cs sl cs cs pl cs de cs cs de en cs sl cs cs cs cs sl cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs cs en cs cs cs cs cs en cs cs en cs cs it
Trhy za poslední rok zaznamenaly solidní růst. Byla by proto škoda, kdyby Vaše grafy, modelace a výpočty tento pozitivní růst nezahrnovaly.
Kalkulačka č. 7: Pravidelné investice
Kalkulačky pro finanční poradce - Kalkulačka 1: Historické výnosy
Řada finančních poradců pro lepší názornost využívá při schůzkách s klienty výstupy z našich finančních kalkulaček.
A jak by tedy investice vašich klientů dopadly dnes? Podívejme se na dva zajímavé příklady…
Případ 1: Váš klient začal pravidelně investovat do akcií na vrcholu internetové bubliny (březen 2000). Jak si vedou jeho investice dnes?
Z grafu je vidět, že klient už je v zisku. Ani období finanční krize nezabránilo tomu, aby jeho pravidelné investice dosáhly výnosů cca 4 % p.a. (nominálně).
Při investici 10 000 Kč měsíčně by dnes měl 1,7 mil. Za jediného předpokladu: klient udržel „nervy na uzdě“ v době propadu v roce 2009. V jednu chvíli se totiž hodnota jeho portfolia propadla až na „pouhých“ 713 000 Kč a dočasná ztráta tak činila 367 000 Kč. A aby člověk ustál takový propad, na to už potřebuje pořádné nervy.
Případ 2: Co když jste na vrcholu internetové bubliny investovali jednorázově 10 000 Kč?
Pak jen stačilo nedat všechno do akciových instrumentů a diverzifikovat. Pokud jste zvolili portfolio, které mělo např. 40 % v akciích, pak jste se sešupu na horské dráze v podobě propadu na akciových trzích úspěšně vyhnuli.
Při jednorázové investici 10 000 Kč v březnu 2000 do portfolia 40 % akcie a 60 % dluhopisy byste dnes skončili s majetkem v hodnotě 14 600 Kč. V době krize by hodnota vašeho majetku dočasně klesla ze 14 000 Kč na 12 000 Kč. To není až tak zlé.
A pro další příklady už můžete využít reálné situace vašich klientů!
Těm, kteří si v minulosti některou z těchto 2 kalkulaček koupili, jsme již zdarma poslali aktualizovanou verzi. A pokud kalkulačky dosud ve své praxi nepoužíváte a rádi byste při prezentacích u klientů pracovali s aktuálními daty, můžete je získat po kliknutí zde.
Autor: Petr Syrový, KFP
P.S. Pokud byste chtěli ve vaší poradenské praxi využívat všechny finanční kalkulačky KFP, můžete si nyní pořídit kompletní balíček všech 20 vydaných kalkulaček za speciální cenu, díky které ušetříte 300 Kč. Pro objednání balíčku klikněte tady.
© KFP, 2011. Děkujeme, že ctíte autorská práva. Článek můžete kopírovat pouze v případě, že jej uveřejníte v plném rozsahu a jako zdroj uvedete webové stránky www.kfp.cz.