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私としては、個人口座から法人口座へ一部の資金を移し(資産運用会社に資金を貸与し)、①投資信託30%、②Jリート・他60%、③現金10%の比率にしていくつもりです。これは、資産の変動をマイルドにするためです。
図.1 2021年8月22日時点のポートフォリオ
2.インカムゲイン狙い。
インカムゲイン狙いの保有銘柄は、表.1のとおりです。
Jリートで緑色に着色したセルは日銀保有銘柄であり、JCR、またはR&Iから、AA、AA-という高格付けを得ています。これからわかるように、インカムゲイン狙いの銘柄は信頼性が高く、高い分配金(配当金)を維持しているものでかためています。
私としては、現在保有する銘柄に分配金再投資を繰り返し、大切にお金のなる木を育てていくつもりです。無いとは思いますが、大幅な減配を発表するような銘柄があれば、即座に叩き売ります。
表.1 インカムゲイン狙いの保有銘柄(2021-8-22)
また、分配金(配当金)再投資については、毎月の分配金が同じ割合になるようにしていきます。図.2は毎月の分配金の割合ですが、1/7月の分配金が少ないので、次回の分配金再投資では、1/7月に分配金が出る銘柄を購入します。
これにより、毎月の給料と同じように分配金(配当金)が入ってくるので、幸福感が向上します!(笑)
なお、保有銘柄の中で日本株が2つ入っていますが、これは6/12月に分配金を出すJリートまたはインフラファンドに高分配金のものが少ないからです。
・・・私としては、日本株はJリートまたはインフラファンドに比べて、ボラティリティ(価格変動の度合い)が高く、あまり好きではないのですが仕方ありません。
(オリックスは株主優待が充実しているので好きですが・・・。)
図.2 各月の分配金(配当)の比率(2021-8-22)
3.キャピタルゲイン狙い
キャピタルゲイン狙いの投資信託とその割合を図.3に示します。
元々は、資産運用の王道であるアメリカ株ETFを購入していたのですが、税理士さんの負担を軽減するために、2021年4~5月の間にアメリカ株ETFを売却し、代わりにそれに対応する日本の投資信託を購入しました。
このあたりの経緯は、「資産運用2:アメリカ株のインデックスに連動する日本の投資信託に投資する」で述べたとおりです。分配金再投資のコースを選択しているので、税理士さんの負担は大幅に軽減したと思います(笑)ただし、現在、含み益は5%程度しかありません(涙)
今後は、先ほど述べたとおり、個人口座から法人口座へ一部の資金を移し(資産運用会社に資金を貸与し)、全体に占める投資信託の割合を30%に引き上げるつもりです。
図.3 キャピタルゲイン狙いの投資信託とその割合
dojozan.com
4.皆様へのアドバイス
私はいろいろな投資方法を試して、成功も失敗も重ねながら自分の投資方法を確立してきました。そして、自分の投資方法がかたまり、ブレが無くなるに従い、資産も順調に増加するようになってきました。
最適な投資方法は皆様の保有資産、家族の状況、腹落ち具合などで変わります。私の投資方法が皆様に合うかどうかは分かりません。そのため、皆様もできるだけ早く自分にあった投資方法を確立し、愚直にそれを実行していくことをお勧めします。
*なお、上記の方法は自分の経験を述べたもので、これから必ず儲かるかどうかは分かりません。投資は自己責任でお願いします。