Business Consulting International
বিজনেস কনসাল্টিং ইন্টারন্যাশনাল একটি লন্ডন-ভিত্তিক বিনিয়োগ সংস্থা ছিল যা 2008 সালে সিটি অফ লন্ডন পুলিশের তদন্তে যুক্তরাজ্যের বৃহত্তম পঞ্জি প্রকল্প হিসাবে উন্মোচিত হওয়ার পরে ভেঙে পড়েছিল, যার আনুমানিক মূল্য ছিল 115 মিলিয়ন পাউন্ড। কেনেথ পিকক এবং জন অ্যান্ডারসনের সাথে অংশীদারিত্বে লন্ডন-ভিত্তিক ভারতীয় ব্যবসায়ী কৌটিল্য নন্দন প্রুথি এই ব্যবসাটি স্থাপন ও পরিচালনা করেছিলেন, যারা দুজনেই সারের সানিংডেলে থাকতেন। 1 রেল্টন মিউস, নাইটসব্রিজের ভাড়া অফিসগুলির উপর ভিত্তি করে, বি. সি. আই-এর প্রস্তাব ছিল যে ক্লায়েন্টরা এটিকে অর্থ ধার দেবে, যাতে বি. সি. আই সেই অর্থ খুব বেশি সুদে "দুর্দশাগ্রস্ত" ব্যবসাগুলিকে ধার দিতে পারে যারা স্বল্প সময়ের জন্য ব্যাঙ্কগুলির কাছ থেকে ঋণ নিতে অক্ষম ছিল। বি. সি. আই-এর মাধ্যমে প্রুথি বিনিয়োগকারীদের চার সপ্তাহ থেকে এক বছরের মধ্যে স্বল্পমেয়াদী স্থায়ী আমানতের উপর প্রতি মাসে 4 শতাংশ থেকে 20 শতাংশের মধ্যে রিটার্নের প্রস্তাব দেয়, যেখানে অ্যান্ডারসন এবং ময়ূর তাদের নিজস্ব পরামর্শকারী সংস্থাগুলির মাধ্যমে সামান্য কম হারের প্রতিশ্রুতি দেয়, তাদের আমানত সরাসরি প্রুথির কাছে প্রেরণ করে। অপারেশনের শেষ তিন বছরে (2005-নভেম্বর 2008), অংশীদাররা প্রত্যেকে আকৃষ্ট হয়েছিলঃ অ্যান্ডারসনঃ 130 জন ক্লায়েন্ট, মোট 8.4 মিলিয়ন পাউন্ড এবং ময়ূরের মধ্যে বিনিয়োগ করেছেনঃ 175 জন ক্লায়েন্ট, মোট 9 মিলিয়ন পাউন্ড এবং 10 মিলিয়ন পাউন্ডের মধ্যে বিনিয়োগ করেছেনঃ 290 জন ক্লায়েন্ট, মোট £ 49.5M ময়ূর বিনিয়োগ করেছেন, সারে কাউন্টি ক্রিকেট ক্লাবের সদস্য, এই প্রকল্পে অনেক ক্রীড়া ব্যক্তিত্বকে প্রলুব্ধ করেছেন। তিন অংশীদার লর্ডস এবং দ্য ওভালে নিয়মিত দেখা করতেন, যেখানে তারা সম্ভাব্য বিনিয়োগকারীদের সঙ্গেও দেখা করতেন। প্রুথি অতিরিক্তভাবে অ্যাপেক্স মোটরস্পোর্টস কিনেছিলেন, যেখানে তিনি তহবিল বিনিয়োগ করেছিলেন এবং যার জন্য তিনি বিনিয়োগ ক্লায়েন্টদের বিভিন্ন ইউকে এবং বৈশ্বিক মোটরস্পোর্টস ইভেন্টে অংশ নেওয়ার জন্য আমন্ত্রণ জানিয়েছিলেন। 2008 সালের নভেম্বরে তদন্ত, বি. সি. আই এবং অংশীদারদের সম্পদ ফ্রিজ করা হয়েছিল যাতে সিটি অফ লন্ডন পুলিশ তদন্ত করতে পারে। হাইকোর্টে কাগজপত্র জমা দিয়ে, আর্থিক পরিষেবা কর্তৃপক্ষ বিসিআই এবং তার অংশীদারদের বিরুদ্ধে আর্থিক পরিষেবা ও বাজার আইন 2000 লঙ্ঘন করে একটি যৌথ বিনিয়োগ প্রকল্পের জন্য অবৈধভাবে আমানত গ্রহণের অভিযোগ এনেছিল, কারণ তারা এই ধরনের উদ্যোগ পরিচালনার জন্য অনুমোদিত ছিল না। একই অফিসে কাজ করা সত্ত্বেও, পৃথ্বী অবিলম্বে দাবি করেন যে অ্যান্ডারসন এবং ময়ূর তাঁর থেকে স্বাধীনভাবে কাজ করে এবং তাই এই ধরনের কোনও সংগঠিত "পরিকল্পনা" ছিল না। তিনজন পাল্টা যুক্তি দেখান যে, এই অর্থ কখনও "সম্মিলিতভাবে" বিনিয়োগের জন্য একত্রিত করা হয়নি, এবং তাই তারা আইন লঙ্ঘন করতে পারত না। এফএসএ বিনিয়োগকৃত অর্থের জন্য অনুসন্ধান শুরু করে, যা বিশ্বব্যাপী দুবাই, কেম্যান দ্বীপপুঞ্জ, থাইল্যান্ড এবং বারমুডা পর্যন্ত প্রসারিত হয়। যুক্তরাজ্যে তারা বাজেয়াপ্ত করেছেঃ 10 লক্ষ পাউন্ডের গহনা; নগদ 2,50,000 পাউন্ড; এবং বেন্টলি, দুটি ফেরারি এবং একটি ল্যাম্বোরগিনি সহ 16টি গাড়ি। প্রুথি বারমুডা-ভিত্তিক সংস্থা রেল্টন মিউস এয়ার লিমিটেডের একমাত্র শেয়ারহোল্ডার ছিলেন, যা ভিপি-বিজিই হিসাবে নিবন্ধিত একটি টুইন-ইঞ্জিন সেসনা সাইটেশন আই জেট বিমানের মালিক ছিল। এই বিমানটি 2008 সালের 30শে মার্চ কেন্টের বিগগিন হিল বিমানবন্দরের কাছে বিধ্বস্ত হয়, যার মধ্যে পাঁচজন নিহত হয়, যাদের মধ্যে ছিলেনঃ ডেভিড লেসলি, একজন ভ্রমণকারী গাড়ি চালক; রিচার্ড লয়েড, একজন রেসিং চালক এবং এপেক্স দলের সহ-মালিক; এবং ক্রিস অ্যালার্টন, একজন ডেটা ইঞ্জিনিয়ার। তারা এফ. আই. এ জি. টি 3 ইউরোপীয় চ্যাম্পিয়নশিপের প্রস্তুতির জন্য অ্যাপেক্স মোটরস্পোর্টের পরীক্ষার জন্য ফ্রান্সের নোগারো সার্কিটে যাচ্ছিল। বিমানের জন্য 10 লক্ষ ডলার (610,000 পাউন্ড) বীমার দাবি থেকে যে কোনও অর্থ এখন এফএসএ-তে জমা করা হবে। 2010 সালের 25শে মার্চ বিচারের সময়, হাইকোর্ট রায় দেয় যে প্রুথি, অ্যান্ডারসন এবং ময়ূর, বিজনেস কনসাল্টিং ইন্টারন্যাশনাল, জন অ্যান্ডারসন কনসাল্টিং এবং কেনেথ পিকক কনসাল্টিং হিসাবে ব্যবসা করে, যুক্তরাজ্যের গ্রাহকদের কাছ থেকে অবৈধভাবে আমানত গ্রহণ করছে। 2010 সালের 29শে জুন, হাইকোর্ট ঘোষণা করে যে তিনজনকে একটি নির্দিষ্ট সময়ের মধ্যে এফএসএ £115 মিলিয়ন দিতে হবে, বিভক্তঃ প্রুথি £ 89.8M; অ্যান্ডারসন £ 13.2M; ময়ূর £ 11.6M। কিন্তু তা করতে ব্যর্থ হলে, হাইকোর্ট তাদের প্রত্যেককে দেউলিয়া ঘোষণা করে, যাতে এফএসএ গ্রাহক তহবিলের সর্বাধিক পরিমাণ পুনরুদ্ধারের অনুমতি দেয়। 2010 সালের 30শে জুলাই, পৃথির বিরুদ্ধে জাল ব্যবসা চালানো, অর্থ পাচার এবং প্রতারণার মাধ্যমে অর্থ সংগ্রহ সহ 30টি জালিয়াতির অভিযোগ আনা হয়, পরে জামিনে মুক্তি পায়। মূল বিচারটি 2012 সালের গোড়ার দিকে সাউথওয়ার্ক ক্রাউন কোর্টে বিচারক মাইকেল গ্লেডহিল কিউসি-র সামনে নির্ধারিত ছিল, যাতে এফএসএ-কে তহবিল পুনরুদ্ধারের জন্য সময় দেওয়া যায়। 2012 সালের 30শে জানুয়ারি, বিচার শুরু হওয়ার আগে, পৃথ্বী একটি প্রাক-বিচার শুনানিতে দোষী সাব্যস্ত করেনঃ প্রতারণার মাধ্যমে অর্থ স্থানান্তর পাওয়ার চারটি নমুনা গণনা; প্রতারণামূলক ব্যবসায় অংশগ্রহণের একটি গণনা; অননুমোদিত নিয়ন্ত্রিত কার্যকলাপের একটি গণনা; এবং ফৌজদারি সম্পত্তি রূপান্তর ও অপসারণের একটি গণনা। 5ই মার্চ, অ্যান্ডারসন এবং ময়ূরকে পৃথির দ্বারা পরিকল্পিত একটি পরিকল্পনায় অননুমোদিত নিয়ন্ত্রিত কার্যকলাপের জন্য দোষী সাব্যস্ত করা হয়। 7ই মার্চ, অ্যান্ডারসন এবং ময়ূরকে বেপরোয়াভাবে বিভ্রান্তিকর, মিথ্যা বা প্রতারণামূলক প্রতিশ্রুতি দেওয়ার জন্য দোষী সাব্যস্ত করা হয়নি। জুরিরা তাদের জালিয়াতির একটি গণনাও সাফ করে দিয়েছেন। রেফারেন্স পিরামিড এবং পঞ্জি গ্রেট মন্দা পরিকল্পনা যুক্তরাজ্যের লন্ডন জালিয়াতি ভিত্তিক আর্থিক পরিষেবা সংস্থাগুলি