fi en en fi en en fi en en zh fi fi en fi en fi en fi en et en en zh en en de eo fi en fi jbo ru fr en jbo en fi en fi pl fi uk it war en es war fi jbo fi fi jbo fi en es es fi jbo es en es fi fi jbo fi en es fi fi jbo fi en es en fi jbo en en es fi de en fi en tr en de en fi en fi en fi en fi en en en vi en en id de en en sl en en en fi fi fi en nl en en en en en fi en fi es fi en en en en en en en en en en en en en en en fa en en en en fi en en en en en en en en en en en en en en
JYX - Negatiivisen korkotason vaikutus pankkien kannattavuuteen Euroopassa (full record)
University of Jyväskylä | JYX Digital Repository
English  | Give feedback |
JavaScript is disabled for your browser. Some features of this site may not work without it.
Euroopan keskuspankin (EKP) tehtävänä on kansantalouden elvytys negatiivisen korkotason avulla, sillä sen uskotaan lisäävän yritysten ja kuluttajien rahan käyttöä. Negatiivinen korkotaso on varjostanut eurooppalaisten pankkien kannattavuuden kestävyyttä jo vuodesta 2014. Pankkien liiketoimintamallit vaihtelevat niiden koon, organisaation, maantieteellisen tavoitettavuuden ja toimintojen mukaan, siksi niiden toimintaperiaatekin on erilainen. Monet tutkimukset ovat osoittaneet, että pankit pystyvät sopeuttamaan toimintansa kannattavammaksi negatiivisen korkotason vallitessa ja pankin sopeutumiskyky riippuu paljon sen liiketoimintamallista kuten esimerkiksi koosta. Aikaisempien tutkimusten mukaan negatiivinen korkotaso olisi syönyt pankkien kannattavuuden lukemia riippumatta pankin liiketoimintamallista. Pankit, joiden hallussa on paljon talletuksia, ovat kärsineet suurimmat tappiot negatiivisten korkojen vallitessa. Kun kansantalouden riskisyys nousee, pankit keskittyvät laskemaan toimintansa riskisyyttä karsimalla markkinoilta otettavaa varallisuutta. Mitä enemmän pankki ottaa lyhytaikaista velkaa, sitä korkeammaksi sen riskipitoisuus nousee ja samalla pankin korkokate supistuu. Tutkimusmenetelminä käytetään kirjallisuuskatsausta ja empiiristä tutkimusta, jossa muodostetaan regressioanalyysi mallintamaan kannattavuuden tunnuslukuja. Tutkimus toteutetaan uudestaan ryhmämuuttujat huomioiden, jotta saadaan selville, miten eri kokoluokan pankit kokivat negatiivisen korkotason haasteet osana toimintastrategiaansa. Empiirisen osuuden tulokset ovat linjassa aiemmin suoritettujen tutkimusten kanssa, sillä molemmista voidaan todeta, että mitä suurempi pankki on kyseessä, sitä todennäköisemmin voi pankki ylläpitää kannattavuuden lukemiaan monipuolisemman luotonannon ja kattavampien suojaustoimenpiteiden avulla.
Negatiivisen korkotason vaikutus pankkien kannattavuuteen Euroopassa
School of Business and Economics
Julkaisu on tekijänoikeussäännösten alainen. Teosta voi lukea ja tulostaa henkilökohtaista käyttöä varten. Käyttö kaupallisiin tarkoituksiin on kielletty.
This publication is copyrighted. You may download, display and print it for Your own personal use. Commercial use is prohibited.
Files in this item
This item appears in the following Collection(s)
Pro gradu -tutkielmat [24074]
Show simple item record
Showing items with similar title or keywords.
Pankkien kannattavuus nollakorkoaikana viimeisimmän vuonna 2007 alkaneen finanssikriisin jälkeen
Tämä tutkielma käsittelee pankkien kannattavuutta nollakorkojen ja negatiivisten korkojen aikana, joka on jatkunut noin viimeiset kymmenen vuotta. Pankkien kannattavuus nollakorkojen aikana on yksi kuumimmista puheenaiheista ...
Impacts of sovereign risk premium on bank profitability : Evidence from euro area
Junttila, Juha; Nguyen, Vo Cao Sang (Elsevier, 2022)
We analyse the effects of low and negative interest rates and sovereign risk premium on bank profitability among 154 Eurozone banks during the period 2005–2019. In contrast to some of the results in the previous literature, ...
Impacts of sovereign risk premium on bank profitability : evidence from euro erea
This study examines the impacts of the sovereign risk premium on bank profitability of 154 Eurozone banks between 2005 and 2019, using the differenced generalized method of moments. Contrary to previous literature results, ...
Keep the faith in banking : New evidence for the effects of negative interest rates based on the case of Finnish cooperative banks
Junttila, Juha; Raatikainen, Juhani; Perttunen, Jukka (Elsevier BV, 2021)
This paper analyses the profitability of Finnish cooperative banks during the period of negative nominal interest rates. Contrary to expectations, the continuous decline in money market interest rates between 2009 and 2014, ...
Finanssialan murroksen vaikutus pankkien IT-strategiaan
Finanssialan murrosta vie eteenpäin kolme tekijää. Ensimmäinen näistä on Euroopan Unionin toinen maksupalveludirektiivi (PSD2). Se pakottaa pankit avaamaan maksamisen rajapinnat kolmansille osapuolille. Toinen murrosta ...
Tunes and musical notes
All of JYXCollection listBy Issue DateAuthorsSubjectsPublished inDepartmentDiscipline
How to publish in JYX?
Publish Your Thesis Online
Open Science at the JYU
Unless otherwise specified, publicly available JYX metadata (excluding abstracts) may be freely reused under the CC0 waiver.