(3) Subject to subsection (4), the retail association must, once a month if not more often, provide the borrower with a subsequent disclosure statement that contains the following information: (a) the period covered and the opening and closing balances in the period; (b) an itemized statement of account that discloses each amount credited or charged, including interest, and the dates when those amounts were posted to the account; (c) the sum for payments and the sum for credit advances and non-interest and interest charges; (d) the annual interest rate that applied on each day in the period and the total of interest charged under those rates in the period; (e) the credit limit and the amount of credit available at the end of the period; (f) the minimum payment and its due date; (g) the borrower's rights and obligations regarding any billing error that may appear in the statement of account; and (h) a local or toll-free telephone number, or a telephone number with a prominent indication that collect calls are accepted, that the borrower may use to get information about the account during the retail association's regular business hours.
(3) Sous réserve du paragraphe (4), l'association de détail doit remettre à l'emprunteur, au moins une fois par mois, une déclaration comportant les renseignements suivants : a) la période visée par la déclaration et le solde impayé au début et à la fin de celle-ci; b) un relevé détaillé spécifiant chacune des sommes portées au crédit ou au débit du compte, y compris les intérêts et la date d'inscription au compte; c) le montant des versements et le montant des avances de crédit, des frais d'intérêts et des frais non liés aux intérêts; d) le taux d'intérêt annuel applicable à chaque jour de la période et le montant total des intérêts imputés durant celle-ci; e) la limite de crédit et le crédit disponible à la fin de la période; f) le versement minimal et sa date d'échéance; g) les droits et obligations de l'emprunteur en cas d'erreur dans le relevé; h) un numéro de téléphone local ou sans frais, ou un numéro de téléphone accompagné d'une mention évidente précisant que les appels à frais virés sont acceptés, que l'emprunteur peut composer pour obtenir des renseignements concernant son compte pendant les heures normales d'ouverture de l'association de détail.