Is it worth while to wait for an additional 24 months, and simply renew the mortgage at that time - and take your chances on the interest rate - or is it better to "break" the mortgage, and pay the penalty?
Vaut-il la peine d'attendre 24 mois supplémentaires et renouveler simplement le contrat à ce moment-là avec le taux d'intérêt du moment ou vaut-il mieux « casser » le contrat maintenant et payer la pénalité?