fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa ar fa ar fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa ar fa fa fa fa fa fa ru fa en fa de fa ru fa fa fa fa fa fa fa ru fa fa ar fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa fa ar fa fa azb ar fa fa fa fa fa fa fa ar fa fa fa fa fa fa fa fa fa
نوسانات قیمتی در بازار و تصمیم گیری صحیح و به موقع برای خروج از موقعیت سرمایه گذاری یا ادامه آن، همواره یکی از دغدغه­ های اصلی سرمایه­ گذاران بوده است. هدف مشترک همه افراد از انجام معامله، کسب سود و منفعت است. بورس هم به عنوان یکی از بازارهای اصلی جذب سرمایه از این قاعده مستثنی نیست. حفظ اصل سرمایه در بورس نسبت به کسب سود اولویت دارد و به همین دلیل برای موفقیت در بازار بورس علاوه بر انتخاب سهام باید به زیان ناشی از معاملات هم توجه کافی داشته باشیم.
سرمایه­ گذاران فعال در بازارهای مالی، حتماً ضرر در معاملات را تجربه کرده اند. ممکن است ما سهمی را خریداری کنیم و پس از آن سهم دچار افت قیمت شود، حال با این سوال مواجه می شویم که تا چه زمانی و چه قیمتی سهم مورد نظر را نگه داری کنیم و یا تصمیم به فروش آن بگیریم. این سوالات و سوالاتی نظیر این به مفهوم حد ضرر در سرمایه ­گذاری اشاره دارد.
اشتباه در معاملات امری طبیعی است؛ چرا که بازارهای مالی محیطی پویا دارند و همچنین شرایط متغیر و کلان سیاسی و اقتصادی نیز بر آن تأثیرگذار است.
در این بحث تفاوتی که میان معامله گران وجود دارد در تعداد معاملاتی که با ضرر انجام داده اند، نیست بلکه در نحوه برخورد آنها با شرایط نامطلوب بازار پایبندی به اصول معاملاتی و پذیرفتن سریع اشتباهات است. هنگامی که قیمت برخلاف انتظار ما حرکت می کند، اگر به موقع از بازار خارج شویم، از گسترش زیان جلوگیری کرده ایم و سرمایه خود را حفظ نموده ایم. بسیاری از معامله گران تازه کار به صورت احساسی و بدون در نظر گرفتن قواعد انجام یک معامله موفق، تصمیم گیری می کنند و بنابراین هرگز تمایلی به باور زیان نداشته و سعی در توجیه معامله اشتباه خود دارند. درنهایت زیان های بالاتری را تجربه می کنند و دچار حس ناامیدی، شکست و سرخوردگی از بازارهای مالی می ­شوند.
حال این سوال پیش می آید؛ اگر ما سهمی را خریداری کردیم و قیمت آن کاهش یافت، تا چه زمانی سهم را نگهداری کنیم و چه حد ضرری برای آن در نظر بگیریم.
تشخیص قیمت و زمان فروش سهام، نیاز به تجربه و اطلاعات کافی دارد. برای حفظ سرمایه و رسیدن به سود، لازم است قبل از خرید هر سهمی روندها، مقاومت ها حمایت ها، وضعیت بنیادی و… سهم را بررسی کنیم. با بررسی کامل یک سهم، این انتظار وجود دارد که قیمت سهم صعودی باشد و به سود مورد نظر برسد. حال اگر بعد از خرید یک سهم برخلاف انتظار ما قیمت آن شروع به کاهش کرد، به این معنی است که یا در محاسبات خود اشتباه کرده ایم یا بر خلاف روند بازار، وارد شده ایم و تحلیل درستی از سهم نداشتیم. در این وضعیت دو راه پیش روی ما قرار دارد:
صبر کنیم تا بعد از کاهش قیمت، سهام دوباره به قیمت مورد نظر ما برسد.
بعد از اندکی کاهش بلافاصله از سهم خارج شویم.
باقی ماندن در سهام بدون هیچ برنامه ای تا زمانی که به قیمت موردنظر ما برسد، ریسک زیادی دارد چرا که می تواند منجر به از دست رفتن بخش اعظمی از سرمایه شود. خروج از سهام بعد از تحمل مقداری کاهش، منطقی تر به نظر می رسد؛ یک سرمایه گذار حرفه ای با بررسی کامل سهمی را می خرد و عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس حد سود و زیان را تعیین می کند. در صورتی که به سود مورد نظر دست یافت یا سهم به مقاومت خود رسید، از سهم خارج می شود. زیرا هیچ سهمی برای همیشه حالت صعودی نخواهد داشت. ولی اگر سهام به جای رشد، افت کرد و به حد ضرر رسید، بلافاصله باید از سهم خارج شد.
اگر بازار بورس روند نزولی داشته باشد، حد ضرر در کل بازار باید در نظر گرفته شود و اگر به آن حد رسید، کاملا از بازار خارج می شویم و تا زمان بازگشت بازار به روند طبیعی، نظاره­ گر می­ مانیم. در این حالت باید از سهامی که به حد ضرر هم نرسیده خارج شویم.
افرادی که با مطالعه و شناخت از بازار مورد نظر و توجه به میزان سرمایه خود، سرمایه گذاری می کنند به طور حتم برای خود اهداف قیمتی تعیین کرده اند. این اهداف شامل مواردی از جمله قیمت خرید، قیمت فروش، مقدار سود و مقدار زیان است. برای عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس سرمایه گذاری در بورس باید ابتدا انتظارات خود را تعریف کنیم و به سوالاتی نظیر زمان ورود یا خروج در یک سهم، سود مورد انتظار و میزان ضرری که حاضر به پذیرش آن هستیم، پاسخ دهیم. دانستن این نکته حائز اهمیت است که اگر معامله موفقی را انجام دادیم کجا خارج شویم و عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس اگر معامله ما به هر دلیلی، مخالف انتظار ما پیش رفت آنگاه چه مقدار ضرر باید متحمل شویم.
حد ضرر ابزاری است که سرمایه گذاران به کمک آن می توانند درصورتی که سود موردانتظار محقق نشد، از ضرر بیشتر و از بین رفتن اصل سرمایه جلوگیری کنند.
عدم تعیین حد ضرر به معنی نگهداری سهم تا زمان نامعلومی است. این فرآیند می تواند حتی تا جایی که نیمی از سرمایه خود را از دست بدهیم، ادامه داشته باشد. نکته عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس ای که وجود دارد این است که امکان دارد بعد از فروش، سهم روند صعودی بگیرد. در این صورت نباید به این فکر کنیم که شاید بهتر باشد، حد سود یا حد ضرر نداشته باشیم. زیرا عدم تعیین حد سود و حد ضرر به معنی نداشتن برنامه برای سرمایه گذاری و عدم مدیریت سرمایه و ریسک است. برای حفظ سرمایه پیش از انجام هر معامله باید حد ضرر مناسب را پیدا کرده و به آن پایبند باشیم. پایبندی به حد ضرر یعنی در صورت رسیدن قیمت به آن نقطه، معامله بدون هیچ گونه تردیدی بسته شود. سرمایه گذاری موفق است که بتواند زیان خود را حداقل نماید.
تفاوت معامله گر حرفه ای با دیگران در مواجهه با زیان در معاملات
یکی از بارزترین تفاوت های معامله گران موفق نسبت به سایر معامله گران نحوه برخورد آنها در شرایط نامطلوب بازار است. زمانی که قیمت برخلاف انتظار ما حرکت می کند، اگر به موقع از بازارخارج شویم، از افزایش زیان جلوگیری می شود و سرمایه ما حفظ می گردد.
یکی دیگر از تفاوت های معامله گر حرفه ای و غیرحرفه ای در این است که معامله گر غیرحرفه ای پس از رسیدن به حد ضرر و خروج از معامله چنانچه قیمت سهام افزایش یابد، از تعیین حد ضرر پشیمان می شود و حتی امکان خرید اما معامله گر حرفه ای به دنبال ضعف و اشکال موجود در استراتژی معاملاتی خود می گردد.
مزیت تعیین حد ضرر چیست؟
برای توضیح کاربرد حد ضرر با یک مثال شروع می کنیم. فرض کنید سهمی را خریداری کرده اید و قیمت آن رو به کاهش می رود. چنانچه قیمت سهم موردنظر پس از یک سال دوباره به قیمت اولیه بازگردد، شما از نظر معاملاتی ضرر یا زیانی متحمل نشده اید. اما از نظر سرمایه گذاری این فرآیند برای شما هزینه فرصت سرمایه گذاری در این یک سال ایجاد کرده است. به این معنا که فرصت های سرمایه گذاری را در موقعیت های سودآور دیگر از دست داده اید. با این توضیح یکی از مزیت های اصلی حد ضرر را علاوه بر جلوگیری از افزایش زیان، می توانیم جلوگیری از خواب سرمایه نیز بدانیم.
میزان سرمایه اولیه برای ورود به بازار فارکس
نیاز به عوامل متعددی برای ورود به بازار فارکس و انجام معاملات و رسیدن به میزان موفقیت مورد نظر وجود دارد. یکی از آن موارد مهم، میزان سرمایه برای معاملات است.
هر فرد میزانی از بودجه را در اختیار دارد و می تواند با آن وارد بازار شود، حال سوال اینجاست که میزان سرمایه اولیه برای ورود به بازار فارکس چه اندازه است؟ آیا حد مشخصی دارد؟ آیا هر فرد می تواند با هر میزان سرمایه ای که در اختیار دارد به بازار وارد شده و معامله نماید؟
سرمایه اولیه برای ورود به بازار فارکس
بازار فارکس در شمار بزرگ ترین و معتبرترین بازار های مالی در جهان محسوب می شود، به طوری که روزانه میلیون ها دلار در آن معامله می شود. بازار فارکس با بازار سرمایه تفاوت دارد، به طوری که در بازار فارکس موضوع کمترین سرمایه برای معامله و یا شروع تریدینگ وجود ندارد و شما می توانید با حداقل مبلغ مورد نظر خود نیز معاملات را شروع کنید.
بنابراین یک مزیت مهم در بازار فارکس این است که شرایط خوبی برای ورود و فعالیت هر فردی با هر میزان سرمایه ای، فراهم است. تنها کافیست با افزایش دانش و مهارت خود، با ماهیت بازار آشنا شده و بخش کوچکی از پس انداز خود را در این بازار سرمایه گذاری کرده و شروع به فعالیت نموده و رفته رفته با کسب تجربه بیشتر، معاملات بزرگ تری را انجام دهید.
چگونگی روند معاملات فارکس
یک موضوع واضح و مشخص برای همگان این است که برای انجام معامله و ترید کردن در بازارهای مالی، حتما باید میزانی سرمایه داشته باشید. زمانی که به بررسی و تحلیل دقیق بازار و نمودارهای آن پرداخته و تشخیص داده شود که نمودار رشد خواهد کرد، شما می توانید از موجودی خودتان برای خرید آنها استفاده کنید تا بتوانید به سود مناسبی برسید. معمولا روند بازار با پول های خرد تریدرهای اصلی مشخص می شود و می توان گفت که، تا حد زیادی متاثر از آن است. جفت ارزهای فارکس در واحدهای مختلف، میکرو، مینی و استاندارد معامله می شود.
برای آغاز تریدینگ در فارکس باید در یک بروکر معتبر، ثبت نام کنید که هر یک از بروکرها به منزله یک کارگزاری برای افراد و فعالان بازار فارکس محسوب می شود و بایستی با دقت و تحقیق بسیار بروکر مورد نظر را انتخاب نمایند.
در نظر داشته باشید که انتخاب روش انجام معاملات در فارکس، می تواند در تعیین مقدار سرمایه اولیه نیز نقش بسیار مهمی داشته باشد، به عنوان مثال، با انتخاب شیوه اسکالپینگ، نیاز به میزان سرمایه کمتری در برابر سایر معاملات وجود دارد. علت آن هم پایین بودن سطح ضرر و زیان می باشد و همچنین انواع روش های دیگری نیز وجود دارد که شرایط متفاوتی را دارند و برای انجام معاملات روزانه باید نوسان گیری و حالت های مختلف دیگر را با حد زیان بالا در نظر داشت.
شما می توانید با دریافت آموزش های لازم و یا صحبت با مشاوران و متخصصان در این زمینه به کسب اطلاعات لازم رسیده و بهتر و بهینه تر در این بازار فعالیت نمایید.
چگونه در فارکس حساب باز کنیم؟
ورود به بازار فارکس و سرمایه گذاری و انجام معاملات پی در پی آن ، با کسب سود و گاهی اوقات سودهای شگفت انگیز برای معامله گران همراه است. با این شرایط، آیا کسی هست که دوست نداشته باشد در این بازار هیجان انگیز وارد شده و فعالیت نماید؟
و حال که تصمیم به ورود در فارکس را دارید، در اولین مرحله ممکن است این سوال پیش آید که چگونه در فارکس سرمایه گذاری کنیم؟
وارد شدن به بازار جهانی فارکس کار چندان دشواری نیست، همانطور که در بازار بورس ایران می توانید سهمی را برای خود خرید و فروش کنید، در بازار فارکس هم می توانید جفت ارزهای مختلفی را بخرید و بفروشید و معاملات خود را انجام دهید.
موضوعی که باعث جذابیت و هیجان انگیزتر بودن این بازار می شود، موضوع جهانی بودن بازار فارکس است و اینکه تمامی خرید و فروش های آن بر اساس ارزهای بین المللی انجام می شود. چنانچه شما به عنوان یک معامله گر ایرانی قصد داشته باشید در این بازار سرمایه گذاری کنید، در ابتدا باید بدانید که چطور می توانید سرمایه خود را به یکی از این ارزها تبدیل نموده و سپس در معاملات ارزی شرکت کنید. به بیان ساده تر، شما نمی توانید بر اساس ریال در بازار فعالیت داشته باشید، باید سرمایه خود را به دلار و یا یکی از ارزهای معتبر بین المللی تبدیل کنید و سپس با آن ارزها که به عنوان سرمایه شما هستند، معامله نمایید.
به عنوان سخن پایانی، اینکه بتوان به طور واضح تعیین نمود که حداقل سرمایه برای معاملات فارکس چه اندازه است، امکان پذیر نیست، زیرا میزان مشخصی وجود ندارد، اما میزان پول مورد نیاز برای فارکس به تجربه معاملاتی، روش ترید و حداقل ضرر و سرمایه گذاری شما وابسته است. باید بدانید که هر چه بیشتر سرمایه گذاری کنید می توانید سود بالاتری به دست آورید. البته ممکن است در برخی از معاملات شما به پول کمتری احتیاج داشته باشید، اما بهتر است بدانید که میزان سودی که به دست می آورید، بستگی به میزان پول و سرمایه ای دارد که وارد بازار می کنید و در برابر پول کمتر، سود کمتری نیز به دست می آورید.
توصیه می شود که پیش از ورود به بازار، باید معنا و مفهوم سرمایه گذاری و ریسک کردن را به خوبی درک کنید و این را بدانید که امکان دارد نوسانات بازار به گونه ای پیش رود که با پیش بینی های شما هماهنگ نباشد. بنابراین همیشه باید روحیه ریسک پذیری خود را حفظ کنید.
ریسک های معامله در بازار فارکس (بخش دوم)
در بخش قبلی این مقاله، آموختیم که ریسک نرخ ارز، ریسک زیان ناشی از تغییر ارزش نسبی جفت ارز پس از توافق شما برای خرید یا فروش با قیمتی خاص است. همچنین کشور نیز تاثیر مستقیمی بر روی قیمت ارز دارد؛‌ این تاثیر گاهی به علت احساسات بازار اتفاق افتاده و گاهی به صورت عمدی است. در ادامه این مقاله به بررسی سایر ریسک های معامله در بازار فارکس و نکاتی برای کاهش ریسک می‌پردازیم.
استفاده از اهرم یا لوریج (leverage) در معاملات فارکس تفاوت چندانی با استفاده از آن با سهام و معاملات آپشن ندارد. هنگامی که شما با مارجین معامله می‌کنید، برای تامین مالی معاملاتی که نیاز به وجوهی بیش از موجودی نقدی واقعی شما دارند، از بروکر خود پول قرض می‌کنید. اگر عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس معامله شما برخلاف جهت مورد نظرتان پیش رود؛ ممکن است کال مارجین شوید و برای بازگرداندن انطباق، به پولی بیش از سرمایه اولیه خود نیاز دارید.
در حالی که لوریج می‌تواند به طور تصاعدی سود را افزایش دهد، همین کار را با زیان نیز انجام می‌دهد. اگر یک تریدر مبتدی هستید، قبل از وام گرفتن از بروکر خود، خطرات عمده معامله با مارجین را نیز در نظر بگیرید.
نکاتی برای کاهش ریسک
وقتی در بازار سهام یا آپشن معامله می‌کنید، باید از روندهای کلان بازار و اقتصاد کلان که می‌تواند بر بخشی تأثیر بگذارد که مرتبط با شرکت شماست آگاه باشید. این ریسک ها مشابه عواملی مانند ریسک کشور در معاملات فارکس هستند. از این رو، اکثر تریدرها معاملات سهام را شهودی تر و با ریسک کمتری می‌دانند.
برای ریسک معامله کم، با عوامل ضرر و زیان در معاملات فارکس سرمایه کم شروع کنید
معاملات فارکس را با مقدار کمی پولی که می‌توانید از دست بدهید، شروع کنید. سودهای کوچک را سیو کنید؛ اجازه ندهید موفقیت زود هنگام باعث افزایش اعتماد به نفس و انجام معاملات بزرگ تر و با ریسک بیشتری شود.
اقدامات احتیاطی عقل سلیم را انجام دهید
هنگامی که معاملات واقعی را آغاز می کنید، از برخی از ابزارهای کنترل ریسک استفاده کنید. از ابزارهای توقف ضرر یا استاپ لاس (stop loss) و تیک پروفیت (take profit) استفاده کنید و سرمایه موجود خود را به جای تنها یک جفت، در چندین معامله تقسیم کنید.
یک برنامه گسترده تر داشته باشید
قبل از اینکه وارد معاملات فارکس شوید، مطمئن شوید که یک برنامه مالی و سرمایه گذاری شخصی منطقی و متنوع دارید. اجازه ندهید یک اشتباه در دنیای جدید معاملات فارکس به سلامت مالی کوتاه مدت و بلند مدت شما آسیب برساند. در صورت نیاز سعی کنید با یک مشاور مالی یا سرمایه گذاری مشورت کنید.
قبل از شروع معاملات فارکس
اول، به یک ریسک دیگر توجه کنید: ریسک بروکر
برای جلوگیری از معامله با یک بروکر فارکس غیر قابل اعتماد، شرکتی را انتخاب کنید که توسط یک نهاد دولتی تنظیم و قانون‌گذاری می‌شود. می‌توانید وضعیت بروکر را با استفاده از BrokerCheck، سرویسی که توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) ارائه می‌شود، تأیید کنید.
اگر مبتدی هستید، سعی کنید یک حساب کاربری با کارگزاری باز کنید که خدمات تحقیقاتی و آموزشی فراوان و حساب آزمایشی یا دمو ارائه می‌دهد. ممکن است لازم باشد زود به اطلاعات اولیه دسترسی داشته باشید. همچنین دقت کنید که بروکر مورد نظر شما اسپرد (spread) خرید و فروش کمی داشته باشد.