CFTC Whistleblower Program
2010 সালে ডড-ফ্র্যাঙ্ক আইন পাসের মাধ্যমে কমোডিটি ফিউচার ট্রেডিং কমিশনের হুইসেল ব্লোয়ার প্রোগ্রাম তৈরি করা হয়েছিল। এই কর্মসূচিটি এমন ব্যক্তিদের পুরস্কৃত করে যারা সম্ভাব্য কমোডিটি এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট (সি. ই. এ) লঙ্ঘনের বিষয়ে রিপোর্ট করে। এই কর্মসূচিটি দাবি দায়েরকারী হুইসেল ব্লোয়ারদের জন্য পাল্টা-প্রতিরোধ সুরক্ষাও প্রসারিত করে। হুইসেলব্লোয়াররা যারা স্বেচ্ছায় কমোডিটি এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট লঙ্ঘনের রিপোর্ট করে এবং যাদের তথ্য একটি সফল প্রয়োগকারী পদক্ষেপের দিকে পরিচালিত করে যার ফলে আর্থিক নিষেধাজ্ঞা $1,000,000 অতিক্রম করে। কংগ্রেস-প্রতিষ্ঠিত সি. এফ. টি. সি গ্রাহক সুরক্ষা তহবিল থেকে হুইসেল ব্লোয়ারদের পুরস্কার প্রদান করা হয়। পণ্য বিনিময় আইন লঙ্ঘনকারী ব্যক্তিদের দ্বারা বাজেয়াপ্ত অর্থের মাধ্যমে এই তহবিলের অর্থায়ন করা হয়। অক্টোবর 2021 পর্যন্ত, সি. এফ. টি. সি হুইসেলব্লোয়ার প্রোগ্রাম 2014 সালে প্রথম পুরস্কার প্রদানের পর থেকে হুইসেলব্লোয়ার পুরস্কারে $300 মিলিয়ন প্রদান করেছে। 2008 সালের মহা মন্দার পর 2010 সালে ডড-ফ্র্যাঙ্ক ওয়াল স্ট্রিট রিফর্ম অ্যান্ড কনজিউমার অ্যাক্ট পাস হয়। এই আইনের লক্ষ্য ছিল আর্থিক নিয়ন্ত্রণকে শক্তিশালী করা এবং বিনিময় বাজারের তদারকির জন্য সি. এফ. টি. সি-র কর্তৃত্বকে ক্ষমতায়িত করা। ডড-ফ্র্যাঙ্ক আইন "কমোডিটি হুইসেলব্লোয়ার ইনসেনটিভস অ্যান্ড প্রোটেকশন" নামে 23 ধারা যুক্ত করে কমোডিটি এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট সংশোধন করে। ধারা 23 এবং বিভাগের বিধানগুলি বাস্তবায়নের জন্য সি. এফ. টি. সি জারি করা নিয়ম ও বিধিমালা হুইসেলব্লোয়ার প্রোগ্রাম পরিচালনা করে। বিভাগটি একটি পুরস্কার পাওয়ার জন্য সম্ভাব্য হুইসেল ব্লোয়ারদের অবশ্যই অনুসরণ করতে হবে এমন নিয়ম এবং পদ্ধতিও নির্ধারণ করে। লক্ষণীয়ভাবে, হুইসেল ব্লোয়ারদের অবশ্যই "মূল তথ্য সরবরাহ করতে হবে যা সি. এফ. টি. সি প্রয়োগকারী পদক্ষেপের দিকে পরিচালিত করে এবং মোট 1 মিলিয়ন ডলারের বেশি দেওয়ানি জরিমানা প্রদান করে।" হুইসেল ব্লোয়ার বিধিমালা 2011 সালের অক্টোবরে কার্যকর হয় এবং 2017 সালের জুলাই মাসে সংশোধন করা হয়। কংগ্রেসকে দেওয়া সি. এফ. টি. সি-র 2021 সালের বার্ষিক প্রতিবেদন অনুসারে, সংস্থাটি 6টি হুইসেল ব্লোয়ার পুরস্কার প্রদান করেছে, যা 2020 সালের 1লা অক্টোবর থেকে 30শে সেপ্টেম্বর, 2021 পর্যন্ত মোট 3 মিলিয়ন মার্কিন ডলারের বেশি। 2021 সালের আর্থিক বছরে, সিটিএফসি হুইসেলব্লোয়ার প্রোগ্রাম 74টি হুইসেলব্লোয়ার পুরস্কারের আবেদনকে সম্বোধন করে 65টি চূড়ান্ত আদেশ জারি করে এবং উল্লেখ করে যে অসংখ্য পুরস্কার প্রাপক প্রথমে মার্কিন সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশনের মতো অন্যান্য সংস্থার কাছে তাদের প্রকাশ করে। সমস্ত সিএফটিসি হুইসেল ব্লোয়ার পুরস্কার গ্রাহক সুরক্ষা তহবিল থেকে প্রদান করা হয়। 2021 সালের 6ই জুলাই রাষ্ট্রপতি জো বাইডেন জরুরি আইন আইনে স্বাক্ষর করেন যা সি. এফ. টি. সি হুইসেল ব্লোয়ার প্রোগ্রামকে পতন থেকে রক্ষা করে। একটি বড় হুইসেল ব্লোয়ার পুরস্কারের কারণে প্রোগ্রামটি পতনের দ্বারপ্রান্তে ছিল যা গ্রাহক সুরক্ষা তহবিলকে নিঃশেষ করার হুমকি দিয়েছিল। এইভাবে, জরুরি আইনটি বিশেষভাবে সি. এফ. টি. সি-র অফিস অফ দ্য হুইসেলব্লোয়ারের কার্যক্রমের জন্য একটি পৃথক তহবিল তৈরি করে সংকটের সমাধান করে। এই নতুন তহবিলটি সেই তহবিল থেকে আলাদা যার মধ্যে থেকে সি. এফ. টি. সি হুইসেল ব্লোয়ার পুরস্কার প্রদান করা হয়, এটি নিশ্চিত করে যে কোনও হুইসেল ব্লোয়ার একটি বড় পুরস্কার পেলেও হুইসেল ব্লোয়ারের কার্যালয় কাজ চালিয়ে যেতে পারে। সি. এফ. টি. সি হুইসেল ব্লোয়ারদের গোপনীয়তা এবং প্রতিশোধ বিরোধী সুরক্ষা প্রদান করে। উল্লেখযোগ্য পুরস্কার লঙ্ঘন এমন অনেক লঙ্ঘন রয়েছে যার উপর ব্যক্তিরা সি. এফ. টি. সি-কে হুইসেল বাজাতে পারে। নীচে লঙ্ঘনের উদাহরণগুলির একটি তালিকা রয়েছে যা সি. এফ. টি. সি হুইসেল ব্লোয়াররা হুইসেল বাজিয়েছে। দুর্নীতিগ্রস্ত অনুশীলন সি. এফ. টি. সি বলেছে যে সংস্থাটি "দুর্নীতিগ্রস্ত অনুশীলনগুলিকে অন্তর্ভুক্ত করে এমন সি. ই. এ বিধানগুলি প্রয়োগ করবে", যার মধ্যে এমন পদক্ষেপগুলি অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে যা "পণ্য বাজারের দামগুলিকে প্রভাবিত করে যা মার্কিন ডেরিভেটিভ দামগুলিকে চালিত করে বা যা বেঞ্চমার্কগুলিকে হেরফের করতে ব্যবহৃত হয়", "দুর্নীতিগ্রস্ত অর্থপ্রদানগুলি বাণিজ্য, পরামর্শ দেওয়া বা অদলবদল বা ডেরিভেটিভের মতো নিয়ন্ত্রিত ক্রিয়াকলাপের সাথে সম্পর্কিত ব্যবসা সুরক্ষিত করতে ব্যবহৃত হয়, বিনিয়োগকারীদের বিশ্বাস করা হয় যে তহবিল থেকে অর্থ প্রদান করা হচ্ছে যে বিনিয়োগের জন্য ব্যবহার করা হচ্ছে", এবং "অপ্রচলিত তথ্যের অপব্যবহার করতে ব্যবহৃত দুর্নীতিগ্রস্ত অনুশীলন যা ব্যবসায়ীরা জানতে চান।" দুর্নীতিগ্রস্ত আচরণের অন্যান্য উদাহরণের মধ্যে রয়েছে ঘুষ বা ঘুষের মামলা। এই বিভাগে, সি. এফ. টি. সি পাঠকদের মনে করিয়ে দেয় যে হুইসেল ব্লোয়ার নিয়ম অনুসারে, একজন হুইসেল ব্লোয়ারকে এক বা একাধিক ব্যক্তি হিসাবে সংজ্ঞায়িত করা হয়ঃ সুতরাং, এটি "হুইসেল ব্লোয়ার"-এর নিয়মের সংজ্ঞা থেকে "একটি সংস্থা বা অন্য সত্তা" কে বাদ দেয়। সি. এফ. টি. সি এমন ব্যক্তিদের জন্য নির্দেশাবলী প্রদান করে যারা প্রতিটি পৃথক বিভাগে জালিয়াতির অভিযোগ জানাতে চায়। স্পুফিং স্পুফিং এমন একটি অনুশীলন যেখানে একজন ব্যবসায়ী "কার্যকর করার আগে অর্ডার বাতিল করার অভিপ্রায় নিয়ে ফিউচার মার্কেটে একটি অর্ডার দেন"। স্পুফিংয়ের উদ্দেশ্য হ 'ল সরবরাহ বা চাহিদার চেহারাটি পরিচালনা করা এবং অন্যান্য ব্যবসায়ীদের স্পুফারের পক্ষে সিদ্ধান্ত নিতে পরিচালিত করা, এবং স্পুফিং একটি ফেডারেল অপরাধ যা লঙ্ঘন প্রতি 10 বছর পর্যন্ত কারাদণ্ডে দণ্ডনীয়। স্পুফিংয়ের উপর হুইসেল বাজানোর জন্য, কোনও ব্যক্তিকে সেই সংস্থায় কাজ করতে হবে না যেখানে তারা হুইসেল বাজায়ঃ "জালিয়াতির শিকার এবং অন্যান্য বাজারের অংশগ্রহণকারীরা যারা অন্যদের দ্বারা সংঘটিত অসদাচরণ পর্যবেক্ষণ করে তারা স্পুফিং সনাক্ত করতে এবং হুইসেল ব্লোয়ার হিসাবে যোগ্যতা অর্জনের জন্য সর্বোত্তম অবস্থানে থাকতে পারে।" ব্যাঙ্ক গোপনীয়তা আইন "বিএসএ সম্পর্কিত" আর্থিক অপরাধ প্রয়োগকারী নেটওয়ার্ক (ফিনসেন) বিধিমালা অনুযায়ী ফিউচার কমিশন ব্যবসায়ী এবং ব্রোকারদের ব্যাঙ্ক গোপনীয়তা আইন মেনে চলতে হয়, যা এই সংস্থাগুলিকে একাধিক নিয়মকানুন মেনে চলতে বাধ্য করে। ব্যক্তিরা বিভিন্ন ধরনের আচরণের দিকে নজর রাখতে পারেন, যার মধ্যে রয়েছেঃ "অনুপযুক্ত তদারকি এবং রেকর্ড লঙ্ঘন", "আধিকারিক, কর্মচারী এবং এজেন্টদের অ্যাকাউন্ট খোলা ও পরিচালনা অধ্যবসায়ের সাথে তদারকি করতে ব্যর্থতা", "গ্রাহক এবং বাজারকে জালিয়াতি ও দুর্নীতি থেকে রক্ষা করতে ব্যর্থতা", "নিয়ন্ত্রকদের দ্বারা নির্ধারিত বাণিজ্য সীমার অনুপযুক্ত প্রয়োগ", "ফার্মের সম্মতি কর্মসূচির অংশ হিসাবে গ্রাহক সনাক্তকরণ কর্মসূচির অপর্যাপ্ত নির্মাণ" এবং "সন্দেহজনক ক্রিয়াকলাপের প্রতিবেদন দাখিল করতে ব্যর্থতা"। কমোডিটি এক্সচেঞ্জ অ্যাক্ট এবং সি. এফ. টি. সি রেগুলেশন <আই. ডি1>-এর 6 (সি) (1) ধারাটি অন্যান্য বিষয়ের মধ্যে, জালিয়াতি বা প্রতারণার মাধ্যমে প্রাপ্ত এম. এন. পি. আই-এর ভিত্তিতে পূর্ব-বিদ্যমান শুল্ক বা বাণিজ্য লঙ্ঘন করে উপাদান অ-সর্বজনীন তথ্যের (এম. এন. পি. আই) ভিত্তিতে বাণিজ্যকে অবৈধ করে তোলে। উপরন্তু, বাজারের অংশগ্রহণকারীদের অনেক পরিস্থিতিতে ক্লায়েন্ট বা প্রতিপক্ষের তথ্য রক্ষা করতে হয় এবং তা করতে ব্যর্থ হলে সিএফটিসি রেগুলেশন 23.410,155.3, বা 155.4 লঙ্ঘন করতে পারে। বিদেশী দুর্নীতি অনুশীলন ব্যক্তিরা "বিদেশী সরকারী কর্মকর্তাদের ঘুষ বা অনুরূপ আচরণের সাথে সম্পর্কিত" সি. ই. এ লঙ্ঘনের উপর হুইসেল বাজাতে পারে। ওয়েবপেজে বলা হয়েছে যে যে সংস্থাগুলি এবং ব্যক্তিরা "ব্যক্তিগত অর্থ প্রদান বা পুরষ্কার দিয়ে বিদেশী কর্মকর্তাদের অনুপযুক্তভাবে প্রভাবিত করতে চায়" এমন অনুশীলনে জড়িত তারা "প্রতারণা, কারসাজি, মিথ্যা প্রতিবেদন, বা সি. ই. এ এবং কমিশন রেগুলেশনের অধীনে অন্যান্য ধরণের লঙ্ঘনের জন্য" দায়বদ্ধ হতে পারে। ডিজিটাল সম্পদ এবং ভার্চ্যুয়াল মুদ্রা আই. আর. এস-এর একটি ভার্চ্যুয়াল মুদ্রার সংজ্ঞা হল "মূল্যের ডিজিটাল উপস্থাপনা যা বিনিময়ের মাধ্যম, অ্যাকাউন্টের একটি একক এবং/অথবা মূল্যের ভাণ্ডার হিসাবে কাজ করে।" সি. এফ. টি. সি-র মতে, ভার্চুয়াল মুদ্রাগুলি সি. ই. এ-এর অধীনে পণ্য হিসাবে যোগ্যতা অর্জন করে। "যখন কোনও ডেরিভেটিভ চুক্তিতে একটি ভার্চুয়াল মুদ্রা ব্যবহার করা হয়, অথবা আন্তঃরাজ্য বাণিজ্যে লেনদেন করা কোনও ভার্চুয়াল মুদ্রার সঙ্গে জালিয়াতি বা কারসাজি জড়িত থাকে, তখন সি. ই. এ-র সি. এফ. টি. সি প্রয়োগ কার্যকর হয়।" সি. এফ. টি. সি ভার্চ্যুয়াল মুদ্রা সম্পর্কিত কিছু ধরনের অসদাচরণের তালিকা তৈরি করে, যার মধ্যে রয়েছে "ভার্চ্যুয়াল মুদ্রা এবং অন্যান্য ভার্চ্যুয়াল সম্পদের সাথে জড়িত মূল্যের কারসাজি (যেমন পাম্প-অ্যান্ড-ডাম্প স্কিম)", "ভার্চ্যুয়াল মুদ্রার প্রাক-ব্যবস্থা বা ধোয়া বাণিজ্য, বা ভার্চ্যুয়াল মুদ্রার উপর ভিত্তি করে অদলবদল বা ফিউচার চুক্তি", "ভার্চ্যুয়াল মুদ্রা ফিউচার বা বিকল্প চুক্তি বা অদলবদল একটি অনিবন্ধিত দেশীয় প্ল্যাটফর্ম বা সুবিধার উপর ব্যবসা করা", "কিছু প্রকল্প যা খুচরো গ্রাহকদের কাছে অনিবন্ধিত ব্যক্তিদের দ্বারা বিপণন করা হয়, যেমন অফ-এক্সচেঞ্জ লিভারেজ, প্রান্তিক, বা ব্যক্তিদের সাথে অর্থায়িত পণ্য লেনদেন, এমনকি জালিয়াতি বা কারসাজির সরাসরি প্রমাণ ছাড়াই", এবং "নজরদারি ব্যর্থতা বা প্রতারণামূলক আচরণ (যেমন, কাল্পনিক বাণিজ্য তৈরি বা রিপোর্ট করা)"। সি. এফ. টি. সি ব্যক্তিদের মনে করিয়ে দেয় যে "হুইসেল ব্লোয়ার হওয়ার জন্য তাদের 'ইনসাইডার' (অ্যাপ ডেভেলপার বা কর্মচারীর মতো) হওয়ার দরকার নেই। জালিয়াতির শিকার এবং বাজারের অন্যান্য অংশগ্রহণকারীরা যারা অন্যদের দ্বারা সংঘটিত অসদাচরণ পর্যবেক্ষণ করে তারাও হুইসেল ব্লোয়ার হিসাবে যোগ্য হতে পারে। একটি হুইসেলব্লোয়ার অভিযোগ দায়ের করা সম্ভাব্য সি. এফ. টি. সি হুইসেলব্লোয়ারদের একটি ফর্ম টিসিআর (টিপ, অভিযোগ, বা রেফারেল) জমা দিতে হবে যখন তারা একটি সম্ভাব্য পণ্য বিনিময় আইন লঙ্ঘন সনাক্ত করে এবং তারা হুইসেলব্লোয়ার বিধিগুলির দ্বারা প্রদত্ত প্রতিশোধ-বিরোধী এবং গোপনীয়তা সুরক্ষা বুঝতে পারে। সিএফটিসি হুইসেল ব্লোয়ার অফিস তখন ফর্ম টিসিআর-এর লিখিত প্রাপ্তি নিশ্চিত করবে এবং একটি নিশ্চিতকরণ নম্বর প্রদান করবে। ওয়েবপেজে বলা হয়েছে যে যেহেতু তদন্তগুলি গোপনীয়, তাই যে কেউ একটি ফর্ম টিসিআর জমা দিয়েছে তার হুইসেলব্লোয়ার অফিস থেকে তাদের অভিযোগের অবস্থা সম্পর্কে আপডেট পাওয়ার আশা করা উচিত নয়। সম্ভাব্য হুইসেল ব্লোয়ারদের জন্য বিস্তারিত প্রয়োজনীয়তা রয়েছে যারা বেনামে তাদের প্রকাশ করতে চায়। হুইসেল ব্লোয়াররা আইনি পরামর্শ সহ বা ছাড়াই বেনামে ফাইল করতে পারে; যদি কোনও হুইসেল ব্লোয়ার যিনি বেনামে থাকতে চান তিনি কোনও অ্যাটর্নি ব্যবহার করেন, তবে অ্যাটর্নি হুইসেল ব্লোয়ারের পক্ষে সিএফটিসিতে ফর্ম টিসিআর ফাইল করতে পারেন। যাইহোক, যখন সংস্থাটি একটি হুইসেল ব্লোয়ার পুরস্কার প্রদানের সিদ্ধান্ত নেয়, তখন সিএফটিসি হুইসেল ব্লোয়ারের পরিচয় নিশ্চিত করার জন্য হুইসেল ব্লোয়ারের অ্যাটর্নির প্রয়োজন হতে পারে। আরও দেখুন ডিপার্টমেন্ট অফ ডিফেন্স হুইসেলব্লোয়ার প্রোগ্রাম এসইসি অফিস অফ দ্য হুইসেলব্লোয়ার আইআরএস হুইসেলব্লোয়ার অফিস রেফারেন্সস হুইসেলব্লোয়িং ইন দ্য ইউনাইটেড স্টেটস হুইসেলব্লোয়ার প্রোটেকশন লেজিসলেশন হুইসেলব্লোয়ার রিওয়ার্ড প্রোগ্রাম 2010 মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রে প্রতিষ্ঠান 2010 আইন মার্কিন যুক্তরাষ্ট্রের ফেডারেল পণ্য এবং ফিউচার আইন 2010 মার্কিন আইনে