Politically exposed person
আর্থিক নিয়মে, একজন রাজনৈতিকভাবে উন্মুক্ত ব্যক্তি (পি. ই. পি) হলেন এমন একজন যাকে একটি বিশিষ্ট সরকারি কাজের দায়িত্ব দেওয়া হয়েছে। একটি পি. ই. পি সাধারণত তাদের অবস্থান এবং তাদের প্রভাবের কারণে ঘুষ ও দুর্নীতিতে সম্ভাব্য জড়িত থাকার ঝুঁকি বেশি উপস্থাপন করে। "রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি" এবং প্রবীণ বিদেশী রাজনৈতিক ব্যক্তিত্ব শব্দগুলি প্রায়শই বিনিময়যোগ্যভাবে ব্যবহৃত হয়, বিশেষত আন্তর্জাতিক ফোরামে। এফ. এ. টি. এফ-এর সংজ্ঞা যদিও পি. ই. পি-র কোনও বিশ্বব্যাপী সংজ্ঞা নেই, অনেক দেশ তাদের সংজ্ঞাগুলি ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্স অন মানি লন্ডারিং (এফ. এ. টি. এফ)-এর উপর ভিত্তি করে তৈরি করে। এফ. এ. টি. এফ একটি আন্তর্জাতিক সংস্থা, যা 1989 সালে জি-7-এর উদ্যোগে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল এবং ও. ই. সি. ডি দ্বারা আয়োজিত হয়েছিল, যা মান নির্ধারণ করে এবং বিশ্ব আর্থিক ব্যবস্থার অখণ্ডতা রক্ষার জন্য অর্থ পাচার, সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন এবং গণবিধ্বংসী অস্ত্রের বিস্তারের অর্থায়নের বিরুদ্ধে ব্যবস্থা বাস্তবায়নের প্রচার করে। 2012 সালের ফেব্রুয়ারিতে, 2003 সাল থেকে সংশোধিত এফ. এ. টি. এফ-এর পি. ই. পি-র সর্বশেষ সংজ্ঞাটি নিম্নরূপঃ বিদেশী পি. ই. পি-রাঃ এমন ব্যক্তিরা যাঁদের বিদেশে বিশিষ্ট সরকারি কাজের দায়িত্ব দেওয়া হয়েছে বা দেওয়া হয়েছে, উদাহরণস্বরূপ রাষ্ট্রপ্রধান বা সরকার প্রধান, প্রবীণ রাজনীতিবিদ, প্রবীণ সরকার, বিচার বিভাগীয় বা সামরিক কর্মকর্তা, রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন কর্পোরেশনের সিনিয়র এক্সিকিউটিভ, গুরুত্বপূর্ণ রাজনৈতিক দলের কর্মকর্তারা। ঘরোয়া পি. ই. পি-রাঃ এমন ব্যক্তিরা যাঁদের বিশিষ্ট সরকারি কাজকর্মের দায়িত্ব দেওয়া হয়েছে বা দেওয়া হয়েছে, যেমন রাষ্ট্রপ্রধান বা সরকার প্রধান, প্রবীণ রাজনীতিবিদ, সংসদ সদস্য, প্রবীণ সরকার, বিচার বিভাগীয় বা সামরিক কর্মকর্তা, রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন কর্পোরেশনের সিনিয়র এক্সিকিউটিভ, গুরুত্বপূর্ণ রাজনৈতিক দলের কর্মকর্তারা। যে ব্যক্তিরা রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন উদ্যোগ বা একটি আন্তর্জাতিক সংস্থার দ্বারা একটি বিশিষ্ট দায়িত্বের দায়িত্বপ্রাপ্ত হয়েছেন বা দায়িত্বপ্রাপ্ত হয়েছেন, তাঁরা ঊর্ধ্বতন ব্যবস্থাপনার সদস্যদের বোঝায়, অর্থাৎ। পরিচালক, উপ-পরিচালক এবং বোর্ডের সদস্য বা সমতুল্য কাজ। পিইপি-র প্রয়োজনীয়তা পরিবারের সদস্য বা ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, যে কোনও ব্যক্তি প্রকাশ্যে পরিচিত, বা আর্থিক প্রতিষ্ঠান দ্বারা ঘনিষ্ঠ ব্যক্তিগত বা পেশাদার সহযোগী হিসাবে পরিচিত। উন্নয়নশীল দেশগুলিতে দুর্নীতি হ্রাস করার লক্ষ্যে 1997 সালের ওইসিডি ঘুষ বিরোধী কনভেনশন দ্বারা একটি অগ্রগামী সংজ্ঞা ছিল, যা 1999 সালের ফেব্রুয়ারিতে কার্যকর হয়েছিল; এটি 'বিদেশী কর্মকর্তা' শব্দটি ব্যবহার করেছিল। বাস্তবায়ন এফ. এ. টি. এফ-এর 39টি সদস্য দেশের অধিকাংশই দেশীয় ও বিদেশী পি. ই. পি-দের কঠোর নজরদারির সঙ্গে বিবেচনা করে। এফ. এ. টি. এফ-এর নির্দেশাবলী বোঝায় যে কোনও ব্যক্তি যদি বিদেশী পি. ই. পি হন, তবে এটি তাদের নিজস্ব দেশের মধ্যে একটি কার্যত দেশীয় পি. ই. পি করে তোলে। অস্ট্রেলিয়া অস্ট্রেলিয়ার অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (এ. এম. এল) এবং কাউন্টার টেরোরিজম ফাইন্যান্সিং (সি. টি. এফ) নিয়মের অধীনে, পি. ই. পি হল এমন ব্যক্তি যারা অস্ট্রেলিয়ার অভ্যন্তরে এবং বাইরে উভয় ক্ষেত্রেই একটি সরকারী সংস্থা বা আন্তর্জাতিক সংস্থায় বিশিষ্ট সরকারি পদে অধিষ্ঠিত। এই সংজ্ঞাটি তাদের নিকটবর্তী পরিবারের সদস্য এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের কাছেও প্রসারিত। এ. এম. এল/সি. টি. এফ-এর নিয়মগুলি পি. ই. পি-দের তিনটি বিভাগকে সংজ্ঞায়িত করেঃ ঘরোয়া পি. ই. পি-রা হলেন এমন ব্যক্তিরা যাঁরা অস্ট্রেলীয় সরকারি সংস্থায় বিশিষ্ট সরকারি পদে অধিষ্ঠিত থাকেন। বিদেশী পি. ই. পি হল এমন ব্যক্তি যারা একটি বিদেশী দেশের সরকারী সংস্থায় একটি বিশিষ্ট সরকারী পদে অধিষ্ঠিত বা কাজ করে। আন্তর্জাতিক সংস্থা পি. ই. পি হল এমন ব্যক্তি যারা একটি আন্তর্জাতিক সংস্থায় বিশিষ্ট সরকারি পদে অধিষ্ঠিত বা কাজ করে। কোনও স্বতন্ত্র গ্রাহক বা উপকারী মালিক কোনও পি. ই. পি, বা কোনও পি. ই. পি-র সহযোগী কিনা তা চিহ্নিত করার জন্য একটি রিপোর্টিং সত্তার অবশ্যই পদ্ধতি থাকতে হবে। গ্রাহককে একটি নির্দিষ্ট পরিষেবা প্রদানের আগে বা যত তাড়াতাড়ি সম্ভব পরে প্রতিবেদনকারী সত্তাকে অবশ্যই এই সনাক্তকরণ প্রক্রিয়াটি গ্রহণ করতে হবে। একটি রিপোর্টিং সত্তাকে অবশ্যই অতিরিক্ত যথাযথ অধ্যবসায় ব্যবস্থা এবং ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করতে হবে যেখানে পিইপি উচ্চ অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের ঝুঁকি, বা একটি বিদেশী পিইপি। কানাডা সমস্ত বিদেশী পি. ই. পি-কে অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদীদের অর্থায়নের ঝুঁকি হিসাবে বিবেচনা করে। প্রোসিডস অফ ক্রাইম (মানি লন্ডারিং) এবং টেররিস্ট ফিনান্সিং অ্যাক্টের (যা প্রাথমিকভাবে 2001 সালে কার্যকর হয়েছিল) সর্বশেষ সংশোধনীর অধীনে, একটি পিইপি সমস্ত দেশীয় পিইপি এবং আন্তর্জাতিক সংস্থার প্রধানদের (এইচআইও) অন্তর্ভুক্ত করে। কানাডার মধ্যে, একটি ঘরোয়া পি. ই. পি-কে সংজ্ঞায়িত করা হয় "এমন একজন ব্যক্তি যিনি বর্তমানে কানাডার যুক্তরাষ্ট্রীয় সরকার, কানাডার প্রাদেশিক (বা আঞ্চলিক) সরকার, বা কানাডার পৌর সরকারের পক্ষে বা পক্ষে একটি নির্দিষ্ট পদ বা পদে অধিষ্ঠিত, বা গত 5 বছরের মধ্যে অধিষ্ঠিত।" কানাডার ঘরোয়া পি. ই. পি-রা অফিস ছাড়ার 5 বছর পর্যন্ত তাদের শ্রেণীবিভাগ বজায় রাখে। যখন কোনও ব্যক্তি বিদেশী পি. ই. পি হতে দৃঢ়প্রতিজ্ঞ হয়, তখন তারা চিরকাল (মৃত বিদেশী পি. ই. পি সহ) থাকে। চিলিতে, আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে পি. ই. পি-র অবস্থান এবং তাদের প্রভাবের কারণে ঘুষ গ্রহণে সম্ভাব্য জড়িত থাকার জন্য সন্দেহজনক যে কোনও লেনদেনের বিষয়ে রিপোর্ট করার নির্দেশ দেওয়া হয়েছে। 2, 200 থেকে 3,000 ব্যক্তিকে পিইপি হিসাবে বিবেচনা করা হয়, তাদের মধ্যে 150 জন বিদেশী এবং তাদের দ্বিতীয় শ্রেণির আত্মীয়রাও প্রতিষ্ঠানগুলির আর্থিক পর্যবেক্ষণে রয়েছেন। মিশর মধ্যপ্রাচ্য এবং উত্তর আফ্রিকা ফিনান্সিয়াল অ্যাকশন টাস্ক ফোর্সের (এমইএনএএফএটিএফ) সদস্য এবং এফএটিএফ-এর এএমএল/সিএফটি সুপারিশ বাস্তবায়নে প্রতিশ্রুতিবদ্ধ। মিশরে বিদেশী এবং দেশীয় পি. ই. পি-দের জন্য পি. ই. পি স্ক্রিনিং প্রয়োজন, যেখানে আন্তর্জাতিক পি. ই. পি স্ক্রিনিংয়ের প্রয়োজন নেই। ইউরোপীয় ইউনিয়ন নির্দেশিকায় রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি শব্দটিকে সংজ্ঞায়িত করেছে, যা পরে নির্দেশিকায় প্রতিস্থাপিত হয়েছে (অনুচ্ছেদ 3, নম্বর 9) হংকং 2020 সালের জুন মাসে ন্যাশনাল পিপলস কংগ্রেসের পিআরসি স্ট্যান্ডিং কমিটি দ্বারা হংকং জাতীয় সুরক্ষা আইন আরোপের প্রেক্ষাপটে, কিছু ব্যাঙ্কে পিইপি-র তদন্ত "ক্লায়েন্ট এবং তাদের সহযোগীদের দ্বারা প্রকাশ্যে এবং গণমাধ্যমে করা মন্তব্য এবং সাম্প্রতিক অতীতে সোশ্যাল মিডিয়া পোস্টের মাধ্যমে অনুসন্ধানের সাথে জড়িত"। নতুন আইনটি "বেইজিং যাকে বিচ্ছিন্নতা, নাশকতা, সন্ত্রাসবাদ এবং বিদেশী শক্তির সঙ্গে যোগসাজশ হিসাবে বর্ণনা করে তা নিষিদ্ধ করে", যার সর্বোচ্চ শাস্তি যাবজ্জীবন কারাদণ্ড। এইচএসবিসি, ক্রেডিট সুইস, জুলিয়াস বেয়ার এবং ইউবিএস 20 জুলাই 2020-এর একটি সংবাদ নিবন্ধের জন্য ডেইলি টেলিগ্রাফে মন্তব্য করতে অস্বীকার করেছে। গণতন্ত্রপন্থী আইনজীবী আলবার্ট হো বলেছেন যে তিনি আশঙ্কা করছেন যে "তাঁর মতো লোকেরা" আগামী সময়ে "সমস্যার সম্মুখীন হতে পারে। হংকংয়ে আপনার সমস্ত আর্থিক ও ব্যাঙ্কিং কার্যক্রম বন্ধ না করা পর্যন্ত আপনি আসলে খুব বেশি কিছু করতে পারবেন না। " সিঙ্গাপুর সিঙ্গাপুরের মনিটারি অথরিটি অফ সিঙ্গাপুর (এমএএস) বিজ্ঞপ্তি 626-অর্থ পাচার প্রতিরোধ এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়ন (ব্যাংক) প্রতিরোধের অধীনে, পিইপি হল এমন ব্যক্তি, যা দেশীয় বা বিদেশী, যাদের বিশিষ্ট সরকারি কাজের দায়িত্ব দেওয়া হয়। বিশিষ্ট সরকারি কাজের মধ্যে রয়েছে রাষ্ট্রপ্রধান, সরকার প্রধান, সরকারি মন্ত্রী, উচ্চপদস্থ সরকারি বা সরকারি কর্মচারী, উচ্চপদস্থ বিচার বিভাগীয় বা সামরিক কর্মকর্তা, রাষ্ট্রীয় মালিকানাধীন কর্পোরেশনের ঊর্ধ্বতন নির্বাহী, রাজনৈতিক দলের ঊর্ধ্বতন কর্মকর্তা, আইনসভার সদস্য এবং আন্তর্জাতিক সংস্থার ঊর্ধ্বতন পরিচালকের ভূমিকা। পিইপি-র আত্মীয় বা ঘনিষ্ঠ সহযোগীদেরও ("আরসিএ") পিইপি হিসাবে শ্রেণীবদ্ধ করা হয়। এমএএস-এর জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলিকে পিইপি হিসাবে চিহ্নিত গ্রাহকদের উপর বর্ধিত গ্রাহক যথাযথ অধ্যবসায় প্রয়োগ করতে হবে। দক্ষিণ আফ্রিকায়, আর্থিক গোয়েন্দা কেন্দ্র পিইপি-র পরিবর্তে রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তিদের (পিআইপি) বোঝাতে আর্থিক গোয়েন্দা কেন্দ্র আইন সংশোধন করে। সরকারি ক্ষেত্রের আধিকারিক এবং নির্বাচিত আধিকারিকদের সঙ্গে বেসরকারি ক্ষেত্রের আধিকারিকদের সরকারি পরিষেবা ক্রয় চুক্তিতে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য এটি করা হয়েছিল। যুক্তরাজ্য, যুক্তরাজ্যের পি. ই. পি সংজ্ঞা 2012 সালের এফ. এ. টি. এফ সংজ্ঞার অনুরূপ, অর্থাৎ। দেশীয় পিইপি-র উল্লেখ সহ; এটি মানি লন্ডারিং রেগুলেশন 2017 ধারা 35 (12)-এ পাওয়া যায়। একজন পি. ই. পি-কে এমন কোনও ব্যক্তি হিসাবে বিবেচনা করা হয় যিনি নীচের তালিকাভুক্ত যে কোনও মানদণ্ডের সাথে মানানসইঃ একজন বিদেশী ব্যক্তি যিনি পূর্ববর্তী বছরে যুক্তরাজ্যের বাইরে, কোনও রাজ্য বা আন্তর্জাতিক প্রতিষ্ঠানে বিশিষ্ট পাবলিক ফাংশন ধারণ করেছেন নিরীক্ষকদের আদালতের সদস্য বা কেন্দ্রীয় ব্যাঙ্কের বোর্ডের সদস্য রাষ্ট্রদূত, চার্জ দ্য অ্যাফেয়ার্স এবং সশস্ত্র বাহিনীর উচ্চপদস্থ আধিকারিকরা রাষ্ট্রপ্রধান, সরকার প্রধান, মন্ত্রী এবং উপ বা সহকারী মন্ত্রীদের প্রশাসনিক, পরিচালনা বা তত্ত্বাবধায়ক সংস্থার সদস্য রাষ্ট্রপ্রধান, সরকার প্রধান, মন্ত্রী এবং উপ বা সহকারী মন্ত্রী সংসদের সদস্য সুপ্রিম কোর্ট, সাংবিধানিক আদালত বা অন্যান্য উচ্চ-স্তরের বিচারিক সংস্থার সদস্য এই সংজ্ঞাটি স্পষ্টভাবে মধ্যম-পদমর্যাদার বা আরও জুনিয়র কর্মকর্তাদের বাদ দেয়। পিইপি মর্যাদা আত্মীয়স্বজন এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগীদেরও প্রসারিত হয়। আত্মীয়স্বজন এবং ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের মধ্যে রয়েছে স্বামী/স্ত্রী, সঙ্গী, সন্তান এবং তাদের স্বামী/স্ত্রী বা অংশীদার এবং বাবা-মা। যদিও পরিবারের অন্যান্য সদস্যরা এই সংজ্ঞার অধীনে যোগ্য নাও হতে পারে, তবে এটি বিবেচনা করা উপযুক্ত হতে পারে যে পরিবারের অন্যান্য সদস্যদেরও দুর্নীতিগ্রস্ত কার্যকলাপের জন্য একটি ফ্রন্ট হিসাবে ব্যবহার করা যেতে পারে। অতএব, এই সংজ্ঞাটি পরিবারের অন্যান্য বর্ধিত সদস্যদের ক্ষেত্রে প্রয়োগ করা উপযুক্ত হতে পারে যাদের উপস্থিত ঝুঁকির কারণগুলি বৃদ্ধি করতে পারে এবং প্রবিধানের প্রয়োজনীয়তাগুলি প্রয়োগ করতে পারে (যেমন। বস্তুগত নেতিবাচক তথ্য সহ একজন পিইপি তাদের ভাইকে তাদের দুর্নীতির আয় প্রক্রিয়াকরণের জন্য একটি ফ্রন্ট হিসাবে ব্যবহার করতে পারে)। ঘনিষ্ঠ সহযোগীদের মধ্যে এমন কোনও ব্যক্তি অন্তর্ভুক্ত রয়েছে যার কোনও আইনি সত্তা বা আইনি ব্যবস্থা বা অন্য কোনও ঘনিষ্ঠ ব্যবসায়িক সম্পর্কের যৌথ উপকারী মালিকানা রয়েছে বলে জানা যায়। এটি এমন কোনও ব্যক্তিকেও অন্তর্ভুক্ত করে যার কোনও আইনি সত্তা বা আইনি ব্যবস্থার একমাত্র উপকারী মালিকানা রয়েছে যা প্রবিধানে উল্লিখিত ব্যক্তির সুবিধার জন্য স্থাপন করা হয়েছে বলে জানা যায়। আর্থিক আচরণ কর্তৃপক্ষ এবং জয়েন্ট মানি লন্ডারিং স্টিয়ারিং গ্রুপ উভয়ই সংস্থাগুলিকে তাদের আইনি বাধ্যবাধকতা মেনে চলতে সহায়তা করার জন্য পিইপি এবং অন্যান্য আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) সম্পর্কিত বিষয়ে ব্যাপক নির্দেশিকা প্রকাশ করে। চতুর্থ ই. ইউ. এ. এম. এল নির্দেশিকাটি ঘরোয়া পি. ই. পি-কে অন্তর্ভুক্ত করার জন্য সংজ্ঞাটি আপডেট করবে বলে আশা করা হচ্ছে, এবং আত্মীয়-মর্যাদাকে কেবল স্বামী বা স্ত্রী এবং অংশীদারের মধ্যে সীমাবদ্ধ করবে, এবং আর পি. ই. পি-র সন্তান এবং পিতামাতাকে নয়। মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র বিদেশী কর্মকর্তা শব্দটি মার্কিন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলি দ্বারা ব্যবহার করা হয়েছে যাদের পিইপি-র মতো একই বৈশিষ্ট্য রয়েছে, যেমনটি মার্কিন বৈদেশিক দুর্নীতি অনুশীলন আইনে উল্লেখ করা হয়েছে। এটি সমস্ত শিল্পে ব্যবহৃত হয়, শুধুমাত্র আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলি দ্বারা নয়। ট্রেজারির ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) 2010 সাল পর্যন্ত তার নিয়মাবলীতে পিইপি শব্দটি ব্যবহার করেনি। সন্দেহজনক কার্যকলাপের জন্য একটি আর্থিক প্রতিষ্ঠানকে ফিনসেনের কাছে একটি সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন জমা দিতে হয়। ইউ. এস. এ প্যাট্রিয়ট আইনের 312 ধারা দ্বারা সংজ্ঞায়িত 'সিনিয়র ফরেন পলিটিক্যাল ফিগার' শব্দটি অনেকটা পি. ই. পি-র সংজ্ঞার অনুরূপ, এবং মধ্যম-পদমর্যাদার বা আরও জুনিয়র ব্যক্তিদের বাদ দেয়। পিইপি শব্দটি 11টি বৈশ্বিক ব্যাঙ্কের ওল্ফসবার্গ গ্রুপ দ্বারা স্বীকৃত (এবং সংজ্ঞায়িত)। "রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি" উপাধিটি 1990-এর দশকের শেষের দিকে শুরু হয়, যা "আবাবাচা অ্যাফেয়ার" নামে পরিচিত ছিল। সানি আবাচা একজন নাইজেরিয়ান স্বৈরশাসক ছিলেন যিনি তার পরিবারের সদস্য এবং সহযোগীদের সাথে কয়েক বছর ধরে সেন্ট্রাল ব্যাংক অফ নাইজেরিয়া থেকে বড় আকারের, নিয়মতান্ত্রিকভাবে সম্পদ চুরির আয়োজন করেছিলেন। এটি বিশ্বাস করা হয় যে কয়েক বিলিয়ন ডলার চুরি হয়েছিল এবং তহবিলগুলি যুক্তরাজ্য এবং সুইজারল্যান্ডের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে স্থানান্তরিত হয়েছিল। 2001 সালে, আবাবাচা শাসনের স্থলাভিষিক্ত নাইজেরিয়ান সরকার অর্থ পুনরুদ্ধারের চেষ্টা করে। এটি সুইজারল্যান্ডের ফেডারেল অফিস অফ পুলিশ সহ বেশ কয়েকটি ইউরোপীয় সংস্থার কাছে অভিযোগ দায়ের করেছে, যা প্রায় 60টি সুইস ব্যাঙ্কের তদন্ত করেছিল। এই তদন্তে, "রাজনৈতিকভাবে উন্মোচিত ব্যক্তি" ধারণার আবির্ভাব ঘটে, যার চারপাশে জাতিসংঘ 2000 সালের ডিসেম্বরে একটি কমিটি গঠন করে, যা শেষ পর্যন্ত 2003 সালের অক্টোবরে দুর্নীতির বিরুদ্ধে জাতিসংঘের সম্মেলনের প্রস্তাবের দিকে পরিচালিত করে, যা 2005 সালের ডিসেম্বরে কার্যকর হয়, বাস্তবায়ন এবং সম্পদ পুনরুদ্ধারের চলমান বার্ষিক পর্যালোচনা সহ। 2004 সালে এটি ইউরোপীয় ইউনিয়নের আইনে পরিণত হয়। পিইপি-নির্দিষ্ট সম্মতি আইন সরকারী দুর্নীতি, অর্থ পাচার এবং সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের মধ্যে যোগসূত্রকে সম্বোধন করে। 2001 সালের 11ই সেপ্টেম্বর থেকে 100টিরও বেশি দেশ রাজনৈতিক দুর্নীতির বিরুদ্ধে লড়াই করার জন্য আর্থিক পরিষেবা নিয়ন্ত্রণ সম্পর্কিত আইন পরিবর্তন করেছে। পর্যাপ্ত পদ্ধতি অনুসরণ না করে পি. ই. পি-দের সঙ্গে ব্যবসা করার জন্য আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির উপর ভারী জরিমানা আরোপ করা হয়েছে, যেমন ওয়াশিংটন ডি. সি-র রিগস ব্যাঙ্কের ক্ষেত্রে করা হয়েছে। নিয়মকানুন থাকা সত্ত্বেও, মুয়াম্মার গাদ্দাফি এবং হোসনি মুবারকের মতো রাজনৈতিক নেতারা 2013 সালে মার্কিন ব্যাঙ্কগুলির সম্পদ হিমায়িত করার জন্য খবর তৈরি করেছিলেন যা যথাযথ পরিশ্রম অনুসরণ করেনি। ঝুঁকি পরীক্ষা এবং পি. ই. পি ডেটাসেট বেশিরভাগ আর্থিক প্রতিষ্ঠান একটি পি. ই. পি-কে একটি সম্ভাব্য সম্মতি ঝুঁকি হিসাবে দেখে এবং এই বিভাগের মধ্যে থাকা অ্যাকাউন্টগুলির উন্নত পর্যবেক্ষণ সম্পাদন করে। পি. ই. পি-দের জন্য স্ক্রিনিং সাধারণত অ্যাকাউন্ট খোলার শুরুতে করা হয়, যাকে স্ট্যান্ডার্ড ডিউ ডিলিজেন্স বা কেওয়াইসি বলা হয়। চলমান যথাযথ অধ্যবসায়ের অংশ হিসাবে পর্যায়ক্রমে অ্যাকাউন্টগুলির স্ক্রিনিং করা হয়। নিয়ন্ত্রক, আর্থিক এবং সুনামের ঝুঁকি পরীক্ষার জন্য বিজ্ঞাপন দেওয়া বেশ কয়েকটি সংস্থা রয়েছে। পিইপিগুলি উন্মোচন করার জন্য যথাযথ অধ্যবসায় সময়সাপেক্ষ হতে পারে এবং পরিচিত পিইপিগুলির একটি নামী ডাটাবেসের বিরুদ্ধে ক্লায়েন্টদের নাম, জন্ম তারিখ, জাতীয় সনাক্তকরণ নম্বর এবং ছবি পরীক্ষা করা প্রয়োজন, যা সাধারণত এক মিলিয়নেরও বেশি প্রোফাইল ধারণ করে। কোনও 'সরকারি' পি. ই. পি তালিকা নেই। সি. আই. এ এবং ইউ. এন-এর রাষ্ট্রপ্রধানদের তালিকা রয়েছে, যা এফ. এ. টি. এফ-এর পি. ই. পি সংজ্ঞার অধীনে পড়ে। বিক্রেতারা পিইপি এবং অন্যান্য উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহকদের নিজস্ব নির্দিষ্ট ডাটাবেস বজায় রাখে। জনসাধারণের অবদান ব্যবহার করে পি. ই. পি-দের বেশ কয়েকটি গণ উৎস তালিকা উপলব্ধ করা হচ্ছে। আরও দেখুন ঘুষ আইন 2010 (ইউকেবিএ) ফাইন্যান্সিয়াল ক্রাইমস এনফোর্সমেন্ট নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) ফরেন করাপ্ট প্র্যাকটিস অ্যাক্ট (এফসিপিএ) বিদেশী কর্মকর্তা আপনার গ্রাহককে জানুন (কেওয়াইসি) মানি লন্ডারিং সন্দেহজনক কার্যকলাপের প্রতিবেদন ইউএস প্যাট্রিয়ট অ্যাক্ট ওল্ফসবার্গ গ্রুপ রেফারেন্স পলিটিক্স ব্যাংক রেগুলেশন সরকারী কর্মকর্তারা দুর্নীতি