en en de fr de en de de de de fr de en de de en en en en en de en fr en en nl fr de es en zh en it ja ru es en nl ja en en en sv hbs_lat de hbs_lat en en de de en fr es fr fr nl es nl fr es fr pt nl fr pl sl fr de de de de en fr de de de de de de de de de de en en de de en fr de de hbs_lat de de de de en de de en de en de de de de de de de de de en de de en fr en de en de de de de de de en de de de de de en fr en de de de de de de en de en fr de de en de en et en de de en en en en en de de de de en de de de en fr de nl fr de fr de en fr en de de de en en de de de de de en de de en en ru fa de nl en de de de de de de de de it de de de de en de en fa en de de en de fr fr en de de de de nl nl de de en en de de de de en ru en es nl es vls de de en de en nl en en de de de de en de de de de de de de de de de de de de de de de de de de en en de fr en de de de en en en en eo de de de de de it en sv en de de de de de de de en de de de de en fr de de de en it de de de lb de de de de de de de
Investiert in Aktien von Unternehmen weltweit, die von der zunehmenden Digitalisierung auf dem Finanzsektor profitieren
Top-Down-Trendauswahl und Bottom-Up-Aktienauswahl durch proprietäre Bewertungsmodelle.
Risikobegrenzung durch Diversifizierung in zahlreichen Trends mit verschiedenen Antriebsfaktoren und Risikoeigenschaften
Der Robeco FinTech ist ein aktiv verwalteter Fonds, der in Aktien aus Industrie- und Schwellenländern investiert. Die Aktienauswahl basiert auf der Analyse von Fundamentaldaten.Ziel des Fonds ist es, eine bessere Rendite zu erzielen als der Index. Eigene Bewertungsmodelle werden eingesetzt, um Aktien mit guten Ertragsaussichten und angemessener Bewertung zu selektieren. Eingeschlossen werden die Unternehmen, die von der zunehmenden Digitalisierung des Finanzsektors profitieren. Diese werden einzeln auf Grundlage von Branchentrendanalysen, ausführlicher Gespräche mit der Unternehmensführung, Analysten und Branchenexperten bewertet.
1 Monat 3 Monate Lfd. Jahr 1 Jahr 2 Jahre 3 Jahre 5 Jahre 10 Jahre
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Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Annualisiert (für Zeiträume, die länger als ein Jahr sind).
Dies umfasst keine von Vermittlern auferlegten anfänglichen Gebühren oder letztendliche Depotgebühren.
Die Performance-Zahlen sind brutto, ohne Berücksichtigung von Gebühren, und basieren auf der Schlussnotierung. In der Realität werden Kosten (wie Verwaltungsgebühren und andere) Kosten berechnet. Diese wirken sich negativ auf die angegebenen Renditen aus.
Die Performance-Zahlen sind abzüglich Gebühren und basieren auf den Transaktionspreisen.
Frühere Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Annualisiert (für Zeiträume, die länger als ein Jahr sind).
Dies umfasst keine von Vermittlern auferlegten anfänglichen Gebühren oder letztendliche Depotgebühren.
Die Performance-Zahlen sind brutto, ohne Berücksichtigung von Gebühren, und basieren auf der Schlussnotierung. In der Realität werden Kosten (wie Verwaltungsgebühren und andere) Kosten berechnet. Diese wirken sich negativ auf die angegebenen Renditen aus.
Die Performance-Zahlen sind abzüglich Gebühren und basieren auf den Transaktionspreisen.
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Basierend auf den Transaktionskursen erzielte der Fonds eine Rendite von -0,73%. Fintech hat im August gegenüber dem breiten Markt relativ gut abgeschnitten, wodurch der Fonds eine deutliche Outperformance gegenüber dem Index erreichte. Insbesondere Fintech-Investments mit Bezug zu Schwellenländern entwickelten sich gut. Unsere Positionen in digitalen Vermögenswerten wie Coinbase erholten sich von der sehr schwachen Performance im Juli. Herausforderer, Wegbereiter und Gewinner brachten alle positive Performance. Herausforderer lagen an der Spitze, gefolgt von Wegbereitern, und sogar Gewinner trugen deutlich positiv bei. Auf Gesamtportfolioebene erzielten Qualys, PagSeguro, MercadoLibre, NU Holdings, Coinbase, Boa Vista, Tencent und Kaspi die beste relative Performance. Am stärksten beeinträchtigt wurde die Performance durch Adyen, Marqeta, Sea und Block.
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Max. monatlicher Gewinn (%)
Max. monatlicher Verlust (%)
Die oben angegebenen Kennzahlen basieren auf den Renditen vor Abzug von Gebühren
Monate der Outperformance in einer Hausse
Monate der Outperformance in einer Baisse
Die oben angegebenen Kennzahlen basieren auf den Renditen vor Abzug von Gebühren
Modifizierte Duration (optionsadjustiert, in Jahren)
Warum in Fintech investieren?
Im Fintech-Universum bieten sich unzählige Chancen, die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen zu monetarisieren.
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Nach einem starken Juli gaben die globalen Aktienmärkte nach. Der August war zweigeteilt: Der Optimismus am Start zur „Inflationsspitze“ wurde durch den Umschwung der Zentralbanken zu einer restriktiven Haltung abgelöst, während die Energiekrise in Europa eskaliert. Die Berichtssaison lief im August weiter, auch für mehrere Zahlungsdienstleister. Insgesamt waren die Ergebnisse akzeptabel bis gut. Darüber hinaus bestätigten die Ergebnisse und die Kursentwicklung mehrerer Schwellenländerunternehmen unsere Auffassung, dass ein globales Fintech-Portfolio auch Schwellenländerpositionen enthalten muss. Ende August nahmen wir an einer Fintech-Konferenz in den USA teil, wo wir 18 Unternehmen aus den USA und 2 aus Brasilien trafen. Insgesamt bewerteten wir die Aussichten für Fintech jetzt positiver, insbesondere für Unternehmen, die in Lateinamerika tätig sind. Offensichtlich haben die Anleger die Bewertung vieler Fintechs deutlich zurückgesetzt, was angesichts steigender Zinsen sinnvoll ist. Dadurch hat sich der implizite Abzinsungssatz für diese Anlagen mit langer Laufzeit erhöht. Allerdings mögen wir in einigen Fällen übertrieben haben, insbesondere wenn das starke zugrunde liegende Gewinnwachstum andauert.
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Der Fonds darf Geschäfte zur Währungsabsicherung abschließen. Normalerweise erfolgt keine Währungsabsicherung.
Der Fonds schüttet keine Dividende aus. Der Fonds behält alle erzielten Erträge ein, sodass sich seine Performance vollständig in seinem Preis widerspiegelt.
Verfahren zur Einbeziehung von ESG-Aspekten
Der Fonds bindet Nachhaltigkeit durch Ausschlüsse, ESG-Integration, Engagement und Stimmrechtsausübung in den Investmentprozess ein. Der Fonds investiert nicht in Emittenten, die gegen internationale Normen verstoßen oder deren Aktivitäten laut Ausschlusspolitik von Robeco als gesellschaftlich schädlich eingestuft wurden. In die Bottom-up-Anlageanalyse werden finanziell bedeutende ESG-Faktoren einbezogen, um vorhandene und potenzielle ESG-Risiken und -Chancen zu beurteilen. Bei der Aktienauswahl schränkt der Fonds seine Positionen mit erhöhten Nachhaltigkeitsrisiken ein. Außerdem wird, wenn ein Aktienemittent in der laufenden Überwachung für Verstöße gegen internationale Normen ausgesondert wird, mit dem Emittenten ein aktiver Aktionärsdialog aufgenommen. Und schließlich nutzt der Fonds Aktionärsrechte und nimmt in Übereinstimmung mit der Abstimmungspolitik von Robeco Stimmrechte wahr.
Der Robeco FinTech ist ein aktiv verwalteter Fonds, der in Aktien aus Industrie- und Schwellenländern investiert. Die Aktienauswahl basiert auf der Fundamentaldatenanalyse. Ziel des Fonds ist es, eine bessere Rendite zu erzielen als der Index. Der Fonds fördert E&G-Merkmale (Umwelt und Soziales) im Sinn von Artikel 8 der europäischen Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten im Finanzdienstleistungssektor, integriert Nachhaltigkeitsrisiken in den Investmentprozess und wendet die Good Governance Policy von Robeco an. Der Fonds wendet nachhaltigkeitsorientierte Indikatoren an, wozu insbesondere normative, auf Aktivitäten oder auf Regionen basierende Ausschlüsse, die Wahrnehmung von Stimmrechten und Engagement gehören. Eigene Bewertungsmodelle werden eingesetzt, um Aktien mit guten Ertragsaussichten und angemessener Bewertung zu selektieren. Eingeschlossen werden die Unternehmen, die von der zunehmenden Digitalisierung des Finanzsektors profitieren. Diese werden einzeln auf Grundlage von Branchentrendanalysen, ausführlicher Gespräche mit der Unternehmensführung, Analysten und Branchenexperten bewertet. Die ausgewählten Aktien werden mehrheitlich Bestandteile der Benchmark sein, es können jedoch auch Aktien außerhalb der Benchmark ausgewählt werden. Die Anlagepolitik wird nicht durch eine Benchmark eingeschränkt, aber der Fonds kann eine Benchmark zu Vergleichszwecken verwenden. Der Fonds kann erheblich von den Emittenten-, Länder- und Sektorgewichtungen der Benchmark abweichen. Es gibt keine Beschränkung für die Abweichung von der Benchmark. Die Benchmark ist ein breiter marktgewichteter Index, der nicht mit den vom Fonds geförderten ESG-Eigenschaften übereinstimmt.
Das Risikomanagement ist voll in den Anlageprozess integriert. Dadurch wird gewährleistet, dass die Positionen die vordefinierten Leitlinien erfüllen.
Warum in Fintech investieren?
Im Fintech-Universum bieten sich unzählige Chancen, die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen zu monetarisieren.
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Stimmrechtsausübung und aktive Einflussnahme
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Der Fonds bindet Nachhaltigkeit durch Ausschlüsse, ESG-Integration, Engagement und Stimmrechtsausübung in den Investmentprozess ein. Der Fonds investiert nicht in Emittenten, die gegen internationale Normen verstoßen oder deren Aktivitäten laut Ausschlusspolitik von Robeco als gesellschaftlich schädlich eingestuft wurden. In die Bottom-up-Anlageanalyse werden finanziell bedeutende ESG-Faktoren einbezogen, um vorhandene und potenzielle ESG-Risiken und -Chancen zu beurteilen. Bei der Aktienauswahl schränkt der Fonds seine Positionen mit erhöhten Nachhaltigkeitsrisiken ein. Außerdem wird, wenn ein Aktienemittent in der laufenden Überwachung für Verstöße gegen internationale Normen ausgesondert wird, mit dem Emittenten ein aktiver Aktionärsdialog aufgenommen. Und schließlich nutzt der Fonds Aktionärsrechte und nimmt in Übereinstimmung mit der Abstimmungspolitik von Robeco Stimmrechte wahr.
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Die Dynamik des Wirtschaftswachstums lässt rasch nach, und die finanziellen Bedingungen verschärfen sich weiter. Auf dem Weg zu einer Normalisierung von Wachstum, Liquidität und Bewertungen rechnen wir mit Volatilität, aber wir denken auch, dass die Anleger in vielen Marktsegmenten bereits eine Gewinnrezession einkalkulieren. Der digitale Zahlungsverkehr beschleunigt sich; die Umstellung von Bargeld auf Plastik durch Kredit- und Debitkarten wird bereits durch einen Wechsel auf digitale und mobile Geldbörsen überholt. Vermeidung von Reibung für den Endkunden ist Kern von Embedded Finance. Im Wesentlichen geht es um Finanzdienstleistungen, die im Geschäftsverkehr so versteckt sind, dass der Kunde sie nicht sieht. Software frisst die Welt! Der Trend zu Embedded Finance bestärkt uns in unserer Überzeugung, dass traditionelle Banken und Versicherungen mehr investieren und mehr Teile ihrer IT auslagern müssen, um relevant zu bleiben. Fintech kann auch die finanzielle Inklusion fördern, indem Kunden bedient werden, die kein Bankkonto haben, und Menschen, die in Armut oder in prekären Situationen leben, unterstützt werden, indem ihre Gefährdung und Anfälligkeit für Schocks und Katastrophen durch Versicherungen verringert wird.
Warum in Fintech investieren?
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Patrick Lemmens, Michiel van Voorst, Koos Burema
Patrick Lemmens, Michiel van Voorst, Koos Burema
Patrick Lemmens ist Lead Portfolio-Manager im Trends Equities-Team. Sein Schwerpunkt liegt im Bereich Finanzwesen/Fintech. Vor seinem Wechsel zu Robeco im Jahr 2008 arbeitete er von Oktober 2003 bis Dezember 2007 als Manager des ABN AMRO Financials-Fonds. Zuvor war er Analyst of Global Financials bei ABN AMRO und Global Sector-Coordinator der Financial Institutions Equities Group von ABN AMRO. Patrick Lemmens begann seine Laufbahn in der Anlagebranche im Jahr 1993. Er hat einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft von der Erasmus-Universität Rotterdam und ist zertifizierter European Financial Analyst. Michiel van Voorst ist Co-Portfoliomanager im Trends Equities-Team. Sein Schwerpunkt liegt in den Bereichen Finanzwesen/FinTech/Next Digital Billion. 2019 kehrte Herr Van Voorst zu Robeco zurück, nachdem er für Union Bancaire Privée in Hongkong als CIO Asian Equities tätig war. Daneben ist er Board-Mitglied eines in Hongkong ansässigen Fintech-Startups, das „Regulated Software“-Services (Software as a Service – SaaS) für unabhängige Finanzberater auf der ganzen Welt anbietet. Davor verbrachte Herr Van Voorst zwölf Jahre bei Robeco in verschiedenen gehobenen Positionen. Unter anderem war er Senior Portfoliomanager der Fonds Rolinco Global Growth und Robeco Asian Stars. Bevor er 2005 zu Robeco kam, war Michiel Van Voorst als Portfolio Manager US Equity bei PGGM und als Ökonom bei der Rabobank Netherlands tätig. Herr Van Voorst begann 1996 seine Laufbahn in der Anlagebranche. Michiel van Voorst verfügt über einen Titel als Master in Economics der Universität Utrecht. Außerdem ist er Chartered Financial Analyst (CFA®). Koos Burema ist Co-Portfoliomanager im Trends Equities-Team. Sein Schwerpunkt liegt im Bereich Finanzwesen/Fintech. Koos Burema war Analyst im Emerging Markets-Team, wo er für Korea und Technologie in Taiwan und Festlandchina zuständig war. Außerdem war er für die Integration von ESG in den Anlageprozess verantwortlich. Vor seinem Wechsel in das Team im Januar 2010 arbeitete er bei Robeco als Portfolio Manager für verschiedene Branchenteams. Er begann 2007 seine Laufbahn in der Branche. Koos Burema hat einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaft der Universität Groningen und ist CFA®-Charterholder.
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Warum in Fintech investieren?
Im Fintech-Universum bieten sich unzählige Chancen, die Digitalisierung von Finanzdienstleistungen zu monetarisieren.
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Diesem Fonds werden laufende Gebühren belastet in Höhe von
Die zu erwartenden Transaktionskosten belaufen sich auf
Dem Fonds können außerdem eine Performancegebühr belastet werden in Höhe von
Steuerliche Behandlung des Produkts
Der Fonds ist in Luxemburg aufgelegt und unterliegt den Steuergesetzen und Bestimmungen in Luxemburg. Für den Fonds fällt in Luxemburg weder Körperschaftssteuer noch Gewerbesteuer an, auch die Kapitalerträge und Dividenden werden nicht besteuert. Der Fonds hat in Luxemburg eine jährliche Abonnementssteuer ('taxe d'abonnement') in Höhe von 0,05 Prozent des Nettoinventarwerts des Fonds zu zahlen. Diese Steuer wird bei der Bestimmung des Nettoinventarwerts des Fonds berücksichtigt. Grundsätzlich kann der Fonds die Luxemburger Verträge nutzen, um Quellensteuer auf seine Erträge zurückzufordern.
Steuerliche Behandlung des Anlegers
Die steuerlichen Folgen einer Kapitalanlage in diesem Fonds hängen von der persönlichen Situation des Anlegers ab. Bei in den Niederlanden wohnhaften Privatanlegern sind reale Zins- und Dividendenerträge oder Veräußerungsgewinne aus Kapitalanlagen nicht steuerbar. Anleger zahlen jährlich Einkommenssteuer auf den Wert ihres Nettovermögens zum 1. Januar, sofern und insoweit dieses Nettovermögen den Steuerfreibetrag des Anlegers übersteigt. Jeder in den Fonds investierte Betrag ist Teil des Nettovermögens eines Anlegers. Privatanleger mit Wohnsitz außerhalb der Niederlande müssen in den Niederlanden keine Steuern auf ihre Kapitalanlagen in dem Fonds bezahlen. Diese Anleger werden aber möglicherweise in ihrem Wohnsitzland für Erträge aus einer Kapitalanlage in diesem Fonds auf der Grundlage des dort anwendbaren nationalen Steuerrechts zur Steuer herangezogen. Für juristische Personen oder professionelle Anleger gelten andere steuerliche Vorschriften. Wir empfehlen Anlegern, die steuerlichen Konsequenzen einer Kapitalanlage in diesem Fonds unter Berücksichtigung ihrer spezifischen Umstände mit ihrem Finanz- bzw. Steuerberater durchzusprechen, bevor sie sich für eine Anlage in dem Fonds entscheiden.
Wesentliche Anlegerinformationen / KIID
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Global consumer trends and fintech: what trends will prevail in the New Normal?
The low carbon transition is bound to be a watershed for financial institutions
14-12-2021 | Spannende Zahlen
Integration von ESG und CO₂-Kennzahlen neben aktiven Engagements
Anwendung eines trendbasierten Ansatzes auf Fintech-Titel.
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