদণ্ড দেন। লুইসের বয়স হয়েছিল 60 বছর। মার্কিন জেলা বিচারক করম্যাক কার্নিও তাকে 15 কোটি 60 লক্ষ ডলার ক্ষতিপূরণ দেওয়ার নির্দেশ দেন। সর্বোচ্চ 30 বছরের বিধিবদ্ধ বিধান আরোপ করে বিচারক কার্নি এই প্রকল্পটিকে "মানবতার বিরুদ্ধে অপরাধ" হিসাবে বর্ণনা করেছেন কারণ অনেক বয়স্ক ভুক্তভোগীর ক্ষতি হয়েছে, যাদের মধ্যে কেউ কেউ এখন তাদের জীবনের শেষ বছরগুলিতে অন্ধকার ভবিষ্যতের মুখোমুখি হয়েছেন কারণ মিঃ লুইসের হাতে তাদের নিঃস্ব করে দেওয়া হয়েছে। আদালত কর্তৃক নিযুক্ত রিসিভার রব ইভান্স তখন থেকে মাত্র 11 মিলিয়ন ডলার উদ্ধার করেছেন। লুইস তখন থেকে একটি আপিল দায়ের করেছেন কিন্তু কোনও লাভ হয়নি। তথ্যসূত্র মার্কিন প্রতারক পিরামিড এবং পন্জি স্কিম