IIG Capital
ইন্টারন্যাশনাল ইনভেস্টমেন্ট গ্রুপ (আইআইজি) একটি মার্কিন আর্থিক প্রতিষ্ঠান যা উদীয়মান বাজারগুলিকে কেন্দ্র করে স্বল্পমেয়াদী বাণিজ্য অর্থায়ন এবং বাণিজ্যিক অর্থায়নে বিশেষজ্ঞ। এর অধিভুক্ত আইআইজি ক্যাপিটালের মাধ্যমে এটি ছোট এবং মাঝারি আকারের ব্যবসায়ী, ব্যবসায়ী এবং প্রসেসরদের সাপ্লাই চেইন ফাইন্যান্সিংয়ের প্রয়োজনীয়তার জন্য অর্থ প্রদান করে। আই. আই. জি ক্যাপিটালের সহ-প্রতিষ্ঠাতা ডেভিড হু (হু দাউই) এর প্রধান বিনিয়োগ কর্মকর্তা (সি. আই. ও) হিসেবে দায়িত্ব পালন করেন। 2022 সালের এপ্রিলে, হু-কে পঞ্জি স্কিম চালানোর জন্য, গ্রাহকদের 12 কোটি ডলারেরও বেশি প্রতারণা ও প্রতারণার জন্য 12 বছরের কারাদণ্ড দেওয়া হয়েছিল। উপরন্তু, হু তার আর্থিক ক্ষতি লুকানোর জন্য নথি তৈরি করেছিলেন। হু-এর অংশীদার মার্টিন সিলভারকেও পঞ্জি স্কিম চালানোর জন্য দোষী সাব্যস্ত করা হয়েছিল। ডেভিড হু-এর মামলাটি সিকিউরিটিজ অ্যান্ড কমোডিটিস টাস্ক ফোর্স এবং মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিচার বিভাগ (ডিওজে) দ্বারা পরিচালিত হয়েছিল। অ্যাটর্নি ড্রু স্কিনার, নেগার টেকি এবং অ্যালেক্স রসমিলার হু-এর বিরুদ্ধে মামলা করার দায়িত্বে ছিলেন এবং বিচারক অ্যালভিন কে. হেলারস্টাইন হু-কে 12 বছরের কারাদণ্ডে দণ্ডিত করেন। এফবিআই এবং ইউএস সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনও (এসইসি) তদন্তে সহায়তা করেছে। প্রতিষ্ঠাতা কোম্পানিটি ডেভিড হু এবং মার্টিন সিলভার দ্বারা বিভ্রান্ত হয়েছিল। হু এর সি. আই. ও এবং ব্যবস্থাপনা অংশীদার হিসাবে কাজ করেছিলেন এবং আই. আই. জি-তে 50 শতাংশ অংশীদার ছিলেন। হু-এর প্রধান ভূমিকা ছিল গ্রাহকদের পক্ষ থেকে বিনিয়োগ করার সময় তাদের আর্থিক পরামর্শ দেওয়া। 1982 থেকে 1987 সাল পর্যন্ত হু মেলন ব্যাঙ্কে তার কর্মজীবন শুরু করেন। এরপর তিনি ল্যাটিন আমেরিকার ঋণ সংকট (এলডিসি ঋণ) থেকে আমেরিকান এক্সপ্রেস ট্রেডিং ডেটে কাজ করেন। 1991 থেকে 1993 সাল পর্যন্ত ডেভিড হু নোমুরা সিকিউরিটিজ ইন্টারন্যাশনালে কাজ করেন। 1993 থেকে 1994 সাল পর্যন্ত হু স্মিথ বার্নিতে (বর্তমানে মরগান স্ট্যানলির অংশ) কাজ করেন। 1997 সালের মার্চ থেকে 2012 সালের ফেব্রুয়ারি পর্যন্ত হু আইআইজি হরাইজন্স সিকিউরিটিজে কাজ করেন। নোমুরা এবং স্মিথ-বার্নিতে থাকাকালীন, হু একজন ব্যবসায়ী এবং ব্যবস্থাপনা পরিচালক হিসাবে নির্দিষ্ট আয়, উদীয়মান বাজার এবং আন্ডাররাইটিংয়ে বিশেষজ্ঞ হিসাবে কাজ করেছিলেন। এই দালাল-ব্যবসায়ীদের কাছে কাজ করার সময় হু সিকিউরিটিজ লাইসেন্স (সিরিজ 7,24,63) পেয়েছিলেন। পরে ডেভিড হু-কে একটি কেলেঙ্কারি চালানোর জন্য এবং গ্রাহকদের 12 কোটি ডলারেরও বেশি প্রতারণার জন্য 12 বছরের কারাদণ্ড দেওয়া হয়। 2022 সালে সাজা দেওয়ার সময় হু-এর বয়স ছিল 64 বছর। হু তার স্ত্রী এবং দুই সন্তানের সাথে নিউ জার্সির ওয়েস্ট অরেঞ্জে থাকতেন। হু ম্যান্ডারিন চীনা, ক্যান্টোনিজ, স্প্যানিশ এবং ইংরেজিতে কথা বলতে পারতেন। হু থান্ডারবার্ড স্কুল অফ গ্লোবাল ম্যানেজমেন্ট (অ্যারিজোনা) থেকে এমবিএ এবং ইউনিভার্সিডেড ডি সান কার্লোস ডি গুয়াতেমালা থেকে সিভিল ইঞ্জিনিয়ারিংয়ে স্নাতক ডিগ্রি অর্জন করেন। পটভূমি এই সংস্থার সদর দপ্তর নিউ ইয়র্ক সিটিতে অবস্থিত এবং বিশ্বজুড়ে এর প্রতিনিধিরা রয়েছে, যারা আন্তর্জাতিকভাবে গ্রাহকদের সেবা প্রদান করে। সংস্থাটি প্রাথমিকভাবে পণ্যগুলির সাথে জড়িত বাণিজ্য লেনদেনের অর্থায়নের সুবিধার্থে মনোনিবেশ করে যা সহজেই হেজ এবং লিকুইডেট করা যায়। এই লেনদেনগুলি প্রায়শই উদীয়মান বাজারের বিক্রেতাদের এবং উন্নত বাজারের বড় সংস্থাগুলির মধ্যে হয়। সংস্থাটি "লেনদেনের ইক্যুইটি" নামে একটি কাঠামো ব্যবহার করে, যেখানে সংস্থাটি কোনও ব্যাঙ্কের কাছ থেকে অর্থায়ন চাইছেন এমন কোনও বণিকের কাছ থেকে প্রয়োজনীয় ডাউন পেমেন্ট তহবিল করতে সহায়তা করে। এটি বণিককে ব্যাঙ্কের অর্থায়নের জন্য যোগ্যতা অর্জন করতে সক্ষম করে। এর আরেকটি অনুমোদিত সংস্থা আইআইজি ব্যাংক মাল্টা, মাল্টায় বেসরকারী ব্যাংকিং, সম্পদ ব্যবস্থাপনা, কর্পোরেট ব্যাংকিং এবং বাণিজ্য অর্থায়ন প্রদান করে। 1994 সালে, ডেভিড হু এবং মার্টিন সিলভার ম্যানহাটনে অবস্থিত একটি আর. আই. এ ফার্ম, আই. আই. জি ক্যাপিটাল প্রতিষ্ঠা করেন এবং এস. ই. সি-তে তাদের কোম্পানি নিবন্ধিত করেন। আইআইজি ছিল নিউ জার্সির একটি সীমিত দায়বদ্ধ কোম্পানি যা নিউ ইয়র্কে কাজ করত। ডেভিড হু এর প্রধান বিনিয়োগ কর্মকর্তা হিসাবে কাজ করেছিলেন, এবং মার্টিন এর প্রধান পরিচালন কর্মকর্তা হিসাবে কাজ করেছিলেন। তাদের কোম্পানি বিশ্ব বাণিজ্য, বিনিয়োগ তহবিল এবং ঋণের ক্ষেত্রে বিশেষজ্ঞ। সংস্থাটি তিনটি বেসরকারী তহবিলের মাধ্যমে পরামর্শমূলক পরিষেবা এবং পরিচালনাও প্রদান করেঃ আইআইজি গ্লোবাল ট্রেড ফাইন্যান্স ফান্ড (জিটিএফএফ), স্ট্রাকচার্ড ট্রেড ফাইন্যান্স ফান্ড (এসটিএফএফ) এবং ট্রেড অপারচুনিটিজ ফান্ড (টিওএফ)। বিশেষত, তারা জামানত হিসাবে মাছ এবং কফির মতো খাদ্য পণ্য ব্যবহার করে মধ্য ও দক্ষিণ আমেরিকার ছোট ও মাঝারি আকারের উদ্যোগের জন্য ঋণ প্রদান করেছিল। উদাহরণস্বরূপ, তারা ভেনিজুয়েলায় একটি ব্যর্থ ব্যাঙ্কের জন্য ভেনিজুয়েলা রিকভারি ফান্ডকে (ভিআরএফ) পরামর্শ দিয়েছিল। জি. টি. এফ. এফ, এস. টি. এফ. এফ এবং টি. ও. এফ হেজ ফান্ড, পেনশন ফান্ড এবং বীমা ফান্ড সহ প্রাতিষ্ঠানিক বিনিয়োগকারীদের কাছে বাজারজাত করা হয়েছিল। আইআইজি বিজ্ঞাপন দিয়েছিল যে তারা যথাযথ অধ্যবসায় অনুসরণ করবে এবং বিনিয়োগকারীদের জন্য ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ মেনে চলবে। হু আইআইজি তহবিলে ম্যানেজমেন্ট ফি এবং পারফরম্যান্স ফির উপর ভিত্তি করে অর্থ উপার্জন করেছিলেন। 2007 থেকে 2019 সাল পর্যন্ত এক দশকেরও বেশি সময় ধরে ডেভিড হু গ্রাহকদের প্রতারণা করে আইআইজিতে বিনিয়োগকারীদের 10 কোটি ডলারেরও বেশি অর্থ চুরি করে। ডেভিড হু এবং মার্টিন তাদের গ্রাহকদের প্রতারিত করে নথি জাল করে এবং মিথ্যা বলে যে জাল এবং খেলাপি ঋণ ভাল কাজ করছে। উদাহরণস্বরূপ, 2012 সালের ডিসেম্বরে, সংস্থাটি খুচরো বিনিয়োগকারীদের জন্য একটি খুচরো মিউচুয়াল তহবিলের পরামর্শ দেওয়া শুরু করে। আই. আই. জি আর্জেন্টিনার একজন ঋণগ্রহীতাকে 60 লক্ষ মার্কিন ডলার ঋণ দেওয়ার জন্য এই তহবিলের সুপারিশ করে। তবে, 2017 সালে ঋণগ্রহীতা মূলধন ফেরত দেননি। হু তখন নথিগুলি ভুল চিহ্নিত করে এবং মিথ্যা করে ডিফল্টটি গোপন করার চেষ্টা করেছিলেন। উপরন্তু, হু নেতিবাচক-পারফর্মিং ঋণের অতিরিক্ত মূল্য নির্ধারণ করতেন, জাল ঋণ তৈরি করার জন্য কাগজপত্র তৈরি করতেন, জাল ঋণকে ইতিবাচক-পারফর্মিং হিসাবে চিহ্নিত করতেন এবং তারপরে এই জাল ঋণগুলি একটি জামানতযুক্ত ঋণ বাধ্যবাধকতা ট্রাস্ট (সিএলও ট্রাস্ট) এবং আইআইজি দ্বারা পরিচালিত অন্যান্য বেসরকারী তহবিলের কাছে বিক্রি করতেন। হু তখন এই প্রতারণামূলক লেনদেন থেকে প্রাপ্ত অর্থ পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের পরিশোধ করতে ব্যবহার করেছিলেন, যার ফলে এক দশক ধরে পঞ্জি স্কিম চালানো হয়েছিল। 2018 সালের মার্চ মাসে, আই. আই. জি এস. ই. সি-কে জানিয়েছিল যে তার পরিচালনার অধীনে 37 কোটি 30 লক্ষ ডলারেরও বেশি সম্পদ রয়েছে। 21শে নভেম্বর, 2019-এ গ্রেপ্তার, এসইসি আই. আই. জি-র বিরুদ্ধে জালিয়াতির অভিযোগ আনে। 26শে নভেম্বর, 2019-এ, এসইসি আই. আই. জি-র নিবন্ধন আরও প্রত্যাহার করে নেয়। 2020 সালে, হু কর্তৃপক্ষ কর্তৃক গ্রেপ্তার হন এবং সরকারী নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা জালিয়াতির অভিযোগে অভিযুক্ত হন। 2020 সালের মার্চ মাসে, আই. আই. জি জালিয়াতি নিষ্পত্তির জন্য 3 কোটি 50 লক্ষ মার্কিন ডলার ঋণ এবং সুদ দিতে সম্মত হয়। উপরন্তু, এসইসি আই. আই. জি-কে যুক্তরাষ্ট্রীয় জালিয়াতি বিরোধী আইন আরও লঙ্ঘন করার নির্দেশ দেয়। 2020 সালের 17ই জুলাই এসইসি এবং ডিওজে একটি অভিযোগ দায়ের করে যে হু 1933 সালের সিকিউরিটিজ অ্যাক্টের 17 (এ) ধারা, 1934 সালের সিকিউরিটিজ এক্সচেঞ্জ অ্যাক্টের 10 (বি) ধারা এবং 1940 সালের ইনভেস্টমেন্ট অ্যাডভাইজার অ্যাক্টের বিভিন্ন নিয়ম লঙ্ঘন করেছেন। এসইসি হু-কে 2013 সালের অক্টোবর থেকে একাধিক জালিয়াতি সংগঠিত করার জন্য অভিযুক্ত করেছে, সম্পদের অতিরিক্ত মূল্য নির্ধারণ, স্ফীত ফি চার্জ করা, জাল ঋণের 60 মিলিয়ন ডলার বিক্রি করা, পূর্ববর্তী বিনিয়োগকারীদের অর্থ প্রদানের জন্য অর্থ ব্যবহার করা, অস্তিত্বহীন ঋণের জন্য জাল ডকুমেন্টেশন সরবরাহ করে গ্রাহকদের প্রতারণা করা, জাল ক্রেডিট তৈরি করা এবং প্রতিশ্রুতি নোট তৈরি করা। হু-এর এসইসি তদন্তের নেতৃত্ব দিয়েছিলেন ফিলিপ এ. ফোর্টিনো, লিন্ডসে ময়লানেন, দিয়েগো ব্রুকুলেরি, এলি বাস এবং তত্ত্বাবধান করেছিলেন শেলডন এল. পোলক এবং ওসমান নওয়াজ। এফবিআইও তদন্তে এসইসিকে সহায়তা করেছিল। প্রসিকিউশন ডেভিড হু-কে ইউ. এস বনাম হু, 20-সিআর-360 মামলায় অভিযুক্ত করা হয়েছিল। ম্যানহাটনের নিউইয়র্কের দক্ষিণ জেলার মার্কিন জেলা আদালতে এই বিচার অনুষ্ঠিত হয়। 28শে জানুয়ারী, 2021-এ, হু জালিয়াতি, সিকিউরিটিজ জালিয়াতি, বিনিয়োগ উপদেষ্টা জালিয়াতি এবং ষড়যন্ত্র সহ জালিয়াতির জন্য দোষী সাব্যস্ত হন। 2021 সালের এপ্রিলে মার্টিনও দোষ স্বীকার করেন। হু-এর বিরুদ্ধে নিম্নলিখিত অপরাধের অভিযোগ আনা হয়েছেঃ খেলাপি ঋণের অসামঞ্জস্যতা চিহ্নিত করা ঋণ সহ দুর্দশাগ্রস্ত ঋণের অসামঞ্জস্যতা, যেখানে ঋণগ্রহীতারা বেশ কয়েকটি নির্ধারিত পরিশোধ মিস করেছেন অডিটরদের কাছ থেকে টিওএফ-এর খেলাপি ঋণের ক্ষতি আড়াল করার জন্য জাল ঋণ তৈরি করা জাল ঋণ জাল ঋণের অপব্যবহার করে জাল ঋণের উপর তারল্য তৈরি করা আই. আই. জি দ্বারা তৈরি পানামা শেল সংস্থাগুলির অপব্যবহার করে ক্ষতি লুকানোর জন্য জি. টি. এফ. এফ এবং এস. টি. এফ-কে জাল ঋণের মাধ্যমে 200 মিলিয়ন ডলারের বেশি বিক্রি করে তারল্য তৈরি করা 2012 সালের ডিসেম্বরে জাল 6 মিলিয়ন ডলার ঋণ বিনিয়োগের জন্য মিউচুয়াল ফান্ড তৈরি করা। ঋণগ্রহীতা 2017 সালের ফেব্রুয়ারিতে ঋণ পরিশোধ করতে ব্যর্থ হন। জালিয়াতি গোপন করতে এবং পঞ্জি প্রকল্পটি আড়াল করতে হু জাল নথি তৈরি করেছিলেন। তার অপরাধের জন্য, হু সর্বোচ্চ 20 বছরের কারাদণ্ডে দণ্ডিত হন। 2022 সালের এপ্রিলে মার্কিন ম্যানহাটনের জেলা বিচারক অ্যালভিন হেলারস্টাইন ডেভিড হু-কে 12 বছরের কারাদণ্ড দেন। হেলারস্টেইন বলেন, 12 বছরের সাজাটি ছিল আর্থিক শিল্পের অন্যদের একই ধরনের জালিয়াতিতে জড়িত হওয়া থেকে বিরত রাখার জন্য। মার্কিন নিউইয়র্কের অ্যাটর্নি ডেমিয়ান উইলিয়ামসের মতে, হু মক্কেলদের 12 কোটি ডলারেরও বেশি প্রতারণা করেছে। ডেমিয়ান উইলিয়ামস হু-এর বিরুদ্ধে নথি জাল করা, নিরীক্ষকদের কাছে মিথ্যা বলা, জাল ঋণ বিক্রি করা এবং মক্কেলের লক্ষ লক্ষ ডলারের অর্থ হারানোর অভিযোগ আনেন। ম্যানহাটনের অ্যাটর্নি অড্রে স্ট্রস হু-কে তার বিশ্বস্ত দায়িত্ব পালনে ব্যর্থ হওয়া, জাল ঋণ তৈরি করা এবং আগের গ্রাহকদের অর্থ প্রদানের জন্য তাদের কাছ থেকে প্রাপ্ত লাভ ব্যবহার করার জন্য অভিযুক্ত করেছিলেন। 12 বছরের কারাবাস ছাড়াও, হু-কে তিন বছরের তত্ত্বাবধানে মুক্তি দেওয়ার আদেশ দেওয়া হয়েছিল। হু-এর অবৈধভাবে অর্জিত $4,798,232 সম্পদের পাশাপাশি 4,61,477 ডলার সুদও বাজেয়াপ্ত করার আদেশ দেওয়া হয়েছিল। একটি সমান্তরাল কার্যক্রমে, হু-কে দোষী সাব্যস্ত করা হয় এবং এই সম্পদ বাজেয়াপ্ত করার এবং ক্ষতিপূরণ দেওয়ার আদেশ দেওয়া হয়। মোট, হু তার অপরাধ সম্পর্কিত 129 মিলিয়ন ডলারেরও বেশি তহবিল বাজেয়াপ্ত করতে বাধ্য হয়েছিল। প্রাথমিকভাবে, ফেডারেল প্রসিকিউটররা হু-কে 15 বছরের কারাদণ্ডে দণ্ডিত করার জন্য বলেছিলেন, এই যুক্তি দিয়ে যে হু-এর মিথ্যা, প্রতারণা এবং গ্রাহকদের যে ক্ষতি হয়েছে তার জন্য আরও দীর্ঘ শাস্তির প্রয়োজন। হু 'র আইনজীবীরা 5 বছরের মেয়াদের জন্য তদবির করেছিলেন, যুক্তি দিয়েছিলেন যে হু আমেরিকান ড্রিম অনুসরণ করার চেষ্টা করছেন এবং হু' র বার্ধক্য ও স্বাস্থ্য সমস্যাগুলি যাবজ্জীবন কারাদণ্ডের সমতুল্য দীর্ঘ কারাবাসকে পরিণত করবে। হু তার মক্কেলদের কাছে ক্ষমা চেয়েছিলেন এবং স্বীকার করেছিলেন যে তিনি তাদের সাথে বিশ্বাসঘাতকতা করেছেন এবং ব্যর্থ হয়েছেন। হু-কে ক্যালিফোর্নিয়ার লোম্পকে একটি ফেডারেল কারাগারে বন্দী করার জন্য পাঠানো হয়েছিল। 22শে সেপ্টেম্বর, 2022-এ, মার্কিন জেলা আদালত হু-কে জালিয়াতি বিরোধী আইন আরও লঙ্ঘন করার নির্দেশ দেয়। 2023 সালের ফেব্রুয়ারিতে মার্টিনকে 13 মাসের কারাদণ্ড দেওয়া হয়। মার্টিনকে একটি সংক্ষিপ্ত সাজা দেওয়া হয়েছিল কারণ মূলত হু-ই পঞ্জি পরিকল্পনার মূল পরিকল্পনাকারী ছিলেন। সাজার সময় মার্টিনের বয়স ছিল 65 বছর। তথ্যসূত্র মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের বিনিয়োগ পরিচালন সংস্থাগুলি