مفهوم پولشویی را توضیح دهید
پولشویی فرآیند غیرقانونی ساخت پول است که به صورت غیرقانونی به صورت عمده از منابع قانونی تولید می شود. مجرمان برای پنهان کردن منشأ واقعی پول خود و جلوگیری از تعقیب، ضبط پول و مالیات، در این فرآیند دخالت می کنند. فرآیند پولشویی معمولاً شامل سه مرحله است: قرار دادن، لایه بندی و ادغام. 1. قرار دادن: در این مرحله، پول های به دست آمده از طریق فعالیت های غیرقانونی به سیستم مالی وارد می شوند. این اغلب از طریق روش هایی مانند شکستن پول به مقادیر کوچکتر و سپرده گذاری آن در حساب های بانکی، خرید دارایی ها یا کسب و کارهایی که عمدتاً مبتنی بر پول نقد هستند یا سرمایه گذاری پول در کسب و کارهای خارجی انجام می شود. 2. لایه بندی: پس از ورود پول ها به سیستم مالی، آنها برای ایجاد سردرگمی و جلوگیری از پولشویی از منبع غیرقانونی خود به دور حرکت می کنند. این کار می تواند از طریق